數字貨幣:政策周報 | 銀保監會論文指出ICO等應納入監管；長沙推出區塊鏈扶持政策（6.23-6.29）

本周，全球對于數字貨幣的監管有收緊之勢，市值前6的加密貨幣下行。在國外方面，美國破獲多起使用數字貨幣非法交易的案件；英國、韓國、日本等國家都對數字貨幣的風險問題進行了立法，規范數字貨幣的交易；歐盟發布第五次反洗錢指令，政府部門將被允許監控數字貨幣動向。國內方面，出現政策利好消息。湖南推出區塊鏈專項扶持政策；浙江積極開展區塊鏈等熱點產品的體驗及應用。幣市行情本周市值最大的6種加密貨幣均呈現下行。比特幣BTC報5691.6美元，24小時漲幅-3.36%，7日漲幅-8.56%；以太坊ETH報416.05美元，24小時漲幅-4.57%，7日漲幅-16.45%；瑞波幣XRP報0.44275美元，24小時漲幅-4.25%，7日漲幅-14.12%；以上幣市行情數據采集時間為2018年6月29日17時35分。

圖片來源：Invsting.com網站中文站本周聚焦一、利好消息湖南長沙推出區塊鏈專項扶持政策，企業落戶獎勵200萬據紅網消息，日前，長沙經濟技術開發區管委會下發紅頭文件《長沙經開區關于支持區塊鏈產業發展的政策》，對鼓勵扶持區塊鏈產業在開發區的發展做了具體工作布置。區塊鏈企業自落戶之日起，3年內給予最高200萬元的扶持資金。浙江省副省長：將普及區塊鏈等熱點產品及服務的體驗與應用據中國經濟網報道，近日，浙江省副省長高興夫發表文章《浙江信息惠民的實踐探索》。文中指出，浙江將進一步推進信息惠民的探索和實踐。優化信息消費體驗。提升信息普遍服務能力，降低信息消費成本，增強信息惠民給老百姓帶來的獲得感。推動企業組織開展體驗周活動。利用世界互聯網大會、云棲大會等平臺，普及智能家居、可穿戴設備、虛擬現實、區塊鏈等熱點產品及服務的體驗與應用。重慶渝中區召開信息化發展大會，將重點發展區塊鏈等產業渝中區召開全區推進信息化發展大會，發布了《渝中區以大數據智能化為引領的創新驅動發展戰略行動計劃實施方案》,渝中區將重點發展區塊鏈、大數據應用、工業互聯網等產業，計劃到2020年集聚區塊鏈企業100家以上，試點示范項目超過5個。2018俄羅斯世界杯舉辦城市瞄準數字貨幣，以稅收優惠等政策吸引投資據悉，2018俄羅斯世界杯舉辦城市之一的加里寧格勒瞄準數字貨幣，以稅收優惠等政策吸引投資，該地投資的企業前6年免繳所得稅和財產稅，挖礦機設在廢棄工廠每月租金僅1500元。其寒冷的氣候也為加密貨幣挖礦提供了條件，每臺礦機每月能挖到1個比特幣。二、穩步推進印度加密監管條例將于7月公布，針對RBI禁令的請愿書7月3日開審據Bitcoin報道，印度財政部經濟事務部部長SubhashChandraGarg透露，印度加密貨幣監管條例將于7月公布，草案框架已經制定。同時，最高法院已經同意審查針對RBI禁令的請愿書，將于7月3日重新安排聽證會。SubhashGarg表示，在印度，因為加密貨幣不被視為法定貨幣，所以印度的加密貨幣交易不受監管，此次即將出臺的法規是為了規范交易。韓國FSC成立金融安全咨詢委員會，會議討論區塊鏈等話題韓國金融監督委員會成立金融安全咨詢委員會，并于28日召開第一次會議，會議上討論了“區塊鏈實施的現狀和未來的安全方向”等問題。FSC官員KimYoung-ki稱，將盡力提高整個金融部門的信息安全水平。韓國官員：韓國自禁止匿名交易后，國內BTC“泡菜溢價”得到控制韓國金融監管機構官員稱，自政府禁止數字貨幣的匿名交易以來，今年1月份，在韓國瘋狂購買比特幣和其他數字貨幣的投機行為得到控制。據報道，1月7日，韓國比特幣的泡菜溢價高達46.7％；6月19日溢價水平為0.6％。