DEFI:DeFi：一個讓10億變20億的金融工具

編者按：本文來自小吒閑談，Odaily星球日報經授權轉載。資本講故事，牛市到來之時，也是新故事開始之時，而這之前都是準備。現在看來DeFi就是一個好的故事，一個毫不違和的財富故事，一個正在準備彈藥的新故事。如果說ICO發幣是無中生有的印鈔機，那么DeFi就是讓你把1個BTC變成2個BTC或者更多的泡沫機。

DeFi像一臺造幣機，也像一臺泡沫機，下一輪牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。DeFi市值，幾周時間10億變20億

據Decrypt6月9日報道，幾周前DeFi產品的總市值超過了10億美元。而DefiMaketCap統計數據顯示，6月9日DeFi產品的總市值已經達到了20億美元。也就是說，幾周時間DeFi整體市值漲了1倍，這種漲幅在幣圈或許不算什么。畢竟從3月12日以來，比特幣都3800美元漲到了1萬美元附近。可近幾周比特幣都是在橫盤震蕩，從這個維度對比，DeFi的表現是很贊的。先來看一下這20億美元都包含了哪些幣。

DefiLlama：目前無計劃發行LLAMA代幣，任何空投都將與社區討論:3月21日消息，DefiLlama推特發文稱，目前還沒有發行LLAMA代幣的計劃，任何空投都將與社區討論。DeFiLlama團隊要為昨天發生的事件道歉，這是由于團隊內部溝通不暢和誤解造成的。團隊將采取措施，以更加透明的方式運作，以確保這種情況不會再次發生。據此前消息，DefiLlama團隊因是否發行代幣而決裂，創始人0xngmi已推出分叉版本網站Llama.Fi。[2023/3/21 13:15:53]

來源：DeFiMarketCap上述統計中包含566種代幣，市值共計21.6億美元，市值排名前列分別是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。從這些代幣市值看：1）Maker協議相關資產總值超過5.5億美元，占DeFi總市值25%以上；2）0x協議市值3.22億美元，Synthetix市值1.72億美元；3）排名中160以后的代幣市值就不超過10萬美元了。那10億變20億，是怎么來的呢？DeFi，幾周漲10億美金，錢從哪來？

DeFi錢包Frontier現已支持Tezos區塊鏈:3月23日消息，DeFi錢包Frontier已將Tezos (XTZ) 區塊鏈已添加到其支持的網絡套件中。（U.today）[2022/3/23 14:13:31]

第一反應當然是拉盤拉出來的。仔細分析一下，還不一定。在討論DeFi時，一個評判維度是看鎖定的代幣市值，據DEFIPLUSE統計，目前DeFi鎖定的代幣市值超過了10億美元。

那么DeFi20億美元的市值和10億美元鎖定的代幣市值，這兩個數據有什么關聯嗎？從DeFi鎖定的代幣市值看，Maker、Synthetix、Compound三者鎖定市值最高，超過了7億美元，鎖定的代幣主要是BTC、ETH、DAI等。從DeFi業務模式看，對于借貸平臺，需要項目代幣融資、需要穩定幣借貸；對于跨鏈借貸及交易清算，需要代幣的錨定幣，如錨定BTC發行WBTC等。DeFi市值統計中包含：項目代幣、錨定幣、穩定幣。而鎖定代幣市值包含：BTC、ETH、穩定幣DAI。值得注意的是：錨定幣的流通量是由質押的代幣量關聯產生的，也就是錨定幣量=鎖定量。穩定幣的數量是按需產生，根據穩定幣還會產生一定的穩定幣和錨定幣。因此，對20億美元市值組成為：1）BTC、ETH等錨定產生的錨定幣價值；2）DeFi項目代幣的市值，如MRK市值；3)錨定出現的各類代幣的價值總和。所以，DeFi鎖定的10億美元已經納入到DeFi那20億美元的市值中。有點1個BTC當2個BTC花的味道，還可以循環抵押借貸，未來1個BTC當10個BTC花不是沒可能。DeFi有點2008美國美國次貸危機CDOs

Arcadia正在審計Value DeFi和Sentivate的FaaSPool智能合約:區塊鏈安全軟件開發公司Arcadia發推宣布，正在對Value DeFi協議和Sentivate的FaaSPool智能合約進行審計。據10月28日報道， Value DeFi協議在推特宣布，Arcadia Group已完成對Governance Vault v2的審計。[2020/11/1 11:22:18]

DeFi因開放金融備受矚目，金融業務增值最大兩個來源：流動性和增發，也就是說DeFi如果具備了同二級市場一樣的能力，也就可以與加密貨幣的未來相關。事實也如此，DeFi中的儲蓄、借貸、交易、量化等業務已經成型，只差體量發展。核心仍舊是：DeFi為交易服務，交易是加密貨幣市場里最穩定的業務模型，有交易就有獲利空間，就會有人參與，有人參與就有未來。簡單理解，DeFi可以幣生幣了，可以1個幣花出10個幣的效果。為了這個目標，DeFi中的項目也是拼了，馬不停蹄地增加可以抵押的物品，擴充流動性。

由元界DNA開發的DeFi聚合平臺Gene.Finance上線Uniswap 開盤漲幅達1600%:由元界DNA開發的DeFi聚合平臺Gene.Finance于今晚上線全球最大去中心化交易所Uniswap，Gene開盤價0.01美元，現報0.16美元，漲幅達1600%。

據悉，Gene.Finance利用元界DNA作為Layer2解決方案來支持可延展性，將陸續推出NFT代幣激勵模式，訂單簿和AMM結合的DEX以及去中心化借貸服務等。[2020/10/18]

硬件錢包Ledger也加入DeFi陣營，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用戶能夠進行無需信任的交易，直接從該設備確認交易和簽署消息。ICO用印鈔的方式放大了賺錢效應。DeFi也許會通過1塊錢變10塊錢的戲法再次迎來賺錢效應。成為新一輪牛市的故事。

DeFi，我怎么從中賺錢呢？

凡是投資，都存在一定的風險，常說“高風險、高收益”、“低風險、低收益”，風險與收益成正相關。對于高風險，低收益最好避開。可以把幣抵押到DeFi項目中賺利息，但不建議這么做，許多DeFi項目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但風險是本金歸零。DeFi還在早期，今年來出了好幾起安全事故，愿景很美好，現實很骨感，面對本金歸零的風險，參與要慎重。如果看好某個DeFi項目，不如買它的協議代幣，畢竟DeFi抵押的越多，DeFi產品能賺錢能力越強，DeFi代幣越值錢。如果對DeFi感興趣，請關注小吒，后面繼續分享DeFi項目。

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