數字貨幣:如果有“加密奧斯卡”，這十家必須拿小金人

Odaily星球日報譯者|Moni

我們都知道，越來越多機構投資者開始嘗試進入加密貨幣/區塊鏈領域，但速度似乎還不夠快。根據2019年富達投資的一項調研顯示，大約22％的機構投資者已經打開了對數字資產的敞口，其中大部分投資都是在過去三年中完成的。此外，40%的受訪者表示，他們愿意在未來五年內對數字資產進行投資。據Chainalysis公司聯合創始人兼首席戰略官JonathanLevin透露，相比于其他行業領域里的機構，銀行和保險公司似乎更愿意參與加密貨幣/區塊鏈投資。此外，一旦相關領域的機構支持到位，基金公司和家族投資機構也會開始行動，不過對于他們來說，“進軍”加密貨幣/區塊鏈投資依然有許多工作要做，尤其是在合規方面。對此，JonathanLevin認為機構投資者在2019年參與加密貨幣主要是為了建立基礎設施，比如FidelityDigitalAssets和Bakkt。但現在基礎設施已經到位，這意味著只要能夠適應加密貨幣的合規性和市場風險，機構投資者的數量就會大幅增加。那么，有哪些機構投資者已經在加密貨幣/區塊鏈領域里布局，并開始發揮重要作用了呢？現在，就讓星球君和大家一起來看看下面這十家公司，因為如果有“加密奧斯卡”，他們絕對是小金人的有力爭奪者。1、Libra協會

2019年6月，Facebook發布了一種全新的數字貨幣Libra白皮書，而且在瑞士成立了非營利性組織Libra協會，從而激起了加密貨幣和金融行業的廣泛關注。Facebook表示Libra將基于許可區塊鏈，而且會與一籃子銀行存款和短期政府債券綁定，其任務是要幫助重塑貨幣并改變全球經濟。起初，Libra協會聲稱他們的初始成員將會有27家，包括萬事達卡、PayPal、Visa、沃達豐、eBay和Uber等。但是，事情進展的并不順利。Libra還未正式推出便遭到了全球監管機構的“打壓”，很大程度上是因為擔心對法定貨幣的威脅，以及潛在的影子銀行系統風險。之后，兩位美國參議員還給萬事達卡和Visa等公司寫了一封信，其中提到美國政府對于Libra項目可能破壞全球金融體系的穩定并促進犯罪和恐怖主義融資等問題“深切關注”。不僅如此，蘋果首席執行官蒂姆?庫克也表態說，像Facebook這樣的公司不應該發行全球性貨幣。結果，到了2019年年底，Libra協會四分之一的初始成員宣布退出，其中就包括萬事達卡、PayPal、Visa、eBay等。當然，現在就斷言Libra不會成功可能還為時尚早。可能是因為擔心Libra會構成潛在威脅，許多國家的中央銀行開始探索自己的數字貨幣項目。值得一提的是，就在2019年12月初，Libra協會暗示他們依然計劃在2020年如期發行數字貨幣Libra，不過可能會選擇某些特定地區。2、摩根大通

Block Analitica：如果ETH價格跌破2100，市場或將面臨5億美元清算:2月25日消息，據Block Analitica數據，7-Siblings在Maker保險庫中擁有多個債務頭寸，總計約5億美元。所有這些頭寸的清算價格都在2100美元左右。也就是說，如果ETH價格跌破2100美元，7-Siblings若不增加抵押品，則5億美元的以太（ETH）可能會在鏈上自動清算，導致Maker保險庫持有人的頭寸抵押不足，并對第二大加密貨幣施加進一步的下行壓力。（theblock）[2022/2/25 10:14:22]

