DEFI:DeFi的狂歡：20億鎖倉+10億借貸，卻造就了75億市值

編者按：本文來自小吒閑談，Odaily星球日報經授權轉載。DeFi開啟的流動性挖礦，不僅吸引了以太坊上的優質資產加入到DeFi生態系統中，也吸引了基于以太坊的BTC錨定幣資產不斷創下歷史新高，流入DeFi生態系統中。DeFi一個去中心化金融工具，作為金融工具，其基礎是資產，通過DeFi工具讓資產流動起來，把資產的價值更大的發揮出來。那么DeFi到底吸收了多少資產，又創造出了多大的市場呢？又有多少人參與其中呢？下面來說一說。

一、DeFi吸收優質資產

在加密世界里，優質的資產有很多，有三種是大家公認的優質資產，分別是：BTC、ETH、以及錨定發行的穩定幣。DeFi吸引了多少BTC、ETH、穩定幣資產呢？1、吸引BTC資產根據DeBank數據，在其收錄的基于以太坊的七種比特幣錨定幣的總發行量截至目前為14509枚。

Top 100 DeFi通證市值為48,491,091,178美元:金色財經報道，據最新數據顯示，Top 100 DeFi通證市值為48,491,091,178美元，總鎖倉量為56,986,142,934美元。目前市值排名前三的DeFi通證分別是：Lido Staked Ether（13,329,447,825美元）、Dai（4,587,985,424美元）和Uniswap（3,823,615,098美元）。[2023/6/4 11:56:41]

在一個月之前，這七種比特幣錨定幣的總發行量僅為5432，也就是說一個月時間，BTC進入DeFi的量激增了167%。WBTC作為首個上線的基于以太坊發行的BTC錨定幣在比特幣錨定幣中的份額占比很高，各項錨定幣BTC的占比如下圖。

DeFi社交交易平臺Nested宣布將向早期用戶空投:5月2日消息，DeFi社交交易平臺Nested宣布將向早期用戶空投治理Token NST，空投數量為265萬枚，占總量1.75%。

此前報道，2022年3月2日，Nested完成750萬美元A輪融資，億萬富翁Alan Howard領投，Polychain Capital的Joseph Eagan和Lily Liu等參投。[2022/5/2 2:44:40]

其中，renBTC非常亮眼，今年5月底在以太坊網絡推出不到兩個月的時間里成功獲得10%左右的份額，發行量為1493枚。是什么讓比特幣錨定幣發行量激增？從上圖看主要來源于WBTC的激增，從今年第二季度開始，有三個方面原因：1）MakerDAO新增WBTC作為Dai抵押品。5月3日，MakerDAO新增WBTC作為Dai的抵押品，為比特幣進入DeFi領域提供了一個更為直接的平臺。2）中心化借貸平臺NEXO的增持與抵押。5月12日和22日，共計增持2500枚WBTC，通過Maker協議將這些WBTC進行抵押。3）參與「流動性挖礦激勵」計劃。6月18日，合成資產平臺Synthetix宣布與Curve和Ren聯合推出了一個新的流動性激勵池，為基于以太坊的比特幣錨定幣提供流動性激勵。2、吸引ETH資產根據dapptotal數據顯示，DeFi中鎖倉的ETH總量為3,749,645枚，占總供應量的3.36%。

DeFi基準利率今日為3.24%:金色財經報道，據同伴客數據顯示，06月22日DeFi去中心化金融基準利率為3.24%，較前一日下降0.12%。同期美國國債抵押回購率（Repo Rate）為0.06%，二者利率差為3.28%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度，利率越高說明融資成本越高，利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/6/22 23:56:25]

其中，Maker中的鎖倉量最大，鎖倉了195萬枚ETH，其次是Compound93.9萬枚ETH，如下圖。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.36%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.36%。47個幣種中38個上漲，9個下跌，其中領漲幣種為：NEST(+33.22%)、WICC(+23.92%)、COMP(+21.13%)。領跌幣種為：HOT(-19.07%)、HDAO(-7.17%)、MLN(-5.42%)。[2021/1/25 13:23:25]

