FIN:穩定幣戰爭：如何正確地跟美國權力機構作斗爭？

編者按：本文來自晚點LatePost，作者：吳楊盈薈，編輯：宋瑋，星球日報經授權發布。不管是誰，跟美國政府杠上總不是什么愉悅的事情。如何正確地跟美國權力機構作斗爭？加密貨幣USDT的母公司iFinex向我們展示了他們堅持不懈的戰斗精神和獨特靈活的戰斗技巧。這是一個世界上最大的穩定幣，與世界上最大的政府斗爭的故事。突如其來的訴訟

穩定幣USDT遭遇了一計來自美國政府的重拳——美國紐約州檢方向USDT的公司Tether及其母公司iFinex發起訴訟。穩定幣是指價格相對穩定的加密貨幣，常見做法是價格1：1錨定法幣。2019年4月25日，紐約州總檢察長LetitiaJames宣布，其辦公室已經獲得法院命令，禁止iFinex和Tether開展危害投資者的虛擬貨幣活動。USDT是全球最大的穩定幣，一度壟斷市場份額高達96%。如今略有下滑，但即便是在2018年底跌至低點時也占據了市場份額的73%。iFinex也是全同時球前十大交易所之一Bitfinex的運營商。這場突如其來的訴訟，讓USDT和Bitfinex的業務均遭受了巨大沖擊。Bitfinex被紐約州檢方指控因損失了8.5億美金，秘密挪用Tether用于USDT的儲備資金進行彌補。檢方公布的調查信息稱，Bitfinex在沒有任何書面合同的情況下，將8.5億美金的客戶和公司資金挪交給一家位于巴拿馬的CryptoCapital公司而造成損失。他們從未向投資者披露這一損失。檢方還指控，為了彌補虧空，Bitfinex和Tether的高層參與了一系列沖突的公司交易。Bitfinex把手伸向了Tether高達9億美金的現金儲備。根據檢方提交的文件，Bitfinex已經從Tether的現金儲備中獲益至少7億美元。這些資金原本是用于Tether公司向用戶承諾用于支撐USDT1：1兌換美元的儲備金。“我們的調查已經確定Bitfinex交易所的運營商也控制著Tether虛擬貨幣。他們掩蓋了混合客戶和公司資金的8.5億美元的明顯損失。”紐約州總檢察長LetitiaJames說。紐約州檢方稱他們是為了正義保護投資者。但在USDT看來，這是穩定幣之戰衍生到權力領域的一場斗爭。“這是典型的美式黑社會行為。”Bitfinex通過股東趙東在電報群里表示。

Kaiko報告：陷入困境的Silvergate或會提升穩定幣在加密交易中的作用:3月7日消息，市場研究公司Kaiko在周一發布的一份報告中表示，陷入困境的Silvergate Capital決定關閉其在大投資者中很受歡迎的即時結算服務SEN，這將提高穩定幣及其發行商在加密交易中的作用。Kaiko的報告稱:“隨著SEN的消亡，穩定幣可能會在交易員中變得更加普遍。”Kaiko預測，交易員將不再使用銀行渠道將美元存入加密貨幣交易所，而是將資金轉移到穩定幣發行方以獲得穩定幣，然后將穩定幣存入交易所。報告補充道：“但問題是，穩定幣發行人仍然需要訪問加密貨幣銀行，因此現在風險進一步集中。”

Kaiko還在報告中表示，隨著穩定幣市值的增長，全球法定貨幣與加密貨幣之間的交易對的數量有所下降。數據顯示，去年交易所新增的美元交易對數量從2021年的400個降至326個。報告稱：“自FTX崩潰以來，相對于USDT、USDC和歐元交易對，美元的市場份額持續下降。”例如，USDT在比特幣交易量中的主導地位最近達到了93%的歷史新高，比2017年的3%有了顯著的增長。報告稱，目前，美元和與美元掛鉤的穩定幣仍然是加密經濟的基礎，但美元支付渠道日益復雜化可能會翻轉這一趨勢。（Coindesk）[2023/3/7 12:46:28]

真正的打擊

Crypto.com將針對加拿大用戶下架Tether的USDT穩定幣:金色財經報道，根據Crypto.com向客戶發送的一封電子郵件顯示，Crypto.com將從其加拿大用戶的交易平臺中移除 Tether 的美元掛鉤穩定幣USDT 。

