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AAVE:三分鐘了解DeFi借貸協議Aave

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100字概覽Aave

Aave是一種去中心化的貨幣市場協議,用戶可以使用它賺取存款利息或者借入資產。Aave是開源協議,任何人都可以自由獲取代碼并在其上構建。最近,Aave的市場規模超過了7000萬美元。目前Aave支持17種不同的加密資產,其中6種是穩定幣。簡單介紹下Aave背后的團隊

Aave團隊目前有17人,總部位于倫敦,在瑞士和歐洲各地也設有辦事處以便遠程工作。Aave目前致力于拓展亞洲市場,正在招聘韓國和越南的社區經理。Aave最初是ETHLend的P2P借貸模型,為什么決定轉向pool-based模型?

P2P貸款模型中,借款人和貸款人可以分別設置自己的利率,期限,抵押品等參數,來創建貸款請求和貸款要約。在ETHLend中,如果他們條件相符,系統將自動匹配貸款要約和請求。在Aave借貸池中,協議中存放的流動資金會自動分配給借款人,借款人可以通過抵押來迅速獲得借款。這也為借款人的貸款期限提供了更多選擇-只要抵押物保持在閾值以上,他們就可以隨時還款。借貸池使用戶更容易參與借貸。我們了解到,Aave將允許任何人用自己設置的參數參與借貸池,能詳細說明一下嗎?

研究:TikTok上加密相關視頻超三分之一具有誤導性:4月22日消息,根據DappGambl研究顯示,超過三分之一的加密TikTok視頻具有誤導性。其中,47%的TikTok創作者試圖通過推動服務來賺錢,包括KimKardashian、JakePaul和SouljaBoy在內的主流創作者。此外,帶有加密相關標簽的TikTok視頻,例如crypto、cryptok、cryptoadvice、cryptocurrency、cryptotrading和cryptoinvesting,累計產生了超過60億次觀看。[2023/4/22 14:20:11]

是的,啟動自己的池是我們多池策略的一部分。最開始,Aave將啟動幾個池來開啟多池生態系統。我們的第一個池是以Uniswap流動性提供者代幣為抵押的貸款池。這意味著Uniswap流動性提供者可以通過將其Unitokens作為Aave的抵押品來獲得流動性杠桿。本質上,Aave將創造新的貨幣市場。每個貨幣市場都是為了從DeFi釋放價值,并為存款人帶來符合風險偏好的收益。例如,Aave能夠創建具有不同風險級別的池,每個池都吸引不同種類的流動資金。LEND將用于治理,并投票決定哪些池可以接入基于LEND的保險。流動性提供者可以使用其aTokens進行投票并管理他們的資金池。與當前的治理系統相比,用戶將對如何處理其流動性擁有更大的發言權。您能告訴我們更多有關LEND代幣的信息嗎?

知情人士:Alameda曾在2018年XRP的交易中損失超過三分之二的資產:金色財經報道,在FTX倒閉之前,人們認為Alameda Research是業內頂級的量化交易公司和做市商之一。然而,這種看法在很大程度上可能只是表面現象,最近的一份報告詳細說明Alameda早在 2018年就遭遇了財務困境。知情人士表示,2018年春季,Alameda因押注XRP而遭受重創,損失了Alameda超過三分之二的資產。知情人士解釋說,因此SBF開始再次征集貸款,并承諾20%的回報率。《華爾街日報》看到的一份文件顯示,SBF的律師解釋了Alameda如何在向貸方進行的一次特定推銷中成為頂級做市商,但律師沒有透露任何財務信息。

此外,報告詳細說明,當SBF創辦Alameda時,這家貿易公司通過套利賺取了數百萬美元。作為套利者,SBF聲稱機會來自日本和韓國等國家,因為比特幣在這些地區交易溢價。由于在韓國存在所謂的“泡菜溢價”,SBF表示BTC有時會高出30%,在日本則高出10%。有大量報道強調Alameda通過加密貨幣套利賺取了數百萬美元,但《華爾街日報》最近于 2022 年 12 月 31 日發表的一篇報道詳細說明了Alameda的交易并不總是有利可圖。[2023/1/3 22:21:17]

LEND代幣將是Aave協議的治理代幣。治理功能上線后,LEND代幣持有者將能夠對協議更新進行投票并參與Aave協議生態系統治理。我們正在探索將LEND代幣用作新借貸池選擇使用保險的治理投票。任何人都可以使用自己的資產和參數創建自己的貸款池,并且如果該池具有良好的風控意識,則可以選擇接入基于LEND代幣的保險系統。LEND持有者通過在一個池中質押LEND來確保協議的安全。在發生險情時,治理對其投票削減質押的LEND。如果質押的LEND無法彌補損失,則將基于治理投票鑄造LEND進行彌補。該協議具有內置的backstop模塊,Aave社區成員可以在該模塊中存入穩定幣。當大幅削減或鑄造新的LEND時,backstop模塊可以充當買方以確保LEND的市場價格,一旦購買,LEND就會鎖定一段時間。這樣,任何拍賣的LEND都不會大量涌入市場,LEND價格收到保護將給與Aave協議更多的穩定性。

數據顯示:約三分之一的BCH從未發生交易:CoinMetrics數據顯示,大約三分之一(占其流通量)BCH從未發生交易。此外,在過去五年里,有230萬BTC沒有流通,占近1840萬比特幣流通量的12.5%。(Cointelegraph)[2020/4/8]

Aave與其他借貸協議最大的區別是什么?

