加密貨幣:數字加密貨幣到底應該如何分類？

編者按：本文來自：區塊律動BlockBeats，原作者：DavidHoffman譯者：0x4，Odaily星球日報經授權轉載。定義加密貨幣已經被證實是一件很困難的事情。全球各國政府對于如何管理這些新型資產缺乏普遍共識。這些琳瑯滿目的加密貨幣到底是資產，商品還是支付方式？某些情況下這些分類是有意義的，但是在另外一些條件就又毫無意義。智能合約將把通用計算機的力量與「事物」的價值結合起來

智能合約允許基于互聯網的加密貨幣與代幣能夠像現實世界中的財產或服務一樣發揮作用。如今在現實世界中，加密財產也可以用一個賬戶單元來表示，它們被存放在一個「公共擁有并運營的云」中，或者是存在于區塊鏈里。加密貨幣其實很難分類。各類加密貨幣和代幣可以代表任何一種能在一張紙上表示出來的資產，比如房產證、汽車所有權、公司股份。唯一一種無法在一張紙上體現但是加密貨幣可以代表的資產，就是獲得公眾擁有但是去中心化經營的公司收益的權利說到加密貨幣的實際定義，瑞士人似乎已經把它搞清楚了。根據瑞士政府的說法，加密貨幣一般可以分成三類：支付貨幣型代幣：這些代幣與加密貨幣意義相同，不涉及更多的功能，也沒有連接到其他的開發項目。在某些情況下這些代幣只會被開發出必要的功能，在一段時間內僅被當成一種支付手段使用。實用工具型代幣：用于提供對應程序或服務的數字訪問資產型代幣：代表了某一種資產，比如在實體公司中的所占份額、參與一個公司收益分成的權利，或者是對其支付利息與付息的權利。就其功能性而言，這些tokens類似于股票、債券或者其他金融衍生品。在本文中我將概述一些加密貨幣世界中的示例，這些示例中的token設計適合各種各樣的用例，但是在很大程度上都能適合上述分類。摘要速讀：貨幣，服務與資產所有的加密代幣都能代表錢/貨幣，因為加密代幣具有流動性所有的加密代幣都能代表某種實用程序，因為它們基于去中心化網絡解鎖了啟用某種特性的能力所有的加密代幣都能代表資產，因為它們代表了去中心化組織中的份額所有權大多數加密貨幣都會至少擁有上述三種變量中的某一種，但是有一些加密貨幣則位于三種變量交界的中間位置。

動態 | 目前數字加密貨幣基金行業中共有117位參與機構:據TheBlock數據顯示，目前數字加密貨幣基金行業中共有117位參與機構，他們包括傳統風險投資基金、母基金、加密貨幣基金、資產管理機構、區塊鏈行業公司、對沖基金以及孵化器等。其中從參與者的數量來看，傳統VC仍是主流投資者。[2019/4/2]

