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ANC:一覽3個DeFi協議:無許可的鏈上美債

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從2022年3月開始,美聯儲將連續加息,一口氣將聯邦利率提升到4.75%~5%,可以說是有史以來速度最快幅度最大的加息周期。

聯邦利率5%意味著你什么事都不用做,把錢放進moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的無風險利率。

而與此同時,DeFi世界里老牌協議的普遍收益率在0.1~2%之間,為了農這1%利率需要承擔的風險有智能合約風險預言機單點風險USD穩定幣脫錨定風險,而實際上在這一年間也確實出現了數不勝數的黑客攻擊事件、預言機報價錯誤造成壞賬、以及USDT和USDC的短時間但大幅度的脫錨。

DeFi農民這一年真是難上加難啊,那不如干脆出金買國債去咯,可惜tradfi的種種門檻對于生長在中國大陸的我們來說是在太高,別說美債了,在國內開個I類戶再開個美元帳戶存個美元定期都難倒不少人。

12月15日公鏈數據一覽:據KingData數據,ETH鏈上當前每日Gas消耗量為986.61億Wei、每日新增地址數14.53萬個、每日交易次數為121.49萬筆、累計總交易次數為13.97億筆、獨立地址總數為1.81億個、ETH當前流通市值為4586.01億美元。

Heco鏈上當前每日Gas消耗量為1329.44億Wei、每日新增地址數1085個、每日鏈上交易次數為65.48萬筆、累計總交易次數為5.3億筆、獨立地址總數為2307.27萬個;

BSC鏈上當前每日Gas消耗量為12458.56億Wei、每日新增地址數35.21萬個、每日鏈上交易次數為955.34萬筆、累計總交易次數為20.68億筆、獨立地址總數為1.22億個;

polygon鏈上當前每日新增地址數47.97萬個、每日鏈上交易次數為375.24萬筆、累計總交易次數為11.82億筆、獨立地址總數為1.22億個。[2021/12/15 7:40:22]

這時候以MakerDAO為首的DeFi協議就想方設法把真實世界資產帶到鏈上,從而把非旁氏的realyield引入DeFi。

金色晨訊 | 3月7日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:印度財長、Mark Cuban、刺激法案、BTC錨定幣、推特CEO

1. 印度財長:政府鼓勵對加密貨幣進行實驗

2. Mark Cuban:達拉斯小牛隊已完成超2萬個狗狗幣交易

3. 美國眾議院將于下周二就參議院版本的經濟刺激法案進行投票

4. 以太坊上BTC錨定幣總發行量為17.40萬枚

5. 報告:比特幣錢包Electrum被注入惡意代碼

6. 推特CEO推文NFT報價升至100萬美元,由孫宇晨報價[2021/3/7 18:22:18]

但是普通散戶并不能分到一杯羹,可以說當前DeFi世界的主要矛盾是:人民日益增長的美債需求和不平衡不均等的美債獲取權之間的矛盾,為了爭奪這一DeFi圣杯從而成為眾多DeFi樂高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance應運而生。

金色午報 | 5月24日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:灰度、Solana、Gemini、人大代表

1. 灰度比特幣信托投資總額同比增長十倍 創始人暗示第二季度將繼續增長;

2. 加密貨幣研究員:區塊太大或太小都可能導致中心化風險;

3. TRC20-USDT流通量突破22億枚;

4. LMAX首席執行官:未來兩年將是機構進入加密領域的關鍵時期;

5. Solana基金會已永久移除1136.5 萬枚SOL;

6. Gemini聯合創始人:除非華爾街轉向DeFi 否則DeFi不會有真正的大發展;

7. 全國人大代表李秀香:運用區塊鏈技術建立網絡游戲防沉迷平臺;

8. BTC現報9211.98美元,日內漲幅0.15%,當前加密貨幣總市值為2567.36億美元。[2020/5/24]

FluxFinance

金色晨訊 | 2月7日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:澳大利亞、韓國央行、Bakkt、以太坊2.0、孫宇晨、巴菲特

