區塊鏈:谷燕西：一文簡析美國通貨監理局新規對全球數字穩定幣的影響

美國通貨監理局剛剛頒布了一項新的規定,允許美國聯邦體系內的銀行可以對私營方發行數字穩定幣提供抵押資產的管理服務。此前需要通過特別申請才能獲得這個資質，而現在任何聯邦體系內的銀行都可以提供此項服務。因此這就會促使更多的私營機構向市場提供基于自己品牌的數字美元穩定幣。目前市場中的USDC，PAX和GUSD這類數字美元穩定幣之外，會有更多的此類的美元穩定幣出現。數字美元穩定幣因此會像一個商品一樣在市場中流通。除此之外，我認為這項新規還會對市場帶來以下幾個影響。對美元的影響

OCC的這個新規肯定對美元在全球范圍內的推廣使用有積極作用。美元目前的形式可分為實物和電子記賬兩種。對于美元紙幣和硬幣，它可以不受限制地在全球范圍內自由流通。而對于以電子記賬方式流通的美元，一定是在監管許可和支付系統能夠觸及的地理范圍內才能流通。世界上絕大部分的美元的流通都是通過電子記賬方式進行流通的。但是在目前全球的經濟活動中，依然有一些區域是在相關監管許可，但是由于支付系統的局限性而服務不足的地方。而這樣的一個領域就是數字美元穩定幣能夠觸及的領域。因此對于美元來說，數字美元穩定幣的流通使用有助于美元在更多的經濟活動中的使用，進而增強美元在全球金融和經濟體系中的影響力。對Libra的影響

谷燕西：橋水基金創始人關于BTC的投資觀點和決策不適用于普通投資者:2月1日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，比特幣目前的市值總量以及合規狀態并不適合于橋水基金創始人Ray Dalio作為其主要的投資產品。但這并不意味著普通投資者基于他的觀點做出同樣的投資決策。恰恰相反，由于普通投資者的投資決策更加自由靈活，反而能夠先于他投資于一些早期但非常有發展前途的產品，譬如比特幣。他在文中指出，Ray Dalio列舉了比特幣的三個風險因素當，波動性，監管風險和流動性。這三個因素是妨礙橋水基金以及其客戶投資比特幣的主要障礙。谷燕西認為，在這三個因素當中肯定會發生在全球范圍內金融監管機構合作，對比特幣交易進行進一步的監管。但這些監管措施會規范比特幣市場，促使比特幣成為一種主流的交易產品。比特幣交易的流動性會因此大幅提高，波動性也會相應的減小。這因此就有利于橋水基金這樣的資產管理公司開始投資比特幣。對普通的投資者來說，先于橋水基金這樣的機構持有比特幣，就有可能獲得這部分資產的增值收益。谷燕西最后還表示，作為加密數字資產首創和領先者，比特幣具有著不可取代的地位，且這個地位只會越來越加強。對投資者來說，這直接影響比特幣在其投資組合中所占的比例。如果投資者對比特幣的地位有著正確的判斷，它會將更多的資金投入比特幣，而不會分散地將資金投資于其它的加密數字貨幣。[2021/2/1 18:34:30]

OCC的這個新規一定會促使更多品牌的數字美元穩定幣產生，這會增加對Libra美元穩定幣的競爭。數字美元穩定幣的競爭會在一個更加平等的基礎上開展。但是，我認為Libra美元穩定幣依然會在這類產品中占據主導地位。產品在市場中競爭獲勝的一個重要的因素是市場對它的了解程度。這個因素甚至比產品本身的功能更加重要。一個產品不管其功能多么領先，性價比多么優越，如果市場對不了解，那它也無法在市場中占據有利地位，特別是當這個產品在市場發展的后期進入的時候。對于數字美元穩定幣這個的產品來說，它的功能是一定的，任何品牌的數字美元穩定幣都只提供同樣的功能。所以市場對品牌的認知度是直接決定這個產品在市場中的推廣程度。鑒于Facebook和Libra協會成員在全球范圍的影響力以及Libra已經在全球范圍內建立起的知名度，Libra數字美元穩定幣就比較容易受到市場的接受。而此后再出現的數字美元穩定幣，由于沒有足夠的市場知名度，所以很難同Libra進行競爭。所以盡管OCC的新規能讓更多的參與方提供數字美元穩定幣，但我認為Libra依然會是此類產品中的勝出者。對其它穩定幣的影響

