比特幣:歐美銀行業接連暴雷，去中心化的比特幣能否成為救世主？

“資本來到世間,從頭到腳,每個毛孔都滴著血和骯臟的東西。”馬克思在耗費40年寫出《資本論》的時候，恐怕自己都沒有想到這句話會成為經典，并響徹世界。

3月10日，美國硅谷銀行因“流動性不足和資不抵債”遭金融監管部門關閉，瞬間在全球市場掀起“滔天巨浪”。這是美國歷史上倒閉的第二大銀行，也是從爆雷到破產速度最快的銀行。最要命的是，它是自2008年金融危機以來，倒閉的最大銀行。

萬億資產蒸發的背后，帶來的是股市的大崩盤。3月13日，美股市場銀行股重挫，第一共和銀行暴跌61.83%，阿萊恩斯西部銀行暴跌47.06%，大都會銀行暴跌43.72%，第一基金暴跌33.07%。而美國其他大型銀行也幾乎無一幸免，資產規模最大的摩根大通下跌1.8%，美國銀行下跌6%，花旗下跌7%，摩根士丹利下跌2%，高盛下跌4%。

Dealroom：對沖基金Kingsway Capital是近兩年歐美加密投資交易最多的機構:金色財經報道，市場分析平臺 Dealroom 對 2021 年和 2022 年美國和歐洲基金的加密貨幣投資交易進行了分析，結果顯示，總部位于倫敦的投資公司和對沖基金基金 Kingsway Capital 是近兩年加密投資交易最多的機構，總計有 23 筆交易，其他投資數量較多的歐洲機構包括Global Founders Capital（15 筆交易）、Speedinvest（5 筆交易）和 Balderton（5 筆交易）。在美國市場里，近兩年加密投資交易最多的機構是 a16z（18 筆），其次是 Tiger Global 和 Jump Capital（均為 15 筆），GSR Ventures 的投資交易數量為 13 筆。（ sifted）[2022/11/18 13:21:13]

一連串反應，讓美國陷入了惡性循環。

分析師：歐美期貨反彈，BTC或回升至10600-10800美元:加密貨幣交易員兼分析師Crypto Michael發推稱，美國期貨大幅反彈。歐洲也出現了反彈。這可能預示著比特幣將迎來輕微緩解，目標區域10600-10800美元。[2020/9/9]

而硅谷銀行的“蝴蝶效應”才剛剛開始。3月12日，當美國還沉浸在硅谷銀行倒閉的陰影中時，監管部門又以“存在系統性風險”為由，關閉了總部位于紐約的簽名銀行。3月20日，美國第14大銀行第一共和銀行也開始暴雷，股價大幅跳水超47%，信用評級更是被標普降至“垃圾級”。

自此之后，美國銀行業徹底深陷暴雷風波，從最初的10家銀行受到波及，發展到近200家銀行面臨倒閉命運。有業內人士表示，如果這200家銀行集體爆出問題，美國將經歷堪比2008年的金融災難。甚至，比2008年的金融危機還要嚴重。

歐美正在研究去中心化的隱私保護新冠病追蹤方案:上周末，谷歌和蘋果宣布了一項大規模合作。在未來的幾個月里，他們將對操作系統進行更新，以識別新冠病攜帶者。當用戶的藍牙連接到附近的其他設備時，系統會記錄下此人與誰接觸。此前消息，由來自8個國家的130多個研究機構組成的“基于隱私保護的泛歐鄰近監控（PEPP-PT）”，正在匯總各種不同的接觸追蹤提議，包括由25名學術研究人員支持的去中心化隱私保護鄰近追蹤（DP-3T）倡議。他們認為，PEPP-PT可以提供一個在進行必要的疾病監測時保護隱私的模式。比利時最高學府魯汶大學（Katholieke Universiteit Leuven）副教授和研究員、Nym首席科學家Claudia Diaz評論稱：“這個系統非常好，因為它不會泄露（隱私），很難從可見的信息中提取出任何有意義的信息，因為只有一些隨機的密鑰，沒有人能理解，除非你和本人互動。”注：Nym是一個開源、去中心化、無許可的協議。而美國的接觸者追蹤系統需要解決的問題包括如何保持用戶的藍牙ID真正匿名，如何確保將藍牙數據上傳到服務器，從而形成一種去中心化、開放的系統方法。（CoinDesk）[2020/4/14]

硅谷銀行倒閉，比特幣崛起

標普：歐美經濟下行風險與日俱增:標普全球評級25日發布報告指出，該機構最新預測，歐美經濟面臨的下行風險與日俱增。上周標普全球評級預測美國第二季度GDP同比將收縮6%，但現在看來這個數字至少還要高一倍。此外，目前預計美國第一季度GDP同比也將有所下降。歐洲今年上半年GDP的下滑態勢看起來與美國類似，但由于疫情對歐洲的沖擊開始得更早，因而歐洲第一季度GDP降幅在一定程度上要大于第二季度。（中證網）[2020/3/25]

“眼見它起高樓，眼見它樓塌了。”

硅谷銀行掀起的風暴有多大，取決于美國究竟怎么做。要么徹底放手，讓硅谷銀行這張多米諾骨牌一直倒下去，形成越來越大的蝴蝶效應；要么盡一切努力，徹底解決這場金融危機。而當破產事件發生之后，美國的做法就是讓拜登出面，邀請各個資本大佬掏錢，背書解決當前的金融危機。

