DEF:DeFi投資難，門檻高？不如試試智能投資顧問Daoventures

整理|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

過去一年中，去中心化金融的火熱，有目共睹。無論是鎖倉價值還是DeFi代幣價值，飆升數十倍，達到百億美元級別。并且，大量的新興項目開始涌現，涉及借貸、期權、保險、DEX、智能平臺等多個賽道。然而，DeFi項目良莠不齊，并且許多DeFi協議存在較大的使用門檻，導致DeFi依然是個小圈子的娛樂，仍未得到圈內圈外的大規模使用。如何降低普通用戶的投資門檻，讓更多增量資金進入DeFi市場，成為擺在面前的難題。3月19日下午，DAOventures聯合創始人Belinda做客星球超話社區，詳解DAOventures如何降低DeFi投資門檻，成為廣大用戶的智能投資理財顧問。DAOventures好比一間「自動運作的風險創投機構」，在投資DeFi時，根據用戶的風險承受程度制定并執行最佳的風險管理策略，做到最大程度地從用戶角度出發管理其資產；為用戶提供一站式的智能DeFi資產管理平臺，類似大家的支付寶或者手機銀行。同時，Belinda也比較了市場上多個DeFi聚合層項目，突出DAOventures的優勢所在：界面邏輯優化，操作簡單；信任與安全；本地化。以下為社群訪談實錄，由Odaily星球日報整理：

Odaily星球日報：DeFi的火熱有目共睹，DAOventures的口號是降低普通用戶投資DeFi的門檻，也被不少圈內人士稱為「DeFi投行」。鑒于很多用戶對DAOventures了解較少，先請您給我們詳細介紹一下項目。Belinda：大家好，我是DAOventures的聯合創始人Belinda，很高興來到星球日報超話社區和各位分享我們DAOventures的使命和愿景。DAOventures致力于降低DeFi投資門檻，成為廣大用戶的智能投資理財顧問，讓更多人自由參與、輕松完成DeFi投資，幫助他們在其數字資產上產生最佳收益。簡單理解，我們在實現從人投資到機器/算法投資的蛻變。這個平臺是一位“智能的基金經理”或者是一家“自動運作的風險創投機構”。在投資DeFi時，DAOventures根據各個產品的風險程度進行等級劃分，為客戶推薦最合適的風險管理策略，做到最大程度地從用戶角度出發管理其資產。做這個DeFi智能投資平臺的出發點很簡單，因為我們團隊本身就需要這個產品，我們會是自己產品的第一批用戶。根據我們的調查和驗證，大多數加密貨幣投資者在參與DeFi上猶豫不決的主要原因包括以下幾點：信任問題。DeFi產品大多是匿名團隊，因此創造了不信任的環境。安全性。DeFi平臺因黑客和漏洞而聞名。平臺需要很多授權步驟，但是滲透測試和審計沒有到位。用戶體驗不好。大部分DeFi是開發者出發設計，普通投資者很難使用DeFi。UX不好，用戶不容易與DeFi交互。合規性。投資者需要知道自己的資金是否受到法規保護，而許多DeFi產品急于上線，在合規與審核上還沒過關。其實我個人覺得還有一點是太浪費時間了！我們自己是DeFi的重度用戶，深知普通用戶參與DeFi的痛點和難點。我們認為投資不應該是一份全職工作。目前的DeFi投資非常地消耗時間和精力。有了DAOventures，用戶不用在各個平臺比如Aave/Yearn.Finance/Compound上跳來跳去。平臺的智能投顧（Robo-advisory)功能在后臺自動核算和評估DeFi產品產的風險和資金管理收益，幫用戶做出選擇。所以做這個項目，其實是我們團隊自己的訴求，也經過市場和用戶的驗證。Odaily星球日報：除了DAOventures，目前也有Vesper、NordFinance等項目同樣主打「DeFi投資平臺」。與其他競品相比，DAOventures有哪些差異化的優勢？Belinda：其實在說競品前，我想和大家分析一下“DeFi聚合層“這個賽道。說到DeFi聚合層，大家可能首先想到YFI這些收益聚合器項目，就是聚合資金池并優化投資組合。但集交易、借貸、資管、保險等多個垂直方向的綜合型聚合項目很少出現在公眾視野中，它們包括DeFiSaver,Zapper,Zerion等。這些產品的鎖倉數據已經達到數十億美元，與它們知名度并不匹配。這主要是因為它們目前還沒有發幣。沒有足夠的財富效應，所以曝光度還不夠。但是隨著DeFi行業的進一步成熟，投資者教育逐步到位，我們會看到更多傳統金融投資者進入市場。他們的需求會涉及貸款、期權、合約、提供流動性等操作。如果普通用戶需要在各個平臺跳躍，并且無法直觀獲取資產分布和收益情況，DeFi的使用體驗會下滑。所以DeFi聚合層這個賽道的價值就是凸顯在這里，為用戶提供一站式的智能DeFi資產管理平臺，類似大家的支付寶或者手機銀行。我們從安全、自動化程度、合規性等各個角度做了個比較詳盡的競品分析。從大家有空可以看看這個圖。

