YAG:席卷170個國家，又一傳銷項目落網，投資者信仰被擊潰

2019年11月，負責維卡幣一案的律師馬克·斯科特被紐約法院提起訴訟，被判犯有為維卡幣龐氏騙局洗錢4億美元的罪行，可能面臨數十年的監禁。為什么要提這個消息呢？因為小虧就在去年投資了這個維卡幣。去年年初，小虧的姐夫給它介紹了維卡幣，說可以很快地翻倍地賺錢。姐夫給他發了邀請鏈接和激活碼，給他介紹了會員等級和相應的獎勵，并且用電腦演示了如何操作。姐夫告訴他，每個等級除了有固定的代幣和現金收益，還可以獲得推薦獎、對碰獎、代數獎。小虧先給了姐夫4000多塊錢說要買進階級會員，在接下來的的3個月里，又陸續從堂哥、兩個好兄弟和父親那里一共借了20萬人民幣，投資到維卡幣項目中，并且身邊的不少朋友都被小虧發展成了自己的下線。有次小虧和鄰居談起自己投資的維卡幣，鄰居跟他說這是傳銷幣，勸他早點退出來，別被騙了。小虧覺得不可能，那么多歐元在賬戶里呢，又不是假的。他心想：這賺錢的好生意，他們一般人不懂。再后來，小虧投資的錢就遠不是用二三十萬來計算了。像這樣投資傳銷項目還不自知的，不只是小虧，我們發現，像維卡幣這類大規模的傳銷項目即便在被揭露之后，也仍然有大量的“信仰者”存在。直到年中的時候，小虧聽說老家有一個投資維卡幣的大神級賬戶的人也被抓去調查問訊了，才開始有點不安。據海外媒體報道，維卡幣的傳銷已經涉及170多個國家，涉案金額360多億人民幣，大約6萬7千層傳銷等級，受害的投資者不計其數。截至目前，除了維卡幣創始人Ruja還沒有被抓捕歸案以外，其余大部分維卡幣核心人員均已被各國逮捕。我們來看看，這個維卡幣到底是怎么“傳銷”的，能讓這些投資者紛紛跳進這個“賺錢”的陷阱？

美國現貨比特幣ETF審查期或長達240天:金色財經報道，美國現貨比特幣ETF審查流程在聯邦登記冊上公布后正式開始，該期限最初被設定為45天，但可以延長至長達240天。聯邦登記冊是美國政府的每日公報，包含行政命令、聯邦機構法規、擬議的機構規則以及法律規定必須公布的其他文件。雖然不能保證SEC批準任何申請，但行業巨頭貝萊德的申請引發了加密社區對其獲得批準的可能性更大的猜測。[2023/7/19 11:03:31]

維卡幣，英文名OneCoin，該項目于2014年由RujaIgnatova在保加利亞成立，9月底進入中國市場。維卡幣號稱自己是“下一代比特幣”、“未來世界主流貨幣”、“第二代加密電子貨幣”，聲稱代幣可以自由流通，有巨大增值空間，通過高回報率誘騙他人投資，發展下線，構成一個龐大的傳銷體系，吸納了大筆非法資金。維卡幣算是國際性的大型傳銷案件之一，中國成為了其傳銷的“主流陣地”。截至去年8月，維卡幣已在中國境內發展會員層級140多層，注冊會員賬號數量達200多萬，占據全球會員數量的三分之二，涉案金額高達150多億元人民幣。接下來，具體分析一下維卡幣項目的套路和傳銷模式是怎樣的。維卡幣的盈利分為靜態模式和動態模式，靜態模式是指，會員繳納不同等級的入會費加入組織，然后在一定的周期能獲取相應數量的維卡幣。動態模式是指通過發展下線會員等方式來擴展層級，獲取不同比例的回報。首先，來說靜態模式，維卡幣組織采用會員制，想要成為“維卡幣”組織會員，必須通過老會員的推薦，繳納不同等級的入會費購買激活碼注冊。維卡幣的中國團隊設置了不同的會員等級體系，一般分為入門級、進階級、專業級、高管級和大亨級5個級別的會員，據網友爆料，后來還增加了特級大亨還有至尊級。

