DAO:Maker DAO上的十大富豪是這么操作的

MakerDao和CoinbaseEarn合作教會了10萬美國用戶如何使用智能合約借貸。最近DragonFlyCapital通過中國的一系列路演，也讓這個最早的ETH去中心化組織項目更為中國市場所熟知。MakerDAO創始人Rune在王峰十問，也公布了2018年MakerDAO基金會的成績單「MakerDAO目前的早期單一抵押階段的DAI的發行量，已經超越很多本地銀行的儲蓄量，并且每年收入超過1200萬USD，每年的開支不到20萬USD，自治協議的表現令人印象深刻。」那這1200萬美元的收入是從哪兒來的？

我們調查了使用CDP的top10大戶。先從基本知識開始：什么是MakerDAO？MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治組織之一和智能合約系統，提供第一個去中心化基礎穩定貨幣Dai(以太美元)和衍生金融體系。Dai由數字資產足額抵押擔保發行，和美元保持1:1錨定，1Dai=1美元。目前Dai是規模最大的去中心化穩定幣。個體用戶、企業、金融機構都可以通過Maker開發的智能合約，無中心化風險地獲得Dai作為流動性和對沖資產。Maker平臺在抵押貸款、保證金交易、國際轉賬、供應鏈金融和公開記賬方面都有關鍵的應用。什么是CDP?用戶在鏈上將數字資產ETH進行抵押，生成穩定幣。通過平倉和利率等政策保證穩定幣的穩定，生成Dai。通過抵押150美金的ETH,還出100美金的穩定幣DAI。MakerDAOCDPtop10用戶分析要點：Top10CDP用戶占DAI總量40.6%Top100CDP用戶占DAI總量78.6%大戶來自于早期ETHICO項目方(Request)，ETHICO參與者(3個母賬號為GenesisBlock參與者)CDP前十用戶，有5位來自于2015年ETH社區。大戶1:代號CDP3088

Mr.3088,低風險長期低杠桿用戶，ETHICO參與用戶，2015年7月30日，GenesisBlock，投資100BTC，相當于投資2萬8千美金,拿到20萬ETH2016年5月14日，參與TheDAOICO,投資全部ETHICO得到的20萬ETH，可以說是全部身家都投資在了一個項目上。在2016年6月12號，TheDAO代碼風險被曝光，黑客可以移動地址里所有的ETH。到6月18號，超過360萬ETH被盜走。6月17號，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社區第一次經歷硬分叉的抉擇，大家搖擺不定，ETH價格從20美金，跌至13美金。對于Mr.3088來說可以說是人生最痛苦的30天，投資的全部身家竹籃打水一場空，同時拿到手里的TheDAO代幣沒有流動性和交易場所。2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2個月虛驚一場。同時通過ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，為什么Mr.3038沒有把剩下的19萬ETC提出？2017年一整年都很少鏈上交易或轉賬。2018年后主要在ETH2DAI交易，賺取更多ETH,嘗試過Compound，但沒有放很多資產在Compound上。曾經2017年6月拿到15,000OMG免費空投，最高峰值為37萬美金，都沒有出售。可謂是一朝被蛇咬，十年怕井繩。從TheDAO這個歷史上最大的ICO險些失去全部身家之后，再也不觸碰任何ICO代幣。從17年12月開始，用戶不斷向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，轉賬平均1000ETH每單。可以說是2年等待，終于開花結果，以平均成本法，減持ETH。減持總值超過4萬ETH。經過2年半的等待，以現在ETH160美金的低點價格計算，獲利超過640萬美金，同時賬號內仍有20萬ETH。在Mr.3088心里，MakerDAO一年72萬美金的手續費，和自己減持ETH收到的獲利相比，九牛一毛。作為長期看好ETH價格的投資者，只需要ETH漲5美金就能覆蓋一年的MakerDAO手續費支出。Mr.3088通過2萬8千美金成本，得到浮贏3200萬美金等值20萬ETH。對于他來說，所謂的超額抵押其實是將2015年通過2萬8千美金的籌碼，在2019年抵押出820萬美金的穩定幣。這像極了在北二環內免費繼承一套四合院，在2019年，通過質押產權房借出2000萬人民幣貸款。對于Mr.3088來說，MakerDAO只是一個信用貸款，一個只需要2萬8千美金的的籌碼就能拿出273倍杠桿的信用抵押。貸款質押數據：質押178,921ETH貸款8,280,868DAI抵押率：26.53%開倉市場：11個月合約交互：71筆手續費：722,986美金母賬號：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3大戶2:代號CDP15336

