加密貨幣:政策周報 | 全球加密貨幣政策態度進一步明朗，警惕借區塊鏈概念炒作（5.19-5.25）

本周，整體來看全球對于數字貨幣的監管政策更加明確。美國印第安納州宣布加入打擊數字貨幣交易和投資欺詐執法行動，新加坡監管局向一家ICO發行者發出警告，正在確定具體的交易市場監管方法，南非央行進一步限制民眾加密貨幣交易行為。此外，美國、挪威、英格蘭等國家也表現出對加密貨幣及區塊鏈的支持態度。泰國、英國和日本的數字貨幣發展正在穩步推進中。從國內來看，政策層面傾向于支持區塊鏈技術的實際應用落地，同時表現出對數字貨幣及區塊鏈跟風炒作的嚴監管態度。區塊鏈領域從業人員及投資者需要提高警惕。幣市行情

本周市值最大的6種加密貨幣走勢總體呈現小幅下行，近兩日開始回升。比特幣BTC報7464.3美元，24小時漲幅0.98%，7日漲幅-7.83%；以太幣ETH報597.02美元，24小時漲幅5.09%，7日內漲幅-12.14%；瑞波幣XRP報0.61811美元，24小時漲幅2.97%，7日內漲幅-7.27%。圖片來源：Invsting.com網站中文站本周聚焦

