EFI:DeFi，跨鏈，云存儲三足鼎立，為何在2020同時爆發？

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編者按：本文來自區塊方舟Pro，Odaily星球日報經授權發布。三足鼎立

七月本應流火，幣市卻終于在多日的震蕩后迎來了高潮。隨著比特幣突破10500的前期高點，市場被徹底地引爆了，DeFi作為導火索，理所應當地站在了風口。無數的項目開始想要和DeFi扯上關系，正如2018年的DApp熱一樣，國內團隊在緊鑼密鼓地籌備更多的Compound/Ampleforth/Curve/YFI分叉創新產品；沒人用的公鏈則比較簡單，只需對Uniswap/Compound做一次代碼遷移；中心化交易所們開始設立DeFi專區，也有激進者重啟了擱置的DEX計劃；流量渠道都紛紛自愿為DeFi產品做報道，希望能為自己導流。人們把希望寄托于DeFi，不僅是希望DeFi提供的新熱點能夠給行業帶來更多的增量資金，還希望DeFi能夠撐到8月份，撐到Polkadot和Filecoin上線，完成對資金面的交接，讓牛市延續下去。然而DeFi、跨鏈和云存儲，都并非新的概念，為何在2020年，讓原本冷寂的市場，一夜之間引爆了？我們從頭說起，先去看這三者解決了什么問題。DeFi熱潮

DeFi全名去中心化金融，根據個人的理解，廣義泛指一切不受中心化金融機構調控的金融市場與金融產品，比特幣/以太坊等受到國際認可的主流數字貨幣都屬于去中心化金融的范疇，沒有中心化發行機構，完全交由社區進行管理；狹義來講，是指把產品交互邏輯放到了區塊鏈的智能合約上的金融產品，所有的資金經由去中心化的網絡，而非中心化的托管機構進行管理和分發。目前我們所討論的DeFi，都是在狹義的范疇內，去討論DeFi的可行性，探討通過智能合約能夠實現哪些原來中心化機構才能實現的功能，以保證資金的透明性和安全性。在這個基礎上，我們把DeFi分為了多個賽道，如最火熱的借貸，不斷更迭的去中心化交易所,金融衍生品協議，給DeFi提供支持的預言機，穩定幣兌換或支付產品，以及能促進多鏈資產流通的跨鏈服務等。總而言之，這些產品的核心，都是為了提供資產的流動性。有的人不禁會問，DEX，預言機，穩定幣，這些2017年的時候就已經火過的概念，為什么到2020年又火了？那年還沒有DeFi的概念呢，跑路的Etherdelta，被人遺忘的Augur(曾經預測市場的頭部產品，可以類比現在的LINK)，以及那個可以發行CNY穩定幣，被BM拋棄后迅速被市場遺忘的BTS。現在的東西，有什么不一樣了？要回答這個問題，我們首先來看市場的變化。2017年的市場，毫無疑問，是投機市場，參與數字貨幣市場的人，毫不夸張地說，99%都是投機者，以太坊的功能，一度被認為只有“發幣”，新項目發布，募資，發幣，上線交易所，收割，周期不過短短幾周，在這樣的氛圍下，很難有好的產品能夠沉淀，市場也不允許有這樣的產品，“太空鏈”這樣的PPT詐騙項目能獲得市場的矚目，可以作為最好的佐證。經過了3年的時間，市場的參與者與資金發生了巨大的變化，交易所合規化，機構入場，金融衍生品的完善，散戶被無情收割出局，讓這個投機市場度過了最初的價值發現階段，來到了價值沉淀的階段；比特幣/以太坊也從早年的投機品得以蛻變，變成了更側重于交易的商品。

Terra鏈上DeFi鎖倉量跌至41.8億美元:金色財經消息，據DefiLlama數據顯示，當前Terra鏈上DeFi鎖倉量跌至41.8億美元，近24小時減少70.48%。在公鏈中仍排名跌至第6位。目前，Terra鏈上DeFi鎖倉量排名前3的分別為：Anchor（28.4億美元，近24小時減少63.54%）、Mirror（2.28億美元，近24小時減少48.56%）、Pylon Protocol（1.59億美元，近24小時減少30.22%）。[2022/5/12 3:09:07]

