DEF:?DeFi總鎖倉量超600億，理財和借貸“低門檻”化助力DeFi流動性挖礦熱潮-ODAILY

DeFi被譽為2020年最可能爆發的一個熱點，也正如預期，2020年成為DeFi業務蓬勃發展的一年。從6月15日Compound推出其治理代幣COMP的流動性挖礦以來，不到一個月，流動性挖礦成為加密圈最熱話題，且越來越多的項目正在推出各自的流動性挖礦。隨后Balancer、AAVE、Uniswap、Curve等也借助DeFi熱潮迅速發展。截至目前，相關數據顯示，DeFi領域總鎖倉量已達636.26億，DeFi借貸存款額超過300億，貸款額超100億。

雖然DeFi這一概念在2018年就已被大眾所熟知，但直至今日才徹底嶄露頭角，成為近幾個月加密貨幣市場中最熱門的板塊之一。綜合來看，DeFi在近期爆發的原因主要有以下三點：

Voyager?Digital：暫停交易和存取款及代幣獎勵:金色財經消息，加密貨幣經紀商Voyager?Digital宣布，暫停交易和存取款及代幣獎勵。

Voyager CEO表示，“這是一個極其艱難的決定，但我們相信，鑒于當前的市場狀況，這是正確的決定。這一決定讓我們有更多時間繼續與各利益相關方探索戰略替代方案，同時保留我們共同構建的Voyager平臺價值。我們將在適當的時候提供更多信息。”[2022/7/2 1:45:26]

l治理代幣發行及流動性激勵。主要以Compound、Balancer等項目為主的一系列DeFi項目方發行了治理代幣，并依據用戶提供資金池流動性的貢獻度為其發放代幣獎勵。

l加密貨幣市場回暖，借貸平臺理財的需求量增長。

lDeFi產品愈加豐富。目前市場中DeFi項目的產品愈加成熟和完善，多樣化的功能可以滿足不同用戶的需求。

而流動性挖礦也是憑借著高收益率的特點，迅速成為資金的虹吸之地。如noodle.finance使用UniswapNOODLE/ETHLP挖礦可以做到14116%的年化收益率；KIMCHI.finance使用UniswapKIMCHI/ETHLP挖礦可以做到12577%的年化收益率。這些讓人驚嘆的收益率也一度將代幣的價格推向一個新的高點。

動態 | 最近一周ETH?Dapp交易額環比上升32.03%:據RatingDapp和RatingToken大數據監測顯示，最近一周EOS/ETH/TRON三大主流公鏈平臺Dapp活躍用戶分別:EOS(159300)>TRON(83763)>ETH(66861)；新增用戶分別為:ETH(32887)>TRON(18890)>EOS(13855)。從交易額來看，最近一周EOS?dapp交易額為17052,245EOS，環比上周下降16.96%；ETH dapp交易額為375,902ETH，環比上周上升32.03%；TRON?dapp交易額為6,055,961,104TRX，環比上周上升20.05%。[2019/8/19]

隨著DeFi市場也開始陸續回歸理性，大多數DeFi流動性挖礦收益率均在100%以內。與DeFi收益率瘋長、大量鎖倉涌入之時相比，目前鎖倉量的增幅已經放緩。用戶對于DeFi的熱情在冷卻，從而更加理性地選擇投資。同時，隨著參與的用戶群體變得越來越大，當DeFi收益不如預期時，流動性挖礦也將退居二線，為新模式讓路。

動態 | EOS?Dapp日交易額大幅下降，三大公鏈Dapp日交易額趨于相近:據RatingDapp和RatingToken大數據監測顯示，近一個月，EOS?Dapp日交易額震蕩中大幅下降，ETH震蕩中小幅上漲。昨日，EOS/ETH/TRON三大主流公鏈平臺Dapps交易額分別為: EOS($13012099.77)>TRON($11734302.07)>ETH($9954762.58)，Dapp日交易額非常相近。此前EOS Dapp日交易額較ETH、TRON多處于高位水平，為后兩者近兩倍，5月31日更是達到近三倍（EOS-$31669086.51，TRON-$12210858.33，ETH-$11509226.51）。[2019/6/6]

流動性挖礦高收益但門檻較高

流動性挖礦的收益取決于很多因素，由于每個時間段發行的代幣量是基本固定的，收益主要取決于獎勵代幣的價格、流動性本身的權重以及占流動性總量的比例等。但挖礦的過程相對復雜，對于第一次接觸DeFi領域的各種操作的普通用戶來說，相比于熟悉的交易K線、盤面信息和深度等信息列表，挖礦的過程需要打開一些兌換、交易平臺，完成錢包授權，以及代幣兌換等操作，這無疑對于新用戶來說是一個門檻。

動態 | 昨日EOS?Dapp日活躍為ETH近10倍 交易額大于4倍:據RatingDapp和RatingToken大數據監測顯示，昨日，ETH?Dapp生態活躍Dapps（活躍用戶大于0）有256款，日活躍用戶14844個，日交易筆數83760次，日交易額為3945845.47美元，其中交易筆數最高的Dapp為IDEX，占總交易筆數的15.05%；EOS?Dapp生態活躍Dapps有232款，日活躍用戶143148個，日交易筆數3622610次，日交易額為16336747.84美元，其中交易筆數最高的Dapp為HASH BABY，占總交易筆數的26.32%。RatingToken分析師認為，EOS抓住類Dapp爆發紅利期，活躍用戶和交易數據均領先于ETH，但不排除EOS存在群控賬號刷量的可能；ETH頭部?Dapp去中心交易所占比較高，各類型Dapp占比更為合理，更利于生態健康發展。[2019/5/10]

