UMA:一文學會如何辨別利用虛擬貨幣進行傳銷等違法犯罪-ODAILY

據中國裁判文書網顯示，2020年虛擬貨幣傳銷案件高達217起，這個數字在2019年是189起，2018年是166起。不難看出，國內涉虛擬貨幣傳銷呈逐年上升態勢。

為防止更多人受騙，知帆科技在這里闡述了什么是虛擬貨幣傳銷、利用智能合約技術進行傳銷、虛擬貨幣傳銷的特征、宣傳手法，總結歸納了虛擬貨幣在傳銷案件中扮演的角色，以及如何辨別利用虛擬貨幣進行傳銷等違法犯罪的思路和方法。

01

虛擬貨幣傳銷

虛擬貨幣傳銷本質上是新型網絡傳銷，可以定義為以虛擬貨幣、數字貨幣、區塊鏈技術為噱頭，以主流虛擬貨幣為交易媒介，以虛假虛擬貨幣為標的物，以互聯網和社交軟件為操作平臺，以高額返利為誘餌，通過成員使用現金購買一定量主流虛擬貨幣作為入金獲得入門資格，并以上線成員直接或者間接發展下線成員的數量作為計算和給付報酬的依據的非法牟利行為。

不過，最近幾年也有一部分的虛擬貨幣傳銷并沒有涉及到傳銷幣，入金和收益都是主流虛擬貨幣，比如直接利用智能合約技術實施傳銷，同樣是“拉人頭”模式。

02

智能合約新型傳銷

自比特幣誕生以來，底層的區塊鏈技術也被挖掘，從比特幣點對點支付的1.0時代和以太幣為核心的智能合約2.0時代，到DeFi為代表的3.0時代，區塊鏈技術的應用場景不斷延伸到金融、知識產權、醫療、物流、防偽溯源等領域。

高盛已向美國專利局申請一項專注于智能合約的專利:金色財經報道，高盛最近向美國專利局申請了一項專利，提議將區塊鏈技術與其結算機制整合在一起。該專利文件于3月14日提交，專利號為US 11,605,143 2B，概述了該銀行使用區塊鏈技術的技術和計算需求。該專利專注于智能合約的技術方面，可應用于各種金融工具，如部分準備金銀行、保險、債券、證券化產品和保證金貸款。

高盛的這一舉措是其區塊鏈推廣的一部分，數字資產團隊全球負責人Mathew McDermott在最近接受采訪時表達了對區塊鏈應用程序的強烈支持。該銀行的私人代幣化平臺GS DAP也被香港用于銷售價值1.02億美元的數字綠色債券，成功地將結算時間從5天縮短至1天。[2023/3/15 13:05:08]

智能合約的問世讓發行虛擬貨幣變得更為簡單，之前要依靠代碼不斷更新獨立的鏈，現在只要基于智能合約搭載已有的公鏈，修改代碼即可完成。也就是說，智能合約就是區塊鏈上的機器傳播合約和自動執行合約，不需要重復開發代幣的基礎功能，只要遵守協議就可以，什么都是機器約定好的，到時間自動執行，無法撤回和修改。

在這樣的模式下，傳銷團伙抓住了漏洞，用智能合約拉資金盤，用獎勵機制刺激拉人頭，用后臺預留漏洞和超級指令操控價格；當然了，由于合約本身就有獎勵機制，傳銷團伙也會利用這個特點，讓大眾誤認為不是傳銷，讓投資人相信該平臺從而進行投資。

由于智能合約在執行過程中也是可以查看資金流向，讓投資人錯認為一切都是透明的，給人感覺非常靠譜。傳銷團伙只需按照智能合約編寫好的規則每天釋放多少利潤以及推廣獎勵，就會有源源不斷的人加入進來。

