COIN:最多僅需1.5萬美元，交易所就能拿下美國MSB牌照

編者按：本文來自星傳媒STARMEDIA，作者：深度煉丹，Odaily星球日報經授權轉載。

監管出手后，交易所盛行出海，牌照順勢成了一門生意經。可花錢買牌照的國家包括：美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。其中，由于“物美價廉”，最為熱門的牌照為美國MSB，只需要幾萬元。野蠻區塊鏈，倒逼監管出手

比特幣白皮書于2008年面世，此后，以比特幣為代表的加密數字貨幣全面登上了歷史舞臺。發展至今，數字貨幣的歷史才十年多。期間，數字貨幣市場起起落落，野蠻發展。雖然參與者在積極開發區塊鏈技術、探索區塊鏈應用場景，但是同樣存在操縱市場、ICO融資亂象、披著區塊鏈旗號的資金盤/傳銷盤。此外，比特幣具備貨幣交易結算功能、繞過銀行進行國際支付、洗錢方面等方面對現有金融體系是一個顛覆。2019年6月，Facebook提出了“民間發行的貨幣”Libra，更是對國家中央銀行造成直接沖擊。因此，對加密數字貨幣的監管迫在眉睫，特別是在2019年10月中共中央局將區塊鏈技術發展提升到國家層面，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展后，監管顯得尤為重要。

數據：SHIB成為10月份推特上被提及最多的加密貨幣，討論量為狗狗幣的四倍:據ICO Analytics統計，10月SHIB成為推特上討論最多的加密貨幣，超越了排名第二的以太坊（ETH）和排名第三的比特幣（BTC），而且討論量是其競爭對手狗狗幣（DOGE）的四倍，后者的提及率為4.8%。相比之下，截至2021年11月6日，SHIB的提及率為22%。（Finbold）[2021/11/9 6:41:46]

2019年11月，監管如期而至。北京、上海、深圳等地先后出臺了相應的整頓措施，對虛擬貨幣炒作進行風險提示、排查區塊鏈相關非法公司。期間大盤隨之下跌，BTC價格更是從一萬美元跌至六千五百美元。一時間整個幣圈風聲鶴唳，短短一個月時間經歷了“冰火二重天”。星傳媒認為，監管對于區塊鏈從小眾走向主流、促進行業良性發展是必不可少的，加密數字貨幣雖然誕生于崇尚自由主義的極客群體，但是這個世界上不存在法外之地。合規逼迫下，交易所成重災區

Coinbase今年迄今已收到1060起投訴 在美國三大交易所中數量最多:根據消費者金融保護局（Consumer Financial Protection Bureau）的數據，在美國運營的三大加密貨幣交易所中，Coinbase今年迄今收到的投訴最多。Coinbase的消費者投訴數據庫顯示，針對Coinbase的投訴約有1060起，涉及國內和國際轉賬、數字錢包和外匯兌換等。其中加州居民發起的投訴最多，共有131起，紐約居民緊隨其后，此外華盛頓、弗吉尼亞州、賓夕法尼亞州、喬治亞州、德克薩斯州和佛羅里達州也占據了較大的份額。與此同時，Binance.US收到了約184起同類投訴，而Kraken收到了34起投訴。相比之下，去年同期三大交易所收到的投訴數量要少得多，Coinbase收到的投訴為241起，Binance.US收到17起，Kraken沒有收到投訴。（CoinDesk）[2021/6/30 0:17:15]

加密數字貨幣交易所作為區塊鏈行業的重要環節，它們不單單承擔著交易的功能，更控制著法幣通道進出、上下架數字貨幣、新項目打新等話語權，其利潤模式被認為是幣圈已經驗證的賺錢領域之一。數據顯示，美國交易所Bitfinex2017年的凈利潤為3.26億美元，2018年凈利潤4.04億美金；Coinbase總營收約為5.2億美元。幣安2018年凈利潤約4.46億美元；根據HT回購數據測算出火幣2018年收入約為4.5億美元；OKEX2018年手續費收入約4.24億美元。面對交易所這塊大蛋糕，國家自然無法不為所動，出臺對交易所的監管也不足為奇。其中最為嚴厲的監管措施是2017年9月4號中國人民銀行、中央網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七個部門聯合下發《關于防范代幣發行融資風險的公告》，公告指出，“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各類代幣發行融資活動應當立即停止。”此舉一出，國內的交易所重新關閉的關閉，出海的出海，交易所行業經歷了一次洗牌。這也為交易所上了重要的一課——尋求合規性。

動態 | 2019年北美的加密貨幣和區塊鏈投資最多:據The Block 1月4日消息，Genesis發布了一份2019年期間的行業投資活動概覽，發現其中大部分發生在亞洲、北美和歐洲。正如該集團的John Dantoni所指出的:“2019年，北美、歐洲和亞洲總計約占投資交易的99%。盡管區塊鏈技術被稱為“為無銀行賬戶的人提供銀行服務”，但那些最需要改善其金融基礎設施的地區，如南美和非洲，在投資交易中所占比例不到1%。總體而言，2019年期間，區塊鏈/加密貨幣領域的741項不同交易的投資總額約為37億美元。[2020/1/5]