動態 | 報告：歐美零售銀行多受涉及加密貨幣的非法貨幣服務業務困擾:CipherTrace Labs最近的一份報告發現，個人在80%的美國零售銀行經營非法的加密-貨幣服務業務（MSB）。而在歐洲，大約50%的零售銀行都面臨這個問題，且這種情況可能很快會愈演愈烈。這些MSB業務利用他們的企業銀行賬戶作為一個渠道，接受現金支付以換取加密貨幣，并為法幣和加密貨幣的非法交易提供便利。

報告指出，“罪犯和恐怖分子之所以選擇這種技術，是因為直接存款和大筆資金進出商業銀行賬戶——而不是個人賬戶——在金融機構觸發欺詐警報或可疑活動報告（SAR）的可能性較低。”（AMBCrypto）[2020/2/13]

這種做法，讓人不禁想起中本聰至今留在創世區塊中的嘲諷。

2009年1月3日，中本聰創造出了比特幣世界的第一個區塊，并在上面寫下一句對美國金融體系的無盡諷刺，“TheTimes03/Jan/2009Chancelloronbrinkofsecondbailoutforbanks”。這句諷刺的話正是當日的泰晤士報頭條，“2009年1月3日，財政大臣正處于實施第二輪銀行緊急援助的邊緣”。

與當年的情況如出一轍，從2008年華盛頓互助銀行的倒閉，到2023年美國硅谷銀行的破產，時隔15年，美國再次上演的金融危機，恰恰反映出美國金融體系對通貨膨脹的回歸毫無準備，以及對隨之而來的貨幣政策正常化視而不見。這讓人們更加理解中本聰創建比特幣的初衷，就是以自由拯救銀行，對抗惡性通脹、經濟危機，以及舊有信用貨幣體系的所有弊端。

君子不立危墻之下，金錢不放不安之所。在硅谷銀行倒下后，比特幣作為避險資產的屬性再次得到了釋放。在過去一周里，隨著全球通脹擔憂情緒的持續發酵，長期與美股強相關的比特幣非但沒有表現崩潰，反而罕見脫鉤，強勢反彈，接連突破了2.2萬美元、2.5萬美元以及2.8萬美元關口，還創下自2022年6月12日以來的最高點。

可以說，硅谷銀行憑一己之力，將一眾銀行股價拉下了水，也將本就在水深火熱之中的比特幣拉上了岸。

新一輪行情，比特幣進入牛市了嗎？

自2023年以來，比特幣一直在創造本年新高，相較于年初上漲近70%。尤其是受到硅谷銀行的影響，比特幣價格接連突破障礙并持續上漲，相關月線圖、季度圖和鏈上指標都在閃爍樂觀跡象。比特幣行情的轉變，讓行業人士對比特幣接下來的價格有了憧憬。CryptoQuant創始人KiYoungJu更是直接在Twitter上揚言：“比特幣已進入牛市階段”。

樂觀派代表人物Gemini首席戰略官MarshallBeard認為，比特幣價格最高有可能達到10萬美元。保守派代表人物Tether首席技術官PaoloArdoino認為，比特幣或將接近6.9萬美元的歷史高點。而相較于前兩者，Coinbase前技術主管BalajiSrinivasan的觀點就非常狂放了，他認為比特幣在90天內價值將達到100萬美元或更多。

然而就在市場信心滿滿認為比特幣終于迎來牛市時，美聯儲又給了當頭一棒。

3月23日，備受全球矚目的美聯儲議息會議正式“靴子落地”。美聯儲聯邦公開市場委員會(FOMC)宣布，聯邦基金利率目標區間上調25個基點(bps)到4.75%至5%之間。這是自去年3月以來連續第9次加息，創下了2007年9月即金融危機爆發前夕以來的最高水平。根據CMEFedWatch工具顯示，超87%的投資者預計加息25個基點，所以這次增長在很大程度上是意料之中的。

但鮑威爾在會后發出的鷹派言論，卻讓市場感受到了恐懼。他表示盡管區域銀行體系崩潰，但美聯儲并不擔心，美國銀行體系是健全且富有彈性的，為了繼續抗擊通貨膨脹，今年預計不會降息。自此美元跳水，加密貨幣隨美元應聲下跌。23日凌晨在最新利率決策公布后，比特幣從2.88萬美元快速下挫，一度跌穿2.7萬美元，近24小時下跌2.6%，行情急轉直下。除了加密貨幣外，美國三大股指也紛紛下跌，10Y美債收益率小幅下行，美元指數大幅下挫。

客觀地說，美聯儲此次的加息決定相當于一個“政策組合”，一方面試圖以加息行動維持美聯儲威信，另一方面通過調整表態來安撫市場情緒。不過從縮小加息幅度，到政策聲明中放棄暗示持續加息的表述來看，市場將其解讀為美聯儲加息進程已接近尾聲。

究竟比特幣是繼續詮釋避險資產的價值屬性，在銀行業危機下持續走高，還是在選擇鷹派的美聯儲發言中逐步回調，還尤為可知。

但有一點毋庸置疑，比特幣誕生于銀行業危機，也必然會轉折于銀行業危機。

對于比特幣來說，美國硅谷銀行倒閉引發的全球經濟動蕩，既是機遇也是挑戰。不管是上漲、回調、還是修正，每次行情變化都會帶來一次巨大的交易機會。我們只需要知道，時機永遠比方法更重要。

公眾號：Crypto馬少

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