巴菲特：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響:金色財經報道，伯克希爾哈撒韋公司CEO沃倫：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響。無法想象任何人會允許美國不提高債務上限并冒著破壞世界金融體系的風險違約。[2023/5/7 14:47:39]

維卡幣傳銷組織圖及獎勵供圖/株洲市局其中入門級會員需要投資約975元人民幣，贈送代幣1000個，附贈50毫克黃金。最高的大亨級投資37725元人民幣，贈送代幣60000個，附贈2500毫克黃金。

維卡幣投資計劃維卡幣會員繳納的入會費是不予退還的，但是承諾維卡幣只漲不跌，而且漲幅會很“可觀”。維卡幣利用“誘人”的回報，吸引越來越多的人參與。其次，再看看動態盈利模式。動態模式看起來就復雜了，但是正是這樣，吸引了一大批像小虧這樣聽到“暴富”就逐漸失去理智的人參與進去。動態模式就是通過發展下線會員來獲取不同比例的直推獎、代數獎、對碰獎，維卡幣網站每周會給用戶自動結算一次獎勵。只要用戶介紹了新人來注冊維卡幣會員，那么新用戶注冊所花金額的60%將會作為獎金分給這個介紹他加入的老用戶，剩下的40%被強制要求再次購買代幣，也就是所謂的“復投”。舉個例子，假設A介紹的新會員B花了530歐元注冊進階賬號，那么只要B注冊成功，A就可以獲得50歐元的直推獎，而這50歐元中A只能提現60%，也就是30歐元，另外20歐元會自動兌換成維卡幣存入A的維卡幣賬號里。然后A又發展了一名新成員C，同理，又可以從C的充值金額中拿50歐元的推薦獎。那么，因為A同時發展了B和C兩個下線成員，A又可以得到一個對碰獎，又可以提50歐元的獎金。假如A的下線B又發展了一個自己的下線，那么不僅B可以拿到50歐元的直推獎，A也可以在B的50歐元推薦獎里再拿到25%的“代數獎”。以此類推，按照這個多級獎勵機制的邏輯，維卡幣某一成員的下線以及下線的下線發展得越多，提取的獎勵就越多。所以，在這樣的“利益誘惑”之下，維卡幣迅速發展出了龐大的組織體系。除了上面說的多級推薦模式，讓用戶在熟人好友之間推廣，維卡幣還會不定期在全國各地舉行各種宣講會造勢，樹立“高大上”形象，拉攏更多新人。據小虧介紹，維卡幣在全國舉行多場宣講會，甚至還有一些國際大會。宣講會針對的是普通人群，國際大會主要是針對有一定層級的投資者。

Voyager和其債權人與FTX/Alameda就一系列糾紛達成和解協議:2月23日消息，Voyager無擔保債權人委員會（UCC）在推特上表示：“UCC與Voyager和FTX/Alameda達成了一項有效解決雙方爭端的和解協議，向前邁出了重要一步。該和解協議不僅保護了資源，還為Voyager的債權人提供了直接的實質性利益。Alameda已同意，它將(a)撤回對Voyager的7500萬美元索賠，或將(b)這些索賠貢獻給Voyager OpCo，這將有利于Voyager債權人。Alameda還同意(a) 將放棄任何因Alameda在Voyager中的股權而獲得分配的權利，或(b)將此類股權貢獻給Voyager OpCo。Voyager可能對FTX/Alameda提出的與失敗的銷售交易有關的所有索賠都被保留。FTX/Alameda不會反對Voyager的第11章計劃。雙方將參與有關Voyager對FTX的索賠、FTX對Voyager的主張優先權索賠和其他事項的快速調解。”[2023/2/23 12:24:11]

