DEF:一文淺觀不同領域中的DeFi項目

作者：OmniBOLT愛好者|OmniLAB星球專欄特約發布前言：DeFi市場是一個遍布全球區塊鏈行業的「meme」，這個興起于社區的概念，自2019年初開始火遍行業各個角落，包括Ethereum,\nPolkadot,Cosmos,Alogorand等多個公鏈的開發團隊躍躍欲試，「老牌DeFi」項目Lightning\nNetwork在過去一年中網絡擴張喜人，而以UDST為代表的一眾穩定幣也在2019年中取得了長足的發展，以MakerDAO,dYdX,\nCompound,Uniswap等為代表的DeFi項目互相耦合，形成了知名的「DeFi樂高」……諸如此類熱鬧的現象在DeFi領域中不勝枚舉。「OmniBOLT愛好者」作為全球首個閃電網絡內的穩定幣流通標準OmniBOLT的第一社區，自然十分關心閃電網絡、穩定幣等DeFi相關概念、結構、現狀，DeFi還更是Crypto\n\nWorld在可預期時間內最為迷人的板塊之一。在接下來一段時間中，「OmniBOLT愛好者」將力爭推出一系列DeFi觀察分析相關的原創/編譯/轉載文章，與社區一同探尋DeFi的魅力。此篇是為「OmniBOLT愛好者」DeFi觀察系列首篇，Enjoy～

加密貨幣的愿景是讓任何人在世界的任何角落，都可以觸達貨幣與支付。去中心化金融或者開放式金融運動使得這一愿景向前邁進了一步。想象你目前日常所使用的金融服務——儲蓄、貸款、交易、保險以及其他服務，都由一種全球性的開放式金融替代，使得世界上的任何人可以通過智能手機與網絡連接便可享受相關服務。上述想象目前在智能合約區塊鏈上有可能實現。“智能合約”是運行于區塊鏈上、在特定條件滿足后可自動執行的程序。這些智能合約使得開發者能夠構建遠比收發數字貨幣要復雜的功能。這些程序便是如今我們稱為去中心化應用，或者dapps的東西。你可以將dapp理解為一種構建在去中心化技術上，而非由某單一、中心化實體或公司控制的應用。。盡管這些概念聽起來可能有些”未來派”——世界不同地方的兩個陌生人直接溝通，達成自動化貸款，而不需要銀行作為中間人擔保。。一些DeFi\ndapps允許你創建穩定幣，借出款項，掙取利息，貸款，交易資產，做空/多資產，執行自動化、高級投資策略。DeFidapps與傳統銀行和華爾街機構們有什么不同呢？就其核心來看，DeFi不由某機構及其雇員管理——相反，相關規則由代碼定義。一但智能合約被部署在區塊鏈上，DeFidapps可以在少量/沒有人工干預的情況下運行。DeFi的代碼在區塊鏈上是公開透明、任何人可以審計的。這就使得dapps與用戶建立了一種不同的信任關系，因為任何人都有機會理解合約功能或者發現其中的bugs。所有轉賬活動也都是公開可見的。盡管這可能帶來隱私問題，但轉賬活動默認是匿名的，它不會與你的真實身份直接相連。DeFi從第一天起就是全球化的——無論你是在得克薩斯州還是坦贊尼亞，你都可以獲得同樣的DeFi服務與網絡。當然，不同地區的監管法規適用性可能有所不同，但嚴格來說，只要有網絡連接，任何人都可以獲取絕大多數DeFi應用服務。“無需許可”地創造，“無需許可”地參與——任何人都可以創建DeFi應用，任何人都可以使用它們。不像現今的金融服務，DeFi中沒有資格準入限制與繁冗的表格材料。用戶通過加密貨幣錢包與智能合約直接交互。靈活的用戶體驗。你不喜歡某款dapp的用戶界面？沒關系——你可以使用第三方界面，或者搭建一個屬于你自己的用戶界面。智能合約就像任何人都可用于構建應用的開放式API。可互操性——新的DeFi應用可以通過組合其他DeFi產品來構建）——例如，穩定幣、去中心化交易所，以及預測市場可被用于組合形成全新的產品。

