BLO:加密托管難題：利益沖突與技術標準

PANews特約作者|AlexandreKech編譯|Keira編輯|Tong本文由OnChainCustodian的創始人兼CEOAlexandreKech為PANews獨家供稿，他認為，獨立的第三方托管為行業填補基礎空白的同時，也解決了行業混業經營存在的潛在利益沖突。而現有的監管框架并不適用于加密資產的托管，除了監管許可，行業技術標準化同樣亟待同業們攜手解決。

以下為全文，PANews在不改變原意情況下進行編譯。加密資產和區塊鏈行業給社會帶來了變革。許多人認為這項革新技術會帶互聯網進入web3.0時代。在web3.0時代中，當前的平臺將得到進化，允許個人和企業之間進行無爭議而透明的價值轉移，且無需不必要的中間人。此次web3.0的變革將使無銀行賬戶的人也能接觸到金融產品，最簡單的操作是以更便宜的手續費進行轉賬。而通過在區塊鏈上將權利代幣化和分散所有權，區塊鏈還使得人們能接觸到傳統只為小部分利基市場投資者提供的投資產品，例如房地產、高級藝術品和私募投資。該行業還處于起步階段，技術還有待成熟，監管尚不明朗。由于其后端是在區塊鏈上運行，是代幣化的，用戶看不見，甚至可以說是和用戶無關的，很多問題還需解決。可能最大的挑戰是來自對持有數字資產的安全考量。持有公鑰和私鑰才能擁有并獲得加密資產及區塊鏈生態中的其他代幣。公鑰和私鑰已經成為區塊鏈上加密資產的特征，并且是該技術的重要組成部分。簡單來說，這些密鑰證明了區塊鏈中資產的獨特性及其所有權。沒有它，區塊鏈只是一個分布式數據庫。而挑戰也隨之而來，如果某人掌握了這兩把“鑰匙”，他就擁有了對應的資產，而你將失去所有權。這正是數字資產交易所被“黑客攻擊”時所發生的情況。當投資者丟失密鑰時，由于沒有管理區塊鏈的中央機構，因此沒有人可以重置密碼或恢復訪問權限。解決辦法很簡單——獨立的第三方托管機構。

Polygon宣布與加密托管技術Fireblocks、代幣化解決方案Tokenys正式合作:8月30日消息，Polygon宣布與加密托管技術Fireblocks、代幣化解決方案TokenySolutions正式達成合作關系，將共同使用Polygon的ERC3643以提供企業級代幣化解決方案。并表示數字證券、穩定幣等機構可以依靠Fireblocks和Tokenys作為技術支持，以確保合規性、安全性和可控性。[2022/8/31 12:58:40]

行業混業經營的利益沖突第三方托管機構是根據投資者要求獨立保護數字資產的中立機構，這些投資者通常都是持有大量數字資產的機構投資者和持牌投資者。第三方數字資產托管機構出現得相對比較晚，最早成立的公司也只有短短幾年的歷史。他們填補了阻礙加密資產行業成為主流行業的空白。第三方托管機構致力并專注于托管資產的網絡安全性。他們將所有的資源用于保護區塊鏈資產。由于專注于安全性，托管機構如OnchainCustodian(ONC)比交易所、基金或首次進入加密資產行業的大公司更安全。第三方托管機構是中立的。他們由客戶指定進行托管，不與任何其他業務活動相關聯。這可以防止出現潛在的利益沖突，如今的加密行業正在被這種利益沖突毀滅。有多少交易所在混業經營？他們同時提供托管、做市和場外交易服務，按照傳統的資本市場行業規則，正確的職責分離在哪里？有多少基金經理同時也是顧問、做市商、場外交易經紀人并計劃推出自己的交易所？他們的客戶如何確定比起只使用交易服務的客戶，其不會在場外交易中為購買他們咨詢服務的客戶提供特權？由于沒有明確的核心業務和恪盡職守的精神，這個行業可能會陷入困境。大多數托管機構都致力于托管業務。客戶同時能獲得他們提供的增值服務，以及他們的合作伙伴提供的服務。至少在OnchainCustodian(ONC)，中立和正直是我們DNA的一部分，托管行業的所有參與者也應如此。

