數字貨幣:趨勢：數字資產正在重新定義金融市場

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2018年，在ICO亂象和缺乏監管所引起的數字貨幣大跌的情況下，加密資產市場幾乎沒有受到懷疑論浪潮的沖擊。

進入2019年，數字貨幣開始一輪小陽春行情，而安全令牌正是本輪反彈的核心。與此同時，我們也看到一些可喜的現象，資產數字化的基礎正在日漸完善，監管進一步強化，傳統機構正跑步入場……

種種跡象表明，數字資產正在加速金融市場的重新定義,可以說,2019年將是通往受監管的數字化資產市場過渡的一年。

資產數字化的基礎日漸完善

導致投資者對ICOs和加密貨幣產生質疑主要有兩個因素，一是對這種新的籌資方法缺乏監督，另一因素是投資的資產質量低劣。為了克服這一根深蒂固的問題，趨勢是轉向已知和公認的資產類別，如證券的標記化，并增加分布式分類賬技術的效率和安全潛力。

目前，市場基礎設施仍需克服心理和技術障礙，才能激發機構投資者的興趣。對現有市場基礎設施缺乏信任的主要原因有三個:市場準備不足、缺乏對市場主體的教育以及投資者相關因素。

Kraken新任CEO預測2023年5大加密趨勢：跨境支付、去中心化存儲等:12月19日消息，即將接替JessePowell擔任Kraken新首席執行官的Dave Ripley分享了2023年的5大加密貨幣趨勢，包括：可用于票務系統和游戲的基礎技術的NFT、像比特幣閃電網絡這樣的跨境支付、像Filecoin這樣的去中心化存儲、去中心化社交媒體和加密貨幣的自托管業務。（Businessinsider）[2022/12/19 21:53:39]

市場基礎設施和市場準備不足可以通過傳統貨幣和數字資產之間的有限整合，當前數字資產的低流動性和透明度以及沒有企業級保管解決方案來定義，使投資者自己承擔起資產，或不得不依賴相對缺乏經驗的低容量保管人。市場參與者缺乏教育的特點是最近發展了分布式記賬，而且現有市場參與者沒有足夠的時間采用該技術。

而當下，不斷發展的數字資產基礎設施已露出正在完善的苗頭。為了支持現有資產的數字化，需要一個強大和可靠的基礎設施，為終端用戶，即希望資產配置多樣化的個人和機構投資者提供無縫體驗。自2019年初以來，全球知名金融交易所紛紛宣布了一些旨在發展數字資產交易的項目。隨著不同程度的進步，所有主要參與者都至少宣布與技術專家和公司合作，在這一突破性的技術進步中開發更深入的知識。

阿里達摩院發布2022十大科技趨勢：全域隱私計算和混合現實互聯網入選:12月28日消息，阿里巴巴達摩院發布2022十大科技趨勢，提出了2022年可能照進現實的十大科技趨勢，覆蓋人工智能、芯片、計算和通信等領域，分別是：趨勢一，AI for Science；趨勢二，大小模型協同進化；趨勢三，硅光芯片；趨勢四，綠色能源AI；趨勢五，柔性感知機器人；趨勢六，高精度醫療導航；趨勢七，全域隱私計算；趨勢八，星地計算；趨勢九，云網端融合；趨勢十，XR互聯網。[2021/12/28 8:08:57]

此外，有必要獲得所有司法管轄區的監管批準，并獲得行業所有現有參與者更廣泛的市場接受。一個更加透明的監管框架更利于數字貨幣的發展。從監管的角度看，目前可以看到向數字資產的重大轉變。但以目前的狀況來看，這在2020年前是不可能實現的。被認為是最先就這一問題做出裁決的瑞士立法者將很快就此類立法進行投票。但是，即使成功，該裁決也將于2020年1月1日生效。

近日，美國證券交易委員會(SEC)發布了對數字資產進行“投資合約”分析的框架，以進一步明確其對于數字貨幣和其他加密資產是否應被歸為“證券”的看法。SEC在一份新聞稿中表示，該文件旨在提供一個框架，用于分析數字資產是否具有投資合約的特征，從而判定其是否受聯邦證券法的約束。此外，SEC的企業金融部門發表了針對一項豁免請求的正式回應，表明不會建議SEC對那些未按照美國聯邦證券法進行登記就出售的數字資產采取強制措施。