2019年2月，美國最大的銀行摩根大通推出了穩定幣JPMCoin，也是第一家發行、測試錨定法定貨幣穩定幣的傳統銀行。摩根大通表示，JPMCoin按照1:1比例與該行持有的法定貨幣掛鉤，旨在幫助機構客戶在許可區塊鏈平臺上進行實時支付。JPMCoin與加密市場上的Tether和USDCoin等大多數穩定幣不同，因為其他穩定幣都是與法定貨幣抵押物進行1:1掛鉤的。JPMCoin原定于2019年年底正式發布，但是直到2019年12月10日仍未上市。“有趣”的是，摩根大通首席執行官杰米?戴蒙曾認為數字貨幣是一種“欺詐”，但這似乎沒有妨礙他們多年來一直在積極探索與區塊鏈和加密相關的項目，其中最值得關注的一個項目就是“銀行間信息網絡”。該網絡是一個基于摩根大通內部區塊鏈平臺Quorum的銀行支付和數據共享網絡，于2018年正式投產，目前在全球范圍內擁有365家成員，而且將在2020年拓展到日本市場。3、洲際交易所/Bakkt

數據：如果NUPL最高值超過0.8，比特幣可高達59萬美元:12月1日消息，當前Glassnode的凈未實現利潤/虧損（NUPL）指數為0.62，預計最高值為0.8+。如果超過0.8，當前的比特幣（BTC）牛市可能使BTC / USD高達133000美元至590000美元之間。（Cointelegraph）[2020/12/1 22:44:11]

2019年9月，一家頗具規模的機構級交易所正式進軍加密貨幣行業，它就是紐交所母公司洲際交易所的Bakkt。Bakkt是全球第一家提供實物結算的比特幣期貨交易所，這與芝加哥商品交易所有所不同，后者一直交易的是法定貨幣結算的比特幣期貨合約產品。雖然Bakkt成立之初的業績表現并不盡如人意，但是很快就開始好轉。2019年11月27日，Bakkt的比特幣期貨交易量創下了歷史新高，一共交易了5,671份期貨合約。2019年12月初，Bakkt在美國推出了首個受監管的比特幣期權和以現金結算的期貨合約產品。而就在上個月，該交易所原首席執行官凱利?洛夫勒被任命為美國國會參議員，接替退休的原佐治亞州參議員約翰尼?伊薩克森的位置。4、美國商品期貨交易委員會

2019年10月，美國商品期貨交易委員會新上任的主席HeathTarbert就表示以太坊和比特幣都屬于商品、而非證券，因此將受到美國《商品交易法》的監管，同時美國商品期貨交易委員會將會是這兩個加密貨幣的主要監管者。HeathTarbert當時說：“我估計，人們將在不久的將來看到以太坊相關的期貨合約和其他可能進行交易的衍生品。”美國監管機構高層的表態，讓比特幣和以太坊開發人員、以及投資者對當前和未來的監管透明度有了進一步了解。因為如果美國商品期貨交易委員會打算監管以太坊和比特幣，就說明肯定不會禁止加密貨幣——這才是加密行業最關注的問題。此外，在2019年10月首次公開露面的時候，HeathTarbert還強調了區塊鏈和數字資產的重要性。根據美國數字商會首席執行官佩里安?博林的說法，美國在區塊鏈創新方面一直落后于其他國家，而且也沒有得到過美國決策者和監管機構的支持。對此，HeathTarbert重申希望美國能在加密貨幣/區塊鏈領域發揮領導作用，因為最終“只有技術領先的人才有資格去編寫游戲規則”。5、富達投資(托管)

聲音 | IMI副研究員：如果政策上允許可能近期就會推出數字貨幣 央行在技術上已經做好了儲備:IMI副研究員、清華博士研究生曹勝熙在接受《國際金融報》記者采訪時表示，很難預計中國央行發行數字貨幣的具體時間，但人民銀行已經準備了很久，如果政策上允許的話，可能近期就會推出數字貨幣，他們在技術上已經做好了儲備。未來數字貨幣在大部分時候或能起到替代現金的作用。央行數字貨幣具有現金交易的可靠性和匿名性，這也是其底層設計邏輯之一。中國央行發行的數字貨幣是法定數字貨幣，它是具有無限法償性，等同于人民幣現金，所以對持有者而言基本上沒什么風險。另外，中國央行數字貨幣的技術底層也已經過多次測試。央行制定法定數字貨幣方案一個需要注意的點是，在設計方案時，對隱私的保護能不能以法律的形式規定，這對數字貨幣的走向影響不小。盡管央行發行數字貨幣在央行層面沒有采用區塊鏈的技術，不過央行的技術是開放的，未來如果商業銀行想要用區塊鏈發行數字貨幣，央行的底層技術允許這樣的方案。，現在各國搶占數字貨幣先機，其實或多或少受到了商業世界像Libra的刺激和促進，因為如果不發行自己的法定數字貨幣的話，這一部分權利可能就會被一個超越自己國家貨幣政策主權的商業聯合體占據，這可能是各國現在都比原來更著急的一個原因。[2019/11/18]