作為貨幣的加密貨幣

加密貨幣通常被稱為Coins，而不是Tokens。在加密貨幣生態系統中有著許多不同的幣種：純貨幣：沒有收入來源。不能夠以此訪問特定的服務。資產/股份tokens產生的收入通常以這種加密貨幣來支付，中低速率的貨幣流通速度，除非是一些特例。這一類型的加密貨幣有：比特幣、萊特幣、Nano、綠幣、狗狗幣，以及Tether、Dai、TrueUSD這些加密貨幣中的穩定幣。這些加密貨幣代表了那些僅僅想要成為錢的替代品的加密貨幣分支。它們是一種價值儲存手段、記賬單位以及一種交換媒介。它們是由區塊鏈構成的最簡單、最純粹的單位形式。比特幣之所以增添了純度概念，是源于它的產生機制：隨著時間的推移比特幣能夠自動生成并被礦工挖出，作為一種交換手段被使用，而不像有些項目發的幣那樣受到背后「團隊」的操縱。許多人對于區塊鏈的力量仍有疑慮，不知道區塊鏈技術支撐的應用程序到底能做些什么。然而很少有人會懷疑區塊鏈在人們彼此之間創造與轉移價值的能力。工具性代幣：一種能夠接入網絡的交換媒介提高流動性恒星幣XLMStellarLumens瑞波幣XRPRipple恒星幣和瑞波幣都代表了高周轉率的基底型代幣，這些代幣旨在成為其他流動性不高的貨幣的中間人，因為這些流動性不高的虛擬貨幣往往交易量不足以使其達成良好的交易。比如說泰銖和墨西哥比索之間的交易在市場上可能沒有足夠的流動性，這時候瑞波幣和恒星幣可以做為一種中間貨幣來運作，以其自身擁有的充足的流動性幫助完成交易。可能其他所有的貨幣都可以與瑞波幣或恒星幣進行交易，這就意味著瑞波幣與恒星幣具有了提供貨幣之間路由價值的能力。保障隱私門羅幣Monero零幣Z-Cash這些代幣自身具有的超強隱私性賦予了它們實用價值。吹捧門羅幣的觀點可能會宣稱，門羅幣以隱私為中心的模式為其作為一種價值儲存手段提供了有力論據。隱藏自己所擁有的門羅幣數量就好比大眾一般都避而不談自己銀行賬戶里有多少錢，這種信息是不公開的。如果你還不能理解，就想想那些在新聞中出現的離岸銀行賬戶以及你背著自己配偶偷偷持有的資產價值。不過我不太相信這種說法，我認為隱私代幣的價值主張與工具性代幣恒星幣或瑞波幣類似，這是由于比特幣對「價值儲存」這一主張的壟斷。因為你可以通過清洗一個人擁有的比特幣使其達到門羅幣同等水平的隱私性，方法就是使用你持有的比特幣買入門羅幣，再立即出售門羅幣換回新的比特幣，然后將你擁有的新比特幣發送到不同的比特幣錢包里。持有門羅幣或者是用其清洗比特幣這兩種情況可能都是符合規定的，這就意味著它們都屬于價值貯存型貨幣和工具性代幣的范疇。資產型貨幣達世幣DASH達世幣是唯一一種我能找到的代表了某種資產的代幣。達世幣是一種工作證明與權益證明的混合體。工作證明確保了區塊鏈的安全，這一點類似于比特幣，而權益證明系統賦予了達世幣一些DAO的特點。達世DAO將DASH從一種貨幣變成了一個DAO的一部分所有權。那些擁有1000個或者更多達世幣的人可以把這些達世幣下注在一個主節點上，這就賦予了他們對于這個DASHDAO的表決權。開采出來的所有達世幣的10%都會捐給社區基金，這些基金將分配給DASH主節點投票的項目，代表了用于推廣宣傳達世幣的資金。這意味著在所有新挖出來的達世幣中，有10%的錢是付給那些努力提高達世幣貨幣價值的人們。因此達世幣同時代表了一種貨幣和一種資產，并且一直處于非此即彼的狀態中。

分析 | 金色盤面：市值前20位的數字加密貨幣漲跌互現:金色盤面綜合分析：過去1小時，市值排名前20位的幣種，有7只出現上漲，13只下跌，但整體振幅不大，市場進入僵持階段，短線方向不明，請控制風險。[2018/8/27]

作為工具的加密貨幣

純工具型加密貨幣：沒有收入來源，一般用于訪問一個特定的服務，高貨幣周轉率，通常供應有限，也有一些例外。實用工具型代幣可以自由的交易，也可以用其訪問去中心化或中心化的服務。不同的服務向不同的人群提供不同的實用性能，人們可以根據自己需要滿足的需求去選購不同的代幣。一般而言，人們會認為這一類代幣會面臨一些周轉率的問題，不過依據現在的情況來判斷這種預測是否會成真還為時尚早。實用工具型代幣的范例注意力幣：人們為注意力幣付費是為了獲得數以百萬計在Brave瀏覽器上能夠觀看廣告的受眾的注意力，你可以直接向消費者付費讓他們觀看你的廣告，而不是付錢給Google讓其展示你的廣告。Golem(GNT)：人們為其付費是為了能夠通過以太坊區塊鏈接入去中心化的算力網絡，你可以通過該網絡買賣算力，你可以將計算需求外包給一個無主平臺，而不是依靠AWS。云儲幣Siacoin/Storj：人們為其付費是為了能夠訪問分布式的加密云存儲，以滿足自己的文件托管需求。這樣用戶的文件可以外包給無主服務器，而不是依賴Dropbox。SALT：購買SALT幣就可以訪問SALT借貸網絡，以及他們提供的所有相關服務Substratum:為SUB付費是為了能夠訪問由去中心化服務器構成的網絡，在這個網絡中任何人均可借出自己的計算機用于寄存服務器并賺取SUB幣，而不用去Godaddy上面尋找干爹的援助。作為資產的加密貨幣