該交易所的一位發言人在一封電子郵件中表示，該公司“根據安大略證券委員會 (OSC) 的指示做出了這一決定，作為我們對受限交易商許可證的預注冊承諾的一部分” 。

所有 USDT 交易對、交易、存款和取款將在美國東部時間 1 月 31 日下午 1 點之前下架，電子郵件繼續。之后所有剩余的 USDT 用戶在交易所的存款將轉換為 Circle 發行的USDC。Crypto.com采取行動之際，世界各地的監管機構在 FTX 急劇崩潰后加強了對中心化交易所的審查，與此同時，頂級穩定幣之間的競爭也在加劇。加拿大證券管理局 (CSA) 是加拿大最高的證券監管機構，由來自 10 個省和三個地區的監管機構組成，上個月表示將通過“擴大對在該國運營的交易平臺的現有要求”來加強對加密貨幣交易所的監督。根據一份新聞稿，CSA 表示，它“將繼續監測和評估穩定幣在加拿大資本市場中的存在和作用” 。[2023/1/11 11:05:07]

對USDT來說，訴訟并不是最糟糕的。真正的打擊，是對信心的摧毀。美國紐約州檢方發布消息后，穩定幣USDT的價格在4個小時內出現短暫的恐慌式下跌。對美元價格從1:1跌至1：0.9799。不過很快價格又逐漸回升企穩。更大的市場恐慌在比特幣價格上蔓延開來。BTC價格在3個小時內大跌6.3%，從5530.32美元跌至5182.71美元。用戶出現了潰逃。9小時之內，有超過13377BTC從Bitfinex交易所轉出，去向不明。這批BTC價值約近9100萬美金。緊接著，有近50萬ETH從Bitfinex交易所轉出，價值約近7300萬美金。甚至有人發現Bitfinex自己似乎也加入了逃亡大軍。北京時間4月26日21:40，Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包一次性轉入約2443萬枚USDT。40分鐘后，Bitfinex進行了第二筆轉賬。Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包轉入約500萬枚USDT。兩次轉賬轉移的加密貨幣資金價值高達近2943萬美金。一系列的恐慌動作被人們在網上四處傳播，甚至有傳言稱Bitfinex“即將跑路”。24小時之內發生的一切，讓大批用戶對USDT和Bitfinex的信心接近崩潰。

美聯儲理事反對將穩定幣置于全面的銀行監管之下:金色財經報道，美聯儲理事Christopher Waller表示，穩定幣不需要像銀行一樣受到所有規則的監管。他不同意總統金融市場工作組關于穩定幣監管的一些建議。他解釋說，雖然銀行應該能夠發行穩定幣，但并非所有穩定幣發行人都必須是銀行。（news.bitcoin）[2021/11/18 6:57:35]

穩定幣之戰Bitfinex將這次和美國紐約州檢方的斗爭稱為“美式黑社會行為”，背后潛藏著的是全球穩定幣的商業之爭。USDT是全球最大的穩定幣，以超過70%的份額壟斷了整個穩定幣市場。而發行USDT的公司Tether其母公司iFinex位于香港，并不受美國政府管轄。美國紐約州對加密貨幣態度積極——不過是有條件的積極，他們認為加密貨幣必須合規化和服從金融監管，也一直在推進相關政策落地。2018年9月，紐約州金融服務管理局批準了兩個合規的穩定幣——GUSD和PAX。這是全球第一批得到政府承認的穩定幣。這里面的關系頗為微妙。USDT不屬于美國政府承認的合規加密貨幣，同時也不受美國政府監管。但它卻在整個市場中占據有壟斷性的主導地位。顯然這跟紐約州政府希望看到的合規加密貨幣并不一致。這次風波中，Bitfinex就強調美國紐約州檢方對自己并無執法權，抗議這屬于越權行動。美國紐約州檢方則在公告中多次強調Bitfinex的行為將“危害紐約州投資者”，以作為執法依據。其背后的法理支撐在于，美國存在“長臂管轄權”：當被告人的住所不在法院所屬州，只要被告和立案法院所在地存在某種“最低聯系”(MinimumContacts)，而且原告所提權利要求和這種聯系有關時，該法院就對被告具有屬人管轄權，可以對被告發出傳票，哪怕被告在州外甚至國外。USDT的回擊