DeSo向構建Reddit鏈上替代方案的開發者提供100萬美元賞金:金色財經報道，Deso宣布稱，提供達100萬美元獎金，支持Reddit鏈上替代方案項目，此前Reddit由于限制了API訪問，在社區內引發了較大爭議。（chainwire）據此前報道，DeSo區塊鏈通過代幣銷售獲得2億美元融資，a16z、 Coinbase、紅杉等參投。

據悉，DCP是一個端到端加密的鏈上聊天協議，能夠以安全、抗審查和可靠的方式溝通并建立社區。[2023/7/7 22:22:37]

以太坊DeFi之間的協議通道，來源：AlethioDeFi是加密貨幣行業中目前增長最快的領域之一。行業觀察者用一個新的數據指標來評估DeFi的發展情況——“DeFi中鎖定的以太坊”——這個概念可以進一步擴展為“DeFi中鎖定的資產總值”。寫作本文時，用戶已經在DeFi中存入了總值約14.8億美元的資產。讓我們一同來探尋一些有代表性的DeFi應用，以進一步理解DeFi。主要DeFi應用簡介穩定幣與去中心化儲備銀行：MakerDAOMaker是一個穩定幣項目，每一枚DAI都與一美元掛鉤，并由加密貨幣構成的抵押品擔保其價值。穩定幣提供了加密貨幣的可編程性，同時免除了“傳統”加密貨幣如比特幣、以太坊等存在的波動性弊端。Maker不僅是一個穩定幣項目，它更是一個去中心化儲備銀行。人們持有Maker的治理型代幣MKR，可以對諸如穩定費率這樣的重要決策投票。另一個有著不同結構的穩定幣是USDCoin，每一枚USDC由儲存在受審計的銀行賬戶中的美元擔保。借貸DeFi的代表：CompoundCompound是一款基于區塊鏈的借貸dapp——你可以借出你的加密貨幣并從中賺取利息。或者你可能需要一些錢來支付房租或者購買生活用品，但你的錢已用于加密貨幣投資？你可以將你的加密貨幣存入Compound中的智能合約作為抵押品，然后憑其借款。Compound的智能合約自動撮合貸款人與借款人，根據供需情況調整利率。自動化代幣交易所：UniswapUniswap是一個完全運行在智能合約上的加密貨幣交易所，允許你直接從錢包交易熱門代幣。這與Coinbase這樣的交易所不同，Uniswap不存儲你的加密貨幣也不存儲你的私鑰。Uniswap使用一種名為自動化做市的機制以自動在市場價格附近結算交易。除了交易，任何用戶還可以通過向Uniswap提供代幣來成為流動性提供商，并分享手續費收入。這被稱作“pooling”。其他的熱門DEx還包括0x,AirSwap,Bancor,Kyber,IDEX,Paradex以及RadarRealy。它們的架構都略有不同。預測市場Augur是一種去中心化預測市場協議。通過Augur，你可以就某事件的結果進行投票。像Augur以及Guesser這樣的預測市場盡管是新生的，但其向人們提供了一種未來的視角，即人們可以通過挖掘群眾的智慧來更好地進行預測。合成資產：SynthetixSynthetix是一種允許用戶創建和交易諸如金、銀、加密貨幣以及歐元這樣的傳統貨幣等合成資產的平臺。相關合成資產由鎖定在Synthetix合約中的超額抵押品擔保。無損儲蓄游戲：PoolTogetherDeFi的可組合性賦予了其無限的可能性。PoolTogether是一種用戶將DAI存入共有池中的無損儲蓄游戲。在每月末，一名幸運參與者可贏得所有的利息，其他所有人則可獲取其最初所存入的資金。LightningNetwork