1. 美國SEC專員提議為加密項目提供3年安全期。

2. 澳大利亞將于2月7日發布國家區塊鏈路線圖。

3. 韓國央行官員:韓國擁有完備的電子支付系統,沒有創建CBDC的迫切需求。

4. 洲際交易所公布2019Q4財報:確定Bakkt為關鍵增長舉措之一。

5. 以太坊2.0或將于7月30日推出。

6. 孫宇晨已應邀與巴菲特共進晚餐 稱將接受巴菲特建議和指導。

7. 美國空軍將試驗基于區塊鏈的數據庫。

8. DeFi應用程序中鎖定的資金總額已接近10億美元。

9.BTC現報9730美元,近24小時上漲0.85%,市值為1770.71億美元。[2020/2/7]

FluxFinance是由OndoFinance團隊開發的去中心化借貸協議,講Flux之前必須先介紹Ondo的OUSG,OndoFinance和機構對接在鏈上發行由國債ETF做抵押的OUSG,只有機構能夠鑄造和贖回OUSG。看到這你會問:這不還是機構的游樂園嗎?還不是沒散戶的份。這里就是FluxFinance發揮作用的地方了,Flux允許機構抵押OUSG借出其他穩定幣,這樣就把美債的利率間接的引入了無許可的DeFi,作為散戶的你無需SSN無需銀行帳戶證券賬戶你就能美美地享受穩定幣4%APY。

金色午報 | 1月2日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:河南省委、中國銀行、人民網、阿里達摩院

1. 河南省委:做大做強區塊鏈等信息技術產業,為數字時代河南高質量發展打造新優勢。

2. 中國銀行報告:區塊鏈在金融領域前景廣闊,數字貨幣是核心應用之一。

3. 人民網:嚴打風暴下的數字貨幣交易所。

4. 新年首日比特幣鏈上轉賬金額驟降,交易手續費位于近360日最低點。

5. 阿里達摩院公布2020十大科技趨勢 區塊鏈入選。

6. 以色列發布新草案 加密貨幣進入“危險信號”列表。[2020/1/2]

總結

現在FluxFinance的總供應已經達到4300萬美元,OUSG的市值已經超過一億美元,規模已經十分巨大。FluxFinance只是OUSGDeFi樂高的第一步,鏈上美債的未來非常廣闊。感興趣的朋友可以嘗試。

優點:

散戶參與無門檻,無需KYC,無許可;

FluxFinance是CompoundV2fork所以安全性有一定保證;

在Flux上,壞賬應該是極不可能發生的,因為它的資產通常非常穩定。作為額外的安全機制,Flux的穩定幣預言機永遠不會將它們的價格定為超過1USDC,從而降低了外部預言機操縱的風險。

缺點:

只在以太坊上;

白名單清算機制,只有KYC過的地址能夠清算。

TProtocol

TProtocol是由JZ團隊打造的鏈上無許可美債產品,項目本身是個Liquityfork。協議內有3種代幣:sTBT,TBT,wTBT。sTBT是由KYC過的機構發行的rebasing代幣作為TBT的抵押品,同時TBT也是一個rebasing代幣,TBT則可以由散戶無許可的鑄造。至于什么是rebasing代幣可以問chatgpt或者參考stETH。wTBT則是TBT的包裝版。目前wTBT的APY在4.7%左右,可以把wTBT看成帶利息的穩定幣。目前已在op上的velodrome有流動性

總結

wTBT這樣的realyield基石在CDP穩定幣,PCV配置方面都有施展拳腳的空間,聽JZ說在跟MIM談合作,讓我們拭目以待。鏈接

優點

無許可,無門檻;

APR比FluxFinance稍高;

目前在以太坊上,但計劃擴展到Optimism,似乎也要去BNBChain;

正在進行$TPS代幣空投,TBT早期鑄造者有機會獲得空投。

缺點

界面相比FluxFinance略顯粗糙,不過這是Liquityfork的通病;

