VAS:監管DeFi？FATF最新合規精神，你需要了解下

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

BlockFi CEO：監管機構的興趣對加密生態系統有利:BlockFi首席執行官Zac Prince同意美國參議員Elizabeth Warren的觀點，即加密行業存在很多噪音。不過，他預計法規帶來的清晰度將對生態系統產生積極影響。 普林斯將監管機構對加密貨幣的興趣描述為該技術的自然演變，他表示，像周三參議院銀行委員會聽證會這樣的討論對加密行業來說總體上是非常積極的趨勢。他說，穿過樹林很容易錯過森林，并強調加密貨幣是一種為數百萬人創造了大量財富的資產類別。“它是過去十年中七年來表現最好的資產類別，”他說。普林斯指出，加密行業正在全面創造許多新工作崗位，并表示，“這是我們希望在美國繼續發生的事情。”[2021/6/11 23:31:17]

什么是虛擬資產？

法國AMF主席建議加密領域由歐洲證券市場管理局監管:2月9日消息，法國金融市場管理局AMF主席Robert Ophele呼吁對“符合金融工具資格的加密資產”的監管方式進行改革，此舉可能對歐元區數字資產提供商產生重大影響。此外，他還建議歐洲證券市場管理局（ESMA）成為監管這個新領域的主管機構，包括監管加密資產服務提供商。（Finance Magnates）[2021/2/9 19:16:21]

任何價值的數字形式，包括：加密貨幣標準加密貨幣實用代幣NFT穩定幣但不包括：中央銀行發行的數字貨幣什么是虛擬資產服務提供商？

聲音 | CIS研究員：印度部際委員會的加密監管報告很糟糕，似乎是臨時拼湊完成的:CIS研究員Pranesh Prakash近日發推表示，如果按照使用目前的定義，印度提議的加密貨幣禁令也將涵蓋非加密貨幣。例如，亞馬遜禮品卡也將被覆蓋，并被禁止。該條款的措辭如此寬泛，以至于折扣券（例如Swiggy）也可以涵蓋在內。游戲中的令牌、獎勵點數等也是如此。需要注意的一點是這是疏忽大意。顯然這不是起草者的本意。但這種粗心大意也體現在Garg小組報告的其余部分中。他們提出的任何證據都不清楚為什么他們建議禁止（而不是監管）。本報告自2017年開始編寫。將近兩年了。然而它寫得如此糟糕，似乎是在15天內拼湊起來的。[2019/7/26]

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：中心化交易所去中心化交易所錢包提供商或平臺托管服務包括但不限于：智能合約驅動的服務經紀服務訂單簿交易服務高級交易服務托管提供商礦池投資工具2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。2018年的更新對加密領域、“傳統”金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為“各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規”提供了強有力的參考。FATF

紐約聯邦法官裁定CFTC可以將加密貨幣作為商品加以監管:據CNBC報道，紐約一名聯邦法官裁定美國商品期貨交易委員會(CFTC)可以將比特幣等加密貨幣作為大宗商品加以監管。[2018/3/7]

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：VA：是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。可用于支付或投資用途。不包括法定貨幣的數字形式。不包括證券的數字形式。VASP：可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：VAs與法定貨幣之間的交易。一種或多種形式的VA之間的交易。促進VAs的資產轉移。保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國特別是，FATF明確了以下內容：大多數NFT應被視為VA。穩定幣應被視為VA。央行發行的數字貨幣不應被視為VA。去中心化交易所應被視為VASP。去中心化平臺或DAPP被被視為VASPVA托管服務均為VASP。任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

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