資產管理解決方案DeFiSaver上線MarkerDAO的steCRV金庫:3月16日消息，資產管理解決方案DeFi Saver上線MarkerDAO的steCRV金庫，用戶可將Curve中的stETH/ETHLP代幣作為MakerDAO的抵押品，同時獲得LidoFinance的LDO代幣獎勵。[2022/3/16 14:00:15]

現在還有更新的項目出來了包括你說的Vesper、NordFinance、SILFinance等等，有些方向和我們也有相似之處。其實現在牛市，項目從文字上分析大同小異。真正能讓項目脫穎而出的會是團隊的執行力和產品落地情況。如果撐不下來，現在說得如何天花亂墜都是空。我們的團隊FinTech和互聯網產品基因比較強，DAOventures有幾點是最突出的差異化，我這邊闡述一下：界面邏輯優化，操作簡單。當前許多DeFi產品都是由智能合約開發人員開發的。UX是用戶痛點之一。DAOventures會在優化后端邏輯后允許用戶在簡單的界面上直接參與高級DeFi產品，無需跳出平臺。信任與安全。由于許多DeFi協議都急于讓產品上線，因此存在漏洞，容易被攻擊。我們所以的上線產品會經過層層審計，我們團隊個人也會把錢放在這個平臺，所以我們當然是采取最嚴謹的態度。本地化。DAOventures的主打市場是亞洲國家，我們團隊也大部分是東南亞國家。許多地區國家尚未采用DeFi，并且需要更多的本地化比如支付方式、用戶操作習慣、區域性語言等等。我們的目標是為日常的加密貨幣投資者創建一個值得信賴，易于使用，簡單且信譽良好的平臺。核心目標就是服務好用戶，成為DeFi行業的常青樹。Odaily星球日報：能否請您介紹一下DAOventures目前的融資情況？Belinda：此前私募輪已經融滿130萬投資，超募20倍。在Polkastarter上的10萬美元募資2分鐘內售罄。DAOventures已完成融資140萬美元，投資參與機構包括GenesisBlockVentures、AstronautCapital、MoonrockCapital、Zero2Launch、JUNCapitalPartners、FacultyCapital、X21Digital等。Odaily星球日報：能否介紹下DAOventures的治理代幣$DVG的經濟模型？DVG在DAOventures項目生態中的應用場景和價值體現是什么？Belinda：DVG本質是DAOventures平臺的治理代幣，將用于治理、投票、通過共識、批準等，保證社區的長期參與。具體表現為：平臺獎勵：DVG代幣作為一種吸引流動性的激勵機制，代幣持有者可以參與流動性挖礦來獲得收益。DAOventures的產品和平臺收益也將分享給DVG社區。交易費用：DVG后期可作為平臺交易費gas使用。會員特權：DVG持有者使用DAOventures平臺的資金管理和收益贖回服務時可享受優惠價格。DAOventures的產品和平臺收益也將分享給DVG社區，這點非常有吸引力。因為DAOventures平臺的創收模式很明顯，傳統基金/資管平臺怎么賺錢的，DAOventures就可以那樣賺錢。所以我們平臺用戶越多，鎖倉金額越大，用戶的福利也越多。這里貼一下我們的通證分配機制：DAO社區和推薦人項目6.6%技術和運營6.6%核心團隊8%合作伙伴及顧問8%初始流動性和AMM8.7%流動性提供商51%私募輪10.5%公開募資0.6%關于DVG，一些有利點值得關注：初始市值-僅為$516,000通貨緊縮模型-連續4年每2周減少區塊獎勵！低通脹-每天少于10萬增發公平啟動-團隊/顧問無預挖高流動性-AMM的流動性分配超過1％Odaily星球日報：DAOventures在社區和生態激勵方面有什么計劃嗎？會不會有空投獎勵或者其他的激勵計劃呢？Belinda：我們相信DeFi的核心還是社區，DAO社區和推薦人項目占6.6%。我們的DVG持有者會獲得平臺收益的利潤分享，產品的推薦人和推廣大使們會獲得通證獎勵。團隊不會沒有理由地空投給用戶，我們希望給到真正懂產品和用產品的用戶。DAOventuresBETA版本本月底測試員就開始招募，感興趣可以添加微信小助手Kirby～Odaily星球日報：目前DVG在Uniswap上的交易量非常可觀，看到很多社區成員反饋買dvg的手續費太高。未來DVG有哪些上中心化交易所的計劃？Belinda：我們目前在Uniswap上交易量最大。是的，gas是個痛點，作為一個小韭菜，我非常和社區有共鳴！