EFI:DeFi：2020年盛夏熱潮，2021年全景發展

據OKLink數據顯示，截至2021年1月14日，DeFi總鎖倉量超過305億美元，DeFi總市值超過300億美元。關于DeFi在2020年發展的強勢勁頭，有人會質疑：如此龐大的數據，DeFi市場有泡沫嗎？泡沫一定存在，泡沫是必然存在的金融環節，目前DeFi的發展現在還處于早期的階段，現階段討論和驗證DeFi市場泡沫是否存在是沒有實際意義的。行業人士篤定DeFi的價值是在于未來，DeFi未來能否成為去中心化價值互聯網的關鍵一層。由此而言，我們可以從2020年DeFi發展歷程和行業圖譜來觀察和思考出未來場景。2020年1-4月份，在全球金融生態恍惚不定的情況下，DeFi行業正在萌芽生長，Curve發布、Aave推出、Compound發行COMP代幣和頭部去中心化交易所Uniswap推出Uniswapv2，整個行業處于積蓄力量的階段，最令人關注的可能是3.12加密貨幣市場暴跌導致Maker預言機喂價失敗，清算人無法清算，給Maker穩定幣DAI造成的極大沖擊。2020年5-9月份，隨著比特幣減半行情失效，DeFi領域被關注度逐漸增加。尤其是6月中旬，借貸協議Compound發行治理通證COMP，當用戶使用Compound存入或者借出資產的時候，同時會獲得COMP代幣激勵。由此，揭開流動性挖礦的序幕，開啟DeFi熱潮。大幕拉開，徐徐登場。Sushiswap借助Uniswap的流動性，上線就獲得了大量資金質押。作為Uniswap的衍生產品，完成了對Uniswap流動性的遷移。9月17日，Uniswap對早期參與和LP用戶空投1.5億枚UNI治理代幣，也展開流動性挖礦活動，鞏固去中心化交易所榜首的位置。2020年10-12月份，整個冬季行業的目光統統鎖定在比特幣的價格飆升上，11月底，比特幣價格突破了2017年的最高紀錄更是令人津津樂道。而DeFi也成為另一種加密資產增值的渠道，越來越多的資金涌入DeFi，2020年12月份，DeFi總鎖倉量超過150億美元。以下是奔跑財經繪制和整理的2020年DeFi領域發展軌跡：

DeFi協議總鎖倉量達731.1億美元，24小時內漲1.5%:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到731.1億美元，24小時漲幅為1.57%。TVL排名前五分別為MakerDAO（77.9億美元）、AAVE（56.4億美元）、Curve（50.8億美元）、Lido（48.2億美元）、Uniswap（47.5億美元）。[2022/6/21 4:42:12]

太壹科技&優盾錢包CMO孟春東：波卡DeFi完全有可能復制以太坊DeFi的繁榮:太壹科技&優盾錢包CMO孟春東在直播中表示：波卡DeFi完全有可能復制以太坊DeFi的繁榮。因為波卡發展DeFi就以太坊而言來說存在天然后發優勢，一些被證明不錯的應用案例可以直接被復用并加以完善。但他同時指出，因為DeFi是對C端的，要想上層能夠穩定地爆發，前提必須是基礎設施完備，所以波卡底層必須好，比如底層DEX交易所（提供底層流動性）和預言機；然后在此基礎上上層應用本身也要做好，比如借貸、衍生品，這樣才能給用戶提供持續穩定的服務。據他介紹，優盾錢包也為部分波卡DeFi項目提供了錢包解決方案。

優盾錢包，作為全球首家開放式企業錢包解決方案，以安全完善的技術重新定義數字資產錢包，為比特幣、以太坊等100多種幣種提供API接入；頂級私鑰BOSS自主掌握，子私鑰動態計算不觸網，硬件加持，純冷操作；多級財務審核策略，資產動向、操作日志一目了然；海量地址統一管理，余額一鍵自動歸集。[2020/11/22 21:41:21]

Polies CEO Michael Caravetta：DeFi還將綻放，Polies將推動波卡上的DeFi熱度:據官方消息，幣贏CoinW《共識52》第七期《Polkadot的進化之路——波卡是通往Web3.0的拐點?》主題AMA主題中Polies CEO Michael Caravetta認為，隨著波卡平行鏈和主網上線日益臨近，波卡生態的聚合力量將會在行業帶起新的熱潮。

Polies是在波卡生態上構建完整DeFi交易情境的項目，除了傳統的DeFi挖礦和借貸等，還創建了ETF、基金等相關衍生品的基礎設施。在這個基礎設施上，可以便利地增加不同的金融模塊，也可以讓其他波卡的DeFi項目，如Zenlink等快速接入。

Polies目前已經完成了多個衍生品市場底層搭建，將配合波卡官方的動作，再一次為DeFi的熱度提供燃料。[2020/11/6 11:51:57]

動態 | bZx遭受二次攻擊，需要對DeFi智能合約進行徹底審計:昨日去中心化金融（DeFi）貸款協議bZx再次被攻擊后，該平臺被關閉并離線，開發人員試圖修復合同，保證惡意行為體無法執行另一次攻擊。第一次攻擊讓加密社區措手不及，因為flashloans是DeFi平臺提供的新產品。第二次攻擊表明，需要對DeFi智能合約進行非常徹底的審計。bZx在兩次攻擊中都凍結了平臺，這一事實表明，即使將其作為DeFi進行銷售，但最終它是一個集中化平臺，開發者可以使用“管理密鑰”來關閉平臺上的交易。（Bitcoinis）[2020/2/19]

漫長的2020年，DeFi構建了較為完備的行業圖譜，奔跑財經從基礎設置、資產及其管理、資產交易三個領域整理了DeFi生態圖譜：

從目前的行業圖譜可知，DeFi作為去中心化區塊鏈協議構建的金融應用生態系統，傳統金融包括儲蓄、資產借貸、資產交易、基金、衍生品和保險等金融工具都納入圈內，使得傳統金融遵循智能合約規則和執行操作，開啟無準入條件地參與和使用，這是一件非常了不起的事，全球金融將以DeFi為公共基礎設施，資產自由進出各種金融工具，這將是金融史上的奇跡。美國貨幣監理署代理署長BrianBrooks指出：DeFi顛覆了這一切，利用區塊鏈技術提供服務，而不需要人工中介。這些“自動駕駛銀行”是新的，但很可能會成為主流。在機遇方面，DeFi可以讓儲戶不再四處尋找最佳利率，還可以通過讓軟件做出信貸決定來結束對某些借款人的歧視，甚至可以消除欺詐或腐敗的風險。最近，DeFiWeekly創始人KermanKohli發布了DeFi領域的2020年回顧及2021年預測：新的DeFi應用的設計空間仍然是完全開放的，但是需要更多的創造力，因為DeFi的基礎工具已經基本完成了。2021年，我們將在DeFi中看到更多創新型金融工具。

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