以太坊:DeFi幣都瘋了，兩個月總市值翻倍突破24億美金，不關注它將錯過牛市？

編者按：本文來自風火輪社區，作者：佩佩，Odaily星球日報經授權轉載。在近期這一波山寨小浪潮中，有一塊的熱度是不能忽略的，那就是——defi幣。最近幾乎所有帶defi概念類的都有不錯的表現，有一個網站專門做了個defi排行，統計的相關概念幣種的總市值，在4月14日還是10億美元，但到昨天已經到了21億，近22億美元，不到倆月翻了一倍。

而更夸張的是，得以于defi類的王牌選手mkr昨晚的飆升，目前的總市值已經突破24億，一晚翻了2億多美元市值。與defi幣表現相當益彰的是鎖定在defi里的換算成美金的價值也自3月的崩潰后修復，又回到了10億美金附近：

以太坊隱私Layer2解決方案Aztec推出DeFi隱私橋Aztec Connect:7月7日消息，以太坊隱私Layer2解決方案Aztec宣布，為DeFi交易提供隱私保護的橋Aztec Connect現已上線主網，允許用戶以隱私方式連接到以太坊的DeFi生態系統，包括Uniswap、Lido和Aave等應用程序。

此前6月10日消息，以太坊隱私Layer2解決方案Aztec因故障延期上線Aztec Connect。（CoinDesk）[2022/7/7 1:58:41]

之前有很多朋友和我說，總聽到說這個defi，什么分布式金融，聽得云里霧里的，其實你就把它理解成一種“另類的平臺幣”就可以了，因為現在帶defi概念的那些，做的實際上也是交易所的那些交易、借貸、杠桿衍生品之類的活，只不過是他們把交易所系統的那些東西構建在區塊鏈上了，你所有的操作通過智能合約來執行，不知道這樣說是不是更容易理解下。另外，絕大部分的defi幣的用途也差不多是平臺幣之前的一些路數，比如抵押了可以分潤啊，可以參與投票治理啊等等。從近期這個翻倍來看呢，defi類還是蠻受市場資金關注的，至少在以太上還沒其他殺手應用誕生的期間，目測熱度還是有持續性，為了避免大家錯過牛市熱點呢，今天這里也整理下目前defi市場的一些情報，供大家參考。1.defi類項目今年表現情況

Terra鏈上DeFi鎖倉量為132.4億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為132.4億美元，在公鏈中仍排名第2位。目前，鎖倉量排名前5的公鏈分別為以太坊（1118.8億美元）、Terra（132.4億美元）、BSC（112.6億美元）、Fantom（113.2億美元）、Avalanche（85.4億美元）。[2022/1/31 9:23:45]

一位名為CeterisParibus的用戶根據第三方網站總結了一份部分defi幣種的今年表現情況，如下圖：

底下橫坐標是市值區間，縱坐標是從1月1日到6月的漲跌幅度。可以看出絕大部分都是屬于一個增長的盈利狀態，從市值上來看，年初市值在1000-3000萬美元區間的標的表現更為突出。從標的基本面來看，表現較為突出大都的也伴隨著諸如主網上線之類的利好，還有BNT/LEND/KNC這些，都有一些代幣功能結構的變化，像開抵押投票之類。2.以太坊上defi類的前十排行

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為1890.5億美元:金色財經報道，據defillama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量1890.5億美元，重復率約為39.4%，真實總鎖倉量1145.64億美元。鎖倉資產排名前五分別為Curve（143.3億美元）、AaveV2（137.1億美元）、instadapp（126.3億美元）、Compound（115億美元）、PancakeSwap（103億美元）。[2021/10/2 17:21:10]

defi排行新開的網站：https://defimarketcap.io/想找defi幣的可以參考下這個網站，不過新開的嘛，難免也簡陋些。

上面我把前十的defi類幣種主要涉及的業務大概劃分了下，目前來說呢，雖說defi這兩年很火，但提到這類幣，數量其實并不多，有相當一部分是只有應用或是平臺，并沒有發幣。這個市值前十基本上也囊括了現在比較活躍的、也有一些成熟度、相對靠譜點的項目，又因為現在以太坊是最大的defi平臺，所以如果選擇這個方向的幣種，那這些是現在可以優先來考慮的。而且在市值上面，頭部效應也很明顯，向Maker幾乎快占到總市值的四分之一，其他成交量交易額之類的數據，也能占到左右平臺一半左右的量級。所以defi還很新，整個體量也并不大。3.關于defi幣的各個類型這里做個整理