25號我們將登陸MXC抹茶交易所，還有非常精彩的活動等著大家，請大家關注這幾天官方通知。Odaily星球日報：加密分析師LarkDavis曾預測了5個牛市可以達到100倍收益項目，其中就有DAOventures。如果讓您評價，您認為DAOVentures未來的潛力如何？Belinda：首先非常感謝這些KOL的背書，它們真的是我們很堅強的后盾。我先為大家介紹下我的兩位聯合創始人AlvinFoo和VictorLee，他們從2016年就開始了解區塊鏈行業。Victor是一名技術和產品專家，曾就職于OmnicomGroup和渣打銀行，負責產品戰略和創新部分；Alvin是前谷歌中國大中華區高管。2017年和Victor創建Bitcurate加密市場分析工具，類似國內的TokenInsight，這也是為什么他們很敏銳地在2020年早期就捕捉到了DeFi可能爆發的信號。所以他們比普通團隊多了3年的知識沉淀和產品經驗第二，兩人都是比較成熟的高管創業，相對有規劃和遠見，不會輕易地放棄項目，這也是為什么我們項目全是實名制的原因。第三，我們的通證模型規定創始人和顧問團隊是分四年解鎖，也就是說如果這四年內產品沒做出什么成績，我們相當于白忙活，這對每位團隊成員來說機會成本都很高，更加激勵我們做出好產品，獲取用戶，爭取后期的融資。另外幾位核心成員包括：LaiSoonLai-金融交易系統的軟件架構師。在前端、后端和區塊鏈方面經驗豐富，前iFast：金融科技財富管理。Hsiang-區塊鏈首席工程師。在DeFi、使用Solidity的dApp和最新框架方面擁有超過五年經驗，深究本地區塊鏈和智能合約開發商。RavneetKaur–品牌宣發和市場營銷。區塊鏈組織BitcoinPanjab的創始人。對大眾進行比特幣和區塊鏈教育，并推動其在東南亞的采用。前HubSpot。前兩位都是技術大咖，因為DAOventures需要集成不同DeFi產品，他們和其他技術團隊比如Oddz期權平臺/PolygonSDK等合作速度很快Ravneet小姐姐負責海外市場，很受我們海外社區歡迎，近似于一位KOL，也很能幫DAOventures和其他好項目牽橋搭線。我們團隊的共識很強，也在不斷招更多優秀人才加入DAOventures，把產品做的更好，服務更多用戶。Odaily星球日報：加密圈一直渴望引入增量資金入場，DAOventures這樣的投顧平臺，似乎更容易吸引傳統金融的參與者進入。對于傳統金融市場，你們有哪些拓展和觸達計劃，能否介紹一下？Belinda：對的，其實傳統金融一直在入場，只是不同時期節奏快慢的差別。我們的目標是做好簡單易用的產品，不斷迭代和優化邏輯，贏得DeFi科學家和普通小白的青睞，增加用戶量和資產管理量。DAOventures作為TOC類產品開放給主流市場應用的，用戶量起來了，市場知名度自然會起來。后期的多輪融資也更容易得到傳統VC和資本的青睞。今年內，我們計劃申請相應牌照，開啟法幣通道。如果這個里程牌完成，DAOventures更是成為一個傳統金融用戶進入加密資產投資的窗口。我們現在主要打的是東南亞市場。我們團隊有新加坡、中國、印度、馬來西亞，大部分都是東南亞地區。Odaily星球日報：對于用戶而言，除了收益，最關心的莫過于資產安全，DAOventures平臺采取了哪些措施保證安全？用戶資金是托管在哪里？另外，一旦出現投資損失，有保險池或其他機制承擔賠償嗎？Belinda：DAOventures非常重視這一點。我們有3個安全層：定期進行智能合約審核；內部開發交叉檢查；白帽開源賞金報告；保險方面，我們還與BridgeMutual合作，并將為產品組合增加保險，我們計劃在不久的將來建立SAFU。團隊也投資自己的$$$，和用戶是利益共同體。Odaily星球日報：目前，DAOventures有哪些合作伙伴？這些合作伙伴為項目發展提供了哪些幫助？Belinda：目前我們合作方包括：Polygon、Oddz、BridgeMutual、MahaDAO、FerrumNetwork、MANTRADAO、Biconomy、RarestoneLabs、Innovian。大部分都是從產品角度的合作。比如說DAOventures將利用Polygon的L2擴容解決方案提供平臺的可拓展性，以及BiconomySDK的元交易metatransactions來優化交易體驗。Oddz和BridgeMutual主要是產品在DAOventures上的集成。社區提問