如果你曾經投身加密貨幣的世界中，「安全」代幣的大名應該如雷貫耳。我一開始想要將這部分內容概括為「安全型代幣」，但是這個名稱并不能真正的將相關的代幣都囊括其中。「資產型」代幣能夠概括的范圍稍大一些，可以更好地概述那些代幣所具有的不同功能。純資產型代幣：允許持有者獲得平臺產生的收入，它們不是被設計用來兌換成現實貨幣的，其周轉率非常低，供應量有限，不過也有一些特例。資產型代幣代表了某種財產，無論這份財產是存在于現實世界中還是互聯網世界中。財產是一個特別泛泛的概念，可以是任何一種東西，比如序列號或者條形碼，或任何有你簽名并合法屬于你的東西，包括公司股份、收益權或股票證券。在我看來，資產型代幣代表了加密貨幣世界里最有趣的可能性。CoinMarketCap網站頂端列出來的許多加密貨幣都符合資產型代幣的安全標準：——一筆投資——關聯到一家企業——預期利潤主要來自于他人的努力對于去中心化的代幣我還要加上一點：——是一個去中心化網絡正常運作所必不可少的這種對于加密貨幣的分類對于投資者教育來說是很重要的，因為它們都代表了不同類型的去中心化財產，和現實世界里的財產一樣，它們也有著多種多樣的分類。購買本章節中列出的任何一種資產型代幣和購買比特幣是出于完全不同的投資決定，投資回報率取決于這種資產型代幣所關聯的不同事物，就像你投資房產和投資車子的投資回報率也是完全不同的一個道理。那么現在就讓我們一起認識一下資產型代幣，并且討論不同分類的特點。為了寫作本節內容，我下載了CoinMarketCap，并且在其中選擇了所有擁有固定供給并能夠獲得平臺生成收益的代幣。嫩模幣OmiseGO(OMG)：OmiseGO是一個權益證明交易所，利用了一種基于以太坊的公共金融技術，也是一種專門用于去中心化數字資產交易的PoS區塊鏈。OmiseGO網絡中的節點必須用OMG幣來驗證OmiseGO網絡上的交易事項。OMG代幣持有者可以將代幣放入派息錢包以賺取利息并參與區塊鏈驗證，利息來自于通過網絡支付的交易費用。由于OMG比持有者可以獲得OmiseGO交易費帶來的收益，因此OMG幣的價值應該代表了由OmiseGO交易所創造的潛在收益。Augur(REP)：Augur是一個基于以太坊智能合約的去中心化交易市場項目，用戶將自己的以太坊押注在未來事件的結果上，REP是Augur系統的代幣。一旦預測事件發生后，眾多REP持有者對預測事件的結果進行分析，從而集力得出結果，誠實的持有者將會分得交易費用獎勵。從下注中獲得的紅利可以激勵持有者不斷地正確下注。通過持有REP，用戶還可以獲得Augur平臺的交易費分成。0x(ZRX)：0xprojct項目是一個基于以太坊的、支持點對點代幣交易的開源協議，致力于促進以太坊生態中ERC20代幣的交易。該協議旨在作為開放標準和通用構建模塊，推動包括交易所功能的去中心化應用之間的兼容性和操作性，希望能夠建立結合交易功能的去中心化應用的開放標準。0x幣的持有者有責任將交易傳遞給他人，以確保那些使用了協議的人能夠以最好的價格交易他們想要的ERC20代幣。ZRX代幣的持有者可以從這些被執行的交易中獲取交易費。通過持有ZRX代幣并且正確地傳遞信息，你就可以獲得0x創建的去中心化交易網絡中創造出來的收入。MakerDAO(MKR)：MakerDAO是DAIstablecoin背后的項目，通過巧妙地使用智能合同、雙代幣系統和抵押貸款，MKR系統生產出了DAI穩定貨幣。DAI幣通過將自身的波動性轉嫁給一個充滿活力的過度抵押貸款系統去獲得穩定性。MKR幣持有者作為DAI幣的最終貸款人這一點是DAI幣價值的保障后盾，DAI幣從中獲得了自身價值。MKR代幣的持有者在貸款用DAI幣償還時獲得價值，并且可以通過耗費一點MKR幣來獲得少量的貸款手續費用。通過消耗掉少量MKR幣，MKR幣本身也會因為供應減少而升值。隨著DAI貸款越來越多，就會有越來越多數量的MKR被消耗掉，持有者可以從貸款交易費用中獲得收入。BinanceCoin(BNB):BNB是本列表中唯一一個中心化虛擬貨幣，它也具有獨特的經濟意義。BNB在幣安交易所中作為平臺貨幣與交易對使用。雖然大多數虛擬貨幣交易所都使用比特幣或者以太坊作為其他所有加密貨幣的交易對，但是幣安交易所也把BNB納入了針對其他加密貨幣的交易對名單中。幣安交易所的用戶如果擁有BNB幣就可以獲得交易費打五折的折扣。利用自身的收入，幣安在二級市場上購買BNB并且將它們耗費掉，這樣就可以減少BNB的供應。這類似于傳統的公司股票回購行為，這是一種讓持有股票的人們能夠從企業獲得收入的迂回方式，用于解釋幣安如何讓BNB持有者從中受益也是說得通的。BNB既是一種貨幣，同時也是一種資產。在上文中已經說過，幣安將BNB也列入了針對其他加密貨幣的交易對，此舉使得BNB在加密貨幣生態圈中成為了一種混合了資產/貨幣/工具多種屬性的代幣。BNB作為代幣而擁有的特殊用途使其類似于瑞波幣和恒星幣，BNB的本意也是成為一種基礎貨幣，為其他兩種流動性低的貨幣之間的交易提供便利。以太坊與EOS

