DAI:二月份Defi重大進展總結

編者按：本文來自頭等倉區塊鏈研究院，Odaily星球日報經授權轉載。二月DeFi領域頭條新聞非「bZx套利事件」莫屬，該事件將DeFi生態新物種“閃電貸”推到大眾眼前。事件操縱者利用DeFi協議間互通性，組合出拳，13秒幾乎0成本套利約36萬美元。此次套利事件之所以能實現是基于DeFi協議之間的互通性及無需許可的獨特屬性，DeFi的這些特性能讓DeFi協議之間互相組合，滿足更多應用場景，但同時對其協議之間的邏輯安全性有了更高的要求。此次事件的發生讓我們對DeFi行業產生更多思考：如何解決DeFi協議的安全性問題？如何在去中心化的條件下保障DeFi合約資金安全？不受限制的合約自由調用是否合理？......這些問題我們還無法給出答案，但是這次事件讓DeFi的潛在風險浮出水面。二月中旬DeFi市場資產規模曾高達12億美金，事件發生后迅速下跌15%，目前資產規模約10.5億美元。DeFi借貸市場占據73.01%的份額，MakerDAO資產總規模達6.11億美金，占據借貸市場3/5的資金體量。

數據：Arca二月以來已購入約500萬美元Arbitrum生態代幣:金色財經報道，據Lookonchain數據監測，數字資管公司Arca二月以來已購入約500萬美元Arbitrum生態代幣，其中，包括42,972枚GMX（價值約350萬美元）、254萬枚RDNT（價值約72.3萬美元）以及1881枚DPX（價值約73.7萬美元）。[2023/3/2 12:37:24]

數據來源：defipulse.combZx事件的發生為DeFi領域帶來了巨震般的影響，引起了國外DeFi社區對閃電貸的熱烈討論，MakerDAO甚至緊急更改了它的治理規則。具體2月份各個項目的進展如何，我們一一道來。*項目進展以排名順序整理,排名選取Coinmarketcap網站2020年2月26日的數據。MakerDAO(MKR),#26

以太坊礦工在二月的收入超過比特幣礦工:據歐科云鏈OKLink數據顯示，比特幣礦工在二月的總收入約合11.01億美元，環比回落4.85%。而以太坊礦工在二月的總收入則達到13.42億美元，單月收入超過比特幣網絡，環比上升60.99%。此外，以太坊礦工收入中，交易手續費的比例超過50%，達到54.05%。[2021/3/2 18:06:27]

由于“閃電貸”的上線，目前對DeFi協議之間有了更高的安全性要求，特別是協議之間的邏輯安全，考慮到這方面帶來的風險，Maker治理團隊在2月22日通過一項執行提案，即將治理安全模塊延遲時間從0秒調整為24小時。該模塊功能是為了讓MKR持有者在發現惡意攻擊時，延遲攻擊生效時間，并在該時間段內采取應對措施。這是當前保護系統安全的最優選擇。此前零延遲的設計是為了應對多抵押Dai發布初期可能出現的系統故障類問題，便于及時修復。團隊認為目前多抵押Dai系統已經完備，系統故障風險很低，治理安全模塊延遲至24小時可以有效預防閃電貸“攻擊”。與此同時，該提案還支持將Dai債務上限提高至1.5億，Dai存貸利差降為0，將最小盈余拍賣的報價增幅從3%降低為2%。由于目前已基本完成單抵押Dai到多抵押Dai的遷移，團隊正在計劃逐步降低Sai的債務上限，弱化Sai的存在，關閉單抵押Dai系統提案應該于不久就會提上日程，而提高Dai債務上限則勢在必行，Dai的應用場景越來越多，與商家的合作也越來越多，對Dai的需求也正在增加。Aave(LEND),#111

交易員：比特幣的二月表現只是說明市場出現了盤整，因成交量較低:上周，比特幣大幅下跌，抹去了所有支撐位，并導致6年來首支2月“紅色蠟燭”出現。此后，市場情緒迅速從看漲轉為看跌，這個月結束時的行情沒有帶來任何驚喜，現在的情況讓人想起了2019年7月記錄的反轉蠟燭。然而，加密交易員Big Cheds指出，比特幣在2月份的可怕表現只是表明市場出現了盤整，因為成交量相對較低。他表示：“與去年7月19日的類似蠟燭相比，這個月的交易量更大。這是一支盤整蠟燭，不是反轉蠟燭。”（U.Today）[2020/3/1]