維卡幣某宣講會現場的宣傳海報最后，且不說維卡幣本身有無價值，但項目5年一直不上交易所，只能在維卡幣自己網站上進行買賣，而且每人每天限定交易數額。用戶想賣出維卡幣必須有人接手，如果賣出掛單一直無法成交到時系統會自動取消賣單。而且用戶獲得的現金獎勵想要提現的話，也需要支付高額的手續費。5級的會員分級，加上動靜態盈利模式，還有限制交易和提現的這些門檻，這些都使得維卡幣的騙局本質無處可藏。但是很多投資者卻不以為然，仍然跳進了陷阱。盡管近兩年已經不停有國內不同渠道都發布過維卡幣存在風險的新聞，甚至通報維卡幣涉嫌“傳銷”、“非法集資”，2017年央視公布的350個資金傳銷組織名單中也點名了維卡幣，但仍有信仰者“前赴后繼”進行投資。為什么這種項目騙了那么多人的錢，還有人相信？為什么寧愿相信別人給你講的暴富的故事，卻看不到多少人被騙到傾家蕩產的事實。

BlockFi為美國認證客戶提供加密收益產品:金色財經報道，在美國證券交易委員會對BlockFi進行罰款近9個月后，BlockFi正在恢復其受歡迎的高收益加密貨幣儲蓄賬戶。此次它將只針對美國最富有的投資者。該公司表示，只有美國認證的投資者客戶(約13%的家庭)能夠通過BlockFi Yield獲得利息，該產品為15種不同的加密貨幣提供利率。該公司稱其收益率“具有競爭力”。BlockFi正在通過豁免 \"1933年證券法的注冊要求 \"來提供該產品。

此前，BlockFi表示，它將向美國證券交易委員會注冊Yield--以前稱為BlockFi利息賬戶，美國證券交易委員會在2月份對這家金融科技公司處以1億美元的罰款。（the block）[2022/11/8 12:30:12]

根據維卡幣的騙人把戲，我們總結一下，投資一些所謂的“區塊鏈項目”時的經驗教訓：1.需要繳費注冊成為會員并且在用戶內部設立多級等級制度的項目謹慎參與；2.以項目代幣或高額現金獎勵來維持多層分銷模式的項目要謹慎參與；3.項目代幣僅限在自己網站交易且限制提幣和取現的項目要謹慎參與；龐氏騙局反復重演，并不是騙子多高明，而是我們貪婪的心理和對金錢的欲望被利用和操控了。當一個個暴富故事堆砌在我們面前，一個個泡沫慢慢吹起來時，有的人即便知道這是個泡沫，也不愿戳破，甚至甘心擠進泡沫中。因為泡沫越大，能僥幸獲得的利益也就越大。但誰都預料不到，何時，你會和泡沫一起破裂.......如今，在各行各業大力推動和發展區塊鏈技術的背景之下，一些片子項目也愈來愈猖狂，把區塊鏈攪得一灘渾水。但是，我們可以看到，監管層面對于這種類似的龐氏騙局，比如傳銷幣、資金盤、空氣幣等等項目的打壓力度只會越來越大，來保證區塊鏈的真實價值得以體現。我們在面對各種各樣的項目和投資產品時，一定要保持清醒和理智，想想防騙指南中總結的經驗，盡量不要相信無本萬利的事情，避免踏入一個又一個騙局。

俄羅斯上訴法院取消封鎖Tor項目網站的決定:金色財經報道，俄羅斯一家上訴法院推翻了地方法院允許屏蔽Tor項目網站的裁決。由于初審過程中存在違法行為，案件已發回一審法院重新審理。

根據薩拉托夫地區法院從2017年12月18日起的一項決定，Tor項目的網站于去年12月被屏蔽。上訴法庭的聽證會在網上舉行，俄羅斯聯邦法律團隊的葉卡捷琳娜·阿巴希納出席了聽證會。她表示，由于地區法院的裁決已經被取消，torproject.org應該被解除屏蔽。(news.bitcoin)[2022/5/23 3:34:48]

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