COIN:美國要在遺棄的比特幣中撈錢，交易所或將面臨訴訟？

你曾經有沒有想過，那些被遺忘或無人認領的財產都去了哪里？在美國，每年都有數百萬人忘記了他們的資金賬戶，或者是遺忘了他們應得的財產。當這些資產被遺忘且長時間無人認領時，銀行或其他組織會將財產的保管權交給州政府，直到確定所有者為止。這個過程被稱為escheatment。隨著加密貨幣的蓬勃發展，各州為了尋求豐富的潛在利潤，開始將“財產上繳”的目標轉到加密貨幣，這無疑是打著監管的旗號，做著撈錢的舉動。7月21號，BeInCrypto媒體報道稱：“紐約議會提出一項新議案，無人認領的加密貨幣將被視為遺棄，將允許政府對其進行清算并將其轉移到金庫。迄今為止，包括伊利諾伊州、科羅拉多州、肯塔基州、田納西州和猶他州都存在相同的財產收繳法案，他們也將加密貨幣定義為資產，如果無人認領，也可能同樣被“充公”。可以預見，在越來越重的監管壓力下，這項法律的頒布可能會引發一系列的問題，特別是那些擁有加密貨幣支付功能的公司，例如交易所、接受比特幣支付的企業、第三方托管機構，都必須做好迎接這個法律的準備，如果無視這項法律，未來很可能會“莫名其妙”地收到投資者的訴訟。未來會有更多問題

Bitfinex或面臨美國刑事調查:8月11日消息，根據美國司法部 ( DOJ ) 對周三晚間在 Twitter 上分享的信息自由法 (FOIA) 請求的回復，加密貨幣交易所 Bitfinex 在美國可能面臨著來自美國刑事和民事實體的多項調查，主要調查其姊妹公司穩定幣發行商 Tether 是否對其儲備狀況真實，以及該公司本身是否允許美國人在其離岸商品交易所進行交易。（CoinDesk）[2022/8/11 12:16:59]

隨著越來越多的人和公司將比特幣和加密貨幣視為合法的支付方式，可能會出現更多的無人認領的財產問題。在分析這項財產收繳法案對加密貨幣的影響之前，我們先搞清楚加密貨幣“持有人”的問題。大部分情況下，那些有較多的比特幣投資者或礦工，都會將比特幣存在冷錢包中，如果私鑰丟失或者遺忘，這類比特幣將石沉大海，這就不用考慮持有人的問題，國家也無法獲取。但如果你把幣存在交易所、錢包供應商、托管機構等地方，情況就不一樣了。

美國SEC委員：Gary Gensler若成功當選SEC主席，將利好加密行業:美國證券交易委員會（SEC）委員、“加密媽媽”Hester Peirce最近接受采訪時表示：“我認為我們（美國）在加密領域有點錯失良機。這很大程度上是因為監管缺乏清晰度。現在我們有機會推進這一工作。SEC很可能會有一位新主席Gary Gensler，他已經在參議院舉行了聽證會，這是過程中的一步。如果Gensler最終投票通過并加入SEC擔任主席，他將帶來對這一資產類別的深刻了解。”

此前消息，美國參議院銀行委員會以14票贊成、10票反對的結果通過Gary Gensler的美國證券交易委員會（SEC）主席的提名。Gensler還需面對全體參議院的最終投票。此前，Gensler在3月2日舉行的參議院確認聽證會上稱加密貨幣為“變革催化劑”。（Cointelegraph）[2021/3/11 18:36:53]

一般來說，擁有訪問并轉移你的加密貨幣能力的機構，比如說一些擁有你的私鑰的比特幣托管機構，他們很可能就直接被視為你的加密貨幣“持有人”，能夠將假定放棄的加密貨幣轉移給州政府。但如果私鑰或者密碼只在你的手里，持有人訪問和轉移加密貨幣的能力受到限制，這種情況就不受財產收繳法案的約束。那么問題來了，什么情況下的加密貨幣會被視為放棄？州政府們收到這些幣如何處理，還是直接據為己有？加密市場會因此受到波動嗎？加密貨幣市場會引起動蕩嗎？

