DEF:2021年區塊鏈和加密市場的陰霾 | 烤仔星選

三，穩定幣除中國外，還將有一些國家開始測試CBDC的運營，這將加速并加強傳統金融系統和資產的數字化。CBDC基于私有區塊鏈，易于集成并應用于常規金融機構；但是，使用私有區塊鏈意味著CBDC將無法利用開源生態系統或開發創新的可組合性案例。而且，它們的起源不能脫離中央政府的審查辯論。鑒于公有和私有區塊鏈之間的哲學沖突，CBDC的擴張實際上可能成為基于公共區塊鏈的穩定幣生態系統增長的推動力。

對于公共區塊鏈支持者而言，合理地預期穩定幣將在加密貨幣交易所，DeFi以及最終在金融技術領域的各個領域中進一步獲得重視。美國《貨幣》雜志剛剛宣布，銀行可以在銀行交易中使用穩定幣，而私人金融機構和銀行將競爭性地發行自己的穩定幣，并被迫考慮分散系統的好處。最終，基于DAI之類的算法或加密抵押品發行的具有穩定的去中心化和運營實體的穩定幣可能會比集中式穩定幣更成功，以抵御經過時間和時間考驗的濫用和審查障礙。預測4—基于公共區塊鏈的穩定幣將超過$100B的市值。四，DeFi2020年DeFi部門的增長向世界證明，鏈上協議經濟可以超越數字黃金的價值存儲功能，并發展成為復雜的金融范例。伴隨著各種加密資產錢包解決方案等支持趨勢的發展，DeFi將與更多的B2C金融科技服務集成，并追求更好的用戶體驗，最終導致鎖定的總價值在2021年增加。高昂的費用和落后的交易確認速度是DeFi的主要缺點，將通過各種第2層項目和技術解決。隨著這些解決方案在2021年被整合到主要的DeFi項目中，不同第2層解決方案甚至不同主鏈中的DeFi項目之間的互操作性將成為具有更大爆發力的新的關注焦點。

2022年DeFi保險總計支付3440萬美元索賠:金色財經報道，據 OpenCover 統計數據顯示，DeFi 保險賽道在 2022 年支付了創紀錄的 3440 萬美元索賠，超過歷史支出的 90%，但只有 0.5% 的 DeFi 市場價值被投保。其中 DeFi 保險提供商的總流動性達到 186000 枚 ETH（約 2.86 億美元），在過去九個月中這一數字在 2.1 億美元至 3.94 億美元之間徘徊，Nexus Mutual 以 80% 左右的份額主導市場。[2023/3/21 13:17:45]

由于智能合約的早期階段，DeFi應用程序比傳統應用程序留有更多的漏洞。涉及利用現有基礎架構組件的DeFi應用程序的固有性質可能是一個促成因素。但是，這些創新嘗試也為整個DeFi生態系統增加了極大的復雜性。隨著更多經驗豐富的開發人員進入市場，很有可能會推出更復雜的產品。YFI的創始人AndreCronje是一個很好的例子。這并不是要否認世界將在DeFi領域見證更多的打ic和黑客入侵。但是隨著行業的成熟，熱情的開發人員和社區成員的整體努力將最終形成一個不斷完善的更強大的體系結構。實際上，我們目前目睹了更多的保險協議進入市場，一旦在風險和風險管理之間達到理想的結合，整個DeFi市場就有許多蓬勃發展的原因。預測5—DeFiTVL將超過$100B。預測6—到2021年底，DeFi代幣將在市值排名前50的代幣中占13+。五，DEX到2020年，DEX的年度交易總額達到約1,160億美元。與2019年DEX的表現相比增長了39倍。隨著2021年有更多DEX遷移到第2層，這一趨勢預計將會增長。由于具備了更好的基礎架構，它們可以處理更多的交易：更低的交易費用和更快的交易速度交易速度。

報告：預計到2025年比特幣采用率將增長50%:金色財經報道，根據最新報告，未來三年，商家對比特幣的采用預計將增加50%。這一結果來自Ripple和Faster Payment Council進行的一項調查，涉及45個國家的300家支付領導者。

該報告指出，近年來，區塊鏈技術已經成為昂貴支付系統的替代方案。加密行業的交易量顯著增長，僅在2023年，美國就有超過550萬加密支付用戶。

加密支付的前四大用例包括匯款、跨境B2B支付、銀行卡支付和數字支付。其中匯款占了很大一部分，外國工人在向家人匯款時采用加密貨幣，以避免高昂的交易費用。

此外，PayPal和Stripe越來越多地采用比特幣支付也大大促進了采用。除了比特幣，USDT和USDC等穩定幣由于其低波動性而得到了廣泛采用。報告指出，使用穩定幣進行跨境支付的成本比傳統支付方式低80%。（Bitcoinist）[2023/3/6 12:44:00]