而交易所的理財產品和借貸服務則在一定程度上降低了普通用戶參與DeFi流動性挖礦的門檻。在保持高收益和靈活性的同時，提供了“一鍵式”參與DeFi流動性挖礦的便捷入口。

分析 | ETH?Dapp單筆平均交易額分別為EOS 的20倍和TRON 的11倍:據RatingDapp和RatingToken大數據監測顯示，最近一周，三大公鏈EOS/ETH/TRON交易筆數EOS(27823075)>TRON(8810218)>ETH(456583);交易額EOS($156172182.31)>TRON($90689475.75)>ETH($52593619.49)。各公鏈單筆平均交易額分別為：EOS 5.61美元，環比上周上漲21.98%；ETH 115.19美元，環比上周上漲8.98%；TRON 10.29美元，環比上周上漲48.82%，三條公鏈Dapp單筆平均交易額都呈現不同程度上漲。[2019/4/30]

以Gate.io理財寶提供的DeFi流動性挖礦產品為例：

Gate.io目前提供包括KIMCHI、AXIS、GT、SUSHI等幣種的流動性挖礦理財產品，目前所有在售的DeFi理財產品均省略了繁瑣的挖礦注冊等步驟，只需要在對應的產品內找到詳情頁，了解相應的收益和風險，選擇“立即參與“即可以0障礙，一鍵式參與DeFi理財。對于普通用戶和小白用戶非常友好，持幣賺收益，對于幣種長期持有者而言，也有著持幣高息的收益。

中心化DeFi理財和借貸CeFi和DeFi的助燃劑

關于CeFi和DeFi該如何選擇的問題上，可以具體從一下幾個方面看：

1.CeFi更中心化，普遍由交易所開設的理財金融產品。由于交易所本身作為圈內圈外的鏈接，所以CeFi理財產品門檻低，受眾廣泛，操作簡單，收益可觀，CeFi的用戶體驗要遠高于DeFi，CeFi的流動性要遠高于DeFi的流動性也高于DeFi。缺點是產品依賴于交易所的屬性強，好的理財產品數量有限。

2.DeFi可以被看作是區塊鏈基礎架構之上的DApp集群。這使得DeFi擁有了去中心化的核心特性。DeFi更像是大戶用來套利和資產升值的工具，因為超額抵押率，以及軟件的操作難度，很多散戶因為體驗感差而拒絕使用DeFi。同樣最近高收益和創新概念的流動性挖礦，迎來了一波熱潮。但同樣存在著不少問題和隱憂，雖然為整體發展提供了流動性，但這種創意幣上線后也容易面臨快速下跌的風險。

DeFi理財和借貸則成為連接雙金融形式的最強紐帶。舉例來說，一個Gate.io的交易用戶，對于收益高的DeFi理財產品感興趣，但是對于繁瑣和復雜的入門教程不懂，參與挖礦難度較高，則他可以在Gate.io上選擇理財項目進行投資理財，同樣可以享受高收益的收益效果。

并且從Gate.io最近的理財產品情況來看，此類產品也受到中心化用戶的廣泛歡迎。

在GT鎖倉理財-DeFi流動性挖礦產品里，Gate.io分別于9月2日和3日開啟了第一及第二期抵押GT獲DeFi流動挖礦收益理財項目，受到了大量用戶歡迎，活動認購火爆，兩期項目均在開啟后短短一分鐘左右全部售罄，產品火熱之下，Gate.io于9月10日(開啟抵押GT獲DeFi流動性挖礦第三期，年化約50-200%，每日分發挖礦獎勵，總額度為1000萬GT。

Gate.io理財寶7月31日正式推出首期“芝麻開門周周利”7天短期持倉理財產品，市場反應熱烈，搶購情況火爆，9月18日上線的周五場BTC、ETH持倉計劃7號分別在在認購開啟后3分鐘及29分鐘售罄。可見參與流動性挖礦的需求和更簡單、更低門檻、更高收益的需求實現匹配。

Gate.ioDeFi理財和借貸CeFi+DeFi=安全且客觀的理財收益

Gate.io目前上線的產品包括Gate.io“芝麻開門周周利”系列、GT鎖倉理財、BTCPoS活期理財-DeFi流動性挖礦賺UNI、ETHPoS活期理財-DeFi流動性挖礦賺UNI、ONT鎖倉理財-DeFi流動性挖礦賺WING等多個理財產品，理財收益為4%-389.56%。

高收益和可靠性是Gate.io理財產品的一大特性，以目前正在開售的ETHPOS活期理財為例，參考年化達到385.96%，這在目前的交易所理財產品中，收益率也是非常高的。CeFi+DeFi=安全且客觀的理財收益，既能有中心化理財的安全和便捷，同時也能體會到去中心化理財產品的高額回報。

可以看到Gate.io的預計年化收益高達385.96%，目前是所有平臺內最優。并且在產品形式上，也是隨存隨取，無需鎖倉。目前Gate.io的理財產品包含主流幣和熱門幣種，可以為不同需求的用戶提供更好的生息方式。

Gate.io的借貸產品上同樣覆蓋了UNI、SUSHI、YAM、YFI、YFII、PEARL等多幣種，為投資者提供更多更方便的交易形式選擇。

理財形式為CeFi+DeFi=找到更優的對接入口，既降低了用戶的參與門檻，又在最大程度上增加了參與機會。選擇一個更優、更可靠的理財平臺，不錯過行業紅利，也穩穩賺取可以到手的收益。

參與流動性挖礦理財，可通過以下鏈接：

主流幣活期福利BTC2號獲利UNI：https://www.gatecn.io/hodl/139

主流幣活期福利ETH2號獲利UNI：https://www.gatecn.io/hodl/140

主流幣活期福利USDT2號獲利UNI：https://www.gatecn.io/hodl/141

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