日本大型信貸機構將對用戶進行信用評估，打擊加密貨幣洗錢打擊匿名加密貨幣Zcash、Dash和Monero計劃公布后，日本政府表示，大型信貸機構將對加密貨幣用戶進行信用評估，以防止加密貨幣洗錢。據悉，信貸機構、信息安全研究公司和日本信貸信息服務公司，將與政府合作調查近幾周交易量異常的加密貨幣交易賬戶和個人。信貸機構不會提供敏感的財務及個人資料，除非金融當局提供合理的涉嫌參與洗黑錢計劃或犯罪集團的依據。上周，日本政府命令6家交易所對其反洗錢(AML)和了解客戶(KYC)系統進行全面檢查。三、監管升級銀保監會工作論文：與數字貨幣相關的ICO融資等活動為法定金融業務，須納入金融監管框架近日，中國銀行保險監督管理委員會發表的工作論文指出，與分布式賬戶、區塊鏈、數字貨幣相關的資金交易結算、衍生產品交易、ICO融資、運營交易場所等活動均為法定金融業務，須納入相應的金融監管框架，在許可范圍內合規審慎經營。論文認為，針對金融科技的快速發展，監管者應遵循“技術中立”原則，按照金融業務本質實施監管，維護市場公平競爭；及時對金融科技/互聯網金融業務進行“穿透定性”，防止冒用“技術”名義違法違規開展金融業務；加強對金融機構與科技企業合作的監管，強化對信息科技風險、外包風險和其他操作風險的管控；同時，持續加強跟蹤研究和監測分析，做好專業知識、人才隊伍、政策措施等方面儲備。美國聯邦調查局FBI正調查130起有關數字貨幣的違法案件美國聯邦調查局(FBI)正在進行130項有關數字貨幣的調查，原因是數字貨幣支付導致的人口販賣、非法販、綁架和勒索等犯罪行為逐漸增多。美國司法部特工臥底暗網近兩年，繳獲2000枚比特幣美國司法部的特工們在暗網中進行了長達近兩年的臥底行動，逮捕了35名罪犯，此次行動繳獲的有BTC的采礦設備、近2000枚比特幣等其他數字貨幣、以及價值約360萬美元的法幣和金條，共計約2360萬美元。美國俄亥俄州立法機關為區塊鏈交易立法俄亥俄州參議院6月27日晚上簽署了參議院條例草案222，該修正案更新了俄亥俄州現行基于區塊鏈交易的法律。佛羅里達州設立新職位監管加密貨幣行業佛羅里達州首席財務官JimmyPatronis周二在一份聲明中表示，他已經設立了一個新的職位來監督該州的加密貨幣行業。他解釋稱，新監督官員將負責執行適用的法規，以保護投資者免受潛在的惡意行為侵害。英國央行就數字貨幣風險向金融機構發出警告據CCN消息，英國央行監管局向金融機構的高層們發出關于數字貨幣潛在風險的警告，稱數字貨幣活動可能導致其“聲譽風險”。在6月28日寫給銀行、保險公司、指定投資公司的首席執行官的信中，PRA副總裁SamWoods指示高層們要按照監管規則行事，并要求他們與PRA合作，向PRA披露金融監管機構認為重要的任何信息。日本警察廳重新審核金融機構賬戶身份核實方法6月28日，日本警察廳決定重新審核金融機構開立賬戶時審查身份核實方法。今年秋季將修訂“防止犯罪收益轉移法實施規則”。修訂案具體為：針對虛擬貨幣交易，在申請時除了身份證之外還要發送本人圖像和視頻，并將少量金額轉移到現有賬戶。歐盟新近推出針對數字貨幣的反洗錢指令據Bitcoinist報道，歐盟新近推出針對數字貨幣的反洗錢指令，這是歐盟推出的第5個反洗錢指令，旨在發現、調查、防范該領域的金融犯罪。該指令代號“Directive(EU)2015/849”，允許監管機構金融情報機構了解數字貨幣錢包信息，并確認數字貨幣地址擁有者的身份。韓國金融服務委員會披露新的加密行業監管框架和反洗錢指導方針韓國金融服務委員會披露了一套新的加密行業監管框架和有關反洗錢的指導方針，在其針對加密交易所的新洗錢預防指南中，要求韓國金融情報部門嚴格監管加密貨幣交易。并且FSC已命令有關部門調查三家主要銀行：Nonghyup、HanaBank、和Kookmin，這些銀行一直在為加密交易所提供服務。