此外，我們希望看到更多新創建的去中心化衍生品交易所。加密本地人已經目睹了集中式交易所之間的期貨交易量超過現貨交易量。這種趨勢可能也會在DEX生態系統中持續存在。預測7–2021年，DEX的總交易量將增長到500億美元以上。六，安全令牌在與OCC代理審計長BrianBrooks進行小組討論時，美國證券交易委員會前主席杰伊·克萊頓表示：“如果您今天談論交易，那么所有交易都是電子化的……那是而不是20年前的情況……很可能所有這些都被標記化了。”正如許多人期待已久的那樣，證券代幣正在逐漸成為公眾意識的動力，成為現有股票的超集。通過適當的法規發展，安全令牌化可以帶來許多優于傳統股票的即時收益，例如更容易的認證，更有效的管理，更低的交易成本，甚至可編程的發行和發行。安全令牌可能為“協議經濟”奠定技術基礎-一種開放治理并向平臺經濟參與者分配公平報酬的想法。隨著韓國中小企業和初創企業部宣布將從2021年開始將協議經濟藍圖作為其政策方向，我們希望看到更多的國家和行業關注安全令牌的發行和分發，并制定相關的法規和準則。同樣重要的是要注意，這種可能性可能不僅限于受監管的政府實體，因為隨著加密貨幣交易所尋求多樣化其商業模式，它們還可能為新的商業機會提供令牌證券化。預測8-一些公司將開始發行自己股票的某些部分作為代幣。七，IPO與并購作為美國最大的加密貨幣交易所Coinbase宣布其IPO計劃，我們可以期待更多的機構資金進入加密貨幣和區塊鏈領域。這一趨勢將導致加密貨幣和區塊鏈公司進行更活躍的并購和IPO。此類并購和IPO也可能會產生新穎的形式，因為鏈上DeFi項目之間的合并由于其互操作性的性質而可能更加高效。結果可能證明會增加市場競爭，并在不同社區之間產生其他有益的協同作用。為了說明這一點，諸如YearnFinance和PickleFinance宣布合并的跡象開始顯現。但是，與這次合并更像是營銷特技而不是兩者的根本整合的特殊事件不同，2021年將見證更多實質性案例。預測9—從2021年開始，將會有更多的區塊鏈公司并購，包括DeFi項目。八，NFT和區塊鏈游戲盡管區塊鏈游戲行業在2020年并沒有看到這么大的增長，但是像Ubisoft，SquareEnix和Atari這樣的游戲巨頭都開始使用強大的IP來啟動區塊鏈游戲計劃。的確，對于區塊鏈游戲行業而言，2021年可能是更好的一年。隨著許多內容提供商和娛樂公司探索metaverse的概念，有關如何將metaverse和NFT結合起來的研究越來越多。該實驗將導致發行獨特的數字化身。例如，Sandbox已經在其NFT中嘗試使用Smurfs和CareBears等IP。藝術也在向NFT開放。DapperLabs與Genies合作創建虛擬化身和商品生態系統。實際上，虛擬影響者Miquela通過加密貨幣發行/經紀平臺SuperRare發行了NFT，并以$100,000的價格售出。此外，全球最大的拍賣行佳士得拍賣了受比特幣啟發的藝術品和相關的NFT。隨著我們看到越來越多的嘗試將NFT融入我們的生活中，今年我們可能會找到一個成功的NFT公式。

三箭資本CEO：自2021年7月以來比特幣非流動性供應一直在急劇上升:金色財經報道，三箭資本CEO Zhu Su發推表示，自2021年7月以來，比特幣非流動性供應一直在急劇上升，與2019年1月至2021年4月的積累趨勢相一致。[2022/1/11 8:41:38]

到目前為止，NFT市場已呈現出逐步增長的趨勢，很大程度上取決于強大的個人內容和知識產權，值得注意的是，這與自然發展的DeFi相反。雖然我們期望在酒吧游戲中出現NFT的各種用例，但要預測NFT市場的增長水平或將任何指標用作整體指標都非常困難。但是，至少我們可以通過查看在市場上交易的單個NFT的價格，來估計基于區塊鏈的資產所有權證書的公眾接受程度。到目前為止，最昂貴的NFT是AxieInfinity的NFT角色，價格超過13萬美元。