魚池F2Pool CMO青青談挖礦趨勢：國內豐富的能源資源對挖礦影響并不大:4月26日，在《佟掌柜的朋友們》·海外優質項目分享成都站活動上，談到當前礦業趨勢，魚池F2Pool CMO青青認為，新疆、內蒙的煤炭資源非常豐富，但挖礦用電只是其中一部分，挖礦占全球用電量的1%。從這個角度來看，對挖礦是不是有影響，一定有影響，但影響并不大。為什么說中國挖礦越來越難，選擇海外礦場的投資機構越來越多？主要原因在今年政府碳中和的新政策下，新疆、內蒙也是主要挖礦的主要城市，這里運行了很多礦場。但它是火力發電，是燒煤的，消耗的能源，排放對環境的影響，政府希望我們有長遠更合規的發展。從政策來講，有一些監管政策。

對于挖礦來說，對中國的難點，一個是電力的政策原因，一個是比特幣出圈，被主流市場追捧。擁抱比特幣、擁抱挖礦，這是一個持續不斷推進的過程。用戶和參與者永遠在變化，這十多年來老礦工在變化，從最早的極客技術型，演變成擁有顯卡資源的人，再演變成擁有電力資源的人，再到現在變成巨鯨用戶，相對大戶的礦工逐漸的機構化，這對老礦工而言，確實越來越難。但對行業發展來說，是越來越好。[2021/4/27 21:03:55]

比特幣的金融化

谷歌趨勢：“比特幣減半”搜索熱度創歷史新高:金色財經報道，據Google Trends數據，人們對Bitcoin Halving（比特幣減半）的搜索熱度超過了2016年的峰值，創歷史新高。[2020/4/24]

根據AdamantCapital的報告，比特幣的金融化程度在過去幾年也一直在上升。

2017年，專注于比特幣衍生品交易結算平臺Ledgerx已被CFTC批準為聯邦首個完全監管下的比特幣期權交易所。這也就意味著，LedgerX成為第一個獲得SEF和DCO的數字貨幣平臺。今年4月LedgerX已經向美國監管機構申請了指定合約市場執照。該公司計劃在其名為Omni的新平臺上向其零售客戶及希望交易比特幣期權期貨者提供服務。

2017年12月，CBOE推出比特幣期貨產品。

2018年是高盛投資加密資產托管解決方案的一年BitGo和TDAmeritrade支持稱為ErisX的比特幣期貨平臺。

2019年，富達數字托管，納斯達克比特幣期貨以及NorthernTrust的加密資產托管解決方案均有望推出。

該報告還指出Bitwise估計比特幣期貨占現貨比特幣總交易量的30％以上，GenesisCapital處理11億美元的現金貸款和借用加密貨幣作為數字資產金融化的進一步證據。

動態 | 谷歌趨勢：“比特幣”搜索熱度區域排名巴西進入前三:據Google Trends數據，過去7天的搜索熱度中，尼日利亞成為搜索“bitcoin”熱度最高的地區。在按區域顯示的“bitcoin”搜索熱度排行中，前五名依次是：尼日利亞、南非、巴西、奧地利以及瑞士。全球“blockchain”熱度最高的5個國家/地區為：韓國、俄羅斯、香港、烏克蘭、加納。[2019/8/11]

報告稱:“比特幣的中立性、無與倫比的安全性、全球可獲得的流動性和可預測的金融政策正在得到明顯改善。”“隨著比特幣的成熟，我們預計它將打破100萬億美元的垂直流動價值儲存投資，成為全球使用的數字黃金和儲備資產。”

今年2月，美國兩支養老基金成為數字資產管理公司MorganCreekDigital旗下新的數字貨幣基金的投資者，公共養老基金開始進軍數字貨幣領域。

傳統公司跑步入場

現有交易所與新的市場參與者之間的競爭將是決定數字資產提供商未來命運的關鍵。

一方面，現有的市場領導者最有可能掌握最大的市場份額。憑借現有的可信客戶群，包括最大的機構公司，已建立的品牌形象和經過驗證的擴展能力，只需要技術變革來應對新的數字資產市場。由于它們現在和將來都符合監管規定，交易所將為上市的安全令牌設定標準，就像它們已經做的那樣，這將增強投資者的信心，并獲得廣泛的市場接受。

