COI:金色觀察 | 一條法令幾乎摧毀這個比特幣交易平臺

據coin.dace數據，總部位于芬蘭的著名P2P交易平臺LocalBitcoins最近幾周的比特幣在3100-3500枚之間，回到2013年水平。2月29日那一周的比特幣交易數僅有3144筆，創下7年新低。和2019年最高交易量1.5萬枚比特幣相比，下降近80%。

Localbitcoins周交易量 來源：coin.dance

縱觀2019年的交易量趨勢，可以發現有兩個較為明顯的下降時間。一個是在2019年3-5月，一個是2019年12月。這均和歐盟的一項反洗錢法令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）有關。這條法令幾乎摧毀了LocalBitcoins。

金色晨訊 | 7月19日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：穩定幣小組委員會、DeFi、Ripple

1.美國政府推遲公布交易所上報信息規則。

2.日本加密資產商業協會宣布創建一個穩定幣小組委員會。

3.朱嘉明：DeFi技術徹底摧毀了傳統金融的基本邏輯。

4.Ripple首席技術官：Ripple計劃進軍DeFi領域。

5.當前DeFi代幣總市值超90億美元。

6.DeFi生態中鎖定的資產總價值突破26億美元。

7.以太坊3-5年活躍供應量創歷史新高 達1800萬枚。

8.網絡安全評論員：使用區塊鏈技術可避免推特黑客入侵。

9.昨日凌晨CDN服務商Cloudflare宕機導致比特幣交易量下降。[2020/7/19]

在此之前，LocalBitcoins允許用戶在其平臺上發布報價，然后可以選擇當面現金交易，而沒有太多諸如KYC、交易限制等第三方干預。這種面對面現金交易當然對監管機構來說是匿名、難以監管的。2019年6月，LocalBitcoins因為歐盟反洗錢5號令5AMLD的合規壓力，宣布終止用戶本地面對面現金交易的選擇權，必須把BTC托管在LocalBitcoins錢包。

金色快評丨礦機價格下跌或將促進行業洗牌:近日，比特幣價格大幅下跌，伴隨礦機價格也大幅下跌。比特幣全網算力持續走高，相對應的比特幣價格大跌，礦工的收益也在驟減。許多型號的礦機每天的產出和電費比幾乎持平或利潤極低。以能耗比較低的螞蟻S9 13.5T礦機為例，按照當前的全網算力，單臺礦機每天的收益約為29元，而每天的功耗大約為1350W。螞蟻T9＋ 10.5T礦機每天的收益約為23元，功耗大約為1450W。所以除去電力成本，礦工的收益幾乎所剩無幾。去年牛市時神馬M3礦機每臺最高價格愈一萬多，而如今價格直線下跌，加之每天大量的電力成本，許多牛市進來的投機者損失慘重，這也或降促進行業洗牌，越來越多的投機者黯然離場，大量礦機關機，每名礦工獲得的收益增加，能促進行業更好發展。[2018/7/3]

用戶的評論是“Localbitcoins is not local anymore”。

金色財經現場報道星瀚資本創始人楊歌：分布式的三特征:金色財經現場報道，在2018中國區塊鏈高峰論壇峰會現場星瀚資本創始人楊歌表示，“分布式的三特征包括：1、分布式存儲；2、分布式計算（比特幣是特別典型的應用，也是比特幣的前身）；3、分布式傳輸。”[2018/5/20]

而且開始實施KYC政策，根據交易量不同，Localbitcoins用戶必須提交特定的ID要求才能繼續使用他們的服務。假設每年交易額少于1109美金，需要向公司提供電話號碼，全名，居住國家/地區和有效的電子郵件地址，超出每年1109美金都必須向Onfido（注：實名認真服務商）提交ID，每年交易超過2萬2美金的人需要提交更多的ID驗證數據。

從此，交易量開始顯著下降，從周交易量在1萬枚比特幣以上下降至5000枚附近。媒體紛紛報道稱，新的歐盟法規使匿名購買比特幣遭到終結。

2019年12月后交易量開始最新一輪下降，和反洗錢5號令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）最終定于2020年1月10日生效有關。根據歐盟的監管法令，LocalBitcoins限制下面這些國家的公民訪問：阿富汗，美屬薩摩亞，巴哈馬，博茨瓦納，朝鮮民主主義人民共和國，埃塞俄比亞，加納，關島，伊拉克，利比亞，尼日利亞，巴基斯坦，巴拿馬，波多黎各，薩摩亞，沙特阿拉伯，斯里蘭卡，特立尼達和多巴哥，突尼斯，美屬維爾京群島，也門。這些地區的客戶必須進行更嚴格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗錢5號令5AMLD對虛擬貨幣做了及其嚴格的監管。AMLD5要求歐盟成員國對虛擬貨幣交易所和托管錢包納入KYC和AML，確定資產的最終所有人（Beneficial ownership），覆蓋虛擬貨幣的所有可能場景。

2020年1月25《福布斯》報道稱，LocalBitcoin在沒有公告的情況下悄悄暫停了非洲、中東和亞洲一些國家的用戶帳戶，這些用戶無法提幣，但LocalBitcoins未發表任何公開聲明。

因為之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易，的確有人利用此平臺洗錢。2020年3月2日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布，兩名中國公民因為通過比特幣場外兌換（OTC）業務幫助朝鮮 Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。OFAC在其官網上公布了兩位中國公民涉案的20個地址。北京鏈安分析發現，這些OTC平臺里就有LocalBitcoins，LocalBitcoins在涉案的20個地址中占了至少9個地址，盡管涉及的比特幣金額加起來只有67枚。

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