比特幣:DeFi借貸的操作策略：可以保證你長期持有BTC與ETH

本文旨在思考一種簡單的操作方法，可以在持有加密資產的時候，依然可以有流動資金。不少DeFi玩家都熟悉這種策略，只是具體而通俗的介紹太少了。今天我們簡單講一下DeFi借貸的基本操作。為什么拿不住幣？

都知道比特幣、ETH會漲，但是為什么無法長期屯幣？答案很簡單：因為你缺錢或者說你有要著急用的錢，這是沒有辦法的事情。無論是富人還是窮人都有需要周轉的時候，這時候賣幣已經是沒有辦法的事情。我們回頭看一下行情。

金色財經合伙人佟揚：可從協議價值等維度鑒定Defi項目的投資價值:金色財經現場報道，在金色財經主辦的 “金色沙龍第59期上海站：“DeFi-2021發展形勢與投資價值分析”的活動現場，金色財經合伙人、節點咨詢&IPFS100.com CEO 佟揚發言指出：DeFi?業在2020年以驚?的速度增?，有數?億美元被投入到相關項?中。與此同時，如何鑒定一個Defi項目是否值得投資，變得尤為重要。優質DeFi項?，可通過以下維度進行鑒定：

第一，Defi項目的協議價值。如：Defi項目體系結構的復雜性、?動化代碼測試的質量、通?開發實 踐、評估審計結果、協議控制等方面均需要深入研究；

第二，代幣價值。如代幣當前流通量，總供應量，基金會及團隊持有量，代幣的鎖倉和釋放時間表，是否存在通縮或通脹等情況；

第三，未來增?。如：市場規模的機會，項目代幣的價值獲取機制，產品的增?和推動其發展的杠桿等；

第四，團隊實力。可通過調查團隊背景，其專業度，團隊安全性等方面入手，同時這些信息也通過媒體，官網等渠道多方面考證。[2021/1/22 16:47:44]

2020年12月1日到12月11日，比特幣從19888美金跌到12月11日低點17570美金，約10天時間一直震蕩著跌下去。當時的論點如下：西方的圣誕節快到了，很多人認為行情短期之內不會開始行情下跌，正好還是2018年比特幣的前高位置，這里很難突破。所以選擇全部跑了空倉的人不在少數。這一空，就空了一個小牛市翻倍的機會。后來比特幣和以太坊等主流幣種的漲幅，大家也都看到了。舉個例子，2020年圣誕節前，你想屯幣，但是過節呢要給女友買禮物，沒有錢了，那就先存入借貸平臺，然后借出來一些穩定幣花著唄，下個月收入過來，再填補上，這樣手上的幣不會少，卻有了流動資金的使用——當然，這里開個玩笑：機構是不是也是這么操作的？圣誕節要用錢，不賣幣，用DeFi貸出來錢先用著，反正利息低。所以，2020年的圣誕節比特幣就沒有大家預期的回調。如果需要錢，如果不想動比特幣和以太坊，那么DeFi借貸是可以使用的很好的工具。DeFi借貸的基本用法

OKEx DeFi播報：DeFi總市值102.6億美元，OKEx平臺CRV領漲:據OKEx統計，DeFi項目當前總市值為102.6億美元，總鎖倉量為131.1億美元；

行情方面，今日DeFi代幣普漲，OKEx平臺DeFi幣種漲幅前三位分別是CRV、BOT、JFI；

截至18:00，OKEx平臺熱門DeFi幣種如下：[2020/10/28]

2020年，由Compound發起了流動性挖礦，本質上以平臺幣補貼了借貸的利息。和傳統金融不同的是存入資產也有利息。因為加密資產有貨幣和資產兩種屬性。你有一套房子，價值假如市面上掛牌銷售價格是1000萬，現在做生意需要用錢，抵押給銀行，然后取出來500萬，傳統情況下最多也就能取這么多錢，而且銀行對你資產的估值和市場有所不同，你賣房子1000萬，銀行相關評估機構對你的房子估值只有700-800萬，取出來的時候按照65%，也就500萬左右。然后就是每個月還錢。存入的房子本身并不會有給你的利息，你借的錢有利息。DeFi借貸，你存入BTC本身就有利息，借出來也有利息，利息之差可以認為是平臺的利潤。