文檔頁面組織的不夠好;

一次性鑄造費用0.1%,贖回費用0.3%。

Ribbon

RibbonFinance這個項目我是又愛又恨啊,在FTX崩潰之前他們推出了RibbonLend無抵押借貸產品和RibbonEarn保本金期權產品,那時候RibbonLend利息高達13%,我還放了300kUSDC借給Folkvang(人稱小FTX),項目方那時候說在某日前存款的有空投,沒想到他們耍賴改了日期,我就只賺到利息錢沒拿到RBN空投。

RibbonEarn的基礎年化率就是來自于無抵押借錢給做市商。之后FTX崩潰,他們的RibbonLend和Earn項目也應該算是死絕了,我也僥幸躲過一劫。

但是最近他們和BackedFi合作推出了基于國債的保本金期權產品。

由圖可見,BackedFi提供的國債產品年化率達到了4.65%,但是可憐的是RibbonEarn基礎年化率只有2%遠低于其他純粹做無許可國債的競爭對手。

很多人不懂這種期權產品,我也不懂,所以就復制粘貼文檔里的話:

讓我們通過一個例子來解釋一下:

步驟1:您將USDC存入R-Earn保險庫。

步驟2:該保險庫投資于IB01國債,并收取利率。

步驟3:Ribbon使用該2%年化收益率購買每周的平價敲出障礙期權。

結果1:ETH上漲或下跌,但未突破障礙,從而為保險庫帶來利潤;

結果2:ETH突破障礙,導致期權毫無價值。但是,由于期權是用借出本金所獲得的利息購買的,因此您不會損失任何資金。

其實此類產品OKX也有提供,叫做鯊魚鰭。但是不知道他是如何達到如此高的基礎年化率的。

總結

優點

UI優美好看

RibbonFinance老牌項目值得信賴

缺點

基礎年化率低

產品復雜,不是所有人都懂期權

雖然Ribbon是多鏈部署但是RibbonEarn只在以太坊

Tags:NANANCFINAFINFroge FinanceUnreal Governance TokenDefi.financeAroma Finance

DAI
加密貨幣:宏觀趨勢下,目前你屬于哪種狀態呢?

牛市要是來了,你會財富自由嗎?目前你屬于哪種狀態呢?1、熊市已經積累很多便宜籌碼,靜待牛市開啟,財富自由。2、會從現實中抽取一部分資金,吃一波牛市漲幅,實現小康升級.

1900/1/1 0:00:00
USD:去中心化穩定幣龍頭Liquity的業務現狀、機遇與挑戰

原文作者:LawrenceLee 1.前言 近期,隨著?BUSD?停止發行和USDC脫錨事件,以及?Binance?上線?LQTY,去中心化穩定幣以及?Liquity?又一次成為了市場熱點.

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Gate.io HODL & Earn: Lock Yesports(YESP) To Earn 150% APR

TheLock&EarnYESPwillbelaunchedatthe"Lock&Earn"ofGate.ioHODL&Earnat2023-4-198:00UTC.

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STA:Gate.io 非首發上線Startup項目Treecle(TRCL) 及免費認購規則公告(免費瓜分40,795,577 個TRCL)

關于Gate.ioStartup免費空投計劃為回饋平臺用戶,Gate.io上線“免費空投計劃”,在Startup區不定期進行區塊鏈項目的免費空投計劃.

1900/1/1 0:00:00
ETF:知情人士:印度加密公司的反洗錢規則即將正式化

金色財經報道,據印度政府部門三位高管稱,印度加密貨幣交易所正在與政府進行談判,以正式制定有關報告和監控非法交易的規則.

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GLASS:比特幣的熊市終于結束了嗎?注意,關鍵數據來了!

比特幣(BTC)上周成功攀升至30,000美元以上,但很快就開始與一些拋售壓力作斗爭。雖然在撰寫本文時BTC的交易價格約為29,600美元,但它正在等待機會升至30,000美元的水平.

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