USDT:用USDT替黑產洗錢，每天竟能躺賺5%？

編者按：本文來自區塊鏈鑒查院，星球日報經授權發布。今年以來，要說風頭最勁的兩個幣種：第一肯定是比特幣，減半過程吸引了整個幣圈關注。而排第二的，恐怕非穩定幣USDT莫屬，媒體三天兩頭報道USDT增發的消息，過去五個月USDT市值增長就超過50%，妥妥的幣圈“印鈔機”。

不過今天，鑒叔并不是要談論USDT本身，而是要揭露一個相關騙局——USDT跑分。2019年下半年開始，各種USDT跑分平臺層出不窮，日收益率均在4%～10%左右，號稱日賺千元不是夢。面對驚人的收益蠢蠢欲動？且慢且慢，先往下看完。這當中的神奇套路大多數人未必看得懂。傳統跑分是什么？

今天我們講的“跑分”，絕不是什么手機電腦的性能測試。所謂的跑分，其實就是出借自己的支付賬戶替別人轉賬。跑分平臺通常打著兼職的名義招攬用戶，聲稱只要提供銀行卡、支付寶、微信賬號，替別人代收款或者代充值，其它什么都不用做，就能輕輕松松賺錢。上兩張圖給你們感受一下。

巴哈馬支付平臺Island Pay推出數字錢包CiNKO，支持用戶使用USDC進行支付:7月25日消息，巴哈馬支付平臺Island Pay推出數字錢包CiNKO，將在拉丁美洲和加勒比地區的30多個國家/地區推出，使用USDC作為其主要貨幣，允許用戶為預付卡提供資金，與商家進行交易并進行點對點支付，即使用戶沒有銀行賬戶。[2023/7/25 15:57:30]

在不少學生黨眼中，游戲代充值可不就是正兒八經的兼職嘛。而在騙子眼中，這群傻孩子就是嗷嗷待宰的肥美羔羊。畢竟他們生活在象牙塔和網絡世界里，對現實社會的險惡往往一無所知。在這里，鑒叔有必要扒一下傳統跑分的真實面目。

首先，我們來看一下用戶參與跑分的具體流程：1、用戶向跑分平臺繳納保證金，并且上傳收款賬戶2、跑分平臺利用用戶的收款賬戶去收別人的錢，假設收款1000元3、當用戶的收款賬戶到賬1000元，同時用戶在跑分平臺的保證金被扣除1000元4、用戶收到相應的傭金而傭金通常有兩種計算方式：一種就是像普通兼職一樣按照日薪結算，前面也提到了，一天大概80～150元；另一種則是按照實際流水的1%～2%來結算，為什么會有如此高的傭金？這當中最大的問題就在于，跑分平臺到底拿用戶的收款賬戶收了誰的錢？答案就是各路傳銷、賭博、、電信詐騙、非法外匯……實際上，跑分平臺就充當了黑產的資金通道。舉個例子，賭客要在一個賭博網站上玩兒，賭客的錢其實是先流入跑分平臺的用戶賬戶中，然后跑分平臺的干凈資金再充值到了賭場。這樣一進一出，就完成了“洗錢”的操作。

加密貨幣薪資公司Bitwage宣布將禁止美國居民使用USDC:金色財經報道，在7月5日發送給客戶的電子郵件中，加密貨幣薪資公司Bitwage宣布將禁止美國居民使用USDC付款。過去一個月，美國金融監管機構加強了對加密貨幣領域的監管審查，對幣安和Coinbase等主要加密貨幣公司提出指控。這家加密支付公司警告稱，未能刪除穩定幣的用戶將在7月13日之前重置其錢包和銀行賬戶。并表示，如果重置，您將必須重新設置您的錢包和銀行賬戶，然后我們才能存入您的下一份薪水。與此同時，該公司指出，美國居民可以繼續接收其他加密貨幣的付款，例如比BTC和Celo、Tether的USDT和DAI等穩定幣。[2023/7/6 22:20:29]

而官方對于跑分的態度其實已經非常明確。今年315期間，中國人民銀行就發文稱“跑分”是陷阱，是非法的。

MEV機器人使用USDC等5種加密貨幣獲利3719美元:5月6日消息，據EigenPhi MEV Alert監測，MEV機器人使用5種加密貨幣（USDC、FRAX、ETH、WETH、USDT）通過Arbitrage形式獲利3719美元，ROI達2481%。[2023/5/7 14:47:37]

另外，騰訊團隊早在2019年2月28日就已經提示了跑分的違法違規性。

后來，隨著微信、支付寶的風控越來越嚴格，相關的跑分受到嚴厲打擊。但是你以為這就消停了嗎？不，市場上還冒出來拼多多跑分、閑魚跑分、京東跑分、蘇寧跑分……鑒叔都不知道是不是應該夸他們積極進取，銳意創新了。當然，這些都是換湯不換藥，只不過是把微信、支付寶的付款碼替換成了相應店鋪的付款鏈接。總之，參與跑分的風險絕不僅僅是簡單的限制交易、凍結賬戶，這些跑分都是在變相洗錢，而洗錢直接涉及刑事案件，是違法的！USDT跑分又是什么？

