加密貨幣:歐盟、美國的交易所和錢包，有68%沒做身份驗證

據Bitcoin報道，一項名為“加密數字貨幣身份危機：基于KYC和AML標準的數字身份驗證的行業記分卡”的研究，調查了25個經過審查的交易所和托管錢包，其中有68%的平臺允許用戶在沒有進行KYC的情況下，就可以進行數字貨幣和法幣交易。AMLD5，即第五項反洗錢指令。今年4月19日，歐洲議會通過了歐盟委員會提出的第五項反洗錢指令，將于明年生效。該指令的目的，是為了防止通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。指令要求加密相關的服務需要遵循金融產品的標準，比如銀行提供的金融產品標準，這個標準就包括了對新用戶進行強制性的身份檢查。這項研究是由咨詢公司P.A.IDStrategies進行，數字身份驗證解決方案提供商Mitek委托。研究中調查的這些平臺，在很多方面都不符合即將出臺的歐盟反洗錢法規。它們沒有對正式身份文件和敏感人物名單，進行身份核查，沒有任何制裁篩查或者審計線索，來追蹤犯罪活動。該研究根據第五項反洗錢指令中的身份驗證標準，對調查的這些平臺進行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit，“身份驗證分數”都是9分(滿分10分)。這些交易所要求用戶在交易前，需要提供正式的身份證明文件。對于那些沒有KYC這一步的交易所和錢包來說，用戶只需要一個驗證過的郵箱和一個手機號，就可以進行交易。但是研究人員表示，郵箱和手機號的獲得都不需要進行身份驗證，手機號完全可以由預付費手機服務商提供。咨詢公司P.A.IDStrategies的首席分析師JohnDevlin表示，如果交易所和加密錢包能在第五項反洗錢指令實施之前，就提前滿足指令的要求，會一定程度上改變行業“狂野西部”的名聲。數字身份驗證解決方案提供商Mitek的COOKalleMarsal表示，如果交易所和錢包提供商想改變“無法無天的觀念”，那么，滿足第五項反洗錢的指令，是一個相對來說比較簡單的解決辦法。

歐盟議會通過針對加密貨幣和金融技術公司的網絡安全立法:金色財經報道，歐盟議會通過了針對數字金融和加密資產服務提供商的網絡安全立法《數字運營彈性法案》（DORA），該法案以 556 票贊成和 18 票反對通過，與該法律相關的法規將在歐盟官方公報上公布后 24 個月生效，預計將于 2025 年生效。

DORA 旨在協調報告網絡安全事件的風險管理要求和流程。金融機構將被要求監控和報告安全事件，技術服務提供商將受到歐洲監管機構的監督，DORA 源于歐盟 2020 年數字金融一攬子計劃，對 MiCA 的投票已推遲到明年 2 月。（the block）[2022/11/10 12:45:32]

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歐盟專員：歐盟當局需更好地了解元宇宙，以確定監管方案:2月8日消息，歐盟反壟斷負責人 Margrethe Vestager 周二表示，歐盟當局需要更好地了解被稱為“元宇宙”的未來數字世界，然后才能決定如何對其進行監管。

“……元宇宙已經在這里了。因此，我們當然會開始分析監管機構的角色，我們的立法機構的角色，”Margrethe Vestager說，“我們所做的一切都必須以事實為基礎，并基于我們可以獲得的信息......我們需要先了解它，然后才能決定采取哪些行動是合適的。”（路透社）[2022/2/8 9:38:23]

德國央行董事會成員表示 歐盟沒有計劃發行國家支持的加密貨幣:德國在線新聞網站Sonntag對德國央行董事會成員Carl-Ludwig Thiele進行了采訪，他透露歐盟并沒有計劃發行國家支持的加密貨幣。他仍然認為比特幣是因對2008年金融危機的直接反應而產生，以及“歐元本質上是建立在信任基礎上的”。Thiele先生否認央行敦促投資者避免使用比特幣，堅稱該銀行“沒有提出任何投資建議”，但由于比特幣顯示出的風險及高價值波動，因此并不適合于存儲價值。他強調說，比特幣區塊鏈的傳輸系統昂貴而且效率低，并不適合作為一種支付手段。”[2017/12/26]

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