數字貨幣:不避險，或許是比特幣被主流認可的第一個表現

Odaily星球日報譯者|Moni

或許從今天起，沒有人會把比特幣看做是能夠避險的“數字黃金”了。本文撰寫時，根據CoinMarketCap數據顯示，比特幣價格為5182.97美元，24小時跌幅高達31.43%。盡管中央銀行對去中心化分類賬技術表現出了濃厚興趣，但由于高波動性，傳統金融系統仍然不信任加密貨幣。本月初，即將出任英國央行——英格蘭銀行行長的安德魯·貝利在出席英國國會國庫選擇委員會聽證會時就表示：“如果你想購買比特幣，請準備好賠光所有錢……比特幣沒有內在價值。”可即便如此，各國央行并沒有放棄探索數字貨幣，比如委內瑞拉很早就推出了國家數字貨幣“石油幣”。然而，央行數字貨幣的中心化問題也引起了加密社區的關注，就目前而言，分布式分類賬技術要么被嚴重低估，要么被看做對當前法定貨幣系統的威脅。雖然加密貨幣已經在金融領域里建立了一些地位，但依然需要作出更多努力才能讓更多人看到該技術的應用潛力。傳統金融與加密貨幣之間的“糾葛”

比特幣NFT項目Bitcoin Pizzas地板價大漲數十倍:5月9日消息，Magic Eden數據顯示，比特幣鏈上NFT項目Bitcoin Pizzas地板價在數小時內大漲數十倍，從4小時前的0.0026BTC最高上漲至0.078BTC單個成交。此前Binance宣布旗下NFT市場將于5月下旬前支持比特幣NFT協議Ordinals，客戶將能夠買賣Ordinals而無需使用單獨的比特幣錢包。[2023/5/9 14:52:32]

盡管傳統金融世界已經認識到區塊鏈技術背后的巨大潛力，但考慮到去中心化、匿名或假名等一系列風險，有些加密貨幣并不能合法地獲得認可。與此同時，比特幣仍然會與犯罪活動、高度波動、以及市場操縱等問題聯系在一起，而且也因為缺乏監管而飽受批評。簡單來說，目前比特幣依然被看做是一種“泡沫”，而且已經“死過”多次，從這個角度來看，市場對于這個新興資產并沒有表現出太多信任。然而一路走來，雖然加密貨幣備受質疑，但其底層技術卻沒有停止進步。最近，一些金融機構已經開始逐漸意識到分布式分類賬的好處，并且正在考慮將其納入到各自業務模塊中，比如：1、道富銀行已經宣布與雙子星交易所達成合作進行“新數字資產”試點項目；2、IBM已經與多家國際銀行達成合作伙伴關系，預計將共同探索發行穩定幣。機構渴望擁有加密貨幣業務的另一個原因，則是希望能夠對沖不景氣的經濟，這一動機也刺激了加密貨幣行業的發展。Facebook是世界上最大的社交網絡公司之一，他們試圖推出自己的加密貨幣Libra，但卻遭到監管機構的阻攔；IBM、沃爾瑪、Visa和美國銀行現在都擁有數十項區塊鏈專利，但尚未開展任何有意義的技術部署項目。在過去的幾年時間里，加密貨幣一直嘗試叩開傳統金融市場的大門，但時至今日，這扇大門仍然緊鎖。美國證券交易委員會每次拒絕比特幣交易所交易基金之后，大多數傳統金融機構都會松一口氣——不過，監管機構內部正在發生改變，比如美國證券交易委員會專員、“加密老干媽”HesterPeirce就對美國證券交易委員會拒絕WilshirePhoenix比特幣交易所交易基金申請提出了批評。必須承認，加密貨幣已經對金融現狀構成威脅

Aptos生態DEX項目Mojito Markets因FTX崩盤事件已暫停開發:12月19日消息，Aptos生態的DEX項目Mojito Markets發推表示，因FTX和Alameda崩潰事件，該項目已失去由FTX托管的項目資金，將暫停開發該協議。當市場好轉時，Mojito Markets打算在以太坊上重新鑄造MOJO代幣以實現多鏈部署。

金色財經此前報道，Mojito Markets在完成IDO之后將資金在FTX上轉換為USDC，還與Alameda Research簽署了做市商協議。[2022/12/20 21:55:57]