韓國金融服務委員會：將加強對本地和外國數字貨幣交易所之間資金轉移的監控韓國金融監管機構周三表示，將加強對用于數字貨幣交易的銀行賬戶的監管，以防止虛擬貨幣被用于洗錢。其金融服務委員會在聲明中表示，將加強對本地和外國數字貨幣交易所之間資金轉移的監控。馬耳他議會通過三項加密貨幣和區塊鏈法案馬耳他議會在6月26日通過三項加密貨幣和區塊鏈法案的二讀，具體包括虛擬金融資產法案、數字創新權力法案、創新技術安排和服務法案。菲律賓將限制Cagayan經濟特區內數字貨幣交易所數量據cryptovest消息，菲律賓將限制Cagayan經濟特區內數字貨幣交易所數量。據悉Cagayan經濟特區收到60份申請，CEZA表示只批準25家運營商。加拿大魁北克省新規：將要求區塊鏈公司投標購買電力據cointelegraph報道，加拿大魁北克省水電部門在近日發布的一份新聞稿中宣布，魁北克省水電部門已經提出了新規定。其中，區塊鏈公司將被要求投標購買電力，并對每兆瓦電能帶來的就業和投資進行量化。愛爾蘭商業銀行開始制裁該國數字貨幣交易所據insidebitcoins消息，AmarachResearch和RedFlag最近進行的一項研究顯示，愛爾蘭目前持有數字貨幣的人數約為12萬人，約占總人口的2.5%。這一數字在四年的時間里翻了三番。然而，愛爾蘭數字貨幣的增長勢頭可能面臨阻礙。據稱，愛爾蘭各商業銀行已經開始制裁該國的數字貨幣交易所。央媒：警惕打著區塊鏈旗號的傳銷詐騙《經濟參考報》報道，近年來，隨著比特幣大幅漲跌和區塊鏈概念日趨火爆，打著區塊鏈旗號的傳銷詐騙也頻頻出現。可以說，區塊鏈是目前全球關注的具有顛覆性意義的科技創新領域。不過，在應用初期，不少傳銷組織打著區塊鏈旗號招搖撞騙，侵害了投資者權益，擾亂了市場秩序。一些不法分子也借機炒作，或“空手套白狼”,炒高幣值“割韭菜”，或以“虛擬幣”之名行“傳銷幣”之實。最高人民檢察院檢察委員會委員任萬春：嚴查互聯網金融等重點領域金融犯罪案件據中新網報道，最高人民檢察院檢察委員會委員、法律政策研究室主任萬春今日稱，要加大金融案件辦案力度，嚴肅查辦互聯網金融、證券期貨、銀行保險等重點領域、重點環節的金融犯罪案件，加強對新型疑難案件、跨區域涉眾型案件的研究和指導，及時制定司法解釋和規范性文件。天津市委網信辦：加快制定天津市大數據發展規劃和促進數字經濟發展的指導意見據經濟參考報報道，天津市委網信辦日前提出，要加快制定天津市大數據發展規劃和促進數字經濟發展的指導意見，深入開展大數據、區塊鏈等新技術領域的地方立法研究。杭州互聯網法院首次確認區塊鏈電子存證法律效力28日，杭州互聯網法院對一起侵害作品信息網絡傳播權糾紛案進行了公開宣判，首次對采用區塊鏈技術存證的電子數據的法律效力予以確認。杭州互聯網法院相關負責人表示，對于采用區塊鏈等技術手段進行存證固定的電子數據，應秉承開放、中立的態度進行個案分析認定。既不能因為區塊鏈等技術本身屬于當前新型復雜技術手段而排斥或者提高其認定標準，也不能因該技術具有難以篡改、刪除的特點而降低認定標準，應根據電子數據的相關法律規定綜合判斷其證據效力。工信部：建議盡快成立區塊鏈和分布式記賬技術標準工作組今日頭條工信部公示全國區塊鏈和分布式記賬技術標準化技術委員會籌建方案。籌建申請書中稱，從目前的發展趨勢來看，加快樹立我國區塊鏈和分布式記賬技術標準化路線圖，提前布局重點技術標準研制，適時推動國際標準化工作十分必要。建議盡快成立區塊鏈和分布式記賬技術標準工作組，以確保更加科學合理、公開公正、規范透明和獨立自主地開展工作。香港證監會：密切關注加密貨幣及ICO，會在適當時候介入香港證監會今日發布2017-2018年報。在年報中，香港證監會表示，新科技為投資者提供方便，但也帶來風險，密切關注加密貨幣及ICO的最新情況，并會在適當時候介入。

