ETI:比特幣和以太坊在DeFi中的作用，以及如何參與這場金融革命

Odaily星球日報譯者|Moni

去中心化金融是公共區塊鏈上的常規金融服務，簡單而言，這種金融交易是自由的，也是不受國界、監管、銀行約束的。對于這種新興的金融服務，星球君將和大家一起深入了解一下扮演金融行業顛覆者角色的“DeFi”究竟是什么。區塊鏈在現有互聯網基礎設施之上運行，由鏈接在一起的交易區塊組成，關鍵基礎組成部分有三個，分別是：P2P網絡、密碼學和博弈論。區塊鏈的第一種形式是通過2009年誕生的比特幣引入的，發明比特幣的“中本聰”希望解決基于信任的電子商務金融模式中所存在的一些痛點。那么，區塊鏈如何助力DeFi呢？

在發生爭議的時候，線上交易是可逆的，金融機構則需要調解糾紛，從而增加了交易成本。此外，由于可能發生糾紛，商戶可能會要求客戶提供更多必要的信息，因此也會涉及到隱私問題。建立在公共區塊鏈上的比特幣解決了傳統金融中的三個核心問題：1、信任：加密證明用于驗證買賣雙方之間的交易，而無需受信任的第三方或中心化機構來調解交易；2、可逆交易和欺詐：在區塊鏈上，交易無法撤消，因此交易成本保持在較低水平，不再需要提交詳細的客戶數據；3、交易中介：比特幣交易通過機器共識在比特幣區塊鏈上生存新的區塊，也就是說，新交易需要由比特幣礦工驗證，以換取比特幣形式的激勵，任何有足夠算力的人都可以參與驗證交易。2009年出現的比特幣，也開始讓加密社區思考如何將其應用到其他行業，因為其功能已經顯示出了可以改變中心化經濟的巨大潛力。不過有趣的是，比特幣其實為以太坊項目鋪平了道路。以太坊平臺的基本概念

CME比特幣期貨持倉周報：未平倉總量自13089張上升至13880張:9月26日消息，據KingData數據監控，CFTC 9月14日至9月20日CME比特幣期貨持倉周報顯示：未平倉總量自13,089張上升至13,880張。

機構多頭頭寸8,986張，空頭頭寸11,174張，多空持倉比例1:1.2，機構略微偏向看空；

大戶多頭頭寸2,416張，空頭頭寸463張，多空持倉比例5.2:1，大戶顯著偏向看漲；

散戶多頭頭寸1,107張，空頭頭寸872張，多空持倉比例1.2:1，散戶略微偏向看漲。[2022/9/26 7:21:23]

比特幣是區塊鏈的第一個版本，通過智能合約執行從A到B匯款的簡單交易。區塊鏈的第二個版本是由加密貨幣研究員和程序員VitalkinButerin在2013年推出的以太坊項目。任何具有編程知識的人都可以在以太坊區塊鏈上創建去中心化應用程序和智能合約。在以太坊網站上，它被描述為互聯網新時代的基礎，可以用于：1、資金和支付是內置的；2、用戶可以擁有自己的數據，應用程序不會監視和竊取你的數據；3、每個人都可以使用開放金融系統；4、互聯網建立在中立的，開放式的基礎架構上，不受任何公司或個人的控制。以太坊項目為創建和構建新應用程序提供了機會，包括加密貨幣錢包、金融應用程序、去中心化交易平臺、游戲等等。Dapps和智能合約

超473枚Bitfinex被盜比特幣被轉入未知錢包:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，北京時間08月18日02:16，兩筆共約473.32枚Bitfinex于2016年被盜的比特幣被轉入3CzCLx及3D5vG4開頭未知錢包地址。[2020/8/18]

Dapps相當于傳統網站,兩者之間的區別在于Dapps在通過計算機網絡連接的P2P網絡上運行，而我們當前使用的傳統網站則是連接到存儲數據的中央服務器。智能合約是買賣雙方之間的合同，由一系列代碼編寫，一旦合約條件被處罰，它就會自動執行。