bZx套利事件可以實現空手套白狼的關鍵點就在于閃電貸無需抵押，一個區塊時間內完成借款和還款操作即可(如用戶未進行還款，則貸款無效，因此就等于用戶并未貸款)。據頭等倉了解，有閃電貸這個功能的項目只有Aave和dydx。1月18日，Aave實現了首筆閃電貸交易，借取3,112.94Dai，通過賺取多個Dex之間的價差，套利8.95Dai。這種玩法讓DeFi增加了更多可能，特別是各個DeFi協議之間的互相套利，其創始人表示：閃電貸可拓展更多DeFi應用場景，讓DeFi產品更加多樣化，因為它無需抵押資金門檻且提供巨大流動性。開發人員正在對閃電貸進行不斷探索，希望通過構建跨DeFi協議工具來測試以太坊可組合性的邊界，而目前閃電貸的使用主要還是套利。

動態 | BitcoinTalk論壇二月份推薦量下降三分之一:據bitcoinexchangeguide報道，根據網站分析公司SimilarWeb的流量數據顯示，BitcoinTalk論壇二月份的推薦下降了三分之一。[2019/3/16]

圖片來源：Aave官方博客bZx(BZRX)

bZx作為“攻擊”事件的受害者，究其原因是自己完全依賴單一第三方喂價。事情發生后，bZx宣布將Chainlink作為喂價方之一，使其價格來源多樣化。bZx資金規模從“攻擊”前1472萬美元降至870萬，降幅近40%。另外，bZx動用管理員密鑰凍結攻擊者資產這一操作也引起社區熱議，管理員密鑰的存在是否代表著DeFi并非去中心化呢？事實上，目前大部分DeFi項目都設置了管理員密鑰。根據不同需求，權限設置也不同，一些采用時間鎖方式，一些采用多重簽名方式。而團隊充當管理員角色主要是為了對智能合約進行升級，同時也可應對合約發生的不可預測風險。

機構投資者在二月依然沒有出售加密貨幣基金:根據投資公司Context Capital Partners LP在2月份的調查顯示，幾乎一半的機構投資者，如養老基金、財富管理辦公室、主權財富基金等等都沒有出售加密貨幣基金，至少在二月份還沒有。超過四分之一的受訪者表示，加密貨幣是“合法的資產類別”，而幾乎相同數量的受訪者認為是欺詐行為，47%受訪者不確定。[2018/4/7]

ChrisBlec整理的「DeFi管理員密鑰風險評估」清單bZx團隊在事件發生后雖緊急采取管理員密鑰凍結攻擊者資產，保住項目方資金，但是也觸發了DeFi的信任危機，這無疑是bZx，也是整個DeFi行業面臨的重大考驗。如何在去中心化的前提下實現資產的安全性，bZx的選擇是尋求向DAO的轉型，將治理權移交給社區！Compound,無代幣

2月27日，Compound宣布將推出全新的治理體系，用「社區治理」取代當前的「管理員治理」，計劃發行治理代幣COMP，向完全去中心化邁進一步。該代幣是標準的ERC-20資產，代幣持有人參與治理投票或者將治理權委托給他人。目前該治理體系尚處于測試階段，其代碼已在Github上發布，并經由OpenZeppelin審計。隨著此次攻擊事件的發生，去中心化保險也走入大眾視野，DeFi保險可降低不少用戶參與的擔憂。去中心化保險平臺Opyn宣布主網上線，可為Compound用戶承保金融風險。另外，區塊鏈模擬平臺GauntletNetworks對Compound進行了壓力測試，模擬用戶與市場中的借貸平臺進行交互，目的是測試Compound貸款機制是否存在違約風險。測試結果表明，即使ETH處于歷史最大波動時期，系統處于當前資產規模10倍的情況下也只有不到1%的幾率可能崩潰。小結正如Compound創始人所言：安全是金融產品的終極目標。我們追求開放式普惠金融的前提是資產的安全性，所以平臺在設計產品時不僅要考慮產品自身的設計漏洞，也要充分考慮外部風險。此次事件不僅暴露了DeFi早期階段的脆弱性，也能發現DeFi玩法的創新性，這是傳統金融無法實現的，開辟了DeFi生態發展的新世界！而隨著DeFi行業的不斷成長，各類基礎設施也不斷涌現，早在去年就出現了一批保險服務提供商，像NexusMutual、Opyn等，他們或許能成為一種外部手段，打開資金安全的防護大門。這兩個項目也分別代表兩種主流的風險承保類型，NexusMutual針對特定類型事件如智能合約漏洞實施保護，Opyn則針對與價格相關的事件進行保護。兩種類型各有千秋，未來的發展我們拭目以待！

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