可以說，托管業務并不是加密貨幣/區塊鏈行業里最令人興奮的一塊業務，但卻是至關重要的一部分。尤其是隨著行業的逐漸成熟，托管將會融入到許多投資決策力，比如年長的比特幣持有人去世后如何將自己持有的比特幣傳給繼承人。鑒于此，旗下管理著7.2萬億美元資產的共同基金巨頭富達投資決定推出加密托管機構FidelityDigitalAssets，其目標客戶包括了對沖基金、家族投資機構、以及市場中介機構等機構投資者。富達投資在加密貨幣行業里有一套精心規劃的部署路線，并且通過一系列里程碑式的工作來實現目標，比如：2014年進行初步研究；2015年5月成立區塊鏈孵化器并啟動概念驗證過程；2015年11月，富達慈善基金會接受比特幣作為慈善捐款；2016年6月，建立學術和行業合作伙伴關系；2017年9月，富達慈善基金會宣布接受以太坊慈善捐款；2018年10月，宣布成立加密部門FidelityDigitalAssets。2019年12月中旬，FidelityDigitalAssets宣布如果有足夠的需求，他們將在2020年增加對以太坊的支持。6、UtilitySettlementCoin項目/FnalityInternational

聲音 | Morgan Creek創始人：如果印度的政策是真的 反倒會推動加密貨幣應用:Morgan Creek創始人Anthony Pompliano剛剛發推表示：印度建議對那些持有、開采、交易加密貨幣的人判處10年監禁，我非常懷疑這會被通過。但如果確實如此，它將產生相反的效果并實際推動加密貨幣應用，因為人們不喜歡被告知如何處理他們的財富。[2019/6/8]

解決跨境交易問題，通常被認為是區塊鏈技術一個非常有前途的用例。2019年，一家全球銀行財團希望深入探索跨境交易的區塊鏈應用。去年六月，來自美國、日本和歐洲的14家金融機構共同對FnalityInternational投資了6,000萬美元，該公司將利用這筆資金構建一個以太坊區塊鏈，允許銀行之間的交易使用“UtilitySettlementCoin”代幣進行結算，該代幣將與存放在中央銀行的現金抵押品掛鉤。UtilitySettlementCoin項目由瑞士的瑞銀集團于2015年牽頭，其他股東包括桑坦德銀行、紐約梅隆銀行、巴克萊銀行、加拿大帝國商業銀行、德國商業銀行、瑞士信貸、荷蘭國際集團，KBCGroup、勞埃德銀行集團，瑞穗銀行、MUFGGroup、納斯達克、三井住友銀行和道富銀行。FnalityInternational首席商務官OlfaRansome表示，作為一個銀行財團，他們希望解決區塊鏈互操作性問題，他說道：“我們不僅要在傳統系統、數字場所和平臺之間實現互操作性，還要在有競爭關系的區塊鏈之間實現互操作性。無論標準和協議是什么，都能支持原子清算和不同的鏈上支付方式。”一旦獲得監管機構的批準，該平臺預計將在2020年中期投入運營。7、費爾法克斯縣退休系統

中國證券業協會執行副會長歐陽昌瓊：我國券商如果緊跟區塊鏈等科技發展趨勢，有可能實現彎道超車:全國人大代表、中國證券業協會執行副會長歐陽昌瓊，日前接受記者專訪時表示：“我國券商如果緊跟人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等科技發展趨勢，并通過其運用實現業務、盈利、服務模式轉型，運用金融科技實現彎道超車是有可能的。”[2018/3/9]