谷燕西：美國貨幣監理署正在加速推進美國銀行業的加密數字化:11月5日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱，美國貨幣監理署正在加速推進美國銀行業的加密數字化。他表示，2020年開始，美國銀行業在提供加密數字貨幣相關的金融服務方面，開始出現全面的加速發展的情形。而且這個加速發展是美國銀行業從上而下推動的結果。具體地說，就是美國貨幣監理署新任領導人Brian Brooks推動的結果。 Brian Brooks從理念上就認為，現在的金融行業正在經歷本質上的改變，這樣的改變如同互聯網對世界的改變一樣。[2020/11/5 11:41:10]

我相信各國央行對OCC的這個新規的影響有著清楚的判斷。為了保證自己的法幣在全球金融和經濟活動中的影響力，因此會采取更加積極的措施，推進自己的數字貨幣的發展。這方面的措施包括兩個，一個是加快推進自己的CBDC，另外一個同樣是采用OCC的這個措施，允許私營機構在自己的法幣的基礎上發行數字穩定幣。或者是兩個措施共同采用。我認為，相對于穩定幣來說，支持穩定幣流通的底層基礎設施更加重要。所以我一直認為，Libra的數字穩定幣更像一個特洛伊木馬，對現有的金融市場威脅最大的是它的底層的區塊鏈。如果Libra底層區塊鏈在全球范圍內使用，那么在其之上的流通的某一個的穩定幣的價值就會大幅減弱。由于這個鏈上支持的數字貨幣的高流動性，數字貨幣和數字貨幣之間，數字貨幣和數字資產之間都具有非常高的流動性，可以實現隨時便捷的兌換。數字貨幣的主要功能因此是一個結算工具，其價值儲存的功能就會降低。當用戶在鏈上進行支付時，只要有一個能夠接受的可使用的價值計量單位，就能夠滿足交易需求。用戶可以將其手中的數字貨幣隨時兌換為其它的，他認為更需要或更有價值的數字貨幣或數字資產。所以，對其它的數字穩定幣來說，其采用的底層區塊鏈以及能在這個鏈上吸引的機構和用戶，決定在這個鏈上發行的數字穩定幣的市場競爭力。在這個鏈上可以有一個和多個數字穩定幣流通。由于Libra數字美元穩定幣是在其自有的底層區塊鏈上流通，因此Libra數字美元穩定幣就無法同這樣的數字穩定幣進行競爭。從這個意義上來說，我認為OCC的這個新規對有可能在東南亞產生的同Libra競爭的穩定幣不會產生太大的影響。

谷燕西：未來區塊鏈上的數字資產交易應該是免費的:7月24日，區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表文章《未來區塊鏈上的數字資產交易應該是免費的》稱，基于互聯網時期的發展，目前證券行業的發展，以及從區塊鏈技術應用能產生的收益，未來的數字資產交易都應該是免費的。他稱，首先未來的數字資產交易所一定是基于分布式記賬技術的。分布式記賬技術會從根本上改變證券行業，在證券交易中采用區塊鏈技術和數字貨幣，就會采用交易即結算的方式。所以就不需要現在證券市場中的清算結算公司以及登記公司，證券交易的整體成本因此就會大幅下降。交易傭金因此就一定會大幅下降。其次，在未來的證券市場中，DeFi應用會進一步降低證券市場的成本。最后，由于區塊鏈技術直接支持點對點之間的交易的，未來的很多數字資產的交易實際上是可以在資產的產生方和資產的購買方之間直接完成的。就不需要券商這個金融中介，資產交易的成本因此就會進一步降低。[2020/7/24]

聲音 | DAEX創始人谷燕西：區塊鏈對證券市場將造成較大沖擊:當地時間9月9日 ，在CoinTime聯合主辦的“2018聚焦區塊鏈展訊全球行硅谷站峰會”上，DAEX創始人谷燕西在“區塊鏈對證券業的影響”中提出，區塊鏈將對股票市場二級市場沖擊較明顯，因股權一級市場就可以完成個人之見的股權轉換，股權參與者可以在區塊鏈上直接投票，股東大會的效率顯著提升。參與者從僅有機構和高凈值人士參與者轉為小投資者也能參與其中并享受早期進入市場的紅利；融資過程、地理界限、上市時間等也將有較大改變。同時，區塊鏈將對資產托管和清算這一基礎結構產生沖擊，多中心化的資產托管和清算，將變得更加有效率，成本更低，也將減少市場風險敞口。[2018/9/10]

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