Dapps和區塊鏈通過智能合約連接，上圖顯示了Dapps、智能合約、區塊鏈和Internet層之間的交易流程。Dapps和智能合約將所有各方直接連接到交易，這個過程無需中介參與，從而使雙方都可以控制他們共享的數據。據一個簡單的例子：Tom想把他的公寓租給Sam，此時有一個智能合約，Sam和Tom需要滿足的一組條件才能使租賃協議生效。如果雙方都符合條件，則Tom會收到他的租金押金，并且觸發智能合約會激活一個數字密碼箱，因此Tom可以訪問公寓的鑰匙。去中心化金融

比特幣兌法幣交易美元占比降至78.11% 英鎊占比升至第五位:Coinhills數據顯示，當前比特幣兌法幣交易占比中美元占比為78.11%，仍排名第一；排名第二為日元，占比為11.78%；歐元排名為第三，占比為3.91%；排名四五位的分別為韓元（3.25%）、英鎊（1.17%）。[2020/3/29]

當涉及到個人財務時，人們最關注的兩件事就是：信任和安全。過去，中央銀行和政府一直扮演了個人資產托管方的角色，然而2007-2008年的金融危機讓許多人不信任美國政府，因此也提出了不少信任問題，當時人們希望尋求幫助的時候，卻別無選擇。如今，比特幣誕生已經有11年時間了，應用于金融產品的區塊鏈技術也顯示出了巨大潛力，甚至有可能顛覆整個傳統金融行業。而區塊鏈的一個主要功能就是：消除了對中心化托管方的需求。不過，這也引出了下一個問題：誰來管理你的數字資產？答案可能是：去中心化自治組織。什么是去中心化自治組織？

傳統組織通常采用的是自上而下的方法，組織中的每個成員都被賦予一系列職責以履行公司的使命。而去中心化自治組織是由一組智能合約協議組成，它會自動執行、無需許可、也不需要任何人批準交易。比特幣其實是去中心化自治組織的最早體現形式，而且是完全自動化的，不受任何中央機構的控制。但是當人們開始使用以太坊，DAO生態系統就開始變得越來越復雜。以太坊去中心化自治組織不僅僅是Internet上以智能合約形式出現的一組規則，它還需要個體根據以太坊協議編寫代碼、并進行自我或彼此交互。在DAO生態系統中，決策是通過投票做出的。用戶可以購買代幣進行投票，代幣最多的利益相關者在投票期間將獲得最大影響力。這種情況允許去中心化自治組織社區成員管理DeFi產品或服務，而不是將其交給中心化機構來制定影響國家和整個全球金融系統的決策。去中心化金融產品

動態 | 比特幣價格與CBOE波動率指數（VIX）之間的相關性接近一年高點:OKEx官方博客發布研究文章稱，比特幣價格與芝加哥期權交易所（CBOE）波動率指數（VIX）之間的相關性接近一年高點。就在一個月前，其曾對黃金和比特幣的相對估值得出了類似的結論。盡管貴金屬和比特幣都可以被視為對沖法定貨幣貶值、負債券收益率和股價下跌的工具，但OKEx認為，波動率指數的走勢可能有助于把握市場時機，做出“更好的BTC投資決策”。（ICO Examiner）[2019/8/22]

以太坊平臺推動了金融產品和服務的去中心化，因為當今大多數DeFi協議都建立在以太坊上。此外，去中心化金融產品共享相同的區塊鏈并使用標準化ERC20代幣，所以彼此之間也形成了互補關系。1、借貸借貸是目前去中心化金融市場上規模最大的一個垂直領域，其中Maker占據了絕對的市場統治地位，抵押價值達到了4.556億美元，其次是Compound和Instadapp。