跨國支付公司Sia將與加密托管公司Hex Trust合作:跨國支付公司Sia將與加密托管公司Hex Trust合作，為歐洲銀行客戶托管數字資產。考慮到MicroStrategy、Square、Paypal在加密貨幣上的動作，SIA希望為銀行客戶可能上漲的加密投資需求做好準備。據悉，SIA是一家位于米蘭的跨國公司，今年10月初，意大利最大的支付處理商Nexi宣布將在2021年以46億歐元（約合54億美元）收購SIA。[2020/10/22]

行為守則，標準和監管行業參與者應當通力合作，通過制定行為守則來填補誠信和監管方面的空白。例如全球數字金融發布的行為守則，旨在通過行業自治，并積極影響監管機構，以確保監管機構采用適合我們行業的規則，而不是盲目地照搬當今銀行和資本市場的監管框架。技術標準化也是正在研究的議題，即不論是哪個托管機構，使API接入托管機構的方式都應相似。證券型通證發行和支持它們的智能合約是否應該在不同的區塊鏈或不同的平臺之間擁有巨大的不同？這些問題肯定有協調的空間，但托管機構的參與也是十分重要的。為此，ONC加入了GDF、ISO和其他行業組織。另一方面，監管機構到目前為止還幾乎未涉足數字資產托管行業。日本和印度尼西亞等一些國家要求交易所和資產管理人員必須使用第三方托管服務，但這往往會陷入現有的托管框架，這種框架不一定適合數字資產行業，也未必符合數字資產的特性。明確了解每個司法管轄區的監管立場對于第三方托管機構在規劃其業務增長和覆蓋范圍方面至關重要。以NGC所在的新加坡為例，當地目前非常歡迎加密資產公司，他們對數字資產和實用型代幣采取觀望態度，放任該行業現在不受管制，這意味著托管機構不需要許可牌照。新加坡金融管理局也對證券型代幣明確表明了立場，表示它們適用于《證券與期貨法》，這意味著托管機構需要取得資本市場服務許可證。第三方托管機構旨在保護客戶的數字資產，讓客戶安心。客戶可通過單一窗口訪問不同的區塊鏈代幣協議，還能使用我們的合作伙伴提供的服務，如借款和場外交易。第三方托管降低了將加密資產存在交易所的風險，減輕了所有參與者的操作和技術負擔并降低了自我保管的成本。為用戶提供復雜的私鑰管理服務，為整個生態系統帶來安全、信任和透明。

加密托管公司BitGo添加COMP支持:加密托管公司BitGo宣布支持COMP。6月16日，據去中心化借貸平臺Compound官方消息，當日凌晨，所有用戶已開始收到治理代幣COMP，標志著社區治理的開始。[2020/6/17]

聲音 | Blocknox董事總經理：將在規定截止日期前提交加密托管服務申請:根據德國1月1日生效的法規，希望提供加密托管服務的金融機構必須獲得德國聯邦金融監管局（BaFin）的授權。BaFin稱，新法律生效時已擁有加密托管業務的金融機構若想繼續提供服務，需在3月31日前以書面形式提交意向書。新法律生效時沒有加密托管業務的銀行在獲得BaFin批準前，不能開始提供該服務。目前40家銀行已提交意向書。

德國第二大證券交易所Boerse Stuttgart子公司Blocknox董事總經理Ulli Spankowski稱，Blocknox將在規定截止日期前提交最終申請。BaFin稱，未能在3月31日之前提交意向書的銀行必須停止提供現有加密托管服務。意向書本身并不取代申請，對申請是否獲得批準沒有影響。已提交意向書的金融機構應在11月30日前完成申請，否則在該日期前停止加密服務。BaFin指出，發放許可所需時間長短取決于具體情況；仍在最后敲定其行政做法，以批準和持續監督新加密服務。

據此前報道，Blocknox已推出加密資產托管服務，并向Boerse Stuttgart的BISON應用程序及其數字資產交易所BSDEX用戶提供該服務。（Bitcoin.com）[2020/2/20]

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