另一方面，新的市場參與者正以顛覆性的技術和更大的靈活性進入這個領域，以快速適應不斷變化的市場環境。然而，即使有了更有效的技術，新的參與者也面臨著進入該行業的結構性問題。首先，在大多數國家\u002F地區需要交易和經紀人——經銷商許可等監管條件。此外，分銷和與金融機構的聯系仍然缺乏，無法獲得更廣泛的市場存在、接受和信心。

傳統市場參與者已經并將繼續快速進入數字資產領域。

2018年，新加坡交易所和新加坡金融管理局宣布將與科技公司Anquan，會計巨頭德勤以及納斯達克合作，開發交付與支付功能，以便在不同的區塊鏈平臺上結算數字資產。

2018年底，紐約證券交易所母公司美國洲際交易所設立的數字資產交易平臺——Bakkt平臺宣布完成第一輪融資，籌資1.825億美元。北京航空航天大學教授蔡維德發文稱，Bakkt的成立代表了整個美國金融界已經全面接受數字代幣市場，讓整個美國都能夠合法合規的投資數字代幣。

2019年3月，德意志交易所集團、瑞士國有電信和信通公司、瑞士電信以及金融技術公司Sygnum共同打造基于合規的數字資產市場基礎設施。

瑞士證券交易所SIX日前宣布，其正在建立一個集交易、結算和托管于一體的數字資產基礎設施。SIX交易所受瑞士金融市場監督管理局和瑞士央行監管，其表示計劃中的“數字資產生態系統”——SIXDigitalExchange將遵守同樣的監管標準。這將是全球首個向數字資產提供端對端交易、結算和托管服務的市場基礎設施。該服務將為數字資產的發行和交易提供一個安全的環境，促進現有證券和非銀行資產的標記化，使之前無法交易的資產能夠被交易。首批服務將在2019年中期推出。

2019年4月據彭博社報道，如果新加坡金融管理局的順利批準的話。總部位于新加坡的LiquidityOffsetNetwork，或將最早于2019年7月建成全球首家密碼衍生品清算所。然而，成為第一個并不容易。它的成功在很大程度上取決于兩個因素:增加加密衍生品交易和降低交易成本的能力。

新成立的公司開始在安全令牌領域獲得吸引力，例如CoinbasePrime來創建一個機構交易平臺或t-Zero，后者為安全令牌產品提供一個受監管的平臺。

哪些資產適合被數字化

理論上，所有現有的資產類別都可以放入數字證書“令牌”中。從上市和非上市股票、債券、房地產、到奢侈品和投資基金，每一種資產類別都已經被賦予了象征意義，但并不是所有情況都證明它是對現有流程的改進或增加了任何一種價值。

一個核心標準是，只對標記化資產是有用的，這些資產只能通過區塊鏈傳遞。根據目前的立法狀況，它不會為房地產和奢侈品等有形資產帶來價值，因為這兩種資產類別仍然可以在區塊鏈或任何其他交易所之外出售。然而，債務，股權和衍生品等無形資產類別的數字化已經可以從管理整個資產生命周期的智能合約特征中受益，例如發行，電子投票權，股息支付和自動股東登記。

以下是Finoa關于未來8年數碼資產類別的潛在發展的研究結果:

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圖片說明：令牌經濟資料來源：https：\u002F\u002Ffinoa.io\u002F#research

一個明顯的趨勢是，如果我們將“其他金融資產”作為無形資產包括在內，無形資產將涵蓋大部分預計市場交易量，占總數的95％以上。

寫在最后：

綜上所述，數字資產對金融服務業的未來顯示出巨大的潛力。為了支持其成功的開發，客戶和機構參與者將很快決定與誰合作發行新的安全令牌。此外，監管部門的批準將是啟動和運行生態系統花費最多時間和成本的條件。2020年將是安全令牌市場基礎設施發展的過渡期。發展動力將在2021年和2022年建立起來，然后進入普遍的市場接受度并走向更加深入化的通證經濟時代。

文|內參君

特別聲明：區塊鏈行業ICO項目魚龍混雜，投資風險極高；各種數字貨幣真假難辨，需用戶謹慎投資。《鏈內參》只負責分享信息，不構成任何投資建議，用戶一切投資行為與本站無關。

作者：鏈內參

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