OTC:支付寶封殺OTC交易，幣安這次太高調了

10月10日，支付寶安全中心在微博上發布一條動態，重申了對虛擬貨幣場外交易的態度：禁止將支付寶用于虛擬幣交易，若發現交易涉及比特幣或其他虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關支付服務。對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。隨后，微信支付也發布了對虛擬貨幣的態度聲明，稱微信支付不支持虛擬貨幣交易，如發現任何把微信支付用于虛擬貨幣交易的行為，將予以清退處理。兩大支付巨頭的強烈表態引爆了整個幣圈，因為這事關每一位幣圈投資者，一旦失去了法幣通道，我們就很難將手中的人民幣轉換成為幣，同時也難以將手中的幣套現換成人民幣。這里就有一個疑問。之前一直都是這樣，支付寶、微信從來都沒支持過呀。事件的起因很可能與幣安高調上線OTC有關，以往火幣、OK、GATE等交易所都是偷偷摸摸的上線場外交易區，很少有做宣傳。而幣安這次上線OTC之前，卻搞得人盡皆知。趙長鵬的海外Twitter上的帖子還被支付寶給懟了。這不是往槍口撞嗎，難怪支付寶、微信為了撇清關系，紛紛發布聲明強烈回懟。幣圈投資者真是賺著賣白菜的錢，操著賣白粉的心，處處被圍剿。幣圈交易的艱難之路法幣交易階段：從前，交易所上是可以用法幣交易比特幣，也就是直接把錢轉給交易所，通過人民幣交易對來交易。幣幣交易階段：94之后，國內交易所都關閉了人民幣交易，交易所陸續清退用戶資金，而幣安的幣幣交易沒有涉及法幣，無需退幣退錢，承接其他交易所的流量和資金，開始一路崛起，幣幣交易成為了主流。場外交易階段：沒有法幣通道可不行，不然資金怎么入場，于是OTCBTC等場外交易平臺陸續上線。場外交易類似“淘寶模式”，由用戶與用戶、商戶直接交易，交易完成后，在把幣轉入幣幣交易區進行交易。法幣場外交易跟海外的法幣交易不同，例如Coinbase交易所，這是全球最大的合規交易所，交易對就是USD，不需要穩定幣，用戶直接可以通過美元交易結算，不存在法律風險。國內的法幣場外交易屬于打擦邊球，用戶面臨的風險極高，因為很多黑錢會流入其中，導致很多人賣幣后，銀行卡、支付寶賬戶直接被凍結，嚴重者甚至會進去關幾天。再怎么說，用戶起碼有通道來進行交易，那么這次支付寶、微信紛紛強烈表態，是不是意味著以后法幣入口將越來越窄呢？法幣入口會被堵死嗎？先回答一個問題，比特幣非法嗎？很多人的印象中，比特幣一直被打壓，而且涉及洗錢，應該是非法的。其實大家對比特幣是否非法這一點上，是非常模糊的。那我們就先引用深圳國際仲裁院公開刊載了一起涉及比特幣等特殊標的物的股權轉讓合同糾紛仲裁案件。具體案件內容就不做描述，直接說結果和法院的態度。該案仲裁裁決意見對比特幣的私人持有、合法流轉、交付等行為的合法性及應作為財產受到法律保護予以了認可。比特幣等加密貨幣只是不能作為貨幣在市場上流通使用。但作為一種商品，是受法律保護的，并無法律法規禁止其成為私人間交付或流轉的客體。因此大家放心，持有和交易比特幣并不犯法。再回到正題，出入金通道會被堵死嗎？幾乎不可能，因為用戶交易的對象不是交易所，而是個人，跟淘寶一樣，你的交易對象不是阿里巴巴，而是無數的商家。使用過場外交易的用戶，也應該知道，你每次打錢都是打給個人賬戶。不管是支付寶、微信，還是銀行卡，日常交易就非常頻繁，怎么辨別是否參與的加密貨幣的交易都是個大問題。打的再嚴，都不可能完全堵死，另外，市場上也不止支付寶、微信這兩家支付平臺呀。只要監管層沒有對OTC表態，其他的支付平臺，例如京東、百度、網易的支付平臺也能趁機填補市場缺口。有需求就必然有市場，只要有市場就不可能被完全堵死，會有無數個新方案來替代原來的解決方案。場外交易如何規避凍結風險目前場外交易被凍結的主要原因就是涉及黑錢，而OTC這種點對點的交易，幾乎不可能完全杜絕黑錢的進入，只要你去交易所場外交易就有一定的概率收到黑錢。我們唯一能做的就是減少風險。1、轉賬不要備注任何關于交易的信息在國內，很多銀行和支付平臺是不允許賬戶參與數字資產交易，一旦被抓到，賬戶就會被凍結或者暫停部分權限。2、選擇大商戶例如火幣OTC上，選擇藍盾廣告方，藍盾有嚴格的考核標準，而且一旦用戶賬戶被凍結，有賠款協議來協助解凍。盡管如此，但火幣被凍結的事件也是最多，可能跟他的交易量大有關。3、減少交易頻次買幣沒啥問題，一般是賣幣容易被凍結，因此盡量減少賣幣的頻次。賣的頻次越多，中槍的概率就越大，也不是說交易少就不會被凍結，關鍵是黑錢有沒有流入你的賬戶，有人第一次賣幣就中槍了。總之這是一個概率游戲，減少頻次能減少中槍的概率，最重要的還是運氣。4、被凍結如何處理？如果你的銀行卡被銀行以涉嫌洗錢的原因被凍結，建議你攜帶個人身份證件以及能夠證明你該銀行卡中收入合法來源的證明到銀行柜臺咨詢具體原因，然后委托律師介入，說明情況，提供有利證據，要求及時解凍。場外交易的黑錢風險幾乎無解，因為是點對點交易，只有交易所合規化，才能根除問題。只要一天不合規，賣幣被凍結的風險就永遠存在。小插曲在支付寶發表聲明后，何一在支付寶安全中心微博下發表高調言論來鼓勵加密社區，并為BNB打了廣告。這雖是出于一片好心，為自家品牌打廣告也無可厚非，但中國有句俗話：槍打出頭鳥。這樣高調回復可能會適得其反，甚至讓BNB持有者感到害怕。國內整體對于比特幣還是非常反感的，政策上也是極為強硬。這與加密貨幣本身適合洗錢的屬性分不開，尤其是在經濟下滑情況，資金外逃更嚴重，國家層面對比特幣的打壓只增不減。幣安此次高調行事雖為其OTC造了聲勢，但也可能會引起監管層對幣圈OTC業務的關注，從而引火上身。