美國傳統銀行HVBank通過與MakerDAO合作提高合法貸款限額:8月23日消息，MakerDAO在推特上宣布，將與成立于1871年的美國銀行HuntingtonValleyBank（HVBank）建立合作伙伴關系，兩者率先在美國受監管的金融機構和去中心化數字貨幣之間進行商業貸款整合。此次整合將涉及1億枚DAI，以支持HVBank現有和新業務的發展。據HVBank表示，通過此次合作關系，該行能提高合法貸款限額，可以為借款人提供兩倍的貸款，而無需通過增資稀釋現有股東權益。[2022/8/23 12:43:23]

Mr15336,低風險套利用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。占有MKR1.5%的總量。ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，投資500BTC，相當于投資14萬美金,拿到100萬ETH2016年開始，成為ETH礦工，在NanoPool,digger.ws(歐洲老礦池)和Dwarfpool挖礦，一天平均5ETH收入。非常積極的ICO參與者，總計投資超過20個ICO項目。2016年11月11日開始，GolemICO投資1萬5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日購買了1萬5000MKR，EOSICO投資了61萬EOS。最大手筆的投資在TheDAO項目上，投資20萬ETH,同時在2016年6月參加多輪TheDAO投票。最后在2016年7月20日，從TheDAOwithdraw提出了8萬4000ETH。期間可能在交易所賣掉了部分TheDAOtoken。參與ICO情況：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。2016年3月份開始，在Poloniex交易，隨后幾乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美國政府關停的BTC-E。這個用戶的地址也被Etherscan標明為200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg報道，此地址獲得2億美金盈利，但政府卻無法向此人征稅，因為并不知道此人是誰。Mr.15336可謂是見證了整個ETH社區的發展，從ETHICO參與者，到礦工，DAO投票，dAPP用戶，可謂是最忠實的以太坊世界電腦愿景的支持者。FunFact:Mr15336愛好慈善：給Mycrypto捐了3ETHhttps://www.zerohedge.com/質押數據：質押:141,405.38ETH貸款:7,332,000DAI抵押率:29.72%參與時間:8個月合約交互：260筆手續費：$256632.33母賬號：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc50x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce662902840x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486Miningaddress:0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1大戶3:代號CDP12826

DAO Maker：黑客竊取700萬美元，總共5251名用戶受影響:DAO Maker發布公告稱，UTC時間8月12日1點左右，黑客惡意使用DAO Maker的一個錢包并獲得管理員權限。這名網絡罪犯在初步測試這一漏洞并成功竊取1萬USDC后，又悄悄地進行15筆交易。

通過這種方式，在安全團隊追蹤、控制并阻止資金外流之前，黑客挪用大約700萬美元。總共有5251名用戶受到影響，每個用戶平均損失1250美元。不過幸運的是，持有高達900美元資金的用戶完全不受影響。[2021/8/12 1:51:24]

Ms12826低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。ETH早期投資者，最早的ETH來源是，2015年8月14號，Kraken準入地址5萬1千ETH，大概率是美國交易用戶,參與過TheDAOICO,投資2.5萬ETH。子賬號有多個合約，合約開發者,懂得如何生成編寫合約。持有25萬美金的MKR代幣，MakerDAO忠實粉絲。Ms12826,鏈上操作相對較少，沒有更多能分析的數據。質押數據：質押:48,017.579ETH貸款:3,599,610.27抵押率：42.97%參與時間:9個月合約交互：36筆手續費：$241596.38母賬號：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a2562270x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce10x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De731700xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7大戶4:代號CDP111790

MakerDAO新增USDT和PAX作為Dai抵押品:金色財經報道，據官方消息，MakerDAO通過執行投票，新增穩定幣USDT和PAX作為Dai的抵押品。現在，用戶可以通過Oasis.app開啟Maker金庫抵押USDT和PAX 生成Dai。同時，該執行投票還將抵押WBTC借Dai債務上限從8000萬美元提高到1.2億美元；將基礎穩定利率從-6%提高到-2%；并添加Argent和MyCrypto錢包作為Maker預言機公開喂價方。?[2020/9/9]

Mr.111790低風險低杠桿用戶，地址是合約,合約開發者。Compound重度用戶，存5萬8千ETH,借貸445萬USDCH和13萬DAI,Compound利息手續費：$229,924.932016年9月11日開始啟用地址，懷疑是在TheDAOHack之后，通過Poloniex洗幣，使用的新地址。Eth2dai頻繁交易用戶，超過4000條交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用戶，大概率是美國用戶。ReplaySafeSplit合約用戶，經歷過ETH和ETC分叉。沒有用過其他dAPP，純金融用途交易者。ICO投資列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM質押貸款數據：質押:49,855.293ETH貸款:3,420,427抵押率：39.33%清算價格：$102.91參與時間:1個月合約交互：164手續費：$36661.76母賬號：0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f40x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf大戶5:代號CDP14290