受Yam事件影響，DeFi代幣出現短時暴跌:CoinGecko數據顯示，疑似受到Yam漏洞事件影響，DeFi代幣出現短時暴跌，其中跌幅明顯的熱門項目包括：

YFI現報4557.05美元，24小時跌幅19%；

AMPL現報0.764美元，24小時跌幅14.6%；

YFII現報199.35美元，24小時跌幅18.2%；

COMP現報199.61美元，24小時跌幅7.8%。[2020/8/13]

這么多幣，可能也容易搞暈，這里咱們一起來分分類，目前defi的故事中主要分三種類型：a.抵押借貸(杠桿)這個就像我們熟知的Maker，抵押eth進去可以借出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以采用這種方式，先用錢，后面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作杠桿來用了。這里有發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork(這里主要找的相對熟悉一點的項目，可能不完善，也歡迎下方補充)b.去中心化交易所代幣這個就很好理解，和平臺幣類似，它們的幣主要代表了在平臺上的一些權益，和抵押分潤。發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)無幣的平臺：Uniswap，1inchc.衍生品(期權期貨市場)這種和抵押產生的杠桿還不太一樣，它更接近于交易所你們玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成(或者理解成“結算”)現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。這一個概念項目不多，但這兩年也算是炒概念炒的比較瘋一點的，有興趣的可以關注下新出的類似概念的，隱隱約約感覺應該在孫割即將涉足的領域。發幣的項目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn好像代幣模式還很復雜，暫不多介紹了，另外這部分都沒上主流平臺)關于defi類項目的目前看法

動態 | 幣安研究院：所有DeFi產品鎖定了大約5億美元 MakerDAO占近六成:幣安研究院在推特上表示，自過去一年以來，Decentralized Finance（DeFi）已經穩步得到采用。所有DeFi產品鎖定了大約5億美元。其中MakerDAO仍然占比最大，其鎖定價值高達2.901億美元。[2019/7/25]

這一塊我個人的看法是，它可能值得現在關注，也可能在這個領域里會在將來的牛市里出現十倍幾十倍項目，也甚至有可能有IOTA那種傳奇，畢竟這個地方的初始市值都很小，但是呢，也別太入戲，看到泡沫破滅的概率也并不小。1.312的問題市場可以選擇忘記，但咱們要清楚很多問題并沒有在這兩個月解決，遇到該爆倉的時候也還是要爆的。2.不會因為走智能合約、去中心化，一切就更公平，defi類項目想把數據做的好看并不難。像dex是可以收手續費盈利，記得早前有翻譯過一篇專門講對defi的現金流算市盈率估值的文章，那篇外文洋洋灑灑，但也忽略了一個問題，就是這些平臺的數據水分到底有多大，是不是真能按交易額來算利潤率。

這是今天截取的以太坊上dapp的日活，雖說金融類的可能使用頻次要低一點，但如果說這是什么未來要取代銀行體系的東西，一天就百來位使用，就有點。。而且交易額還都幾百萬美金，這是以太坊上的富豪都集中在defi上了嗎？不是說它不好，而是目前對于這類幣，恐怕炒作因素占比是巨大的。3.相比中心化的方式，defi有足夠的優勢嗎？defi本來的一個優勢是可以去信任，但像借貸理財這些，現在主流的用戶已經有信任度的平臺也在推出很多產品，對圈內來說，其實不一定非要選擇defi平臺，甚至defi平臺還更麻煩，不僅在私鑰保管上，對團隊仍然存在信任問題，黑客都是有可能自導自演的。那對圈外，要嘗試，可能就更困難了，之前看到個說法說現在之所以看到有這么多錢鎖在defi里，可能是一些以太上的早期大戶，他們的幣要變現要交大量的稅金，有的就干脆這樣存了。結語

今天把defi方面的基本東西捋了一下，大部分的幣多是炒作，流動性也較差，所以暴漲暴跌，需注意風險，如果求穩的話，考慮頭部的項目，或者選擇以太坊也行，畢竟defi好了，以太坊的基本面自然也會好。

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