PUMA公布Super PUMA NFT發行計劃，60%將空投給NITRO NFT持有者:2月17日消息，據PUMA“彪馬”官方社交媒體，該時尚運動品牌公布了Super PUMA NFT發行計劃細節，該系列將是2D NFT，總供應量為10,000枚，其中6,000枚將分配給NITRO NFT持有者，每持有一枚NITRO將會被自動空投一枚Super PUMA NFT；剩余的4,000枚Super PUMA NFT將于美國東部時間2月22日上午10:00開始向公眾開放，初始價格為0.15 ETH。PUMA公司將會在后續一系列產品和計劃中使用Super PUMA，包括服裝、毛絨玩具和漫畫書。[2023/2/17 12:12:44]

例如MDF智能傳銷的宣傳話術：“真正智能合約無后門！代碼100%公開！永不關網！獨一無二的模式！2021年區塊鏈熱度最高！”

傳銷團伙通過前期的宣傳、造勢再配合一些實時收益的截圖，首先從心理上打動“韭菜黨”，然后通過操控平臺規則讓“韭菜黨”嘗到甜頭，再利用平臺拉人特性讓更多的人參與進來，獲得直推獎勵或升級獎勵金和高收益。

韓國央行攜手10家商業銀行開展數字貨幣第三階段測試:7月19日消息，近日，韓國銀行宣布，將攜手包括新韓銀行、韓國農協銀行在內的至少10家商業銀行進行零售央行數字貨幣（CBDC）的第三階段測試，了解并確認CBDC與金融機構IT系統間的互操作性。今年晚些時候，韓國銀行將就根據測試結果發布一份有關數字韓元的調查報告。（未央網）[2022/7/19 2:22:19]

犯罪團伙借助智能合約進行傳銷，可操作的模式和方法很多，有借助智能合約技術進行宣傳和造勢的、有虛假交易所圈錢跑路的、有謊稱遭受黑客攻擊，導致資產被竊取等等。

大多犯罪團伙的平臺會借助智能合約的獎勵金計劃進行包裝，背地在合約中編寫漏洞代碼或超級管理員指令進行資金操盤。

智能合約傳銷案比傳統的傳銷案件更難防范和偵破，新的智能合約平臺層出不窮，例如DeFi等項目，傳銷團伙的包裝和反偵查意識強。智能合約一旦執行，無法停止，讓大多數受騙者更確信是自己倒霉。

知帆安全團隊提醒大家一定要警惕智能合約傳銷，這里面有人為操作的空間，有合約代碼層面的安全隱患，還有黑客的攻擊都會導致資產損失。

03

虛擬貨幣傳銷特征

上面給大家講述了傳銷團伙利用智能合約傳銷，那么傳銷團伙在利用虛擬貨幣傳銷過程中有哪些犯罪特征？接下來我們通過一個案例來給大家詳細闡述。

2019年11月，李某、孫某、孫某某三人共同出資建設“奧運之星”平臺，由張某某、胡某某負責軟件開發和網絡維護，通過虛構該平臺為奧運產品項目，創造虛擬貨幣“AY幣”、“OLY幣”，借宣傳奧運精神實施傳銷活動。

近一周內Alameda地址向FTX轉入近20億美元:6月22日消息，據歐科云鏈鏈上天眼監測，被OKLink瀏覽器標記為“Alameda”的實體標簽地址在近一周內，已向FTX 交易所轉入超15.5億枚USDC、2億枚USDT、2.4億枚 BUSD，總價值近20億美元。[2022/6/22 1:24:41]

該平臺會員級別從低級到高級設置為普通會員、銅牌會員、銀牌會員、金牌會員、奧運之星、奧運大使六個級別，會員直推人員的數量、級別以及其發展下線會員的算力值總和達到平臺設定的條件后升級為銅牌以上的高級別會員，級別越高，平臺提供火炬產出的“AY幣”越多。

該平臺通過逐步提高“AY幣”的價格區間和設置“獎勵”、“分紅”等模式引誘會員積極發展新會員。

會員可以通過推廣鏈接等方法無限發展會員，形成層級關系，對于直接發展的下線享受5%的獎勵；銅牌以上會員按照平臺設定的比例享受平臺所有銅牌以下級別交易手續費的“分紅”。銀牌以上會員可申請為“城市節點”，每增加一名會員，獎勵一定數量的“AY幣”。會員為獲取更多的“AY幣”，會不斷發展下線、提升級別。