Ms14290低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。2016年11月開始啟用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用戶。無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:40,674.494ETH貸款:3,420,427DAI抵押率：38.05%清算價格：$99.57參與時間:6個月合約交互：43手續費：$165555.87母賬號：0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D40x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3大戶6:代號CDP4242

動態 | MakerDAO調整DAI債務上限至9,500萬枚:據DAppTotal.com數據顯示：12月07日04時28分，MakerDAO正式將DAI債務上限從1億枚提高至95,000,000枚，塊高度為：9062350，交易哈希值為：0x3a55881edf48c37b9e89dc9fe54f6c49133048130d6c7374dd2088ae0ded9f1d。截至目前，DAI在以太坊網絡上的總發行量已達58,485,722枚。[2019/12/7]

Mr4242,低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。2015年開始接觸ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用戶,大概率是美國用戶。參與很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用過CoinMixer很難追蹤之前的交易記錄。Mr4242是一個十分低調注重隱私的用戶，不想讓其他人通過鏈上數據跟蹤，低調的幣圈大佬。質押貸款數據：質押:37,654.456ETH貸款:2,510,508.72DAI抵押率：38.22清算價格：$100參與時間:2周合約交互：201手續費：$75340.87母賬號：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4大戶7:代號CDP13917

Ms13917,RequestToken項目方，低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。RequestNetwork，德國項目方，在2017年10月13日，融資10萬枚ETH。融資的目的是為了讓大家更容易收款，付款，轉賬。當時覺得去中心支付的點子很高大上，但回頭一想，其實不就是掃QR碼轉錢嗎？時隔2年，項目方也就做出了幾個收款和收據的功能，最好的產品還是ICO早期的項目介紹視頻。通過Multisig多簽名錢包，質押ETH,借DAI運營。是TOP10CDP唯一標明是項目方融資ETH用來質押,生成DAI,用于公司運營需要的使用案例。質押貸款數據：質押:25,113.59ETH貸款:1,870,030DAI抵押率：44.91清算價格：$111.69參與時間:9個月合約交互：18手續費：$105260.09母賬號：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15大戶8:代號CDP2406

聲音 | 趙長鵬回應Larry Cermak：調整BNB銷毀計劃與監管無關:趙長鵬發推就The Block分析師Larry Cermak對“幣安調整BNB銷毀計劃，放棄團隊BNB份額”的分析做出回應。趙長鵬表示：直到第六條為止都是很棒的思路及數據。認為這與監管有關的假設是完全錯誤的。從第七條開始就是“危言聳聽”（FUD，恐懼、不確定、懷疑）了。（調整計劃的）主要原因是不再需要擔心團隊解鎖和拋壓，現在這已經不可能了。 據悉，The Block分析師Larry Cermak此前就“幣安調整BNB銷毀計劃，放棄團隊BNB份額”展開分析。分析的第七條內容主題為：深信幣安作出這項改變是出于監管合規的考慮。[2019/7/13]

Mr2406,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6萬6800個ETH。但是拿到ETH代幣之后，2年就再也沒有動過賬號。曾經花費2萬6000ETH注冊ENS,非常高頻的ENS注冊用戶，是當初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市場一樣，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文勝。質押貸款數據：質押:46,668.089ETH貸款:1,700,000DAI抵押率：20.88%清算價格：$54.64參與時間:12個月合約交互：8筆手續費：$170972.5母賬號：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C840x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad大戶9:代號CDP19514

Ms19514,低風險低杠桿用戶，地址是DSProxy合約。5萬美金MKR持倉，Binance用戶，12個月前新啟用地址，無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:21,672.625ETH貸款:1,500,000抵押率：39.67%清算價格：$103.81參與時間:3個月合約交互：9筆手續費：$44427.5母賬號：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733大戶10:CDP16843

Mr16843,高風險高杠桿用戶，地址是DSProxy合約。ETH2DAI用戶，同時管理多個CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用戶，大概率是美國用戶。2017年3月地址開始啟用，無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:14,874.023ETH貸款:1,445,000DAI抵押率：55.69%清算價格：$145.72參與時間:6個月合約交互：29筆手續費：$42819.68母賬號：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f080xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD4000x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

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