加密貨幣:“N號房”使用的加密貨幣，問題在這里？

“N號房”事件使用加密貨幣謀取犯罪收益的情況曝光后，相關的調查工作陸續展開。除了暗黑幣之外，普通加密貨幣由于區塊鏈的高度透明性，調查工作不斷取得進展。然而，在此過程中，與區塊鏈特質無關的“這個”問題卻成了阻礙調查的一大因素。不能“匿名”，但可以“化名”

一提到加密貨幣，人們經常會浮現出很多負面聯想。其中之一就是加密貨幣被用于洗錢等情況。這個問題確實存在，我們經常會看到國際金融犯罪團伙使用加密貨幣進行犯罪等消息。因此，一聽到N號房事件也使用了加密貨幣，人們就開始傳出擔憂的聲音。然而，加密貨幣被用于洗錢，并不是因為其容易匿名(Anonymous)，而是因為可以使用化名(Pseudonymous)。使用加密貨幣交易，交易雙方的固有ID和交易記錄都會被透明記錄在區塊鏈上，但真實姓名卻不會被公開。因此說，加密貨幣普遍存在“化名”的問題。無法追蹤交易雙方ID和交易記錄的加密貨幣一般都是“暗黑幣”。據稱，經營“博士聊天群”的趙周彬在收取群成員入群費時，最喜歡的交易方式就是使用屬于“暗黑幣”的門羅幣(XMR)進行支付。應對新型犯罪，需要制度支持

騰訊科技：“NFT+”的時代即將到來，小圖片炒作正在成為過去式:金色財經報道，騰訊科技聯合位于硅谷前線的創作者“硅兔賽跑”，總結2022年這四大火熱賽道的發展，推出《我在硅谷看未來》年終策劃行業報告。在Web3內容部分中，談到未來趨勢，報告認為加密數字錢包為用戶建設更加友好的Web3入口。

“NFT+”的時代即將到來，小圖片炒作正在成為過去式。高光和瘋狂期過后的Web3，逐步回歸理性。[2023/1/10 11:03:32]

既然已經了解到加密貨幣的“化名”特征，只要使用好技術手段，就可以對加密貨幣犯罪進行追蹤，甚至比追蹤傳統的犯罪交易更加容易。正如Onthe代表鄭順炯所寫，如果犯罪分子使用現金交易，反而比加密貨幣更難追蹤。因為區塊鏈可以使用數字分布式賬本透明記錄所有交易數據，而使用現金等無記名債券進行的線下交易卻不會留下任何數據記錄。當然，如果使用暗黑幣進行交易，追蹤起來也會非常困難。但只要制定出一套新的制度，就可以對這種犯罪作出基本的“預防”。新的制度體系落地后，不僅可以對普通加密貨幣的交易進行追蹤，暗黑幣在通過制度體系內的交易所進行交易時，也將變得可以追蹤。也就是說，只要做好防護網，即便是暗黑幣，最終也會在數字分布式賬本中留下記錄，因此便可以有效地預防犯罪。使用KYC，可以追蹤特殊犯罪

Nansen推出加密原生消息傳遞應用“Nansen Connect”:6月15日消息，區塊鏈數據分析平臺Nansen宣布推出加密原生消息傳遞應用“Nansen Connect”，用戶可以使用自己的加密錢包登錄，根據自己的Nansen錢包標簽選擇用戶名，并根據加密貨幣持有量和鏈上行為加入群組，向其他用戶發送私信（端到端加密），同時也可以實時監控關鍵資金收款統計和用戶持有量信息，最終建立更高效的場外交易渠道。[2022/6/15 4:29:49]

那么，這個新的制度究竟是什么呢？對于業界相關人士來說，圈內最近出現了一個不算新穎但備受熱議的話題，那就是KYC(用戶認證制度)。可以說，確立KYC是制度層面最為緊要的問題。KYC可以消除區塊鏈的“假名”弊端，并未追蹤暗黑幣的交易提供線索。暗黑幣本身雖然難以追蹤，但只要與落實KYC的地方交易，就可以通過交易所的交易記錄，對暗黑幣進行追蹤。掌握到這一特點之后，FATF(國際反洗錢組織)在去年發布的加密貨幣監管指南中寫入了“TravelRule”條款，要求“特定機構只有在確認加密貨幣交易雙方的姓名、賬號信息、身份證明文件和實際物理地址之后，才能為其處理交易”。這就是要求交易雙方通過KYC體系認證。韓國今年3月通過《特金法(特定金融交易信息報告與使用的法律)》之后，KYC也將成為行業硬性要求。KYC落地已經可以預見，但漏洞依然存在

ZG“NEW+”打新流動性挖礦代幣ZGFI申購結束 9月4日17:00上線交易:據ZG.COM 官方公告，ZG.COM “NEW+”打新計劃第18期DeFi流動性挖礦代幣ZGFI已申購結束，本次申購共有3891位用戶參與，其目標申購額度為3,000,000 USDT，實際申購額度為?11,857,000 USDT，中簽率為25.30%，ZGFI將于9月4日17:00上線。 據悉，ZGFI是由ZG.COM發行的DEFI挖礦合約，該合約通過專業人士投資到FARM挖礦中。ZGFI參與資金將用于初始投入資金，所得收益的90%歸屬用戶，平臺僅收取10%作為技術審計、市值維護、人員監控等支出，ZGFI會通過智能調度達到最優收益，保障用戶權益。[2020/9/3]