該平臺自2019年12月運行至2020年4月案發時，共發展會員200余萬人，其中金牌會員25人、銀牌會員488人、銅牌會員3012人、城市節點112個，涉案金額600余萬元。

由上述案件總結出以下幾點：

1、把傳銷項目包裝成官方或“高大上”的項目。傳銷團伙會以虛擬貨幣為噱頭，先把自己包裝成可信的虛擬貨幣發行者與運營者，同時把自己的項目包裝成“高大上”并且可信的項目。上述案例中傳銷團伙搭建平臺對外宣稱是奧運產品項目，誘導投資人。

歐易OKX首發上線Optimism (OP):據官方消息，歐易OKX將于5月31日20:00(HKT)開放Optimism代幣OP充值，將于6月2日18:00(HKT)開放提現，平臺將在用戶充值數量符合開通交易的情況下第一時間上線交易。此外，歐易OKX是首家接入Optimism網絡的交易所，用戶可在歐易和Optimism網絡之間轉移資金。

據悉，Optimism是以太坊Layer2擴容解決方案之一，旨在建立基于Optimistic Rollup技術的以太坊網絡和Optimistic虛擬機來擴展以太坊，降低以太坊應用程序上的交易費用、提高交易效率及安全性。[2022/6/1 3:53:56]

2、自主發行虛擬貨幣，自主操盤。傳銷團伙會自己配備一套完備的操盤方案，造成“只漲不跌”假象，來吸引更多的投資人。而上述案例也不例外，傳銷團伙自主發行“AY幣”、“OLY幣”，同時逐步提高“AY幣”的價格區間和“獎勵”、“分紅”等模式引誘會員積極發展新會員。

3、有層級關系，通過“拉人頭”發展下線獲得高額回報。傳銷團隊以高額返利為誘導，讓會員直接或間接發展下線，參與者為獲得獎勵報酬會吸引更多人加入并發展成自己的下線，按照一定順序形成“金字塔”層級，會員發展越多，其會員等級及返利越多。上述案例中，該平臺設定六個會員級別，級別越高，平臺提供火炬產出的“AY幣”越多，會員為獲取更多的“AY幣”，會不斷發展下線、提升級別。

值得注意的是，為吸引更多人參與，犯罪團伙在前期會大肆宣傳項目前景、盈利模式，不定期的組織線下會議、演唱會、旅游等活動，甚至不惜花重金在境外召開規模推廣大會。目的就是讓你心動，相信該平臺，進行投資。

04

虛擬貨幣在傳銷中扮演的角色

一般傳銷組織中傳銷頭目呈高智商化，團伙分工明確，成員技能呈現專業化、工具先進、平臺化，宣傳手法和裂變手法更具迷惑性。特別是在利用虛擬貨幣進行傳銷的過程中，他們將虛擬貨幣的特性發揮到了極致。

過往的案例可以得出結論，虛擬貨幣在新型的傳銷案件中承擔以下角色：

1、虛擬貨幣成為傳銷的主載體。使用傳銷幣作為主載體，例如熱門的傳銷幣PlusToken、維卡幣、萬福幣、未來幣、五行幣、亞歐幣、萊匯幣、雷達幣、K幣等。傳銷團伙利用行業大V進行宣傳和造勢，尤其會用明星或大佬投資的主流虛擬貨幣進行降維打擊，偷換概念，推行沒有大平臺、政府和銀行背書的傳銷幣。利用拉人頭的方式，讓更多的用戶入局，然后坐莊控盤，炮制崩盤事件。

2、虛擬貨幣成為傳銷宣傳的切入點。某些傳銷平臺利用虛擬貨幣、“區塊鏈”的名義進行宣傳，放大“區塊鏈”的作用。將去中心化、安全、透明等概念植入平臺，讓用戶放松警惕，然后進行低買高賣，同時配合套利組織以高額投資回報和拉人頭的收益模式吸金。