Coindesk《全球區塊鏈現狀報告》：比特幣和數字加密貨幣創造歷史記錄:Coindesk近期發布“全球區塊鏈現狀報告”， 報告指出，經歷過“分叉”所導致的不確定性后，比特幣價格一路飆升，并創下多個里程碑。與此同時，比特幣的主導優勢也降至歷史新低。截至2017年第四季度，全球加密數字貨幣市值突破6000億美元，幾乎相當于阿根廷的GDP。[2018/4/3]

以太坊以太坊與EOS是最為獨特的例子，因為它們都具有上述所有三種屬性，并且達到了一種平衡。以太坊是一種貨幣。它的dApp生態圈得到了充分發展，勢頭強勁，以太坊廣泛地分布在不同的人群中，它已經超出了作為一個去中心化超級計算機的燃料的范疇。以太坊成為了所有加密貨幣交易所選擇的交易對，擁有令人矚目的市值與充足的流動性。可以說以太坊已經在加密貨幣世界中獲得了通用貨幣的地位。以太坊是一種實用型工具，它能夠解鎖并用于支付接入去中心化服務器網絡的費用。以太坊同時也是一種資產。持有32個以太坊就可以使你從以太坊區塊鏈中獲得交易費和區塊回報，它能使持有者獲得3%-6%的收益。EOS與以太坊一樣，EOS也是一個非常獨特的例子，EOS同樣具有上述三種屬性，不過其中也有些違和之處。它不是一種真正的貨幣，因為它不需要被交易。它的確是一種實用工具，但是只針對dApps的所有者，而不是用戶。用戶不需要使用EOS來操作EOSdApps，EOS上的dApps所有者才需要獲得EOS去訪問EOS操作系統，所以它是一個針對開發者而非普通消費者的工具。它當然也是一種資產，因為它代表了一定比例的網絡所有權。然而在EOS網絡中，所有權實際上分成了兩部分：區塊生產者以及代幣持有者。區塊生產者得到以EOS支付的報酬以激勵他們去生產區塊，而代幣持有者能夠決定誰能擔當區塊生產者。區塊生產者的工作就是通過誠實地生產出區塊去服務代幣持有者們。代幣持有者通過構建一些東西去吸引用戶進入平臺，提高EOS的價值，以此來服務區塊生產者。其他類型的加密貨幣

張向寧：對比特幣、全體數字加密貨幣、ICO和對區塊鏈，有四個態度:中國第一代互聯網企業家張向寧繼續發文談區塊鏈，他強調稱：曾提到過對比特幣的態度（特別是對比特幣價格漲跌的態度）、對全體數字加密貨幣的態度、對ICO的態度、對區塊鏈的態度，這是四個態度，對這四方面的每一種態度，都應該極其慎重，并能夠以發展的眼光看待這些創新和對應的問題。[2018/3/27]

非同質化代幣——ERC721s非同質化代幣當然屬于一種財產，這些代幣與那些具有獨特的、不可復制特性的東西最為相似，ERC721的所有權就是基于唯一索引或ID的所有權。比如在現實世界中，你可以將它們想象為房產證、土地所有權，或者是上面印有獨特序列號的某種物品、交易卡、口袋妖怪、電子游戲里的物品、手工藝品或者是任何獨一無二的東西。將這些獨一無二的東西加密貨幣化之后，它們也表示能夠接入某種網絡。比如說擁有Cryptokitties就能讓你使用Cryptokitties網絡。TCR代幣TCR技術和令牌是在以太坊平臺上完全構建的，TCR代幣用于運行TCR平臺和網絡。TCR代幣是一種基于分組鏈技術的加密貨幣，其價值是基于TCR平臺的穩定收益。這些TCR幣將由存儲在TCR智能合約中的有價加密貨幣(比如說以太坊)進行背書。新的代幣由TCR生成并提供給存款人，讓他們得以使用TCR的功能，并且其價值將長久地得到存儲起來的有價代幣的支撐。購買TCR代幣的投資者將得到更穩定的價格保護。

日本負責外匯事務的副財長淺川雅嗣 將會在3月的G20會議上討論數字加密貨幣資產:日本負責外匯事務的副財長淺川雅嗣將會在3月的G20會議上討論數字加密貨幣資產。評估數字加密貨幣資產對金融系統的影響是十分重要的。[2018/2/22]

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