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.40%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.40%。47個幣種中42個上漲，5個下跌，其中領漲幣種為：LBA(+28.56%)、BNT(+18.62%)、NEST(+13.55%)。領跌幣種為：CRV(-8.53%)、HDAO(-8.24%)、ANT(-5.18%)。[2021/3/4 18:13:32]

社區提問1：定期進行智能合約審核，這個時間段是多久？Belinda：這個時間段根據開發進度會調整，但是核心指南是所有產品必須通過第三方安全審計才能上線！社區提問2：目前市面上很多項目都會通過Certik進行安全審計，DAOVentures的對信任與安全方面審計與Certik做的有何不同？面對以太坊鏈上擁堵gas費高的問題，DAOVentures未來會考慮跨鏈到其他底層公鏈上嘛？Belinda：這個問題里套了好多問題，當成一個問題處理了。審計我們會用第三方，certik可以是服務方之一，這個沒有沖突的，有時候我們會選擇多方交叉審計。以太坊網絡gas費的問題我們很早就考慮了，DAOventures主要有幾個解決方案：DAOventures平臺支持跨鏈，包括BSC和Heco等；加入layer2方案比如Polygon和Biconomy的技術方案，大大加快交易速度和降低交易費用；即使是以太坊網絡，由于我們是基金的方式處理用戶資產，所以每筆交易gas攤到每位用戶身上幾乎可以忽略不計。社區提問3：剛剛您提到，DAOventures想做DEFI聚合類的“支付寶”，那DAOventures有沒有為傳統金融市場制定計劃？如何實現加密貨幣市場與傳統金融市場的對接，吸引傳統金融市場加入？Belinda：我們在申請法幣通道和相關牌照，尤其是東南亞地區，人口大國，讓普通用戶和傳統金融用戶也能在零加密貨幣知識的前提下投資DeFi，在DAOventures平臺上管理自己的資產。如果這個里程牌完成，我們將更容易獲得傳統VC的青睞，他們也會在推進市場上助力的。社區提問4：DAOventures交易平臺是否支持單幣挖礦？Belinda：會的，平臺的產品會非常多元，當然也看我們的合作方的產品計劃。社區提問5：自動運作的風險創投機構該如何理解？一旦用戶出現虧損，怎么辦？收益怎么體現？是代幣么？Belinda：我們平臺主要是對產品和策略進行分析和分類，讓用戶根據他們的風險等級進行投資，并用一站式的可視化平臺幫助他們管理和查看資產，節省用戶的調查時間和管理精力。能不能收益得看每個產品本身，這也是為什么我們要給產品分類，給不同級別的玩家推薦合適的產品社區提問6：最近NFT領域發展非常迅速，DAOventures有沒有將NFT引入協議的想法？能具體說下嗎？Belinda：這個問題很好，目前平臺還沒有NFT，主要是DeFi垂直方向的產品，但是我相信NFT會是一個有趣的方向。

YFI創始人：DeFi爆炸式增長由貪婪驅動 但這種繁榮不可持續:8月30日消息，YFI創始人Andre Cronje在今年的智能合約峰會上表示，我認為現在有如此大量資金涌入DeFi的原因是人們正在瘋狂地賺錢，人們搶購并出售治理型代幣（governance tokens）促進了這種繁榮。但是，這不是DeFi的可持續發展部分，當“貪婪階段”結束時，DeFi領域中有價值的協議（如Synthetix，Compound和Chainlink）仍將存在。（Decrypt）[2020/8/30]

當前DeFi借貸總量為10.60億美元:金色財經報道，據DeBank數據顯示，當前DeFi借貸總量約為10.60億美元。其中，Compound平臺約7.40億美元，占總體份額69.82%，Maker平臺約2.29億美元，占總體份額21.61%，Aave平臺約7421萬美元，占總體份額7%。

注：DeFi其實質是基于一套開放的賬戶體系，保證全球任何人都可以無門檻使用的一系列金融服務。這些金融服務主要由一些開源的智能合約來提供，整個服務的代碼和賬目都可以在區塊鏈上進行公開審計。[2020/7/23]

分析 | Maker鎖倉價值趕超EOSREX，重獲DeFi市場龍頭地位:據DAppTotal.com DeFi專題頁面數據顯示，截至目前，已統計的33個DeFi項目中，Maker鎖倉價值為3.42億美元，EOSREX鎖倉價值為3.4億美元，時隔半年之久，Maker鎖倉價值趕超EOSREX重獲DeFi市場龍頭地位。DAppTotal數據分析師分析主要原因為，最近一周：1、受Maker借款利率處于5.5%低位的影響，DAI借出量需求增加，ETH抵押量新增12萬枚；2、受EIDOS空投持續火熱的影響，EOSREX的EOS提幣需求大增（用于租賃CPU）EOS鎖倉量減少536萬枚。[2019/11/8]

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