Citadel Securities指控前雇員創建Portofino時竊取商業機密:金色財經報道，做市商Citadel Securities起訴了兩名前雇員，此前兩人離職成立了一家加密貨幣做市商公司Portofino Technologies。根據周三提交的一份起訴書，該公司聲稱，Leonard Lancia和Alex Casimo還在Citadel Securities工作期間，便已開始籌集資金并建立他們的高頻交易公司Portofinos，同時還能獲得專有信息。該公司正在尋求審判，以確定經濟損失的程度和可能的賠償。去年9月消息，加密做市商Portofino Technologies完成5000萬美元融資，Valar Ventures、Global Founders Capital和Coatue參投。

據悉，該公司由Citadel Securities前高管Leonard Lancia和Alex Casimo于2021年4月創立。Portofino正在開發數字資產高頻交易技術，并已經在CEX、DEX以及場外交易中完成數十億美元交易。該公司可能會與Wintermute、B2C2和Jump Trading等其他加密貨幣做市商競爭。[2023/5/18 15:09:59]

俄羅斯區塊鏈法案通過議會第一階段，進入委員會審議階段:俄羅斯杜馬議會今日通過了編號為221502-8的法案，即將進入委員會審議階段。據了解，該法案于2022年10月提交，旨在讓金融市場參與者將他們的業務與區塊鏈平臺結合起來。該法案一旦成為法律，將使區塊鏈的使用合法化。該法案稱，這一創新將促進基于金融服務數字化轉型的金融市場新業務模式的建立。（beincrypto.com）[2023/2/16 12:11:25]

LightningNetwork在全球的分布狀況|來源ACINQLNExplorer閃電網絡是基于比特幣的Layer2解決方案，旨在通過鏈下通道實現瞬時、小額支付，釋放Layer1的資源壓力，提升區塊鏈網絡的整體效能，由分布于全球多個國家與地區的數個團隊同時開發，它是目前全球區塊鏈行業最為成功的擴容方案之一，同時也是最為關鍵的DeFi應用之一。截至本文發出，閃電網絡包含近12,000個節點，約36,000條通道，網絡中鎖定的比特幣高達898.90枚，約合920萬美元。據了解，區塊鏈行業中有部分團隊致力于將閃電網絡擴展至Litecoin,Zcash,Ethereum,Ripple等公鏈。

LN的增長情況|來源：AIethio閃電網絡被普遍認為是區塊鏈行業的重要基礎性部件，它可能是2019年中涌現為行業焦點的最為重要的技術方向之一，「閃電火炬」活動在全世界的火爆正是對此的印證，而過去一年，閃電網絡肉眼可見的節點、通道、網絡容量、每條通道的容量等指標的顯著增長，更是對于Lightning\nNetwork行業地位的肯定。根據DAppTotal的數據，截至2020年2月22日，DeFi中鎖定的代幣總值為14.8億美元，LN中的代幣總值，在其中的占比約為7%。如果考慮到比特幣本身的流動性顯著強于任何代幣，比特幣更為強大的共識，廣泛的用例，以及在中美等主要國家與地區被認定為商品的合規現狀。以閃電網絡為代表的比特幣DeFi生態在未來或許具備更大的勢能。「OmniBOLT愛好者」相信，這也是OmniBOLT協議的一個重要意義。DeFi的重要Infrastructure：OmniBOLT協議OmniBOLT由全球區塊鏈行業知名品牌OMNI的所有人Omni規范委員會制定。它是全球首個閃電網絡內的穩定幣流通標準，也是繼OmniLayer后由Omni規范委員會推出的第二個重磅協議。OmniBOLT首次為所有公鏈以及相關資產接入依照閃電網絡原理設計的通道，允許他們在OnionNetwork內進行交互，這將極大增強各個公鏈的交互性。如何簡單理解OmniBOLT之于DeFi生態，或者說更為廣大的區塊鏈生態的意義：穩定幣兼容于閃電網絡，使得比特幣可以進一步抬升其價值，升級為純粹的SoV，支付場景將放權給OmniBOLT支持下的諸多穩定幣通過閃電網絡完成，讓所有用戶享受到足以媲美法幣支付的體驗；數字資產用例的極大豐富。“落地性”是業界內外普遍關心的一件事情，在OmniBOLT的支持下，各類數字資產能夠逐漸進入閃電網絡，借由后者接近12,000個節點來實現包括金融、軟件、商業、市場交易、硬件、教育等海量場景下的用例，顯然是效果最為顯著的一種落地；定義新型數字經濟的流通規范。貨幣的流通是商業社會繁榮發展的先決條件，而在此之前，制定好流通的標準、框架是題中之義。根據OmniBOLT的設計，前期，USDT將進入閃電網絡流通，未來將有更加多元化的數字資產借由OmniBOLT進入閃電網絡，憑借OmniBOLT定義的基礎規范，開展“存、取、融、貸款、借”等一系列商業金融業務。「OmniBOLT愛好者」了解到，目前OmniBOLT的代碼與Readme文檔均已上線GitHub，相信可以為尋求深度理解OmniBOLT協議本身，及其之于DeFi、區塊鏈生態重大價值的朋友更多內容。參考：https://blog.coinbase.com/a-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi-574c68ff43c4OmniBOLT是全球首個閃電網絡內的穩定幣流通標準，也是繼OmniLayer后由Omni規范委員會推出的第二個重磅協議。「OmniBOLT愛好者」是由OmniBOLT第一社區，致力于分享與OmniBOLT協議相關的一切內容，由社區成員打理維護，歡迎更多熱愛閃電網絡、穩定幣相關內容的Blockchainer加入社區。