2019年2月，美國弗吉尼亞州費爾法克斯縣退休系統成為了第一家將部分退休資產投資于加密貨幣的養老基金。費爾法克斯縣退休系統對投資人解釋說，這筆投資是通過MorganCreekDigital進行分配的，鑒于區塊鏈技術仍處于早期階段，本次投資只占到系統資產的很小一部分。據悉，2019年10月，費爾法克斯縣退休系統又在MorganCreekDigital第二支基金里又投資了5000萬美元。事實上，退休基金的投資原則依然非常保守，選擇投資標的通常比對沖基金和大學捐贈基金更為謹慎，這也使他們至今仍不愿購買加密貨幣。8、芝加哥商品交易所

在2019年，相比于許多其他加密貨幣交易所，Bakkt似乎成為了的頭條新聞，但全球最大的期貨市場芝加哥商業交易所卻吸引了最多的比特幣期貨合約。在2019年5月達到頂峰時，芝商所平均每日交易額高達5.15億美元，每天有超過13,600份期貨合約被交易。在2019年5月13日，比特幣的日交易量就達到創紀錄的33,677份合約，相當于超過168,000BTC。不過，當時間來到2019年年底，芝商所的比特幣期貨交易卻有所下降——2019年5月，芝商所日均交易量超過7000份比特幣期貨合約，而到了12月底，這一數字還不到5月份的一半。實際上，芝商所一直在擴大其他加密產品供應。2019年11月，他們宣布在2020年1月中旬推出基于比特幣期貨合約的期權產品。一些業內人士認為，比特幣衍生品市場有一天將使現貨市場相形見絀。9、B3iServicesAG

2019年7月，保險業知名區塊鏈財團B3iServicesAG宣布推出一款覆蓋巨災超額損失再保險承保范圍的產品，預計將會在2020年1月的保險續訂季上市。B3i于2018年成立，前身是區塊鏈保險行業項目BlockchainInsuranceIndustryInitiative,該機構旨在利用區塊鏈技術減少風險轉移中的摩擦。B3i保險區塊鏈網絡中的每個再保險合同都被寫入到了Corda區塊鏈平臺上的智能合約中，能夠自動驗證條件來執行合約，比如資產應該退給代理人、還是應該退給源頭、或者兩方都可。早在2016年5月，作為B3i網絡前身內的五家保險公司開始嘗試以太坊，如今旗下已經擁有了來自五大洲的18家保險公司和再保險公司，包括：Aegon,、安聯保險、Axa、SwissRe、LibertyMutual、MunichRe、TokioMarine、Scor等。10、哈佛大學

2019年4月，哈佛大學旗下投資部門哈佛管理公司首次投資加密資產。這家資產公司旗下管理的資產規模高達383億美元，許多人認為這是一次加密貨幣/區塊鏈領域的勝利，因為這回終于得到了機構投資者的認可。當時，哈佛大學花了不到1200萬美元購買區塊鏈工具開發公司Blockstack的代幣，這個數字對于哈佛大學捐贈基金來說其實并不算多，但可能預示著美國知名大學捐贈基金對加密資產的投資會進一步增長。事實上，斯坦福大學和麻省理工學院等其他精英大學基金一直在低調探索加密貨幣領域。2018年，耶魯大學也投資了由AndreesenHorowitz和Paradigm管理的兩個加密基金。總結：合規問題仍然存在

在機構投資者真正深入到加密貨幣/區塊鏈領域之前，合規問題仍然是最大的“障礙”。2019年11月，Chainalysis對金融機構進行了一項民意調查，其中超過一半的受訪者認為合規性是阻礙他們對加密貨幣投資的主要問題。此外，有39％的受訪者表示他們擔心無法控制非法活動，還有18%的受訪者表示他們不確定自己是否有能力遵守政府針對加密貨幣行業的監管法規。但是，隨著富達投資、摩根大通、以及洲際交易所這些重量級機構不斷探索加密貨幣/區塊鏈技術，甚至捐贈基金和養老基金開始嘗試進入到這一新興技術領域，也許2020年我們會看到越來越多大型機構會采用加密貨幣和區塊鏈技術。

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