BOT:央行發315警告：指虛擬貨幣交易所刷量、宕機、洗錢（內附全文）

3月22日，中國央行官方微信賬號發布315金融消費權益保護系列文章第八篇，文章標題為：不要被虛擬貨幣交易平臺騙了。

文章由央行親自策劃，指出了目前虛擬貨幣交易所存在的三個問題：

第一，刷量嚴重。文章稱，境外前三大虛擬貨幣交易商平均換手率大幅高于國外持牌交易所，存在采用機器人刷量的重大嫌疑。

以色列央行發布穩定幣規范，要求儲備金率需高于100%:金色財經報道，以色列央行發布穩定幣監管規則，該文件遵循該國財政部11月發布的數字資產監管指南，央行要求穩定幣發行方維持與流通中的加密貨幣數量相匹配的準備金。文件還建議在多個監管機構之間拆分監管角色以提高效率，穩定幣發行方應獲得經營許可證。可能擁有系統性重要地位的較大型穩定幣的發行方應獲得銀行監管部門的許可，而其他發行方應由資本市場管理局監督。

此外，以支付為重點的穩定幣應由以色列銀行的支付系統監督職能部門監督。擬議的規則將在3月15日之前公開征求公眾意見，之后該銀行將進行必要的修改并向政府建議立法。[2023/2/22 12:23:01]

第二，惡意宕機，逼迫杠桿交易爆倉。文章稱某大型虛擬貨幣交易商平臺一年內發生系統宕機6次，其中3次為不明原因的突發故障宕機。

泰國央行發布有關穩定幣的指南，并就監管咨詢提供意見:金色財經報道，泰國銀行（BOT）周五發布了有關穩定幣的指南，并呼吁就監管咨詢提供意見。BOT將穩定幣分為兩類，將由該國貨幣泰銖支持的穩定幣與其他幣種區分開來。該銀行以泰銖為中心的方法不同于其他區分法定貨幣和非法定貨幣的中央銀行，例如其價值與美元掛鉤的穩定幣和與黃金價格掛鉤的穩定幣。其中，泰銖支持的穩定幣，BOT將用于日常使用的穩定幣稱為“電子貨幣”，這與該國2017年《支付系統法案》中的術語相符。它說，任何想要提供泰銖支持的穩定幣的人都必須征求BOT的許可。BOT援引英國，新加坡和日本的話說，該政策與國際標準保持一致。

其他穩定幣，但是BOT關于第二種類型，“其他形式的穩定幣”的說法要少得多。它是一個廣泛的類別，包括資產支持的穩定幣和算法穩定幣，以及外幣支持的穩定幣。該銀行還補充說，它目前正在開發零售中央銀行數字貨幣，“以滿足大眾的需求，提高商業部門的服務效率，并增加獲得金融服務的機會。”（decrypt）[2021/3/22 19:05:52]

第三，洗錢。通過對某虛擬貨幣交易平臺的提現數據進行分析發現，符合洗錢行為的基本特征。

央行發布《參與國際基準利率改革和健全中國基準利率體系》白皮書:8月31日消息，央行發布《參與國際基準利率改革和健全中國基準利率體系》白皮書。下一階段，中國銀行間基準利率體系建設的重點在于推動各類基準利率的廣泛運用，通過創新和擴大DR在浮息債、浮息同業存單等金融產品中的運用，將其打造為中國貨幣政策調控和金融市場定價的關鍵性參考指標。（財聯社）[2020/8/31]

吳說區塊鏈認為，央行此文確實相對專業，指出了目前交易所存在的比較嚴重的幾個問題。

刷量來說，Bitwise提交給SEC的比特幣交易量報告中提到了交易所95%的交易量是偽造的。

宕機方面，今年以來幣安發生了多次宕機。3月4日17:04:56開始，幣安出現交易暫停問題。幣安CEO趙長鵬表示，本次交易暫停原因是消息代理故障。故障期間，幣安暫停充值、提現、現貨及杠桿交易、C2C交易、幣安寶申購及贖回、資金劃轉。2月19日幣安也出現了臨時維護。

洗錢也是近期的熱點話題。根據派盾分析，朝鮮黑客組織通過釣魚獲取交易所私鑰等手段，攻擊了四個數字資產交易所，其中包括中國交易所Gate.io的前身比特兒，被盜金額達2.34億美金；最后黑客又把資產轉移到負責洗錢的中國人手中，在火幣、可盈可樂等平臺上變現。目前美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴，并凍結了他們的全部資產。理由是，他們二人在2017年12月至2019年04月期間，幫助朝鮮政府下轄黑客組織LazarusGroup提供了價值超1億美元的洗幣服務。

吳說區塊鏈認為，這篇文章雖然是科普性質，但說明央行對目前數字貨幣交易所的研究、分析與監控，處在一個比較明晰的階段，未來的管控措施依然會十分嚴格。

但也有專業人士呼吁，近期韓國、法國、印度等政府在合規監管上有了很大進展，中國央行應該與時俱進，立法立規將數字貨幣納入合理監管的軌道，否則以上問題也沒有有效監管的手段。

以下是全文，內容來自央行官方微信公眾號。

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