數字貨幣商品化決定了流動性的需求得以改變，從原來的只需要買賣現貨到對借貸的需求，到有對沖/套利等多方需求，在中心化機構無法滿足資產方希望得到的透明性和流動性保障時，DeFi產品的誕生剛好補足了這一缺口。我們必須要承認的是，經過3年的迭代，現在以太坊上的DeFi產品已經和三年前大有不同，三年前名不見經傳，今年靠閃電貸大放異彩的ETHLend，6月靠流動性挖礦引爆了市場了Compound，給穩定幣兌換提高極小滑點和極大流動性的Curve，2018年就發布V1，今年5月發布V2后靠著長尾資產的暴富效應，一舉碾壓中心化交易所的Uniswap，都遠遠超過了2017年的DeFi產品。而這樣的蛻變，足以滿足資產對流動性的需求，真正從PPT來到了需求端，所以我們不難看到，即使COMP沒有發幣，也有幾千萬美元的資金在上面進行抵押借貸；即使Curve沒有發幣，仍然有無數的人在上面進行穩定幣兌換，甚至注入流動性資金池。這樣的改變不是一蹴而就的，而是隨著時間的積累，市場的改變和優秀的產品在這個臨界點得以被點燃，所以DeFi在2020年的爆發理所應當。資產的流動性

Fantom鏈上DeFi協議總鎖倉量為117.3億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Fantom鏈上DeFi協議總鎖倉量為117.3億美元，24小時增加11.08%。鎖倉資產排名前五分別為multichan（70.2億美元）、0xDAO（3.92億美元）、SpookySwap（9.67億美元）、Yearn Finance（7.37億美元）、Curve（6.28億美元）。[2022/1/24 9:10:01]

在滿足了以太坊上資產的流動性后，人們不得不開始考慮，比特幣什么時候能加入DeFi？這個問題的提出顯而易見，而提供解決方案的項目也得以在市場上獲得關注。當然，再延伸一步，必然是所有的數字資產。要想在去中心化的場景進行自由的資產交換，那跨鏈網絡的搭建是眾望所歸。目前，大多數跨鏈解決方案都無法滿足多鏈資產互通的問題，也沒有一個項目真正讓大家敢把大量的數字貨幣放到上面去進行跨鏈。2015年的BTS就用原子交換希望能夠解決這個問題，直至今日，跨鏈項目眾多，卻無一例外沒有得到去中心化社區的認可。什么時候才叫成功呢？機構愿意把大量的比特幣、中心化交易所愿意把自己大量的平臺幣放到這個跨鏈網絡上。在Cosmos開發團隊幾經風波，失去了市場的信任后，人們把所有的目光都集中在了Polkadot波卡身上。原因有三：1.波卡募了大量的市場資金，套牢的資金想要解套，必須把整個生態炒起來，才出得了貨；2.GavinWood作為以太坊聯合創始人，開發Polkadot已經三年有余，即使早期募資資金被鎖定，也不忘初心，值得信任；3.Polkadot的平行插槽機制可以有更多的炒作空間，增發了100倍的DOT足以看出項目團隊懂得從市場借勢——誰不愿意撿便宜貨呢。大而不倒，市場的目光和資金都匯聚在這里的時候，Polkadot成為了大家希望能給這個市場帶來變革的項目。當他的體量足夠大的時候，也就進一步提高了其安全性，反向吸引了資金去使用他的跨鏈網絡，流動性得以體現。數據的流動性

數據：DeFi穩定幣利率繼續上升:9月7日消息，Coinbase Institutional發推稱，Skew數據顯示DeFi穩定幣利率繼續上升。[2021/9/7 23:06:24]

如果這一波DeFi沒有火起來，那7月火起來的就應該是波卡和Filecoin。Filecoin應該感謝DeFi，讓他們能繼續延期，而不擔心錯過了牛市。盡管已經有足夠的機構認可數字貨幣的價值，但普羅大眾難免仍會疑惑，這群人是不是在炒空氣？除了拉盤，你很難想到說服一個場外的人，告訴他這個東西有價值。但互聯網的居民們認可一點，數據有價值，這一點毋庸置疑。所以，與資產上鏈所對應的，就是數據上鏈，而且這是普羅大眾都能接受的范疇。2017年的Siacoin，Storj，國內的迅雷玩客云，都狠狠地炒了一把這個概念。如今，提供云存儲的服務商眾多，而價格也并不貴，那我們為什么還需要Filecoin？因為他的夢想足夠大，故事足夠吸引人。IPFS全名星際文件系統，如果你只是單純使用這個協議，現在就能用，并不需要別的什么東西，但真正吸引人的是Filecoin。第一步是搭舞臺，代幣的激勵足以讓更多的人參與進來，提供算力和存儲空間。第二步才是演出，Filecoin的愿景是重構互聯網，把所有的數據放在一個全新的架構之上。其中，數據的流動性是關鍵。給數據提供足夠的流動性，大到讓每一個互聯網的居民都能夠參與，大到讓所有的互聯網數據在IPFS上傳輸。天時地利人和

