COIN:Coinbase收到“威爾斯通知”的含義 美國打擊加密借貸產品-ODAILY

吳說作者|談叔

本期編輯|ColinWu

1.Coinbase收到來自SEC的“宣戰”

本月，Coinbase的CEO和聯合創始人BranArmstrong發了一系列的推，聲稱美國證券交易委員會有一些“奇怪的行為”，竟然將Coinbase即將推出的借貸收益產品CoinbaseLend稱為“證券”，并要對其進行監管。隨后，Coinbase的首席法務官PaulGrewal則寫了一篇(1)，說“SEC想要就CoinbaseLend起訴我們，我們尚不知原因為何”。

Coinbase之所以感受到了莫大的委屈，是因為市面上早已有了多個類似的借貸收益產品，比如美國另一個合規交易所Gemeni推出的GeminiEarn。此外長久存在的BlockFi和Celcius之類產品也從未收到過聯邦層面的監管。唯獨當Coinbase準備推出類似產品時，卻收到了來自SEC的“威爾斯通知”。

Ape Coin董事會成員Yat Siu給出新Staking提案建議:4月17日消息，Animoca Brands主席兼 Apecoin董事會成員Yat Siu提出了修訂版質押提案，新提案中不僅提出質押上限的要求并且還將實施時間框架進一步縮短。據 Yat Siu 在社交媒體上披露，他已經收到了第三方區塊鏈開發人員的新提案，其中將質押實施時間表縮短到14周，UI 開發需要 13 周，而且可以同步完成，但 1 周時間進行審核可能有些保守。Yat Siu特別表示，如果社區愿意，他們將很榮幸重新提交新的修訂版AIP提案。

此前報道，3月31日，ApeCoin DAO的五個初始提案已于今日 9:00 結束投票，其中 APE Token 質押及分配提案（第四、五項提案）未獲得通過。AIP-4 和 AIP-5 提案建議建立 APE Token 激勵池，質押 APE 的 BAYC 生態 NFT 持有者可以獲得 APE Token 獎勵，且本次質押期間的獎勵將在三年內釋放。[2022/4/17 14:29:25]

事實上，無論Coinbase的CEO或是首席法務官可能都低估了威爾斯通知的嚴重性，根據去年《華爾街日報》的(2)：

Dogecoin宣布為iOS用戶推出DOGE錢包:3月4日消息，Dogecoin創始人Shibetoshi Nakamoto發推宣布推出適用于iOS設備的新移動錢包。據悉，Dogecoin移動錢包全稱MyDoge Wallet，是一種非托管社交錢包，專為DOGE加密貨幣的安全存儲和交易而設計。[2022/3/4 13:37:46]

>近些年來，公司已經很少會收到美國證券交易委員會(SecuritiesandExchangeCommission,簡稱SEC)發出的警告其可能遭到指控的威爾斯通知(Wellsnotice)，但若收到這個通知，就表示情況嚴重。

Coindesk 發文暗諷 B1 投票條款中要求披露節點坐標, BB 反駁:此前，Coindesk 發文暗諷 Block.one 投票條款中要求“披露節點坐標”的做法具有爭議性。

對此，BB 在推特上回復到：

1、我猜 Coindesk 不認為去中心化網絡可以接受地理分布多樣化，或者投票者有決定哪些因素對其更為重要的自由。我很好奇，如果我們不考慮節點在司法管轄區的集中問題，他們會寫些什么？（或暗指 Coindesk 就是總要黑 B1）

2、此外，我們并沒有要求披露節點的確切物理位置，只要節點的一個大致位置。而且這一披露實際上是去年后半年 BP 為自己設定的最低要求。

3、大約 85% 的節點已經披露了坐標，其實這個準則只是我們同意并且支持社區已經決定好的最佳實踐的一種方式。[2020/5/25]

>從事公司證券業務的律師、安達信會計師事務所(ArthurAndersenLLP)的前合伙人JimPeterson表示：“一旦你收到威爾斯通知，實際上就等同于宣戰。意味著執法者鎖定了你并且子彈上膛，準備展開行動。”

動態 | 前德意志銀行交易員加入FXcoin擔任加密貨幣策略師:據financemagnates消息，前德意志銀行交易員Yasuo Matsuda加入FXcoin，擔任高級加密貨幣策略師。實上，FXcoin是由Tomoo Onishi創立的，他在德意志銀行外匯部門擔任了近13年的董事總經理。在2017年離開投資銀行后，他創立了FXcoin。從那以后，他引入了一批前機構雇員。除德意志銀行外，FXcoin現在還擁有前野村證券、三菱UFJ金融集團和匯豐銀行的員工。[2018/9/3]

因此，盡管在自媒體上態度強硬，Coinbase還是取消了CoinbaseLend的上市計劃。

2.Coinbaselend是否屬于SEC管轄范圍？

著名的對沖基金管理人JohnHempton直接在推上(3)了BrianArmstrong，告訴他，Coinbaselend當然歸SEC管轄，它屬于一種債券，而在1933年的“證券法案”的第一頁就寫著，債券屬于證券的一種。而SEC也在推上發布了一段30秒的視頻，向公眾解釋何為債券。

Coinbase的疑惑之處大概在于，市面上那么多類似的產品，為何偏偏向Coinbase開刀？對此，律師PhilipMoustakis的看法是，SEC的時間和資源都有限，無法對于違法者一一起訴，根據殺一儆百的原則，對于Coinbase這樣的大公司進行起訴可以收到更好的效果。

3.借貸產品將迎來監管時代

此前，BlockFi盡管沒有遭遇聯邦層面的監管，但來自于州層面的監管并不少，前后共有新澤西、阿拉巴馬、得克薩斯、佛蒙特和肯塔基五個州的金融監管機構命令BlockFi停止向該州民眾提供服務。

無論Coinbaselend或是BlockFi，都屬于中心化的借貸產品，易于監管，這也使得借貸產品更多地轉向DeFi平臺。不過SEC主席GaryGensler此前已經明確表示，DeFi產品亦屬于SEC監管范圍，并且SEC已經針對一些DeFi平臺開展調查，根據《華爾街日報》(4)，本月，SEC已經對Uniswap的開發者Uniswaplabs展開了調查。可以想象，基于DeFi的借貸平臺非常流行，未來可能同樣難逃來自于SEC的關注。

:https://blog.coinbase.com/the-sec-has-told-us-it-wants-to-sue-us-over-lend-we-have-no-idea-why-a3a1b6507009

:https://cn.wsj.com/articles/under-armour收到的sec威爾斯通知相當于“宣戰書”-11595920809

:https://twitter.com/John_Hempton/status/1435462099887476737

:https://www.wsj.com/articles/regulators-investigate-crypto-exchange-developer-uniswap-labs-11630666800

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