Binance發言人：已對可能違反內部政策的員工展開調查:金色財經報道，CNBC最近的一項調查顯示，Binance員工據稱一直在幫助中國客戶繞過交易所KYC控制。對此，Binance一位發言人在接受采訪時回應稱，明確禁止員工支持用戶規避任何法律或政策，公司正在針對最近的指控采取行動，我們已經對可能違反我們內部政策的員工展開調查，包括錯誤地征求或提出不允許或不符合我們標準的建議。發言人表示，Binance已經實施了高級檢測工具，允許交易所過濾受限制司法管轄區的用戶，以及來自這些地區的活躍區塊鏈 VPN。

截至發稿時，Binance聯合創始人CZ尚未對此事發表公開評論。[2023/3/25 13:25:55]

印度加密行業計劃成立新的獨立協會，以與政府就政策進行聯系:7月19日消息，印度加密貨幣行業正在尋求創建一個獨立的協會，與政府就政策進行聯系，并與相關利益相關者強調問題。

據Economic Times報道，主要利益相關者已經參與了初步談判，但該協會預計不會立即成立。

近日消息，據三位知情人士透露，代表印度加密生態系統利益的政策機構區塊鏈和加密資產委員會（BACC）已被印度互聯網和移動協會（IAMAI）解散。知情人士表示，該決定是由IAMAI做出的，是其在與行業利益相關者和加密貨幣交易所代表舉行的視頻電話會議中宣布的“集體決定”，而并未與BACC討論。（Forkast）[2022/7/19 2:22:42]

印度央行行長：對于加密貨幣的政策沒有改變:金色財經報道，印度央行行長沙克蒂坎塔·達斯（Shaktikanta Das）表示，我們很關注加密貨幣，對于加密貨幣的政策沒有改變。我們對加密貨幣有很大的擔憂，我們已經向政府傳達了這一點。而且，對于投資者來說，每個投資者都應該做盡職調查，并采取非常謹慎的選擇。央行數字貨幣是一回事。在市場上交易的加密貨幣是另一回事。印度央行和政府都致力于金融穩定。[2021/6/4 23:11:47]

Sovos解決方案負責人：美國政府應闡明以太坊質押相關的加密稅收政策:金色財經報道，美國政府尚未闡明其對質押加密貨幣的稅收政策。根據軟件公司Sovos解決方案負責人Wendy Walker的說法，質押以太坊后，在收到新的加密貨幣或銷售或交易這些代幣時可能有稅收義務，但用戶并不清楚具體的細節。[2020/6/30]

政策 | 印度最高法院將于8月14日繼續審理印度儲備銀行的加密限制案件:印度最高法院于周四聽取了“加密貨幣和印度儲備銀行（Crypto vs. RBI）聽證會。第一個問題涉及中央銀行的銀行業限制。印度儲備銀行（RBI）去年4月發布通知，禁止受監管的金融機構向加密業務提供服務。據Crypto Kanoon表示，RBI只是權力的代表，不能行使與議會相同的權力，這對合法企業有直接影響。交易所律師向法庭表明，加密交易所因銀行業禁令而遭受損失，包括用戶數量減少。此外，律師認為加密貨幣不能等同于主權貨幣，即盧比等，強調前者是商品而后者是貨幣。不過，聽證會尚無定論，將于8月14日繼續審理案件。（bitcoin.com）[2019/8/9]

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