COIN:Fcoin爆雷，張健的“真相”扯下中心化交易所的遮羞布

曾憑借一己之力攪動交易所風云的FCoin最終還是落幕了。被用戶多次曝出提幣困難的FCoin這次真提不了幣了。實際上，FCoin早在2019年就開始了社區化運作，如今，巨額資金究竟是怎么沒的、巨額資金虧空背后的原因均未得到詳細披露。要進一步核實真相，不得不通過張健了解真實情況。由于FCoin官方始終保持緘默，一時間業界的各種猜測難以得到驗證。那么，回到整個事件的起因，張健為何要銷毀7億FT代幣呢？但張健如同前幾日一樣，在正沸騰的事件中心消失了。2月17日晚間，距離FCoin蹊蹺停服維護事件發生第7日，FCoin創始人張健發布公告揭開FCoin“停機真相”。

張健在公告中提及，正在面臨資金儲備無法兌付用戶提現的問題，預計無法兌付規模介于7000-13000BTC之間。張健提及，已經決定切換賽道重新開始，并用新項目的盈利來補償大家的損失。十分坦誠地告訴用戶，FCoin目前面臨的最大問題就是錢不夠，沒有黑客，沒有內訌，而是一開始的技術問題釀成如今無法挽回的局面。關于郵件提現，張健稱分為當前和長期兩個階段，預計當前的郵件提現處理會持續2-3個月，不過當前的資產不足以兌付用戶，只能盡量縮小影響的人數。而長期階段的郵件提現處理，只能等到新項目進入正規并開始盈利之后，這個過程將會持續1-3年。最后，張健留下了“有生之年，負責到底”八個大字，但是幾乎沒有人買單。公告出來后，有關FCoin電報群、FTFan社區、微信社群等地炸開了花，擠滿了要找張健維權的散戶。

金色相對論 | William：Compound與Fcoin機制設計上的顯著不同在于是否有分紅機制:7月16日消息，在今日舉行的金色相對論中，針對“DeFi項目總市值快速增長的市值是否合理”的問題，OKEx Research首席研究員William表示，DeFi項目總市值的迅速增長出現在Compound發行COMP之后，是由Token激勵帶來市值和交易量的上漲。其實大家不需要對“流動性挖礦”過度神話，其本質是一種用戶補貼，這種快速增長的市值從中長期看并不可持續。Compound項目的成功很大程度上在于其發行的COMP價格一路高漲；但同樣的，如果COMP代幣的價格降低或放緩，用戶就沒有了繼續在Compound上“提供流動性”的動力，進而會減少在平臺上的借貸交易。

剛剛提到Compound與Fcoin的區別，雙方在機制設計上有一個顯著不同：Ft當時有分紅機制的，即持有Ft可享受交易費分紅，但Compound沒有。Fcoin的暴雷很大程度上是由分紅機制引起的---當時Fcoin的后臺財務系統沒有建設好，導致分紅出現問題，Fcoin產生很多虧損。

分紅機制可以增加用戶對Token本身的粘性，但容易帶來財務風險；COMP去除該風險，但卻少了用戶粘性，所以COMP的繁榮時間變得更短，僅僅只有半個月的時間。

由于COMP每天發放的數量固定，隨著平臺借貸規模的不斷上漲，每借貸出價值一美元的資產，其所能分配到的COMP數量將會下降。當用戶借貸能獲取的COMP收益低于所需支付的成本時，類似開始十天的瘋狂增長便會放緩。因此大家可以看到，COMP的神話持續時間僅僅是6月下半旬，無論是Comp價格、交易量，還是鎖倉價值。[2020/7/16]

FCoin發布第一屆平臺冷錢包多簽持有席位競選公告:7月15日消息，FCoin發布第一屆平臺冷錢包多簽持有席位競選公告稱，現在按照既定規劃繼續推動平臺冷錢包進行多簽共管。該機制需要多人同時同意，才能進行冷錢包的資金進行操作。具體要求見下文：

