EFI:一文詳解熱門DeFi項目

DeFi火一陣，冷一陣。但往往火起來的時候，才注意到它，可這時肉已經吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了這篇文章。本文將從四個方面來探索DeFi的財富密碼特點：1、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融2、DeFi產品列表，豐富多彩3、DeFi產品分類，重點明確4、多維度對比，找出財富密碼一、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融

DeFi世界的序幕，以去中心化借貸業務為起點。逐漸將傳統金融世界的金融組成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保險業務，去中心化衍生品、去中心化指數基金等等。

換句話說，傳統金融世界里有的，理論上都可以通過智能合約實現的，都將以DeFi的形式，在區塊鏈世界中上演。這也是創新的路徑，即在原有的基礎之上一步步改進優化。逐漸有了傳統金融世界所沒有的創新產品。也就是說，金融衍生品數萬億美元量級的市場，都是DeFi的潛在總體市場。而目前DeFi市場規模才24億美元多，未來空間也很大。DeFi經過一段時間發展，產品相對豐富了許多。二、DeFi產品列表，豐富多彩

Meta正式上線社交應用Threads:金色財經報道，Meta今日正式在美國推出獨立的社交應用程序Threads，這是一款直接針對推特的應用程序。分析人士表示，這款應用將使用Instagram的一些基礎設施，并允許人們使用自己的Instagram賬號登錄，此舉可能有助于它迅速獲得粉絲。Ins的產品副總裁海耶斯表示，這是推特進入并引領了一段時間的領域，但我們的觀點是，這是一個機會，人們正在尋找更多的選擇。

目前用戶在Threads上可以看到的帖子數量將沒有限制。這是這兩款應用的關鍵區別之一。海耶斯說，他不能承諾在未來不在Threads添加廣告，但現在，Meta專注于發展這款應用。這款應用將在蘋果應用商店和谷歌Play商店發布，并將在100多個國家推出。[2023/7/6 22:20:19]

鮑威爾：如果不解決孤立的銀行問題，可能會威脅整個銀行系統:金色財經報道，美聯儲主席鮑威爾表示，如果不解決孤立的銀行問題，可能會威脅整個銀行系統。所有儲戶的儲蓄都是安全的。我們的貸款計劃有效地滿足了銀行的需求，也顯示出充足的流動性。[2023/3/23 13:20:48]

上圖為defiprime整理的DeFi產品列表，這里介紹幾個查詢DeFi信息的網站：1）DeFi市值排行榜查詢：https://defimarketcap.io/2）DeFi市場抵押資產查詢：https://loanscan.io/3）DeFi動態及產品查詢：https://defiprime.com/4）DeFi產品概覽查詢：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/項目如此多，產品如此多，沒有一個分類，看起來就很累，也不好抓住重點。三、DeFi產品分類，重點明確

某獨立礦工幸運獲得14.8萬美元比特幣區塊獎勵:金色財經報道，一位獨立礦工因將區塊780,112添加到比特幣區塊鏈而獲得價值14.8萬美元的區塊獎勵。

BTC.com數據顯示，該礦工使用Solo CK Pool挖礦服務建立了一個獨立礦池并獲得6.25 BTC的區塊獎勵和大約0.63 BTC的費用獎勵。通常這種規模的礦工平均需要10個月時間才能創建有效交易，但該礦工只用了2天時間。據社區用戶@ckpooldev披露數據顯示，該礦工的平均算力只有6.7 PH/s，相比之下當前世界上最大礦池Foundry USA的算力為107 EH/s，是其約15,970倍。（Decrypt）[2023/3/13 12:59:38]

查閱了許多資料，對于DeFi的分類，我看到了2個維度的分類：1、從功能上分類；2、從用途分類。下面對上述兩種分類細說一下。1、從功能上分類從功能上分類，DeFi可以分為6個類目，分別如下：1、錢包2、去中心化交易所3、穩定幣4、借貸協議5、錨定資產6、預言機這6個類目對應的DeFi產品如下圖：