國際板塊

一、利好消息1、聯合國項目事務廳與IOTA合作，目標簡化聯合國工作流程5月22日，聯合國項目事務廳公布與IOTA基金會合作細則，希望IOTA分布式帳本技術可以幫助聯合國簡化工作流程。聯合國項目事務廳是聯合國技術顧問部門，主要為全世界范圍內重點業務的安全與核心服務提供專業知識。2、Weiss評級：新的美國銀行業規則或將美國人推向加密貨幣Weiss評級表示，美國人可能傾向于購買加密貨幣，抵御任何潛在的金融危機。5月30日，美聯儲將召開會議討論修改沃爾克規則，該規定阻止銀行利用受存款保險保護的基金在易變的市場上進行交易以獲利。WeissRatings對特別會議提出警告，稱“美國銀行業監管機構正在準備稀釋沃爾克規則，并且這可能引發更多美國人投資加密貨幣作為儲蓄。”3、挪威和英格蘭央行考慮發行加密貨幣據bitcoin.com報道，挪威央行(NorgesBank)新的報告指出，現金使用量的下降促使挪威央行正考慮開發一種中央銀行發行的加密貨幣。此外，英國央行(boe)發表了一份工作文件，探討中央銀行發行的數字貨幣的三種潛在模式，原則是：“CBDC支付利率可調整”,“CBDC和儲備是不同的，不能相互兌換”,“不保證商業銀行的銀行存款可兌換為CBDC”，以及“中央銀行只對符合條件的證券發行CBDC”。4、津巴布韋法院解除銀行向加密貨幣交易所提供服務的禁令據CCN消息，津巴布韋哈拉雷高等法院解除了央行此前禁止所有銀行和金融機構向加密貨幣交易所提供服務的禁令。津巴布韋央行在一起與加密貨幣交易平臺Golix的案件中未出庭進行訴訟。Golix向高等法院提出申請，要求扭轉本月中央銀行的禁令。Golix通訊經理NhlalwenhleNgwenya周四稱：“禁令已被解除。”二、穩步推進1、泰國證券交易委員會要求被允許籌措資金的ICO項目必須在60天內完成申請據cointelegraph援引當地新聞網站SiamBlockchain報道，泰國證券交易委員會在FacebookLive上發布加密電子貨幣監管小組討論，小組澄清ICO只能在證交易會允許的泰銖以及“流動性充足且與洗錢無關”的加密貨幣項目中籌集資金，運行ICO的項目必須在60天內完成申請，需遵守KYC和AML規定。此外，泰國ICO門戶網站不會列出任何國際ICO，且泰國證券交易委員不會參與“穩定幣”的ICO。2、英國央行發布中央銀行數字貨幣工作文件據Cointelegraph消息，英國央行發布了一份工作文件，介紹中央銀行數字貨幣可能存在的風險及金融穩定問題。文件提及，金融機構準入模式僅限于銀行和非銀行金融機構，金融機構可以直接從中央銀行購買和出售CBDC以換取符合條件的證券。3、日本國稅廳：2017年虛擬貨幣交易收入超過1億日元的有331人日本國稅廳5月25日宣布，2017年有331人宣布虛擬貨幣交易收入超過1億日元，據統計，有2198萬人遞交了17年的所得稅申報表，與16年幾乎持平，收入額為41萬億4298億日元，其中，通過虛擬貨幣交易獲得的收入達到331人，這是日本國稅廳首次公開與虛擬貨幣相關的申報統計結果。一些行業官員指出，實際上應該更多，但如何促進申報成為問題。三、監管升級1、美國印第安納州宣布加入打擊數字貨幣交易和投資欺詐執法行動據ibj.com消息，5月24日美國印第安納州宣布加入北美證券管理者協會發起的“OperationCryptosweep”打擊數字貨幣交易和投資欺詐執法行動。印第安納州政府秘書辦公室已向數字貨幣公司“Bionic”發出停業通知函，稱其在初始代幣發行產品中提供誤導性信息，違反了印第安納州統一證券法案。2、新加坡金管局警告一家ICO發行業者，計劃采用三層結構對交易市場進行監管新加坡金融管理局警告一家首次代幣發行業者在本地停止發行代幣，警告八個本地數碼代幣交易所，在未經當局批準前，不可處理有如證券期貨的代幣交易。MAS還表示目前單一的“公認市場運營商”監管框架不能滿足新興技術新商業模式的需求，將考慮采用三層結構來進行監管，緩解小規模交易平臺的市場準入。目前擬定框架的第三層適用于“具有商業可行性但是業務尚無法滿足RMO制度要求”的市場運營商，新監管將允許其在監管環境中運用區塊鏈和P2P技術提供服務。3、泰國政府警告：加密貨幣可能被操縱在大選中買票泰國副總理WissanuKrea-ngam周四警告稱，加密貨幣可能被操縱在大選中買票。他表示，泰國政府已經被其他國家提醒要密切關注加密貨幣交易，否則泰國可能最終會成為洗錢的天堂。4、西班牙央行行長：加密貨幣會帶來更多風險而不是利益西班牙央行行長LuisMariaLinde周三在馬德里一次會議上表示，使用加密貨幣會帶來更多風險而不是利益。談到銀行和金融領域新技術的興起時，Linde警告說，向數字經濟轉型帶來了控制上的風險和挑戰。5、南非央行限制民眾通過國際交易所買賣加密貨幣，將比特幣等“數字貨幣”稱為“數字代幣”南非儲備銀行表示南非人從國外購買加密貨幣的唯一許可途徑是，使用1百萬南非蘭特的個人自主限額或1千萬南非蘭特的個人對外投資限額；SARB將不允許南非公司通過“外資直接投資配額”的方式，在國際交易所中投資加密貨幣。此外，南非央行副行長FrancoisGroepe表示：“我們不使用‘加密貨幣’這個詞，因為它不符合貨幣的要求，我們更喜歡使用‘cyber-tokens’這個詞。我們希望確保或確定它們是否仍遵守相關的財務監管或外匯管制規定。”6、智利總統考慮成立立法機構，登記加密貨幣參與者據Bitcoin.com報道，智利總統馬塞爾發表評論稱政府正在考慮成立立法機構，旨在監管智利數字貨幣行業有關活動。馬塞爾指出：要通過更加健全的標準和機制制定法規，對相關活動參與者進行登記，掌握信息以監控風險，特別是在市場透明度、消費者保護以及防止洗錢和恐怖主義融資方面。國內板塊

政策 | 泰國反洗錢辦公室考慮在《反洗錢法》中增加要求加密服務提供商報告不規范的活動:泰國反洗錢辦公室（Amlo）代理秘書長Preecha Charoensahayanon認為加密貨幣是反洗錢辦公室面臨的新挑戰，“這將是一個新的洗錢工具”。他認為，犯罪嫌疑人將越來越多地把他們的錢兌換成比特幣等數字貨幣，因為這種虛擬形式將使當局更難追蹤其金融交易。“這就是為什么我們正在修改法律，為新的在線任務做準備。”他將首先關注《反洗錢法》，希望增加一個部分，要求加密貨幣交易所服務提供商向辦公室報告活動，這將使Amlo官員能夠跟蹤貨幣形式的變化。（Bangkok Post）[2019/8/5]