從上圖趨勢看，今年以來鎖倉的ETH量，有一個大的突破，但近2個月的ETH的鎖倉量增加幅度不大。也就是說流動性挖礦，吸引的ETH資產并不多。3、穩定幣資產根據DeBank數據，收錄了以太坊上的11種穩定幣，總發行量價值79.3億美元，其中USDT占比60.3億美元，如下圖。

Messari前主管：嘗試DeFi產品的話，建議從頂級DEX或貸款平臺開始:Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang發推稱：“過去幾個月我一直沉浸在DeFi中。不只是交易垃圾幣，而是實際使用幾十種產品。用戶體驗可以用兩個詞來描述：自由和控制。安全負擔被傳遞給用戶，但這是完全值得的。雖然很糟但它無疑是未來。DeFi的用戶體驗讓我想起第一次使用BTC的時候。更不用說，如果你有足夠的經驗來管理加密貨幣安全，它的攻擊面應該比銀行帳戶小。很明顯，現在不是每個人都能做到，但我認為經過一兩代人就會做得更好。我也被問及都嘗試了哪些DeFi產品，我認為你經常聽到的大多數頂級項目都值得一試。我與其中的大多數都有經濟利益，所以我覺得指名道姓很不好。但或許可以從頂級的DEX或貸款平臺開始。”[2020/7/23]

ETH已經成為發行穩定幣的最佳選擇，當然ETH上的穩定幣只有一部分鎖定在了DeFi生態中，具體數額暫未查到。二、DeFi生態中的總鎖定量和借貸量

根據DeBank數據顯示，DeFi中鎖定的23.6億美元的資產。

根據上述統計DeFi生態中鎖定的BTC和ETH量，分別是：ETH鎖倉資產量為：3,749,645枚，即價值9.2億美元；BTC鎖倉的資產量為：14,509枚，價值1.36億美元。這兩者加起來為：10.36億美元，也就是說穩定幣+各類ERC資產鎖定在DeFi中的資產為13.24億美元。而根據DeBank數據顯示，加密市場的借貸量為10.8億美元。其中，Compound的借款總量位列第一，約8.27億，占比79.1%，Maker居第二，為1.81億，Aave居第三，為0.27億。

也就說DeFi生態中，吸引了10.36億美元的BTC和ETH資產，以及13.24億美元的其他資產，并創造了10.8億美元的借款量。那么通過DeFi的抵押借貸，衍生品交易，發幣項目代幣等，這形成了一個多大的市場呢？根據DeFiMarketCap數據顯示，Top100的DeFi中的各類代幣的市值為75.49億美元。

也就是說，形成了一個75.49億美元的市場，而且這個市場還在持續擴大。可見DeFi工具的威力和爆發力，那么DeFi吸引了多少用戶呢？三、DeFi用戶數，24萬不到

鏈聞消息，DuneAnalytics數據顯示，DeFi用戶總數達23.84萬，較6月份初增加逾23%。其中，Balancer增長速度最快，其用戶群較6月初增幅超580％，新增7132名用戶，達8355名。Curve用戶群增加超170%，達5692名用戶。Compound有4.15萬名用戶，較6月初增加超40%。就用戶份額而言，Uniswap占比38.61%Kyber占比34.59%Compound占比17.41%OpenSea占比8.58%MakerDAO占比6.89%等。

可見DeFi吸金能力強，在吸引用戶上也過了早期的爬坡期，進入了一個小階段的爆發。因此，我們看到DeFi總用戶數才23.84萬，而市值75億美元。如果DeFi用戶數達到100萬，市值會到多少；如果DeFi用戶數達到100萬，市值又會到多少呢？可見，DeFi的故事才開始。

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