COI:熊市Stablecoin理財梳理：哪里可以獲得高收益？

DeFi 在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有Stablecoin。但是對一些 DeFi 新人來說，讓 Stablecoin 為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種 Stablecoin Farming 策略：

Yearn、Curve、Aave 等 OG 協議是人們在提到 DeFi 時最先想到的項目，但就 Stablecoin 收益而言，它們已經變得非常「Boring」了，現在很多 Stablecoin Farming 池 APY 都在 4% 左右，基本不會超過 10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香，但是作為 DeFi，它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。

Abracadabra 是一個跨鏈借貸平臺，它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過 Abracadabra，就可以充分地利用 Yearn 和 Curve 實現復利。本文為大家提供三種策略，為了統一我們以 USDC 為例：

策略一

首先，將 USDC 存入 Yearn Vault，并獲得等額的憑證 Token yvUSDC。存入 Vault 的 USDC 能獲得 3% 左右的 APY。

百慕大政府表示加密熊市不會威脅其建立加密中心的計劃:6月6日消息，百慕大經濟和勞工部長Jason Hayward表示，“我們意識到最近加密貨幣價格的貶值，并且仍然相信它不會威脅到百慕大成為加密中心的能力。”

Hayward稱，“由于市場自 2017 年以來經歷了多次風暴，政府對5 月份Terra生態系統崩潰造成的近期崩盤并不擔心。經濟和當地監管機構在處理外國業務方面的經驗是幫助百慕大成為加密中心的關鍵因素。這次行業低迷可能會推進我們的目標，并對我們的長期增長和在該領域的作用產生積極影響。”

（Cointelegraph）[2022/6/6 4:05:24]

接下來，前往 Abracadabra.money，質押 yvUSDC 并借出相應數量的 MIM Stablecoin。當然，我們需要支付 0.05% 的費用，以及每年 0.8% 的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比，這個比例會根據幣種而有所不同。

隨后前往 Curve，將 MIM 再次置換為 USDC。這樣一來，在保持 90% 流動性的情況下，我們還能獲得 2% 的 APY，基本上是白嫖了。

數據：比特幣挖礦難度將迎來三連下調，為2018年熊市觸底以來最長紀錄:根據BTC瀏覽器數據顯示，比特幣的挖礦難度將下調11.12%。6月6日和5月30日，該網絡記錄了兩次難度下調（分別為-5.30%和-15.97%），挖礦難度在一個月內從25.046 T下降到19.932 T。比特幣上一次連續三次出現挖礦難度下調是在2018年12月，當時加密貨幣市場正處于礦工引發的“死亡螺旋”之中，彼時礦工們紛紛關機，BTC價格快速下跌，在2018年12月15日跌至3125美元的低點，與2017年12月的高點相比回調了84%。（U.Today）[2021/6/20 23:51:33]

策略二

如果你覺得上面這種策略收益不夠高，則可以保留借出的 MIM，并將其存入 Curve 上的 MIM 池。在獲得 0.25%APY 的基礎上，還能獲得 CRV Token，APR 最高 9.35%，外加 APR 0.13% 的 SPELL Token。

策略三

這個策略被很多 DeFi degen 們稱為「9，9」。我們將 MIM 換回 USDC 后，可以再次將其存入 Yearn Vault，以獲得更過 yvUSDC 并拿去借貸 MIM。通過反復的 Loop 循環，我們就能獲得更高的復利 APY。

聲音 | Tom Lee：熊市期間，拖累比特幣的宏觀因素正在緩解:據CCN消息，3月17日，Fundstrat Global Advisors聯合創始人Tom Lee發推表示，加密冬季期間拖累比特幣的“逆風”正在緩解。舉例看來，“風險資產加上美元不再飆升等宏觀因素是BTC的逆風。”此外，其表示，新興市場的走低在過去幾個月里“拉低”比特幣。比特幣的表現與新興市場的表現之間的相關性尚未建立。針對其言論，推特網友評論消極，稱其已失去信譽。[2019/3/18]

Alchemix

Alchemix 是之前以太坊上很火的一個算穩協議，用戶在該平臺的欠款會隨協議在 Yearn 上的收益自動減少。

首先，我們需要存入一定數量的 DAI 作為抵押品，作為回報我們能獲得 7% 左右的 APY。

隨后我們可以借出 Alchemix 平臺的Stablecoin alUSD，最大質押借款比為 50%。如紅框中的文字提示，用戶存款所獲得的 APY 會自動用于還款。

聲音 | 洪蜀寧：目前的穩定貨幣熱只是漫漫熊市的結果:金丘區塊鏈研究院院長洪蜀寧近日在某微信群中表示，穩定幣的作用有兩個，一是在熊市進行避險，這也是目前主要的作用，二是試圖用于日常支付，以避免其他密碼貨幣價格波動大導致的資金風險，但從實際上來看，這個作用幾乎沒有發揮。目前的穩定貨幣熱只是漫漫熊市的結果，是一個過渡現象，牛市到來后就會趨冷，但不會消失，因為還會有下一個熊市。他還指出，穩定幣是偽需求，無需追求價格的穩定，我們需要更多的創新設計的公鏈和密碼貨幣，市場會為我們選擇出人們最需要的貨幣的。[2018/10/10]

