OLA:借貸新勢力崛起：Solana的借貸項目值得期待嗎？

新起之秀——Solana

根據公開資料統計顯示，Solana 生態已經涵蓋了 DeFi、工具、基礎設施、NFT、游戲、DApp 應用等領域，僅僅是 DeFi 類的項目就將近 190 個（不完全統計）：?

Solana 生態雛形已形成，百花齊放，細分領域也越來越全面，根據上圖，可以看出 DeFi 領域是 Solana 生態中目前為止發展最為完善的賽道，涵蓋了 DEX、借貸、期貨期權、流動性解決方案、聚合器、合成資產、預言機等多個品類與基礎設施服務產品。

借貸在一個公鏈生態里的重要性

資金與流量入口：對于新公鏈來說，借貸是其金融生態的底層流動性來源，因為對于加密貨幣持有者來說，可以獲得他們不曾擁有的 Token 來進行流動性挖礦。這一切都基于一個前提——他們不需要出售任何加密資產。同時一個新公鏈上借貸（憑借什么補充一下）是吸引流量的一大入口，許多新上線借貸項目會通過空投等方式吸引新用戶過來提供流動性等，從而吸引一大批 DeFi 的「Smart Money」到這一新的公鏈上來；另外，鎖倉量（TVL）也是各大公鏈角逐的關鍵指標之一。

加密借貸平臺CoinLoan以市場狀況為由暫時降低貸方提款限額:7月5日消息，加密借貸平臺 CoinLoan 宣布受 Celsius、Voyager、BlockFi 和 Three Arrows Capital 等公司問題的影響，從其平臺上提款的資產激增，為確保未來的順利運營，引入臨時措施降低賬戶提款限額，以平衡資金流動并防止與流動性相關的中斷。該臨時限制適用于每個賬戶的每日提款總額：每個用戶每 24 小時最多可以提款 5000 美元。CoinLoan 稱市場情況允許后將取消這項措施，并表示用戶資產是安全的。（coinloan.io）[2022/7/5 1:51:20]

Polygon 的迅速崛起和它吸引各大借貸龍頭到它生態來有關，如 AAVE 給 Polygon 帶來的 TVL 占其總 TVL 的 45% 左右，AAVE 的接入給 polygon 帶來了很大的流量，整個生態的 TVL 都起來了。而 Benqi 則是雪崩協議生態里體量最大的項目，根據 DeFi Llama 的數據，其 TVL 已經占到雪崩協議總 TVL 的 13.7%，由其可見，借貸對一個新公鏈能否快速吸引眼球和資金尤為關鍵。

DeFi質押和流動性策略平臺xToken計劃在Arbitrum上推出借貸平臺:10月31日消息，DeFi質押和流動性策略平臺xToken團隊成員在治理社區提出在Arbitrum上推出借貸平臺的計劃，未來將擴展至其他L2以及L1協議。xToken團隊成員表示，目前借貸平臺的UI已經完成，正在推進跨鏈方面的工作，目標是在感恩節前后在Arbitrum上推出完整的借貸協議。xToken團隊成員還表示，該借貸平臺初期將僅支持以太坊、WBTC、LINK等資產，未來將陸續推出xToken的流動性策略以及L2和L1上的質押策略。[2021/10/31 6:22:58]

Solana 公鏈獨特性：同樣地，借貸板塊在 Solana 生態具備怎么樣的重要性呢？不同于 Polygon 和雪崩等 EVM 兼容的鏈，Solana 身并不與以太坊虛擬機 (EVM) 兼容，在目前無法讓以太坊上已有的龍頭借貸項目輕松遷移的 Solana 生態。因此，Solana 的借貸項目幾乎都是原生項目。并且，Solana 號稱是世界上最快的區塊鏈，高吞吐量是其一大特點，當前鏈上每秒可達到 50000TPS。高效運算速率直接降低鏈上交易的成本，通常為 0.000005SOL，幾乎可以忽略不計。Solana 的這一特性，非常適合高頻的區塊鏈應用來落地，比如 DeFi 以及鏈游。

數據：DeFi借貸協議存款總量突破700億美元:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示，當前DeFi借貸協議存款總量709.9億美元，借款總量268.7億美元；存款總量首次突破700億美元，存借款量均為歷史新高。

其中存款量前三的協議分別為：Aave 269.5億美元，Compound 198.4億美元以及Maker 161.4億美元。[2021/9/2 22:55:46]

值得一提的是，得益于 Solana 生態的瘋狂擴張，其 TVL 在今年 4 月到 12 月增長了近 300%。最終，Solana TVL 也創下了歷史新高，截至今日（2021 年 12 月 27 日），其 TVL 已經達到 120 億美元。Solana 上的頂級協議是去中心化交易平臺 Raydium，TVL 份額占據了 13.43%。