預測10：到2021年，單個NFT的發行價格將超過30萬美元。附錄：回顧“模糊的2020年區塊鏈和加密貨幣市場預測”

2022年初至今BTC市值已蒸發超過600億美元:金色財經報道，1月6日，比特幣價格急劇下跌，在不到三個小時內從超過 46,000 美元滑落至 42,800 美元，這意味著比特幣整體市值從2022年1月1日的8780億美元減少到8160億美元，“蒸發”幅度達到620億美元，市值縮水近7%。[2022/1/6 8:30:12]

在本附錄中，我們正在審查由韓國經濟日報于2019年12月在HashedLounge舉行的年終聚會上提出的``2020年區塊鏈和加密貨幣市場的10個預測''。銀行和安全公司將在遵守法規的前提下積極進入加密市場。→O：隨著韓國《報告和使用特定金融交易信息法》即將實施，多家韓國銀行正在進入虛擬資產市場。國民銀行已組建了合資企業KODA。在美國，每家銀行都可以按照OCC的準則為虛擬資產提供托管服務，而像JPMorganChase＆Co.這樣的大型銀行已經開始提供服務。那些未能實現業務模式多樣化的管轄范圍內的交易所將不得不為生存而努力。→O：許多中小型加密交易所已經倒閉或破產。我們預計，根據將于2021年3月生效的《報告和使用特定金融交易信息法》，將沒有多少公司能夠獲得虛擬資產營業執照。將啟動中國數字元及其支持該系統的國家區塊鏈。→O：啟動了中國的區塊鏈網絡BSN，其三個城市正在測試數字元。與全球IT巨頭合作的天秤座和其他競爭者區塊鏈平臺將啟動。→△：Facebook主導的天秤座項目已推遲啟動，預計將在2021年初與美元掛鉤的穩定幣一起啟動。Celo代表自己是天秤座的競爭對手，并在大約50個公司的參與下成立。Kakao的Klaytn和Line'sLink已成功啟動了他們的主網，并且他們專注于擴展業務。他們的本地代幣已在國內交易所上市，騰訊和其他中國大企業集團也參與了BSN。Klaytn和Link通過容納東亞公眾，將達到超過1000萬個主鏈MAU。→X：兩個項目在啟動其區塊鏈主網后，都將加密錢包服務集成到其信使。但是，由于第三方Dapp生態系統和法規不成熟，因此未對用戶進行有效的促銷或曝光。我們預計Klaytn和Link會在2021年積極建設其生態系統。DeFi行業TVL的價值將增長到20億美元以上，吸引的金融科技初創企業數量將是現在的三倍。→O：DeFi領域TVL已增長到150億美元：比我們的預期高7倍。此外，DeFi與fintech/CeFi服務之間的互動也在不斷擴大。將會有DAU超過30k的區塊鏈游戲。→X：區塊鏈游戲的增長慢于我們的預期。2020年10月，AxieInfinity記錄了5,500DAU。傳統的風險投資公司將開始對初創公司進行股權投資，從而利用公共區塊鏈生態系統創造收入。→O：Onchain數據分析公司Chainanalysis將其名字列為獨角獸創業公司，隨后由Addition，Accel，Benchmarket和Rabbit等風險投資公司牽頭的1000億美元投資。憑借與Terra區塊鏈的合作關系迅速發展的ChaiCorporation通過系列A和B從傳統風險投資中獲得了880億英鎊的資金。Uniswap被認為是DeFi流動性最高的去中心化交易所，因為它甚至在發行前從a16z和USV籌集了1100萬美元它自己的令牌。復合貨幣在發行其本機令牌之前也被風投機構投資。比特幣價格將創歷史新高。→O：韓元和美元的BTC價格均創歷史新高。散戶投資者可以使用多種BTC基金。→O：2020年4月，比特幣基金在多倫多證券交易所歷史上首次上市。BitwiseAssetManagement，Inc.還推出了一項指數基金，該指數基金將于2020年12月為美國投資者追蹤10種加密資產。許多金融機構已經宣布，他們將于2021年推出加密貨幣基金。

調查：近三分之一尼日利亞人在2020年使用或擁有加密資產:統計公司Statista發布的數據顯示，尼日利亞是人均比特幣和加密貨幣采用率最高的國家，近三分之一的調查受訪者表示，他們在2020年使用或擁有加密資產。此外，許多尼日利亞人正在探索用于國際匯款的加密資產。（Cointelegraph）[2021/2/18 17:26:55]

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