Hive Capital戰略投資用“NFT + DeFi”創造的PokerFi:5月31日消息，Hive Capital戰略投資用“NFT + DeFi”創造的新型加密貨幣系統PokerFi。

目前PokerFi已獲得Hive Capital、Redline Capital（紅鏈資本）、7 O'Clock Capital、安芙蘭資本、極客資本、輝客資本、ECO2 Foundation Ltd、點石基金等機構戰略投資，具體投資金額暫未披露。

?據悉，PokerFi是用“NFT + DeFi”創造的新型加密貨幣系統。PokerFi應用DeFi智能合約代碼確保整個生態的信任機制，利用卡牌NFT在ETH、BSC等公鏈上建立了一個全新的貨幣生態。[2021/5/31 22:58:54]

回到我們最初的話題，為什么DeFi、跨鏈和云存儲，即將在2020一起爆發？因為天時地利人和。三個概念打磨三四年有余，最迎合市場需求的產品在這一刻一齊涌現；全球經濟的停滯和數字貨幣市場的變化，給了新的熱點爆發的契機。當兩股熱流匯聚，我們所預期的狂暴大牛市即將開啟。我們也不妨猜想，如果一個產品的實現同時需要DeFi、跨鏈和云存儲的支持，當市場爆發來臨時，會發生怎樣的化學反應？2013年就開始做的OceanProtocol海洋協議正好滿足了這樣的需求。海洋協議可以在保護用戶隱私的情況下允許用戶購買和分享數據，其目標是成為支持全球數據經濟的協議。他們設想了一個世界，在這個世界中數據是每個人都可以訪問的資產。很難想象，多年前就有人已經預見了今天發生的這一切，并朝著這個方向去努力實現。當我看到他們的路線圖時，無不為之感到震撼：2019年在V1中，Ocean就已經和IPFS進行了整合，一旦Filecoin啟動，Ocean將與Filecoin集成；同時他們已經將Polkadot上的ParitySecretStore用作OceanProtocol的一部分，探索了與Polkadot的多層次合作。在市場即將爆發的前夕，海洋協議即將上線V3，提供“數據代幣質押”功能，并與DeFi高度兼容。它能使用DeFi的所有工具處理數據，以使數據成為新的資產類別。在未來我們所設想的狂暴大牛市爆發時，這樣一個優質產品，也就遠不止我們所看到的那樣。畢竟，人的想象力是不可限量的。社會責任感

Higer：2020年最耀眼的不是比特幣而是DeFi:金色財經年度巨獻洞見財富密碼2021投資策略會持續進行中，區塊鏈研習社Higer《如何布局DeFi下一爆發點》的精華看點如下：

目前，排名前20的加密資產里已經呈現了一種正在發生著的趨勢，就是DeFi代幣越來越多，未來這個趨勢還會加速。

在2020年DeFi鎖倉金額實現了30倍的增長，各細分領域不斷演化且表現優異，Aave漲幅5000%、YFI漲幅2350%、Melon漲幅960%，漲幅500%以上的還有：LINK、REN、LRC、BNT等。

在2021年Uniswap、AAVE、YFI等頭部項目可能繼續加大產品創新并受到追捧，與此同時，一些創新項目在短期內還會吸引廣泛關注，比如比特幣錨定幣以及算法穩定幣。

但是DeFi世界變化太快，而投資的核心是觀察項目的增長數據，項目之間的競爭非常激烈，沒有一個賽道能穩坐寶座，Cover對NXM的挑戰就是一個例子。[2020/12/30 16:06:01]

在我們暢想著技術改變世界的同時，我們的現實世界卻遭遇了巨大的危機。盡管加密極客們想要在互聯網上搭建一個新的世界，但我們必須面對生活中所遇到的一切。好的項目應有社會責任感，這一點我從海洋協議學到了不少。在新冠肆虐全球的時候，他們領導了一場黑客松，希望能夠幫到醫學界。這是我所看到的唯一一個既在廟堂之高暢想未來科技，又在江湖之遠解決實際問題的項目。