對于有些人來說，加密貨幣是一種出路，也是一種能夠在傳統金融系統之外持有價值、交易價值的手段。雖然有少數國家選擇接受加密貨幣，但并非所有國家都對加密貨幣友好，絕大多數政府都選擇了對加密貨幣實施限制或徹底禁止，包括2019年中國人民銀行對國內加密貨幣交易所進行的全面禁令。事實上，監管舉措并不是壞事，加密貨幣市場出現的巨額騙局層出不窮，許多初始代幣發行項目也不符合證券法要求。不過，從傳統金融市場一直嘗試阻止人們使用加密貨幣這一點上至少能看出一點：這一新興技術已經開始威脅到現狀了！英國央行——英格蘭銀行代表喬恩·庫利夫最近表達了對穩定幣的擔憂，他支持采用穩定幣的社交媒體平臺可能會導致用戶把錢從銀行賬戶里拿走，然后存放在穩定幣錢包里，他解釋說：“加密經濟的興起也許會削弱銀行信貸發行，甚至可能導致銀行信貸業務徹底消亡。”從JonCunliffe的言論中，我們似乎明白了為什么金融監管機構要對Libra采取強硬措施。如果Libra啟動并推廣給全體Facebook用戶，在使跨境支付更快更便宜的同時，無疑會大力推動加密貨幣采用進程，同時也有助于數以百萬計的沒有銀行賬戶的個人實現金融包容性——而且金融包容性問題，恰恰就是國際清算銀行在其報告中關注的重要問題之一。不可否認，去中心化金融已逐漸開始威脅所有傳統金融服務提供商，它允許個人更透明地獲取借款、貸款和其他金融服務。去中心化金融更是顯示出巨大的增長潛力，最近其鎖倉總價值已經突破10億美元，還為提升金融服務創新、金融普惠、以及金融服務透明度做出了貢獻。央行數字貨幣：到底有沒有用？

DWF Labs宣布撥款1500萬美元支持幣安行業復蘇計劃:11月30日消息，瑞士Web3風險投資機構和數字資產做市商DWF Labs宣布，為了支持Web3行業復蘇，將通過幣安行業復蘇計劃（IRF）支持遭受影響的協議，初始承諾撥款額為1500萬美元。DWF Labs致力于為最有前途、最優質、最需要的公司提供資金支持。[2022/11/30 21:12:00]

央行數字貨幣已經成為當前加密行業里討論最熱烈的話題之一，根據“央行的央行”國際清算銀行最近發布的一項季度研報顯示，全球至少有17個國家政府正在探索央行數字貨幣的潛在用途。2020年初，剛剛就任歐洲央行行長的克里斯蒂娜·拉加德就公開表示，歐洲央行愿意積極參與央行數字貨幣的開發，以滿足市場對更快速、更便宜的跨境支付需求。但是國際清算銀行在其報告中還指出，目前正在進行的一些央行數字貨幣項目中，跨境支付似乎都不是優先事項，而且央行數字貨幣似乎也不會解決過渡賬戶無法使用的問題。事實上，跨境支付和過渡賬戶一直是新興市場和發展中國家亟待解決的兩個金融問題，雖然這些問題通常會獲得中央銀行的協助，但其實也是由中央銀行引起，而加密貨幣已經成為如今擺脫通貨膨脹和經濟不穩定的一種方式。對于中央銀行而言，他們在數字貨幣上的努力可能忽視了區塊鏈技術的真正價值，即去中心化、不可變性、以及透明性。不過，中心化支付系統也有自己的優勢，鑒于其交易處理方式和注冊方式，中心化支付系統通常比加密貨幣交易速度更快，也更具擴展性。正如國際清算銀行所指出的：“相比于傳統支付架構，需要運行共識機制的分布式分類賬技術很容易出現交易吞吐量較低的問題，而這也是該技術無法被直接用于央行數字貨幣的主要原因。除非在一些非常小的行政管轄區，否則當前分布式分類賬技術不能直接用于央行數字貨幣。”實際上，一些央行數字貨幣項目探索了許多不同類型的體系架構，但中心化模式肯定與比特幣和加密貨幣核心價值——去中心化和不變性——背道而馳。如果按照定義的話，中央銀行將會是央行數字貨幣發行和贖回的唯一管理方。MintBit首席區塊鏈策略師ArwenSmit在倫敦區塊鏈周活動時表示：“央行數字貨幣非常有可能成為政府控制加密貨幣的工具，這些絕對是中央銀行正在研究數字貨幣的部分原因，他們可能會采取兩種管理方式：第一，完全由政府控制；第二，使法定貨幣政策與加密貨幣政策保持一致，并給這些全新的隱私貨幣形式賦予合法性。”ArwenSmit認為，創建一個全新數字貨幣意味著要在該特定貨幣中嵌入價值體系和隱私要素，同時每個使用或接觸這種貨幣的人都需要“自動”接受這些要素。需要說明的是，目前正在探索的分布式分類賬技術其實只是央行數字貨幣開發的一種選擇，央行數字貨幣還可以利用其他技術，包括區塊鏈技術或與區塊鏈密切相關的技術，但基本上不會使用去中心化技術來處理和驗證交易——也就是說，央行數字貨幣絕對不會提供與加密貨幣相似的抵制審查和匿名功能。國際清算銀行在其報告中也有類似觀點：“總的來說，央行數字貨幣需要仔細權衡使用分布式分類賬技術的成本和收益。從本質上來看，這項技術其實是把中央銀行資產負債表上的債權調整權限外包給了外部驗證人，這意味著你需要非常信任數字貨幣網絡，甚至要信任它比中央銀行系統更可靠，但現階段很多對分布式分類賬技術概念證明的評估大多是負面的。”傳統金融和加密貨幣之間的間隙縮小了嗎？