1、現擬定共7席進行多方錢包持簽。其中除平臺運營方持1簽外，其余席位均由社區提名(個人、機構)并投票選舉產生；

2、本屆采用5-7多簽方案。即共7席，其中至少需要5席授權才可對冷錢包的資金進行操作；

3、每年進行一次持簽席位換屆選舉。

社區候選人基礎要求：

1、FT≥500萬 或 FMEX數量≥200萬 或 FUSD≥20萬 (或3名達到以上持倉要求的機構或社區成員聯名推舉)；

2、具備區塊鏈及IT相關安全知識及相關操作技能；

3、能及時響應處理錢包相關事宜；

4、同意公示FT、FMEX、FUSD持倉情況；

5、理解零知識證明+多簽機制；

擴展要求：

有相關行業業務獨特資源或專長，能夠助力平臺發展。[2020/7/15]

分析 | FCoin比特幣冷錢包地址已清空 峰值曾達11509BTC:就FCoin事件，北京鏈安Chainsmap監測系統分析發現，從其冷錢包中BTC總額來看，在2018年7月22日達到頂峰的11509枚BTC，此后整體呈現下降趨勢，主要轉賬操作為以數百枚BTC規模提取到FCoin相關熱錢包地址后再進一步進行提幣業務。另外，據統計，該地址歷史上累積接收到186934562.8枚OMNI USDT，多來自于其熱錢包歸集轉賬。

在今年2月14日，冷錢包地址剩余近55枚BTC已經轉賬到363sZd開頭地址，相關OMNI USDT也轉移到該地址，目前看該地址偶有數百到數萬USDT的提幣操作。[2020/2/18]

據貝數區塊鏈了解到，就FCoin事件，北京鏈安Chainsmap監測系統分析發現，在今年2月14日，冷錢包地址剩余近55枚BTC已經轉賬到363sZd開頭地址，相關OMNIUSDT也轉移到該地址，目前看該地址偶有數百到數萬USDT的提幣操作。這場開年大戲究竟是“無奈破產”還是“早有預謀”？而張健的公告發布后不久，一位律師的解讀在各個FCoin維權群中被轉載。截圖中，該律師解讀稱，原本以為張健要跑路了，跑路了就可以詐騙立案了，結果他承認了所有的債權，成功把一個刑事案件轉變為了民事案件，至于后面還不還，不知道。鑒于數字貨幣投資合法性、Fcoin注冊地以及張健身處國外等諸多因素，Fcoin一案或許難以在國內尋求法律解決。目前這一問題亦是幣安等實控人身在海外的交易所用戶所面臨的安全風險之一。據貝數區塊鏈了解，張健早已于Fcoin火爆之時前往新加坡，并在當地購買了豪宅定居。FCoin的崩盤，正在引發幣圈的“多米諾效應”。FCoin暴雷后，ExinOne團隊余幣寶資金最先發布公告，稱因部分數字資產存在FCoin理財賬戶，余幣寶將暫停充提。

聲音 | 張健：FCoin預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC:Fcoin剛剛發布公告，張健稱：FCoin目前面臨的最大問題不是系統無法恢復的問題，而是資金儲備無法兌付用戶提現的問題。面臨的內部問題和技術困難，都是資金困難導致的結果。預計無法兌付的規模介于7000-13000BTC（價值約6860萬-1.27億美元）之間。原因既不是外部黑客入侵，也不是內部卷款跑路，而是數據出錯+決策失誤。這是一個略有點復雜以至于無法一句話說清的問題，時間跨度也很大，并且兩條故事發展線同時推進又互相影響，導致了最終的結局。[2020/2/17]

同樣受到暴雷影響的還有不少量化團隊和借貸套利個人。“目前已經統計到有3家量化基金，出不來了。”一位業內人士形容，FCoin崩盤的影響正在帶來連鎖反應，影響著幣圈。受FCoin無法兌現崩盤事件影響，的確有一部分量化團隊收到了影響。加密分析師鄶冬分析，FCoin的現貨交易費率對量化團隊來說是很親和的，其默認費率一段時間甚至比OK還便宜一半。FCoin在幣圈引發的海嘯已經襲來。不止余幣寶還有很多理財平臺在FCoin進行理財，還有很多量化交易的資金量也很大，或許此次FCoin事件的影響遠遠不止我們目前所看到的，深層海嘯或者正在醞釀。此次事件敲響了中心化交易所的安全警鐘，人們重新開始重視起在中心化交易所的交易安全問題，中心化的運作模式再次遭受質疑。