借出 alUSD 后，我們同樣可以將其換回 DAI，并重復上述操作，獲得復利 APY。

當然，上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作，對于普通用戶或者 DeFi 新人來說，gas 費都太高了，因此在相對廉價的公鏈生態里尋找Stablecoin Farming 策略更為合理一些。

ProtoFi 就是 Fantom 上的 AMM 和 Farming 協議，最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統，以讓用戶成為協議的所有者，同時減輕原生 Token 的拋售壓力。

ProtoFi 有三個不同的 Farming 池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我們要在 Fusion 中找到一個Stablecoin LP 池，本文中還是選擇 MIM-USDC 池。在為該池提供流動性后，我們會收獲 PROTO Token 作為回報，目前 APR 為 40% 左右。

分析 | Coindesk分析：比特幣若在6410美元附近探底 或將迎來熊市:據Coindesk分析，過去4小時的阻力指數顯示，比特幣目前的支撐位為6540美元。若比特幣在6410美元附近探底，則預示著熊市即將到來。[2018/9/17]

在獲得一定數量的 PROTO 后，我們就可以前往 Nucleus，為 PROTO-USDC 池提供流動性。作為回報獲得 ELCT Token，目前 APR 為 825% 左右。當然，由于 PROTO 并非Stablecoin，所以用戶面臨著無常損失的風險。

但 ProtoFi 比較有新意的地方，就是用戶可以通過 ELCT 獲得一部分協議未來的收入。點擊 Fission，將獲得的 ELCT 存入便可以賺取 DAI 或者 wFTM，目前 APR 為 200%。

需要注意的是 ProtoFi 運用了一個叫做 Quantum Supply 的機制，PROTO 的釋放比率會根據市值/TVL 不斷調整，以此控制市場上的拋售壓力。

Anchor 可能是使用率最高的策略之一了，其Stablecoin APY 擁有驚人的穩定性，在過去一年中一直保持在 20% 左右，因此被很多人認為是最適合 DeFi 新人的收益策略。Anchor 主要有以下三種適用方法：

直接質押 UST

這種方法最為簡單，也最為保險。就是直接將你的 UST 存入 Anchor，然后賺取 20% 的 APY。

流動性質押 LUNA

如果你沒有 UST，但是有 LUNA 的話，則可以先將自己的 LUNA 質押在 Lido 上并獲得等額的 bLUNA，賺取 9% 左右的 APY。

然后將 bLUNA 存入 Anchor，借出 UST。Anchor 現在鼓勵借貸，所以你借出的 UST 還會為你賺取額外的 APY。

將借出的 UST 再次存入后，就可以獲得更高的復利 APY。

Degen Box

如果你的 UST 是在以太坊主網上，則有一個更為 degen 的 Farming 策略。Abracadabra 提供一款名為「Degenbox」的借貸策略，能夠自動將借出的 MIM 換為 UST 存入 Anchor，并不斷地 Loop。

將 UST 作為抵押品存入后，點擊「Change Leverage」，就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入 Anchor 賺取 APY。可以看到，通過提升杠桿，用戶所獲得的 APY 能夠遠超原有的 20%。

DeFi 的更新迭代非常快，幾乎每天都會有新的協議出現，因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高 APY 的策略，一個月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法：

Beefy Finance

Beefy Finance 是一個多鏈收益優化器，它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利，并轉換回用戶所質押的原始 Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略，Beefy Finance 能夠自動地將用戶在各種 LP 池、AMM 等 DeFi 項目中的收益機會最大化。

首先選擇自己想要使用的公鏈。

然后在 Vault 中尋找 APY 較高的Stablecoin收益策略，如紅框所示，一些策略可能會獲得協議的 Boost，因此能獲得更高的 APY。

Coindix

Coindix 是一個實時檢測 DeFi 收益的網站，我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的Stablecoin收益策略。

前往 Coindix 網站后，在頂欄中可以選擇不同的公鏈，左欄里可以選擇特定的協議，中間則可以選擇不同的資產的收益策略。

譬如，當前以太坊主網上的 MIM 和 UST Curve 池收益都很不錯。

而就整體收益來看，目前 Stablecoin 收益最高的策略仍來自 Fantom。不過需要注意的是紅框右側的 TVL，一些策略由于 TVL 不高，因此能提供很高的 APY，但隨著更多資金流入，TVL 也就自然降下來了。

以上就是目前流行的一些 Stablecoin 收益策略，以及找到當前最優策略的方法，希望能夠為大家帶來幫助。

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