聲音 | 美國CFTC前主席：當前的金融體系已經過時:金色財經報道，美國商品期貨交易委員會（CFTC）前主席Chris Giancarlo表示，當前的金融體系已經過時，他的目標是解決這些問題。Giancarlo稱：“我在委員會工作的五年里，我們看到了世界數字化的新浪潮。第一波浪潮是信息的數字化，它創造了我們今天所知道的互聯網。但我們看到的是一些人所說的價值數字化，或價值互聯網。我也一直在思考，我們的基礎設施——橋梁、隧道、機場——是如何老化和腐爛的。它們是五六十年代最先進的。今天已經遠遠超過了保質期。我們的許多金融基礎設施也被允許老化和衰退，沒有實現現代化。”據悉，Chris Giancarlo目前正在著力推進數字美元計劃。[2020/2/4]

2018年3月，Coinbase遭到集體訴訟，它被投資者指控違反了加州的“無人認領財產法”，并實施非法和不公平的商業行為。事情追溯到2017年，Coinbase允許用戶發送BTC、ETH、LTC和BCH到外部郵箱地址，并附帶一個鏈接，接收者可點擊鏈接創建Coinbase賬戶，從而認領發送的數字貨幣。然而，當時聽說比特幣和加密貨幣的人很少，并且不是每一封郵件里的加密貨幣都會被認領，Coinbase也沒有再次通知這些接受者，最后將這些加密貨幣視為己有。很多用戶在2018年時才發現郵件，但是已經無法領取了。用戶便質疑Coinbase，認為其在未通知原發送人的情況下非法占用無人認領的數字貨幣，并且也沒有按照無人認領財產法轉移給美國州政府。但由于缺乏加密貨幣的相關法律，這個訴訟最終在2019年5月被法院駁回。如果這次紐約州的法案通過，Coinbase則可能再次遭到訴訟，而與Coinbase存在同樣問題的企業也有面臨訴訟的災難。

動態 | 美國猶他州監管沙箱允許加密貨幣等Fintech公司測試產品 無需獲得許可:據CoinGeek 7月4日消息，美國猶他州7月3日宣布推出監管沙箱，允許金融科技公司無需獲得許可便能測試其新產品或新服務。商務部預計，監管沙箱將為金融科技初創企業和創業者提供一個平臺，讓他們可以輕松啟動自己的業務。其中金融科技公司可能包括那些涉及創新金融產品和服務的公司，如貨幣借貸公司、基于區塊鏈技術的公司和加密貨幣公司。[2019/7/5]

至于何種情況下加密貨幣被視為放棄，紐約州法案并沒有提及，根據規則根據實際情況而定。一般在房產界，根據所涉及的房產類型，休眠的定義有所不同，但通常都3到5年內未產生變動就為視為休眠狀態。一般而言，政府也不會保留這些被遺棄的加密貨幣，他們將在交易所直接出售，賣的錢就直接進入該州的上繳基金。然而，加密貨幣具有波動性，由于直接清算成現金，則可能會失去比特幣的升值價值，如果未來有人認領，也只能得到當時清算的現金。此外有人擔心，如果清算的加密資產遭到政府大量拋售，則會直接價格下跌，損害加密貨幣行業和市場參與者。這種情況發生的可能性較小，就比如此因持有比特幣儲備高于其黃金儲備被熱議的保加利亞政府，它其實早就將在非法活動中捕獲的20萬枚比特幣，后來都以零碎的方式出售，以避免造成市場崩潰。結語

從上文看出，這次的立法行動，無疑是借著監管的由頭竊取“被遺棄”的加密貨幣，就像現有法律規定被遺棄的銀行存款被充公一樣。清算這些加密貨幣給加密市場到來的影響可能會很小，但會給加密貨幣交易所、第三方托管機構等持有人帶來法律風險。隨著加密貨幣的使用和接受程度的增長，行業參與者應了解其所在州無人認領的財產法，要及時上報無人認領的加密貨幣，以避免被訴訟的情況發生。對于數字資產的所有者，應該與持有者應該保持聯系，保證財產不處于休眠狀態。

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