Binance Q3行業報告：10億以上市值項目僅剩51家，不及年初一半:10月21日消息，據Binance第三季度加密市場洞察報告顯示，加密貨幣總市值Q3增長8.4%，但整體情緒仍然低迷。10億以上市值的項目較上個季度的62家少了18%，僅有51家，而在年初，市值過10億的項目有118家。對比近5年的數據，Top10幣種市值均大幅跳水，市值平均減少了64%。

公鏈的交易量情況上，Sol上漲58%，BNB下降26%，AVAX下降65%，ETH則基本持平，上漲6%；交易費用上，Q3季度以太坊的Gas費平均下降了80%，BNB Gas費下降了16%。

DeFi領域，Q3季度TVL顯著減少，總體在500-600億美元之間；GamFi領域，BNBChain、Etherum和Polygon是鏈游主要聚集地，共占據近70%的市場份額；且僅3成鏈游可玩，7成仍在開發中，大部分鏈游仍是Web形式。NFT領域，NFT銷量Q3下降了73%，獨立買家的數量保持穩定，略有上升。此外安全問題上，Q3季度黑客攻擊等造成了超1.5億美元的損失。[2022/10/21 16:34:25]

慢霧：GenomesDAO被黑簡析:據慢霧區hacktivist消息，MATIC上@GenomesDAO項目遭受黑客攻擊，導致其LPSTAKING合約中資金被非預期的取出。慢霧安全團隊進行分析有以下原因：

1.由于GenomesDAO的LPSTAKING合約的initialized函數公開可調用且無權限與不可能重復初始化限制，攻擊者利用initialized函數將合約的stakingToken設置為攻擊者創建的虛假LP代幣。

2.隨后攻擊者通過stake函數進行虛假LP代幣的抵押操作，以獲得大量的LPSTAKING抵押憑證。

3.獲得憑證后再次通過initialized函數將合約的stakingToken設置為原先真是的LP代幣，隨后通過withdraw函數銷毀LPSTAKING憑證獲取合約中真實的LP抵押物。

4.最后將LP發送至DEX中移除流動性獲利。

本次事件是因為GenomesDAO的LPSTAKING合約可被任意重復初始化設置關鍵參數而導致合約中的抵押物被惡意耗盡。[2022/8/7 12:07:06]

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