ImmutableX關聯基金會正試圖向私人投資者出售IMX代幣以募集資金:金色財經報道，以太坊Layer 2擴展解決方案 ImmutableX關聯基金會正試圖向私人投資者出售一定數量的IMX代幣以募集資金。據悉Digital Worlds Ltd. NFTS 是一家總部位于開曼群島的非營利基金會，該基金會負責發行IMX代幣并在技術上與開發區塊鏈的澳大利亞初創公司Immutable Group是分開的，Immutable一位發言人透露本次私人代幣銷售由一位主要風險投資家牽頭，并且“在前 72 小時內超額認購了兩倍以上”，同時“銷售代幣所得收益將全部捐給基金會，而不是Immutable。”

另據Crunchbase數據顯示，Immutable迄今為止已從騰訊、Alameda Research、AirTree Ventures和Arrington XRP Capital 等投資者那里籌集了近 2.8 億美元資金。[2023/3/8 12:49:55]

美國SEC增加其工作人員重點調查DeFi平臺、NFT和穩定幣等違反證券法的行為:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）正在增加員工人數，增強審查、調查、審計、檢查和可能起訴與這些新加密產品和交易活動相關的證券法違法行為的能力。

新增的工作人員將包括監管人員、調查人員律師、欺詐分析師和出庭律師，重點調查以下方面違反證券法的行為：加密資產發行、交易以及借貸和質押產品；DeFi平臺；NFT和穩定幣。（福布斯）[2023/3/7 12:46:16]

3、從用途分類從用途上分類，DeFi可以分為3個，分別如下：1、抵押借貸(杠桿)2、去中心化交易所代幣3、衍生品(期權期貨市場)1）抵押借貸(杠桿)：Maker是這個領域的招牌產品，抵押以太坊進去可以借出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以采用這種方式，先用錢，后面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作杠桿來用了。發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代幣：與平臺幣類似，主要代表了在平臺上的一些權益，和抵押分潤。發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)無幣的項目：Uniswap，1inch3）衍生品(期權期貨市場)：這種和抵押產生的杠桿不一樣，它更接近于交易所玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。發幣的項目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分類目的是為目標服務，本文的目標是為了更好地吃到肉，那么也就是說，從分類中細化出優質的代幣出來。四、多維度對比，找出財富密碼

對于上述兩種分類，從賺錢抓住機會的角度看，選用從用途上分類更好。下面從用途上分類挖掘財富密碼。

DeFi的市值排行市值前10個DeFi項目中，抵押借貸項目3個；去中心化交易所代幣4個；衍生品項目2個。因此從市值排行上看，以去中心化交易所數量居多，其次為抵押借貸，最后是衍生品。下面從今年DeFi代幣漲幅看，如下圖。

橫坐標為市值區間，縱坐標為1~6月漲跌幅度DeFi代幣漲幅前10個代幣中：1、抵押借貸：1個，為lend；2、去中心化交易所代幣：6個，為KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2個，為GNO、POLY。可見，在DeFi領域，雖然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，漲幅榜前10中，6個為去中心化代幣。再來從Coinbase給出的財富密碼看DeFi。Coinbase公告，正在審核18種新的數字資產，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。

其中DeFi賽道有5個項目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。這5個項目中，抵押借貸項目2個；去中心化交易所代幣：2個；衍生品項目1個。從市值排行、漲幅排行、Coinbase給出的財富密碼看，去中心化交易所代幣相對于借貸和衍生品，優勢較大。在《暴漲之后的DeFi，依然值得關注》文中講了資金流轉的方式主要有以下5種模式：1.無限量的量化寬松->BTC/ETH2.ETH增長<->ERC20增長3.ETH增長<->DeFi獲得增長4.DeFi獲得增長<->DeFi代幣增長5.大市值DeFi代幣<->小市值DeFi代幣截止目前看，資金從大市值DeFi代幣向小市值DeFi代幣，其實大部分流向了去中心化交易所。

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