分析：隨著比特幣波動性創下新低 交易員開始轉向DeFi和期權:比特幣的價格一直在一個窄幅范圍內波動。對一些交易員來說，由于價格沒有波動，交易這種資產的吸引力降低了。這促使他們在DeFi和期權市場尋找新的機會。（The Block）[2020/7/22]

上圖來自Compound，可以看到如果你存入比特幣年化收益0.2%，如果借出來年化3.98%，不同的平臺和幣種給出的借貸抵押不同，從60-80%不等，意思就是說你存進去100萬，取出來60-80萬是可以的。這個借貸利息確實很低，借入資產的利息可以抵消貸出資產的利息。當然，借貸還有平臺幣的獎勵，這部分很多時候會大于你借款所需支付的利息，也就是說，借錢還有錢賺——這對于我們不是最關鍵的部分。最關鍵的部分是通過這樣的DeFi借貸，我確實可以使手上有更多的低成本流動資金。可以對比多個借貸平臺，如MakerDao、如火幣生態鏈HECO上的Lendhub、幣安智能鏈上的借貸平臺等等都可以，進行借貸操作。當然對于不同的平臺和鏈也需要考慮一下gas費。如果是短期周轉，或者是短期挖礦的穩定盈利機會，這邊借貸不需要太多利息，我就挖一星期，那就直接貸出來一部分資金進行操作就好了。如存入Compound1個比特幣，現在我需要參與挖礦，比如有個DAI-USDC的池子收益非常高，那就貸出來穩定幣，去參與挖礦。挖礦三天或者三個月之后，把錢還一下即可。一般情況下，為了防止市場波動帶來的本金清算，借款金額可以是存入資金總額的1/3到1/2這個區間，這種操作方法短期內比較保險。借貸屯幣這個策略使用有如下幾個因素：行情波動不是很大，比如30-50%以內的價格波動；借出的錢能夠高效地利用。需要穩健，包括更好的池子，或者投資；借出的時間不是很長；你確實想長久持有某一個或者幾個加密資產，而需要資金周轉；不要太看重借貸挖礦的平臺幣收益，回歸借貸的本質，挖礦收益當然好，但不用太看重。所以，對于想要屯幣，卻又需要錢參與新的項目、新的池子的朋友可以使用DeFi借貸的方法，增加資產的利用率，增加手上的流動資金。

動態 | DeFi項目鎖倉價值11.4億美元 過去一周環比增加8.89%:據DAppTotal.com DeFi專題頁面數據顯示：截至目前，已統計的31個DeFi項目共計鎖倉資金達11.4億美元，其中EOSREX鎖倉3.89億美元，占比34.23%，排名第一位；Maker鎖倉2.61億美元，占比22.95%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware鎖倉2.14億美元，占比18.87%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi類應用共占比23.95%。截至目前，ETH鎖倉總量達334.59萬個，占ETH市場總流通量的3.11%，EOS鎖倉總量達1.02億個，占EOS市場總流通量的10.02%。過去一周，整體而言：1、增長較快的DeFi項目分別有DDEX、Kyber、dYdX、Nuo等，其中新上線DDEX鎖倉環比增加107.85%；2、Maker再一次調低穩定費率至14.5%，主要為了穩定DAI價格保持在1美元，并鼓勵更多的人抵押資產；3、Edgeware宣布正式完成了階段鎖倉空投，截至目前共計鎖倉ETH 119萬個；4、DeFi項目整體鎖倉價值較上周環比增加8.89%。[2019/9/9]

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