動態 | 加拿大法官勒令代幣發行騙局創始人交出370萬美元比特幣:據加拿大當地媒體ICI Quebec報道，加拿大魁北克省法官Raymond W. Pronovost日前下令，被指控利用發行代幣進行欺詐的被告Dominic Lacroix將價值370萬美元的420個比特幣轉交給法庭指定的管理人保管。Lacroix辯稱，他的電腦被沒收，移交比較麻煩。加拿大官員將一部電腦帶上法庭，允許其轉移。Pronovost法官稱，若未移交，Lacroix將面臨監禁。據悉，加拿大金融市場管理局和美國證監會（SEC）都指控，Lacroix成立公司PlexCoin通過發行代幣騙取了投資者1500萬美元。在去年12月叫停該項目并展開調查后，SEC今年6月獲得法院批準，凍結Lacroix的資產。[2018/7/23]

2、在去中心化交易所交易

去中心化交易平臺也被稱為是去中心化交易所，簡稱DEX。現階段，最知名的去中心化交易所就是Uniswap，該交易所在DEX市場中占據了71.1%的份額，其次是Bancor和Kyber。Uniswap允許用戶交易大額ERC-20代幣，將代幣發送給第三方，并集中用戶代幣以獲得0.3%的小額獎勵。在UniswapLiquidityPool中合并代幣非常簡單，你可以選擇要合并的2種代幣，但是要確保兩個代幣必須是以相等的價值進行合并。但是，當你從UniswapLiquidityPool中提款時，由于代幣在UniswapLiquidityPool中一直交易、轉移，因此兩種代幣的匯率可能會有所不同。3、去中心化金融衍生品和Synthetics在傳統金融領域里，衍生品通常事在場外交易平臺或交易所上進行交易，而在證券交易所交易的衍生品往往會受到嚴格的監管。

Synthetics支持模擬基礎資產的價格，交易者即使不擁有資產本身也能進行交易。現階段，Synthetics在去中心化金融衍生品市場中處于領先地位，它是一個基于以太坊的綜合資產發行平臺，也是一個激勵性的貸款和交易平臺。用戶可以使用Synthetix網絡代幣SNX來獲得抵押代幣Nintr，并將SNX鎖定作為抵押品來獲得激勵和交易。目前，Synthetix的抵押率是750%，提供的合成器實時價格來自可靠的金融市場，每3分鐘更新一次，而收取的交易費則會分配給提供抵押品來為Synthetix網絡提供支持的用戶。Synthetix當前提供的綜合資產有以下幾個：

在Synthetix平臺上的交易與傳統金融平臺有何不同？1、沒有資金的中央托管方。平臺參與者將其資金投入到資金池，而平臺則扮演清算所的角色；2、收取的交易費將支付給提供抵押品的用戶；3、無需中介，存款和取款均由智能合約執行；4、不需要多個交易帳戶，因為Synthetix提供了多種資產類別選擇。5、交易是即時完成的，不需要交易對手進行交互。基本上，Synthetix提供了可編程的衍生合約。用戶可以選擇交易合成資產或抵押代幣來獲得獎勵。由于購買合成資產不需要交易對手，因此在Synthetix上進行的交易僅是按實際資產的市場價格將一種合成資產轉換為另一種合成資產。例如，從iBTC到iETH。“因此，基本上，您不是在交易，您在做的是承擔債務并對其重新定價。”——凱恩·沃威克，去中心化支付網絡Havven創始人。總而言之，盡管大多數去中心化金融產品和服務現在僅處于初期階段，可能也存在一些可以預見或無法預見的弊端，但有一點毋庸置疑：去中心化金融的快速增長必將徹底改變傳統金融業。當前明智的做法是，暫時不要將您的一生積蓄投入這個市場。但是，去中心化金融、數字資產和區塊鏈技術的概念正在改變我們看待金錢的方式。隨著我們已經邁入2020年，全新的一年也預示著DeFi行業會比去年有更多激動人心的突破！

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