隨著國際社會圍繞預防新型犯罪的制度化措施達成共識，KYC也有望在不久后正式落地。但是，從處理加密貨幣交易的各交易所的情況來看，現在還存在很多漏洞。為了解現在各交易所落實KYC的情況，JOIND對全球各大交易所的KYC系統進行了測試。首先來看國際頂級加密貨幣交易所“Binance”。Binance只需要經過電子郵件認證，就可以加入會員。不過這也無可非議，只要在用戶進行加密貨幣交易或者存取款操作時啟動KYC，就不會存在什么問題。但問題在于，CryptoLai的驗證結果顯示，即使在交易和存取操作時，也無需經過額外的KYC認證，只需要輸入電子郵件驗證碼即可完成操作。Binance向來只要求超過2比特幣的交易進行KYC認證，現在的情況似乎也是一樣。另外一個大型交易所“火幣全球(HuobiGlobal)”也是一樣，只需要電子郵件認證就可以完成不超過特定額度的交易，使用交易所提供的基本服務。那么，成立較晚但交易量相對較大的交易所情況如何呢？接下來，CryptoLai又對知名加密貨幣信息網“Coinmarketcap”公布的交易量排名靠前的Bilaxy交易所的KYC系統進行了驗證。Bilaxy的會員加入和充值程序與前兩家交易所基本相同，但在取款時需要用戶提供護照號和駕駛證等基本身份證明進行KYC認證。若想不受每天取款額度不超過30ETH的限制，用戶還需要上傳本人手持護照等身份證明一起拍攝的“證明照片”，完成第二次KYC認證。雖然第一次KYC認證可以使用別人的身份證，但至少比完全不用認證要好得多。韓國國內的情況又是怎么樣呢？國內交易所在KYC認證問題上，大多表現良好。所有大家聽過名字的較大規模加密貨幣交易時都在存取款和交易時要求用戶進行更加嚴格的手機驗證。無論是Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax，還是投資者經常提到的CoinZest、Bitsonic等，情況都差不多。寬松的KYC認證可能帶來的問題

ZG.COM “NEW+”打新計劃第17期項目DFM申購8月28日10:00開啟:據ZG.COM官網公告，“NEW+”打新計劃第17期項目DFM于8月28日10:00-12:00期間進行申購，用戶可使用ZGF自由選擇申購份數，每份100 ZGF，需扣除申購資金，申購當天13:00前分配完畢，沒有鎖倉模式。

DFM為ZG.COM星辰計劃首期投票上幣項目，將于8月28日16:00上線ZG.COM，目前已開放充提。DFM（Decentralized Forecast Market）基于defi概念產生，是一個基于以太坊的分布式、移動社交類預測市場平臺。DFM利用預言機智能合約技術使得平臺可以和鏈外數據進行無障礙交流，從而達到市場預測及去中心化交易等功能。[2020/8/27]

區塊鏈分析企業“CipherTrace”在2019年第三季度發布的分析顯示，三分之一的加密貨幣交易所沒有使用任何KYC系統，或者對身份驗證要求得非常寬松。雖然這樣做在當前并不違法，但考慮到未來拓展業務的可能性，交易所和相關企業都需要建立相關的認證系統。在當前寬松的認證系統下，交易所很容易被別有用心的用戶惡意利用。對此，業界某相關人士說，“只要通過電子郵件認證就可以使用交易所的基本服務，這樣的交易所很容易被惡意利用。電子郵件不經過身份認證就可以申請多個地址，很容易被用來進行洗錢”。此外還有多位業界相關人士表示，“如果因為KYC制度不健全而發生相關犯罪或黑客事件，交易所很難請求國際合作。國際合作說起來容易，但真正想要落實，需要提前建立完善的認證制度”。因此，即便是為了有效應對日漸增加的新型犯罪，改進KYC等認證系統也是必須的選擇。今年3月，就連全球知名加密貨幣融資融幣交易所Bitmex和OTC(場外)交易所LocalBitcoins(最近的調查發現趙周彬曾使用芬蘭某場外交易所進行洗錢，推測是這家交易所)也開始引進KYC系統，體現了這個大的趨勢。JOIN:D樸相革記者park.sanghyuk@joongang.co.kr

韓國已查獲“N號房”運營者15個加密錢包 但無法獲取私鑰:韓國已經查獲了15個“N號房”運營者趙主彬的加密錢包，他今天被首爾檢方以14項死刑正式起訴。但是，盡管正在進行廣泛而持續的調查，但仍然不知道加密錢包中包含多少資產，并且不知道訪問它們的方式。趙主彬拒絕與要求他交出私鑰的檢察官合作。（Cryptonews）[2020/4/13]

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