聲音 | FCoin社區：已有人收到從FCoin提現的資產:金色財經報道，2月14日早上，據FCoin社區用戶“鐵頭大饅頭”反應，他在2月12日晚上11.29分申請提現，2月13日上午11點30收到提現確認，并于2月14日早上4點收到提現的42個ETH。

該用戶分享了申請提現的郵件以及到賬的視頻錄像和充值地址:（0x5bd456c8a3c6b1896c77534381f1aa745e144efa）。[2020/2/14]

另外還可能引發的問題就是中小交易所的生存問題。FCoin再度引發了用戶對于小交易所的擔憂問題，信任問題再被觸發，可能將加速了交易所的洗牌期到來，預計未來中小交易所的日子將會變得難過，或許將有一批小交易所倒下，也可能出現黑馬交易所，關鍵的問題還在于用戶。有人說，不要相信任何一家中心化交易所。有人評價：中心化交易所是區塊鏈世界的bug。也有業內人士直指中心化交易所的弊端：用戶在這種交易所上交易，就是在裸奔，完全要看對方人品。實際上，在中心化的交易機制中，交易所掌握著用戶資產私鑰，挪用用戶資產的情況再常見不過。有業內人士評價，目前市場中，只有個位數數量的交易所不會挪用客戶的資產。這樣一來，選擇交易所就像是一場賭博，難道中心化交易所就沒有最好的解決方案嗎？或許準備金制度是一個短期內可行的方案。從這次FCoin事件也看出幣圈的一個現狀，滾雪球的玩法加上幣圈增量用戶有限，很多金融模式實際上根本無法在幣圈進行，強行操作的最終結果就是平臺無法承受選擇跑路，造成用戶和平臺的雙損失。

有許多用戶都沒有保留投資證據的習慣，具體投資了多少金額可能都不是很清楚，這樣對后期維權也加大了難度。那么在當前的形勢下，我們應該如何保護自己的資金安全呢？不要把資產長期的放在交易所中，特別是不知名的十八線小交易所。作為中心化的交易所，可以隨時的更改提幣規則，如果不想讓你提出幣來，方法真的太多了。而知名的頭部交易所還需要考慮路人觀瞻，那些不知名的小交易所就完全沒有什么顧慮了，撕破臉了說不讓你提你也沒辦法。1.備份好私鑰/助記詞私鑰是管理和使用數字貨幣中最關鍵的東西，對所有數字用戶用戶來說，私鑰決定了所有權，擁有私鑰才算真正擁有數字貨幣資產。因此如何安全保管私鑰是每個人在進入數字貨幣領域前需要掌握的基本知識。一定要妥善保管。一定不要截圖存在手機里或者在線保存在云盤中，你需要一些永久，堅實和可靠的東西來存儲你的助記詞。2.小白用戶：可選擇安全易用的托管錢包對于初入數字貨幣世界的用戶，個人保管私鑰/助記詞有一定的門檻。除黑客攻擊外，很多丟幣事件都是因為用戶自己沒有保管好私鑰/助記詞。這種情況下，可以選擇一個安全可靠的托管錢包。托管錢包幫用戶保管私鑰，因此在注冊時只需要手機號或郵箱，并不需要輸入助記詞，也不支持私鑰導入功能。你只需保管好登錄密碼，即使手機丟失，依然可以找回資產。為了保障賬戶安全，不同的錢包、交易所賬戶要盡量使用獨一無二的密碼，可以通過1password、Lastpass這樣的工具生成高隨機密碼，并妥善保管好主密碼；開啟二次驗證，如谷歌驗證碼，給你的賬戶多重安全保障。3.冷錢包，最安全的囤幣方法冷錢包脫離互聯網，理論上能讓私鑰永不觸網，因此避免了來自互聯網的攻擊，同時又易于存放，冷錢包被認為是目前最安全的一種數字貨幣存儲方式，一般用戶存儲較大數額的數字資產。目前很多資產額較多的大戶選擇用硬件錢包來存儲數字貨幣，硬件錢包是一個實體設備，數字資產的私鑰單獨存儲在芯片中，當用戶需要使用私鑰的時候，可以從硬件錢包中調用私鑰數據，同時，由于硬件錢包可以進行數據備份，一旦設備丟失，數字資產也能夠找回來。因此保障自己的資金安全，首先要選擇靠譜的地方存放。這場風波過后，平臺幣的價值，中心化交易所的監管和安全，都值得仍留在場內的選手們重新審視。

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