DAI:手把手教你用 MakerDAO 和 Compound 賺利息

MakerDAO和Compound是兩種原生于密碼貨幣世界的新興服務，有望成為開放式金融系統的主要基礎設施。MakerDAO系統提供了一種質押生成的密碼學貨幣，也叫“穩定幣”DAI。Compound是一種通過算法來創建高效貨幣市場的協議。這兩個開源系統都是構建在以太坊區塊鏈上的。本文是一篇實用型指南，教你如何使用這兩個基于開放式金融系統的應用。此外，你還將了解這兩個系統如何互惠共利，以及受經濟利益驅動的實體如何從這類服務中受益。MakerDAO和穩定幣DAI的簡介

穩定幣DAI是一種質押生成的密碼學貨幣，1:1軟錨定美元。區別于Tether和USDC等知名穩定幣，DAI是通過以太坊上的智能合約搭建起來的，是去中心化的。Maker是一個智能合約平臺，通過一個叫作質押債倉的系統來實現DAI價格的穩定。基本上，凡是持有以太幣的人都可以生成DAI，通過質押以太幣獲得低息貸款。未來，MakerDAO系統將實現多質押DAI，也就是說，除了以太幣之外，其他密碼學資產也可以用來質押。本文不會深入講解MakerDAO系統的細節，只是為有興趣的讀者提供一份實用型指南。接下來進入正題！步驟一：CDP門戶

持有至少1000枚BTC的地址數達到3個月高點:5月19日消息，Glassnode數據顯示，持有至少1000枚BTC的地址數量為2,034個，達到3個月高點。[2023/5/19 15:14:23]

我們先點擊https://cdp.makerdao.com/進入CDP門戶。我們的目標是先生成DAI，再將生成的DAI投入Compound的貨幣市場賺取利息。首先，進入門戶網站之后，先將你的錢包連接到這個系統中：將某個錢包連接到這個系統之后，就可以進入下一步。以Metamask為例，CDP門戶的用戶界面如下所示：步驟二：生成DAI

確保自己的錢包里有一定的ETH之后，就可以通過質押ETH來生成DAI了。只需點擊“生成”按鈕，門戶就會在后臺啟動生成流程。通過門戶創建了CDP之后，該CDP的主要信息就會顯示在視圖上：我來解釋一下圖中所示的術語和數字吧：清算價格：因為質押ETH借DAI的過程本質上就是拿ETH做了一個杠桿，那就自然存在一個會觸發強制平倉的價格，也就是要求用戶追加保證金的價格。清算懲罰：如果發生強制清算，你需要繳納質押金額的13%作為罰金。罰金比例是基于Maker系統參與者對風險的判斷而動態調整的；并且，隨著密碼學資產的波動性減弱，以及可充當質押物的穩定資產類型增多，罰金比例可能會降低。質押率：指的是質押金額與貸款金額之間的比率，也決定了杠桿率。你可以通過動態增加質押金來保護你的貸款，維持足夠高的質押率，防止被強制清算。最低質押率：如果你的質押率低于這個值，將會觸發強制清算。穩定費：在償清貸款時，除了還回相應數量的Dai，還需附加一部費用；當前，該筆費用必須用MKR代幣來支付。將來可以通過去中心化交易協議使用其他幣種來支付穩定費。恭喜！你已經使用以太坊智能合約從開放式金融協議中借出了DAI！接下來，讓我們從更加理性的角度出發，為這些DAI找到一個合適投資渠道，產生的收益能夠超過借貸所需的成本，也就是穩定費，目前的穩定費率為年化0.5%。需要強調的是，未來的Maker平臺將在實行多質押DAI之后推出DAI儲蓄率。但是，就現在，我們先為剛借出的DAI找個可盈利的渠道。步驟三：進入Compound

SBF：FTX現已支持使用郵箱或手機號碼進行加密貨幣轉賬:金色財經報道，FTX創始人SBF今日在推特上發文表示，FTX和FTX US已經支持使用郵箱或手機號碼進行加密貨幣（或美元）轉賬。[2022/11/1 12:03:50]

高效貨幣市場協議Compound是一個去中心化的流動性池子。你可以將自己持有的密碼學資產注入到這個池子里，以此賺取利息。先點擊進入https://compound.finance/，在平臺上輸入你的以太坊錢包，就會看到與下圖類似的用戶界面：點擊DAI，就會看到DAI的放貸利率和貸款利率：如上圖所示，Compound上的放貸利率為2.22%，貸款利率為8.59%。你可能會在想：這是真的嗎？這么好的套利機會怎么都不上啊？之所以會出現這種利率差，是因為你需要承擔以太幣價格波動和MakerDAO協議強制清算的雙重風險；而從Compound的貨幣市場中借出DAI的人則不是非使用ETH作為質押品不可，而是可以使用更多幣種來分散風險。此外，利率也可以反映出大眾對協議的信任。這世上根本沒有所謂的“零風險，高回報”。目前來說，所有以太幣持有者都可以通過這種方法來創造收益，其原因是有些人想要借出DAI，但是不愿意接受只能用質押以太幣借DAI的限制。當你借出DAI獲得利息的時候，你的用戶界面則如下所示：結論

BitMEX：由于交易引擎引發停機，團隊正在修復:8月13日消息，加密貨幣交易所BitMEX發推表示，團隊正在實施針對交易引擎停機時間的修復，該停機時間從大約11:57 UTC開始，本次停機與其云服務提供商的硬件問題有關。BitMEX表示，目前所有資金都是安全的。[2022/8/13 12:23:31]

MakerDAO和Compound這兩個協議都是“開放式金融”這個概念下誕生的首批用例。如果你按照這篇教程成功借出DAI再到Compound上放貸的話，你就真的踏入這個前所未有的密碼學世界了：無需依賴任何中心實體就能從協議中借出一筆美元價格穩定的貸款。然后，你就可以把這筆DAI借給那些不想通過質押以太幣借DAI的人來賺取利息。通過這個策略，任何以太幣持有者都能夠利用構建在以太坊區塊鏈上的協議以免信任的方式來賺取利息。等到多質押DAI實現之后，就可以直接使用MakerDAO上原生的DSR來實現更多樣化的密碼學資產投資組合，從而賺取利息了。希望開放式金融領域未來能夠出現更多優質協議。

SBF：FTX 有責任介入并阻止加密危機蔓延:金色財經報道，FTX創始人兼首席執行官Sam Bankman-Fried（SBF）在接受NPR采訪時談到當前的加密崩盤，SBF稱，我確實覺得我們有責任認真考慮介入，即使我們自己不知所措，也要阻止危機傳染。即使我們不是造成它的人，或者沒有參與其中。我認為這對生態系統來說是健康的，我想做些什么可以幫助它成長和繁榮。

2021 年 8 月，FTX 曾為 Liquid Group 提供了1.2 億美元的貸款 ，以彌補 Liquid 數字錢包遭到入侵造成的損失。[2022/6/21 4:41:26]

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