FTX今年在巴哈馬的房產上花費了7400萬美元:金色財經報道，根據獲得的政府文件，并由兩名FTX前員工證實，在2022年期間，FTX地產控股公司在巴哈馬的房地產上總共花費了74,230,193美元。其中大部分資金，即67,440,193.99美元，用于新普羅維登斯的豪華公寓度假村Albany Bahamas周邊的實體。

此外，該文件還指出，\"在2021年底，山姆-班克曼-弗里德直接以200萬購買了凱布爾海灘一號的一套公寓\"。作為參考，巴哈馬元與美元掛鉤并保持平價。One Cable Beach是另一個海邊的豪華公寓樓。（the block）[2022/11/13 12:57:12]

盡管存在各種愛恨交織的關系，但加密貨幣和傳統金融之間的差距已經縮小。另一方面，監管機構似乎也在進行“自我改進”，希望能夠追上新技術發展的步伐，而受監管的金融工具和創新去中心化金融解決方案的推出，更是引起了眾多機構投資者的關注。如今，通證化也已成為金融界的流行詞匯，因為越來越多企業開始尋求區塊鏈技術來通證化其證券。在這種創新模式下，企業不僅可以優化清算和結算流程，每年甚至能降低交易處理上約170-270億美元的成本。目前絕大多數通證化證券都是在私有鏈上發行，這些系統中心化程度低于當前標準，同時也符合監管法規要求。事實上，銀行機構已經開始在去中心化區塊鏈上發行證券型通證了，比如法國興業銀行就在以太坊區塊鏈上推出了第一個擔保債券。中央銀行和私人銀行也在探索使用通證進行支付和證券結算，比如摩根大通就發行了穩定幣JPMCoin，FinalityInternational也推出實用型結算代幣。去中心化穩定幣成為了傳統金融和加密貨幣兩個世界之間的橋梁，也為加密技術提供了更易于識別的入口，讓用戶在使用創新技術的同時避免受到加密貨幣波動性的影響。由于替代性銀行應用程序使加密支付和轉賬變得更加直觀，同時還提供諸如貸款和儲蓄賬戶之類的銀行服務，如今加密貨幣的使用也變得越來越容易。然而，加密貨幣行業還有很長的路要走，與我們當前傳統金融系統規模相比，加密貨幣只是滄海一粟。根據美國圣路易斯聯邦聯儲銀行的數據顯示，比特幣市值僅為美元市值的4.3％。此外，與整個傳統投資市場相比，加密貨幣行業規模也很小。結語

BitDAO就從其21億美元國庫中賺取收益的提案進行投票:金色財經報道，BitDAO社區正在投票決定是否從其位于Ichi的金庫中存入多達850萬美元，以獲得15%的年收益率。BitDAO的資金價值約為21億美元，是僅次于Uniswap的第二大資產。[2022/11/5 12:18:35]

加密貨幣市場波動性的確是一個值得關注的問題，就在本文即將收尾時，CoinMarketCap數據顯示比特幣價格已經上漲到5503.12美元，市值也重回1000億美元。也許很多人開始質疑比特幣的“數字黃金”屬性，認為這次比特幣伴隨著金融市場的暴跌而暴跌，與傳統行業的關聯度越來越高。但如果我們換個角度來看，加密貨幣與傳統市場相關性越高，不是恰恰說明越來越多傳統機構投資者開始在自己的投資組合里加入數字資產嗎？或許從長遠來看，這未嘗不是件好事。

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