動態 | 外媒：Ripple合作伙伴Finablr與支付寶合作建立跨境匯款系統:據U Today報道，11月27日，Ripple合作伙伴、全球匯款平臺Finablr宣布與支付寶合作建立跨境匯款系統。Finablr表示其是支付寶的首批全球跨境匯款合作伙伴之一。支付寶客戶將可使用遍布全球的Finablr網絡，包括阿聯酋交易所、Xpress Money、Unimoney等。據悉，由Ripple支持的全球匯款平臺Finablr在RippleNet上運行。[2019/11/28]

動態 | 網傳瑞波與支付寶達成合作為不實消息:4月5日訊，網傳Ripple與支付寶達成合作為不實消息，經查證，Ripple與支付寶僅進行了討論，并未做出相關深入合作。據火星數據顯示，XRP 24小時最高價格為0.3838美元，當前報價0.3650美元，24小時漲幅5.95%。[2019/4/5]

女子買虛擬貨幣被騙8萬余元 支付寶轉賬為虛假圖片:有媒體報道，武漢新洲區的李女士將價值8萬余元的虛擬貨幣轉給買家，過后發現對方的支付寶轉賬截圖竟是假的，而自己也已被對方拉黑。昨日，新洲區通報，已成功抓獲網上騙子陳某華并追回贓款，同時提醒市民防范虛擬商品交易風險。[2018/6/4]

李禮輝：法定數字貨幣能否取代微信支付寶取決于四個因素:日前，中國銀行前行長李禮輝表示， 目前ICO的合法化目前條件還不成熟，同時，法定數字貨幣能否取代支付寶微信，主要取決于效率、成本、可靠性和法律地位。受制于成本，法定數字貨幣在日常小額支付領域不一定能夠替代微信和支付寶，但是在金融資產的交易領域，比如票據交易資產交易等，就很有可能替代傳統的交易模式。[2018/4/13]

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