Solana 上的借貸項目

1. Port Finance? ?

借貸平臺Filda被擼“500萬美金”資金已退回:金色財經報道，據鏈上數據顯示，今日凌晨1:13:57，借貸平臺Filda接收到582.65萬枚HUSD，疑似被擼資金已退回。據此前消息，借貸平臺Filda疑似“被擼500萬美金”。據了解，疑似有用戶存入2000HT，借出500萬HUSD。[2021/2/9 19:16:43]

Port Finance 是 Solana 上的非托管流動性協議，提供創新的借貸與利率衍生品。他們計劃提供一個基本的借貸協議，允許用戶持有杠桿頭寸；再提供固定利率貸款的功能，讓用戶知曉利息金額；然后，創建固定利率和浮動利率之間的利率互換市場，供用戶對沖利率風險。截止 12 月 29 日，其 TVL 約為 1.38 億美金。

獲得優質資本背書：種子輪由 Jump Capital 領投，Rarestone Capital、Raydium、Solanium 等參投，融資 120 萬美元。

KavaDeFi借貸平臺現已上線:金色財經報道，6月10日，Kava的DeFi借貸平臺現已上線，支持的主要功能包括抵押BNB、USDX貸款和鑄幣獎勵。隨著借貸功能的推出，Kava的去中心化穩定幣USDX也開始同步鑄造，并實現了鑄幣者的協議內激勵機制。據了解，Kava是一個多資產DeFi平臺，為包括BTC、XRP、BNB和ATOM在內的主要加密貨幣資產用戶提供穩定幣、貸款等金融服務。Kava平臺有兩種類型的代幣，分別是KAVA代幣和USDX穩定幣，其中KAVA代幣是Kava區塊鏈的原生代幣。[2020/6/11]

評價：Solana 上的首個借貸協議，提供創新的借貸與利率衍生品，曾獲得 Solana Season 黑客松賽區獎，獲得頂級投資機構的背書。

2. Oxygen? ?

Oxygen 協議（Oxygen Protocol）是鏈上主經紀商服務協議，建構于可擴展的 Solana 區塊鏈上，并加入了快速增長的 Serum 生態系統當中。

頂級投資機構背書：戰略輪由 Alameda Research 領投，其它參與融資的還有 Multicoin Capital、Genesis Capital、CMS Holdings 等知名資本及控股公司。

評價：團隊綜合背景強，有豐富的傳統券商和加密貨幣從業經驗，相比較 10 月份估值高峰（約 220 億），目前項目總市值約 100 億美元，已下降 50%，Token 流通依舊是 1% 左右。

3. Larix? ?

Solana 區塊鏈上的借貸協議，采用動態利率模型，創建更具資本效率的風險管理池，從而安全地充分利用廣泛的抵押品類型。

近期完成私募輪和種子輪融資，投資方包括 Solana Capital、Huobi Ventures、Gate、MXC Global、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG 等。從投資方陣容來看，主要是交易平臺以及公鏈生態基金。截止 12 月 29 日，其 TVL 約為 1.76 億美金。

評價：曾獲得 Solana 黑客松亞洲區二次方投票第一名，采用動態利率模型在 Solana 生態也是屬于第一個，投資機構也不錯。

4. Jet Protocol? ?

Jet Protocol 是建立在 Solana 區塊鏈上的借貸協議，專注于創新借貸產品和跨鏈利率套利。

投資機構不錯：Alamenda Research、SMS Holdings，融資金額未知。

評價：社區熱度不錯：推特關注人數 1.5 萬人左右；Medium 關注人數 1.5 萬人；對于 Solana 生態來說，產品有一定創新性。

這些借貸項目為什么選擇在 Solana 上運行？

這得益于 Solana 鏈本身高性能的特性，每秒 65000 筆交易、400 毫秒的出塊時間、低成本交易費用、強大的安全保障和對開發人員友好的環境，當然，還少不了資本運作的能力，強大的資本背書也吸引了大量資金流向 Solana 生態，使其 TVL 迅速增大。此外，多種穩定幣助力 Solana 借貸平臺使其更具吸引力，作為穩定的價值存儲手段，穩定幣使得 DeFi 借貸應用對大眾來說更具可用性。成熟的穩定幣對于一個強大、可持續和成熟的生態系統至關重要，Solana 集成的穩定幣項目數量一直在不斷增長，如 Tether (USDT) 在 2020 年就作為 Solana 上的第一個穩定幣推出，這對 Solana 生態系統來說是一個巨大的福音，此外，Circle 的 USDC 于 2021 年 1 月在 Solana 上線，還有許多穩定幣項目如 Terra、Parrot、UPFI 等。

Solana 還是一條很新的公鏈，還有很大的成長空間，需要更多的開發者和創新項目到它上面來建設，對于其后續發展，尤其是作為底層流動性來源的借貸類項目十分值得期待！但 Solana 能否起飛，除了高性能和安全性，關鍵還是看 Solana 生態能否壯大，單單只有借貸，生態是起不來的，還要配合其他類別的項目一起發展壯大。

（以上提到的相關項目，不構成投資建議）

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