在合規性路上，最大的交易所Coinbase無疑是領先的，它于2012年在舊金山成立，是美國首家持有正規牌照的比特幣交易所，先后通過了紐約金融服務部門的比特幣交易牌照申請，得到美國證監會和美國金融業監管局的批準。此外，主流交易所幣安、火幣和OKEx先后都公布了各自獲得的交易所牌照。某開展海外交易所牌照業務財經公司的商務「Helen」告訴星傳媒，“主流交易所基本上都有兩三個牌照”。在地域方面，美國、加拿大、新加坡等開放國家對加密數字貨幣比較友好，交易所可以申請相關牌照，在當地合法開展區塊鏈資產交易服務。在中國方面，雖然香港證監會于2019年11月6日公布了關于加密貨幣交易所監管框架，但合法化的牌照還需要進一步等待具體的法規。中國大陸則較為保守，并未下放任何關于加密貨幣交易合法交易的相關牌照。因此，即使某些交易所在國外取得的合法牌照，在中國本土并非“免死金牌”。那為何主要業務實體在中國的交易所，都熱衷于申請一個或多個外國的牌照呢？“這個道理沒錯，但是你啥都沒有就等于裸泳啊”，Helen表示，“有了牌照，起碼你在某個國家是合法的，只是中國不允許”。另一家同樣經營海外牌照業務法務公司的經理「佳雪」確認了這一點：“中國用戶還是很認可牌照的，你手里一塊都沒有，對外沒啥可說的。并且牌照申請下來以后，在境外開展業務至少是合法合規、符合監管的。”助交易所“偷渡”，賺取牌照錢

分析 | 數據顯示：中美交易所ETH持有量最多 Bitfinex以190萬枚居首:據華爾街見聞消息，據Longhash分析，經粗略估計，美國和中國的交易所ETH持有量最多。美國交易所中，Bitfinex憑借超過190萬枚ETH居首，Poloniex第二，Kraken擁有超過150萬的ETH，排名第三。源于中國的交易所中，Binance擁有超過160萬枚ETH，處于領先地位，約為Okex的3倍。值得注意的是，該分析僅限于Etherscan數據，這或許可以解釋為什么日本交易所沒有顯示擁有大量ETH。[2018/9/17]

那么，申請海外牌照到底有哪些內幕？星傳媒帶你一探究竟。首先，并非所有國家都開放加密貨幣交易牌照，只有對加密貨幣較為友好、對區塊鏈技術持開放態度的國家才會發放。據星傳媒不完全統計，頒布過或者可申請此類牌照的國家包括：美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。而根據Helen的說法，“市場上現在認可的牌照一般是愛沙尼亞的，因為他們國家都認可數字貨幣。”隨后，Helen發了一份海外牌照的資料。

比特幣閃電網絡節點數量最多 達到7萬美元容量:據4月1日Fresh statistics顯示，比特幣主網閃電網絡現在的容量為10.476 BTC（7萬美元）。這歸功于一個新的窗口小部件工具LightningTip，任何人都可以使用它來接受網站上的閃電付款。它的首個測試版已發布。截至目前，有超過1500個節點，其中1126個是公開的，這已經超過了其他數字貨幣的節點數。[2018/4/2]

從資料可以看到可辦理牌照的國家包括美國、加拿大、愛沙尼亞、新加坡等國；牌照的辦理周期從17個工作日到兩個月不等；其中提交的資料包括董事長身份信息、公司名稱等基礎信息以及具體國家的規定而需要提交的材料。價格方面，加拿大、美國和新加坡的MSB牌照最為便宜——僅需1.5萬美元；愛沙尼亞牌照價格適中，為3萬美元；澳洲的ASIC牌照需要7.5萬美元；泰國的Token牌照報價最高，需8萬美元。佳雪所在公司的美國牌照報價則更低一些，“美國的1.2萬美元，放在我這邊做8萬人民幣”，但澳洲牌照價格則低了一倍多，“澳洲3.5萬美元”。由于“物美價廉”，最為熱門的牌照為美國MSB。MSB全稱MoneyServicesBusiness，是由Fincen監管并頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。因此，近期抹茶交易所也取得了該美國MSB牌照。根據上述報價不嚴謹地推測，其花費不超過1.5萬美元；此前，抹茶于2019年12月20日“成功獲得愛沙尼亞金融部門頒發的MTR牌照”，估計花費約3萬美元。某業內人士表示，“監管之前為什么不拿牌照，偏偏在這個時間節點才花錢‘買牌照’呢？在國家重拳出擊下，抹茶花費不到五萬美元就能做兩次關于‘合法合規’的廣告，這張牌打得很高明”。對于辦理美國MBS所需要的辦理材料，佳雪公司的要求非常簡單，只需要提供兩樣材料，“1、公司董事的身份證正反面照片；2、公司名稱”。星傳媒記者對所需要提供的材料如此“輕率”表示詫異，佳雪補充說明：“我們律師團隊會提供其他的申請資料，他們對流程非常熟悉了”。最后，記者采訪到某交易所高管Cathy，她看了那份報價表以后，意味深長：“其實，行業內MSB牌照普遍價格是5萬人民幣。你的那個報價，很大幾率接觸到的不是一手資源，或者對方看你不熟悉行情，中間宰了你一筆。”在交易所牌照之下還有如此的生意經！

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