2018～2019年期間傳統跑分發展迅猛，而USDT跑分則興起于2019年下半年。

FinClusive與Stellar合作，使企業可利用USDC跨境支付:FinClusive平臺已宣布與Stellar USDC建立戰略合作關系，以使企業能夠在合規的前提下利用USDC進行跨境支付。（U.Today）[2021/3/4 18:15:45]

從具體的流程上來講，USDT跑分和前面講的傳統跑分不無二致。只不過是把原本的人民幣保證金替換成了穩定幣USDT，原本的支付寶、微信收款地址替換成了火幣、幣安等交易所的USDT收款地址。但是值得注意的是，USDT跑分的傭金也相當夸張。比如鑒叔了解到的以下兩個項目：GLpay每一單的傭金比例為0.8%-1.5%，一天可以循環充值4-8次，所以日收益率為3.2%～12%Upayment最低等級的傭金比例為0.9%，一天可以循環4-6次，所以日收益率為3.6%～5.4%

媒體：疑似南寧OTC商被捕，涉嫌用USDT幫電信詐騙洗錢:近期一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲，側面說明USDT、加密貨幣與電信詐騙在中國的結合愈加緊密，可能對普通用戶帶來更多的凍卡風險，OTC商也需要加大甄別力度。

桂林網警巡查執法、疊彩警局發布的信息顯示：羅某在網上通過高買低賣實施虛擬貨幣交易，以此來給犯罪分子提供洗錢平臺。網上交易人員必須通過USDT幣交易購買比特幣等其他物品，而羅某就是“中間人”，將USDT虛擬貨幣賣給需要的人，最后換取現金花用。這種貨幣交易不需要使用真實姓名、銀行賬號，犯罪分子就可以避開執法人員監控實施犯罪。目前，犯罪嫌疑人羅某已被機關依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。多名行業人士表示，按照文中描述，羅某應該是一名OTC場外交易員。（吳說區塊鏈）[2020/6/22]

這兩個項目還有一個共同點，就是個人的傭金比例和團隊交易量直接掛鉤，團隊總體交易量越大，傭金比例就越高。是不是嗅到了一絲熟悉的味道？并且這里有一個隱形規則——團隊長可以調節團隊成員的傭金比例。比如你加入的團隊明明已經達到來1.5%這個傭金等級，但是團隊長依舊可以把你的傭金比例設置為1%，這0.5%的利差自然流入了團隊長口袋中。當然，鑒叔也有看到更直接的USDT跑分項目，它不藏著掖著，而是簡單粗暴地告訴你存在兩級推廣代理。

總之，不管項目方采取了暗搓搓還是明晃晃的利益激勵，它的本質都是為了瘋狂拉人頭。USDT跑分的本質

USDT跑分在宣傳上通常會對比傳統跑分，并且聲稱使用USDT跑分資金永不凍結

回顧我們前面講的USDT跑分的流程，用戶參與過程當中是USDT進USDT出，根本不涉及法幣，所以自然無法直接凍結，這一點沒錯。但是你有沒有思考過另一個問題，傳統跑分的本質是為了幫黑產“洗錢”，那USDT跑分的本質難道是為了幫黑產“洗USDT”？首先，USDT是數字貨幣，本來就不受到我們國家銀行體系的監管，何來“洗”一說？USDT通過跑分平臺過一圈毫無意義。黑產朋友們會傻到花重金做一件沒意義的事兒？

或者我們退一步看，假設真的傻到要洗USDT，傳統跑分借用支付寶、微信賬戶去收錢，這個賬戶是有價值的，因為它至少需要實名認證才能轉賬，而且要承擔賬戶被凍結的風險。而USDT跑分借用你的USDT收款地址去收幣，但是你的USDT收款地址值錢嗎？注冊交易所賬戶只需要手機號，并且交易所只有法幣交易才需要實名認證，僅僅使用轉賬、幣幣交易、合約交易這些功能根本不需要實名認證。說白了，USDT地址并不值錢，錢包的USDT地址完全零成本創建，而要擁有一個交易所的USDT地址的成本等同于一個手機號的成本，也是近乎零成本啊。那真的是腦子wata了才花重金用你的地址呢？

看到這里，你應該明白，USDT跑分根本不存在所謂的上游黑產。那么高收益誰來買單？只能后來者接盤啊。這也是為什么前面我們提到USDT跑分需要瘋狂拉人頭的原因了。好了，是時候復習一下資金盤的特點——借舊還新。只要不斷有新人加入，那么參與的人都能賺錢；但是一旦新增無法覆蓋前人的收益，就會面臨崩盤。USDT跑分無疑就是資金盤，而卷走保證金跑路的案例也比比皆是。

鑒叔總結

最后鑒叔總結下今天的兩個知識點，全是要考的！1、傳統跑分的目的是幫上游的黑產洗錢，風險是凍結賬戶，并且它是違法的2、USDT跑分的目的只有一個，卷走你的保證金，是妥妥的資金盤說實話，很多騙局都是專騙外行不懂的人，而USDT跑分則是和自己人相愛相殺，專門收割傳統跑分的玩家。因為這個群體不懂區塊鏈基礎知識，所以很容易被過去的經驗蒙蔽雙眼，錯把USDT跑分視為傳統跑分的升級版，看不透其中的本質區別。總之，鑒叔勸大家在任何高收益面前永遠多留一個心眼。要相信天上掉餡餅永遠砸不到自己。

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