穩定幣6月鏈上交易量創下了549億美元歷史新高，環比增長14%:據The Block數據報告，穩定幣的鏈上交易量繼續達到新高。穩定幣交易量在6月創下了549億美元的歷史新高，比上個月的482億美元增長了約14％。穩定幣的交易量已經連續第四個月超過400億美元，同時本月也打破了此前的最高紀錄。交易量仍然是由 Tether 所發行的 USDT 占主導地位，此前報道，USDC 的交易量也在上周突破了10億美元。[2020/7/6]

面對著恐慌的市場，iFinex表現出了不惜一切跟美國政府做斗爭的決心。在和紐約州檢方斗爭的15天內，iFinex做出了兩項戰略回擊。首先，是人心戰場的回擊——他們選擇以“坦誠一切”安撫用戶，挽回市場信心。他們否認了紐約州檢方的指控，公布了更多被指控的細節。Bitfinex交易所在官網發布公告稱，紐約州檢方惡意撰寫內容。Bitfinex在CryptoCapita存放的8.5億美元資金由于其銀行服務提供商CryptoCapita被調查而凍結，不屬于“虧損”，只是暫時處于查封和保護。他們正在努力采取補救措施來釋放這些資金。對于檢方指控的資金不正當輸送，iFinex稱這是一筆公平交易。根據雙方簽訂的合同，Bitfinex以價值6000萬美金的股票做為抵押，支付了每年6.5%的利率，從Tether借來了約7億美元。Tether的律師也承認，USDT目前只有約74%由現金及短期債券支撐。他表示USDT在2019年3月已修改了服務條款，將“1：1與美元掛鉤”，修改成“75%的美元錨定和25％的iFinex股票擔保貸款”。同時，Bitfinex讓用戶相信這不會影響到他們的利益。Bitfinex官方回復表示，雖然資金被凍結，但不會影響用戶提現。Bitfinex在2018年的利潤大約是4億美元，開支只有1200萬美元，公司動用了一部分利潤用于用戶提現。其次，是商業戰場上的回擊——Bitfinex大張旗鼓地推出了自己平臺幣的IEO募資。IEO的英文全稱是InitialExchangeOfferings，首次交易發行。指項目以交易所為核心發行代幣并募資，直接上線交易所。Bitfinex并不掩飾此次IEO的目的：被凍結了8.5億美元的期間，Bitfinex急需一筆周轉資金。IEO使用的募資方式正是USDT，募資目標為10億美元。Bitfinex的IEO可謂一石二鳥的“絕地反擊”，同時解決了Bitfinex和USDT目前的緊急問題。一方面若能完成10億美元的目標，Bitfinex8.5億美元的資金凍結問題就能獲得解決。另一方面以USDT為募資手段，則達到了回收市場流通的USDT的目的，讓USDT的市場流通量縮減到跟現金儲備1：1的狀態。這些舉動能否達到目的?要看市場上還有多少人愿意相信Bitfinex和USDT的未來，用金錢投票。不過更重要的是，Bitfinex和USDT通過這一系列的行動向所有用戶釋放了一個信號：“我們不會跑路，我們將和美國政府斗爭到底。”加密貨幣世界就像海盜，市場就是他們自己的領土。這個世界里，他們和權力的關系沒有上下，只有合作或成為對手。權力的戰場只有一個，而堅持戰斗的公司，會將戰斗引向人心和商業的戰場。在這里，用戶的信心就是他們最大的武器。USDT和Bitfinex懂得這個道理。如果中國的加密貨幣公司們也懂得這個道理的話，他們在這個殘酷但自由的世界里會活得更好一些。

CoinMetrics創始人：不擔心以太坊上穩定幣的價值會超過ETH:金色財經報道，最近以太坊網絡上穩定幣的發行量顯著增加。CoinMetrics表示，截至4月30日，以太坊區塊鏈上已確認交易總數的7天移動平均值升至845,400，是自2019年7月1日以來的最高水平。以太坊網絡上穩定幣的市值略高于70億美元，而ETH的市值約為240億美元。人們擔心非本地代幣會超過ETH的價值。CoinMetrics創始人Nic Carter對此持反對意見，他表示，如果非本地代幣超出本地代幣5倍，則可能會引起關注。此外，他表示，關于ETH的長期價值，最令人信服的論點是，ETH是一種必要的費用資產，而以太坊保持ETH價值的能力與美國保值美元的能力類似。任務是創造一個環境，在這種環境下，持有并使用ETH通常是個好主意。[2020/5/9]

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