1、國務院：運用區塊鏈等技術發展金融科技國務院近日發文表示，將建設廣東區域性股權市場，根據資本市場對外開放進程，適時引進港澳及國際投資機構參與交易。大力發展金融科技，在依法合規前提下，加快區塊鏈、大數據技術的研究和運用。2、人民日報：警惕跟風炒作區塊鏈，防止觸及監管紅線的行為人民日報海外版刊文稱，很多業內人士都表示，現在的區塊鏈尚處于起步階段，很多方面都需要完善。要警惕跟風炒作區塊鏈的概念。在當前區塊鏈發展階段，并非所有的領域都可以實現“區塊鏈+”，要防止新瓶裝舊酒，尤其要防止觸及監管紅線的行為。3、工信部于佳寧：區塊鏈與比特幣都不是泡沫近日，工信部信息中心工業經濟研究所所長于佳寧在訪談節目中，就是否認可馬云“區塊鏈不是泡沫，比特幣是”的說法時表示：不認可這個觀點，他認為兩者都不是泡沫。他說，首先區塊鏈是一種分布式不可篡改的數據庫技術，也是一種新型獨立數字資產的載體，但終究還是一個技術，技術怎么會成為泡沫呢？第二，它不依賴于某個平臺，而可以獨立存在。第三點，持有者有更大的自主權。4、廣州市金融工作局：利用區塊鏈等科技，創建廣州金融風險監測防控中心5月24日，在《廣州市決勝防控金融風險攻堅戰三年行動計劃》新聞發布會上，廣州市金融工作局局長邱億通表示，具體工作重點之一是創新建設廣州金融風險監測防控中心，作為國內首個地方金融風險監測防控平臺，防控中心利用人工智能、區塊鏈、云計算、大數據、互聯網等金融監管科技，實現“主動發現風險—提示風險—處置風險—持續監測”閉環管理，形成金融風險監測防控的“廣州模式”。5、臺灣立委推動區塊鏈從業者建設自律組織臺灣立委許毓仁近日與立法院跨黨派委員、洗防辦、中央銀行、金融機構和其它金融科技業共同發起“立法院推動區塊鏈連線暨產業自律組織”，成為區塊鏈技術應用以來第一次有政、官、產、學同時參與的平臺。

聲音 | 光華管理學院金融系主任：我國政策一貫支持區塊鏈+的技術應用:據21世紀經濟報道消息，北大光華管理學院金融系主任劉曉蕾在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示，我國政策對于區塊鏈+的技術應用從未改變過支持的態度。只是監管對通過發行代幣融資，對普通老百姓帶來的損失，抱有疑慮和謹慎態度。對于很多打著區塊鏈旗號來融資，實則非法集資的事情，國家堅決禁止。區塊鏈未來可以發展的方向很多，“包括在政務方面，政府擁有巨大的數據，應該變土地財政為數據財政。以前政府一直通過賣地來給地方政府籌錢，這條路很難持續。數據本身就是巨大的財富，以前數據沒有使用起來，是因為有很多因素不能確權，現在有了區塊鏈技術，給未來提供了前景。[2018/10/11]

政策 | 美國加州公職候選人或將接受數字貨幣捐贈:據Coindesk消息，加州公平實踐委員會(CFPPC)周四召開會議，對加州面臨的一系列選舉問題進行討論，包括公職候選人是否可以接受數字貨幣作為競選捐款。對此，委員們達成了一個共識，即在今年的中期選舉中，每項捐贈上限約100美元。委員會希望能夠在2019年選舉前繼續研究此議題。然而，這一建議并沒有在周四的會議上被正式采納。委員會將在下個月再次開會進行討論。[2018/8/17]

政策 | 泰國SEC：數字貨幣發行規定出臺，將于7月16日生效:據路透消息，泰國證券交易委員會（SEC）周三宣布，數字貨幣發行規定將于7月16日生效。泰國SEC會在一份聲明中表示，數字貨幣的發行人必須是依據泰國法律注冊的公司，并且具備向機構投資者、超高凈值投資者、風險投資和私募股權公司提供無限資產的能力，但它們只能向散戶投資者提供最高30萬泰銖（約9050美元）的數字貨幣。[2018/7/4]

政策丨菲律賓經濟特區制定加密貨幣法規 將開設25家交易所:菲律賓卡拉延經濟特區當局正在起草加密貨幣法規，并計劃將發放的交易所數量限制在25家。當局還要求每家交易所在兩年內至少投資100萬美元。據報道，到目前為止，卡拉延經濟特區已經收到了大約60份來自加密貨幣公司的申請。[2018/7/2]

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