Aave一個重要功能是“Aave計息代幣”。當您在Aave協議中存款時,您會收到相應數量的“aToken”,它們與基礎資產1:1掛鉤。aTokens直接在您的錢包中產生利息,因此您可以看到每秒余額的增長。所以您可以選擇在任何以太坊地址接收此利息。另一個很酷的功能是借款時的利率轉換。這使您可以隨時在穩定利率和浮動利率之間進行選擇,從而始終獲得最佳利率。例如,如果您最初選擇的是浮動利率,但隨后該利率急劇上升,則可以切換到穩定利率。我們還調整了利率模型,以填補浮動利率模型和穩定利率模型之間的空白,從而使新的穩定利率更具競爭力。最受大家關注的功能是閃貸,它使開發人員無需任何資金抵押就可以借款。基本上,他們為任何開發人員提供與最富有的人相同的機會,如果不還貸交易就會簡單地逆轉,所以風險很低。閃貸可以用于DeFi中各種基礎工具,而不僅僅是通過套利來賺錢。到目前為止,閃貸都被用來做了什么?

動態 | BitcoinTalk論壇二月份推薦量下降三分之一:據bitcoinexchangeguide報道,根據網站分析公司SimilarWeb的流量數據顯示,BitcoinTalk論壇二月份的推薦下降了三分之一。[2019/3/16]

閃貸主要用于套利。另一個用例是使用閃貸來償還欠款,以避免清算罰款。我最喜歡的例子是DeFiSaver,它每天使用很多次閃貸。DeFiSaver可讓您在一個地方管理所有DeFi活動。它還可以讓您設置一個自動自我清算程序,用閃貸來償還債務,釋放抵押品并出售部分抵押品來償還Aave協議,從而避免清算處罰。

Aave鮮為人知的用例有哪些?

動態 | Tether treasury目前僅持有三分之一USDT:在上周末從Bitfinex手中收購了過剩的比特幣后,Tether treasury目前持有USDT總供應量的約三分之一。回收USDT的趨勢,實際上是將Token從交易所和流通中移除,在此之前,Tether treasury一直在注入流動性。[2018/10/22]

Aave被用作DeFi的核心構建塊,每周都會發布新產品。例如,我們最近看到Blazar和88mph提供的利率交換和定期存款利率,它們都利用Aave來提供流動性。兩種協議都是為了可以讓您獲取未來的部分利息。有哪些可以給在DeFi上構建的人分享的經驗?

我認為Aave的建立過程做得還不錯,很重要一點是觀察DeFi領域的其他主要參與者在做什么。許多人都提出了很棒的想法,因此我們從這些想法中汲取了靈感,并將其中一些進行改進然后納入Aave協議中。DeFi的可組合性拓寬了生態系統,構建Aave時我最喜歡的一件事就是查看開發人員在這些工具之上構建的內容。我還想強調才審計和安全措施的重要性-Aave非常重視這些審計,并且在實施諸如Flash貸款之類的新功能時,我們始終謹慎行事。我們還希望將DeFi帶給更多主流用戶,因此保證界面人性化非常重要,并且我們花了很多時間根據社區的反饋來思考流程,測試和更改UX/UI。Aave的市場規模迅速增長至約7,000萬美元。關鍵是什么促進了采用?

首先是集成-我們已與MyEtherWallet,DeFiSaver,IdleFinance,Zerion,Trustwallet等集成。這有助于推動Aave協議的采用。有質量的集成使該協議可以被更多用戶使用,從而吸引了更多的存款。我們還有一個龐大的社區,可以迅速收到有關我們產品的反饋。Aave擁有一支強大的團隊,致力于為DeFi帶來良好的用戶體驗。未來12個月Aave的產品路線圖是什么?2020年最大的里程碑是什么?

在不久的將來,我們將看到Aave的多池功能。這意味著將存在具有不同貸款參數和風險特征的借貸池。我們認為,DeFi的關鍵在于打包風險并將其提供給儲戶的能力。針對各種風險偏好提供不同的選擇增加了流動性。第一個池將使用Uniswap流動性提供者代幣作為抵押。Aave協議正在朝著完全去中心化的方向發展,未來治理權將掌握在用戶手中。目前出現任何問題,還是我們自行管理協議,不過治理功能更新將很快實施。

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