3、虛擬貨幣成為傳銷團伙躲避審計、追查的利器。由于虛擬貨幣去中心化、匿名化等特性，傳銷團伙將整個傳銷行為的交易記錄“上鏈”，躲避追蹤。這大大增加了執法機關追查、偵破難度，周期來看，如何識別和追蹤傳銷幣是此類案件偵破的關鍵。

05

安全提醒

從以往傳銷案例可以看出，傳銷團伙基本套路無非就是拽大詞+高收益；造概念+高分紅；炒貨幣+高返利；而宣傳話術也是灌輸一些“成功學”，以“拉人頭”獲取高額回報為噱頭，話術無非就是：“躺著就能掙大錢！”“共享經濟，收益可觀！”“虛擬資產，金融創新！”“投資100萬，復利一年就能賺700萬！”這樣宣傳的目的就是為了誘騙你。

為預防和打擊虛擬貨幣傳銷，我國也陸續頒布了一些法律法規：

2009年，《刑法》第二百二十四條增設組織、領導傳銷活動罪，組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

2013年，兩高一部“關于辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見”：

一、關于傳銷組織層級及人數的認定問題

二、關于傳銷活動有關人員的認定和處理問題

三、關于“騙取財物”的認定問題

四、關于“情節嚴重”的認定問題

五、關于“團隊計酬”行為的處理問題

六、關于罪名的適用問題

七、其他問題

知帆科技安全團隊提醒大家，識別和預防虛擬貨幣生態相關的傳銷可以從以下幾個方面入手：

1、以區塊鏈或虛擬貨幣名義承諾巨額收益

以區塊鏈或虛擬貨幣名義承諾巨額收益，遠遠超出常規銀行或正規基金收益，一般來說收益大于8%就存在高風險。

2、平臺具有拉新、升級等機制

平臺要求必須拉新人進來，或者明顯的引導拉人提升自己等級，對應高等級擁有較高收益和權益的平臺，一定是傳銷平臺。

3、項目方的背景

在看到項目的前期宣傳可以在網上查詢該項目創始團隊或核心成員的背景，在國家審判網上這些成員是否有過相關案例。是否是失信人員名單中成員，是否從事過這詐騙、傳銷活動。如果有，建議投資要謹慎投資！

4、智能合約代碼開源，是否有審計報告

如果項目為智能合約相關的項目，參與需要確認兩點：

一個是該合約代碼是否開源，并且開源代碼更新和Release的頻率；另一個是該合約是否有專業機構的審計報告。審計報告的基本元素是否齊全。

5、打著互助、宗教名義的項目

特別注意打著互助、宗教名義的項目，這些項目背后的出發點大多為資金盤傳銷模式。不要隨意信任網絡文章、網站和項目。如果團隊信息并不對外公開，特別神秘，那么他們就有可能是騙子。

06

追蹤虛擬貨幣

利用虛擬貨幣進行傳銷違法犯罪本質還是欺騙公眾，借機牟取暴利，特別是新興的技術和金融理念。例如去中心化金融(DeFi)、NFT、GameFi以及央行推出的數字人民幣，傳銷團伙也會利用其包裝、假冒、“冠名”來迷惑公眾。

在追蹤此類案件過程中，知帆科技建議從追蹤假冒網站、追蹤假平臺、追蹤社交群和傳銷幣入手，可以利用大數據和機器學習的技術建設反傳銷平臺，進行傳銷特征機器學習和標簽庫建設。

追蹤虛擬貨幣的過程中，犯罪分子會不停的切換新的地址，更有甚者使用多個電子錢包隔離多筆交易，使用隱藏IP地址技術來躲避追蹤。這些手法需要集中精力去攻克和研究。

為了有效解決由虛擬貨幣匿名性帶來的無法追蹤資產流向的問題，知帆科技安全團隊自主研發了一款服務于機關的虛擬貨幣偵查服務平臺——「逐跡-虛擬貨幣追蹤查證平臺」，依托知帆的區塊鏈大數據分析能力，通過對虛擬貨幣地址賬戶分析、虛擬貨幣追蹤溯源、線索擴線等方面協助機關打擊詐騙、洗錢、傳銷、暗網交易等涉虛擬貨幣犯罪案件。

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