IND:歐盟反洗錢新規剛生效就被指已過時，果真“幣圈一日，人間一年”

歐盟警署在今年3月破獲一起10億美元的國際洗錢案后，最終重訂了其在2015年通過的反洗錢法令。7月9日，該法令第五次修訂版正式實行，但隨之而來的反響并不樂觀。學界和監管層均發出質疑的聲音，大體上認為此次立法“可能已經過時”，留給不法行為諸多漏洞，同時呼吁法案應采取更強監管。那么，新法令存在的哪些監管盲點呢？首先，馬耳他等歐洲小國對加密貨幣愈加寬容，致使新法規作用受限。據路透社報道，新法規是在歐洲只占加密貨幣交易很小一部分時起草的，未料到歐盟最小國家馬耳他在這個行業的迅速崛起。自今年初幣安遷入馬耳他后，據摩根士丹利的報告，馬耳他加密貨幣交易量已占到世界第一。加上馬耳他新頒布的加密貨幣與區塊鏈法案，正吸引越來越多加密貨幣業務及運營商。這種形式還出現在列支敦斯登、愛沙尼亞等。這給反洗錢監管帶來的挑戰是，新法案要求各國對加密貨幣運營商實行銀行賬戶登記，以配合各國金融情報部門的工作。但該法案并未規定如果各國銀行不配合的懲戒措施，“比如賦予監管機構撤銷銀行執照的權力”。監管機構之所以對各國自覺執行這么不放心，是因為三分之二的歐盟國家尚未實施2015年生效的第四項指令。其次，歐盟反洗錢立法還有可能讓重要加密貨幣用戶逃稅。安特衛普大學研究人員為歐洲議會稅務調查委員會準備的一份研究報告稱，新法案規定了每個成員國需要建立一個個人登記處，登記名下擁有一個和加密貨幣相關的公司25%以上股份的個人。然而，法規沒有對加密貨幣市場的“關鍵人物”做具體規定，由此削弱其在打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的作用。對此，歐盟立法者SvenGiegold在內的一些人提議，應建立一個專門的監管機構，同時擴大反洗錢法令的范圍，強制加密貨幣用戶注冊，以追蹤加密貨幣交易。但如此強硬的監管也存在爭議。反對者認為將加密貨幣參與者的信息“交給”那些不認可比特幣作為支付手段的監管部門，用于刑事調查以及ICO檢測等等同樣危險。值得一提的是，歐盟成員國還有18個月的時間來完成對第五項反洗錢指令的合規。等到大部分成員國實行該措施后，幣圈又不知道發生了何種巨變。

外媒：歐盟銀行將加密貨幣視為風險最高的資產類別之一:1月24日消息，一份泄露的文件列出針對2021年一攬子計劃的最后一套擬議修正案，該修正案旨在使歐盟銀行資本規則與國際規范接軌，而銀行將不得不將加密貨幣視為風險最高的資產類別之一。該方案的修正案旨在確保傳統機構發行足夠的資本來維持貸款水平，將于周二由歐盟議會經濟和貨幣事務委員會投票表決。文件要求歐盟委員會在2023年6月之前提出一項法案，并表示銀行應在2024年底之前對加密風險敞口實施1250%的風險權重。

根據巴塞爾銀行監管委員會制定的全球銀行業規則，這是最大可能的認定風險水平。這意味著銀行無法獲得任何杠桿，并且必須為持有的每一歐元加密貨幣發行一歐元資本。（CoinDesk）[2023/1/24 11:28:01]

《人民日報》刊登歐盟加快推進數字歐元建設相關報道:2月23日消息，《人民日報》刊登歐盟加快推進數字歐元建設相關報道，報道指出，歐洲央行行長拉加德近日表示，歐洲央行將加快推動數字歐元建設，在未來5年內使數字歐元成為現實。歐洲央行與歐盟委員會發表聯合聲明稱，數字歐元將作為實體貨幣的補充而非替代，有助于推動歐盟經濟實現戰略自主的目標，有效提升歐元的國際化程度。[2021/2/23 17:41:41]

動態 | BBVA銀行和桑坦德銀行將加入歐盟區塊鏈協會:據FinTech Futures消息，西班牙BBVA銀行和桑坦德銀行（Santander）宣布加入歐盟委員會計劃于明年啟動的國際可信區塊鏈應用協會（IATBA）。歐盟表示，該協會可能在2019年第一季度設立。[2018/11/22]

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