AVE:一覽老牌DeFi協議的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO

有一些項目為我們銜來了DeFi的火種。如今，出于某些原因，他們又同時開始為這個生態帶來創新。這些創新將為這個領域帶來什么樣的改變？文章將提到：?AaveGHO?SynthetixV3?CurveCrvUSD?MakerDAOStarkProtocol這些初代DeFi協議看似各自為政，但又產生協同作用，再次推動這個領域向前發展。他們都已經成功搶占了自己的市場份額。雖然他們都在推出新功能，但可以互相獲益。據DefiLlama.com數據顯示，DeFi總鎖倉量為約500億美元。而上述協議占到了很大的一部分：?MakerDao72.3億美元；?Curve49.4億美元；?Aave48.1億美元；?Synthetix4.44億美元。盡管Synthetix的鎖倉量要小得多，但他們加起來約占DeFiTVL的35%。

金色午報 | 1月11日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：V神、區塊鏈

1.以太坊創始人Vitalik提倡加密貨幣廣泛采用社交恢復型錢包；

2.鄭州發布十四五規劃：要在區塊等未來產業發展上有所作為；

3.廣西騰訊創投入股微芯感知，后者從事區塊鏈相關業務；

4.青島啟用勞模區塊鏈服務系統；

5.比特幣礦業公司Bit Digital市值目前已超過10億美元；

6.Tor網絡遭攻擊 目前所有v3洋蔥地址均無法訪問；

7.CME BTC期貨形成“40535-38925美元”跳空低開缺口；

8.Stripe已終止為特朗普競選網站提供支付業務；

9.比特幣日內最低跌至34000美元，主流幣普遍下跌。[2021/1/11 15:51:08]

金色晚報 | 10月14日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：俄羅斯、LTC、螞蟻集團、雄安、Filecoin

1. 俄羅斯央行：建議非專業投資者1年加密投資上限為60萬盧布；

2. 李啟威：LTC正集成隱私增強功能 明年將升級到主網

3. 螞蟻集團與杭州市政府簽署戰略合作 加快區塊鏈等數字技術創新；

4. 工信部：加快區塊鏈等技術在工業互聯網+安全生產領域創新；

5. 雄安小規模測試數字人民幣 星巴克等暫未接入；

6. Filecoin社區提議上線后立即釋放25%的存儲礦工區塊獎勵；

7. 四川成都發布社區發展治理促進條例 運用區塊鏈等技術促進社區智慧治理；

8. 波卡建議各節點升級至最新版本為下次升級做準備；

9. Filecoin在過去2天中全網有效算力增速放緩。[2020/10/14]

Aave

金色晨訊 | 10月1日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Dash、Yearn.finance、SEC、英國、德意志銀行

1. Dash在主網發布Dash Core v0.16；

2. Yearn.finance：與EMN事件相關的800萬DAI將分發至受影響地址；

3. 濟寧市發布“濟時通”APP區塊鏈電子卡證平臺；

4. 美國法官批準SEC針對Kik的簡易判決動議；

5. MakerDAO添加LRC、COMP和LINK為抵押品；

6. 美國國稅局向Chainalysis和Integra FEC授予合同以跟蹤門羅幣；

7. 德意志銀行：CBDC或挑戰美元主導地位；

8. 英國法律改革提議促進加密貨幣蓬勃發展；

9. MakerDAO鎖倉資產價值接近20億美元。[2020/10/1]

在主網進行V3升級后，Aave剛剛為其期待已久的穩定幣$GHO啟動了測試網。這是一個由多個加密資產支持的超額抵押穩定幣。通過其Facilitators，這是用一籃子波動或穩定的資產鑄造的。

金色午報 | 8月24日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：DeFi、Filecoin、gas費、缺口

1.DeFi協議鎖定資產總價值超80億美元。

2.Filecoin多礦工合并要求該組合達到標準。

3.以太坊平均gas費較兩周前下降70%。

4.CME BTC期貨本周形成“11665-11695美元”缺口。

5.麻生太郎：區塊鏈是一種可以應對傳染病風險的技術。

6.楊海坡：Layer2（二層網絡）不可能獲得真正成功。

7.yearn.finance發起添加yRen BTC Delegated Vault的新提案。

8.比特幣小幅上漲，日內最低報11588.77美元，最高報11714.75美元。[2020/8/24]

金色午報 | 4月27日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：央行數字貨幣、比特大陸、BTC減半

1.財經：支付寶微信破壁互掃央行數字貨幣跑步入場。

2.雄安啟動區將建11座能源站通過區塊鏈技術管理項目資金。

3.央行數字貨幣研究所與商湯科技達成合作。

4.比特大陸與詹克團股東資格確認糾紛案維持原裁定。

5.BTC減半日期預計為5月13日，今天距此還有15天。

6.Roger Ver疑似將資助加密貨幣電商平臺Purse。

7.ProEx首席分析師：比特幣減半有利幣價在未來幾周內卷土重來。

8.在加密投資方面有63.4％的受訪者表示在投資中虧損。

9.比特幣持續上漲，日內最高報7790美元，最低報7534.60美元。[2020/4/27]

它的利率不受供求關系的影響，而是由Facilitators和DAO決定的。$AAVE質押者有借貸折扣，這仍可能導致購買壓力。但我的目的是強調V3在資金效率方面的改進。這歸功于「E-mode」，它允許用戶在借入價格與其抵押品相關的代幣時擁有更高的抵押權。這意味著用戶可以通過減少抵押來借入更多資金。的確，這種機制只能對相關的代幣對實施。例如，穩定幣有自己的波動率/相關性。但這并不是事實的全部。此外，如下圖所示，Aave可以與知名項目一起提高整個系統的流動性。

Synthetix

該協議在文章提及的幾個DeFi項目中TVL/市值比率最小。但我們不應忘記，它是最早討論去中心化衍生品的協議之一。它的貢獻是不容小覷的，但沒有達到最初的預期。

然而，市場催化劑和新版本可能會推動它恢復市場份額，并重新確立其三年前的地位。例如，不要忘了它的穩定幣$sUSD正在一些主流協議中使用。但關于Synthetix最有趣一點是幾天前剛剛發布的V3。這是該團隊在構建一個流暢的無需許可衍生品平臺上的嘗試。由于這次重大升級，該協議現在將引入：?創建現有金融衍生品的可能性——無論它們是基于crypto還是基于TradFi。這包括商品、股票等；?通過讓其他協議從Synthetix平臺上獲取并路由市場流動性，增強市場流動性；?通過實施有關債務池和抵押品類型的新機制來簡化質押。正如Synthetix團隊所說，這些變化的目的都是為了實現無需許可的資產創建、「流動性即服務」以及更好地控制質押者的信用。Curve

這個行業巨頭一直是提供深度流動性和提供高效互換的領導者，同時保持較低的費用和滑點。如今，它想通過推出穩定幣$crvUSD來鞏固自己的地位。

這個超額抵押穩定幣帶有一些令人印象深刻的創新，例如：?LLAMA，這將為債務頭寸提供持續清算機制，防止市場波動造成損失。?$ETH和LP抵押。此外，最近有消息稱，這有可能對抵押品采用更高的LTV。這將意味著用戶可以從他們的抵押品中實現資本的最大化，同時減少對清算的擔憂。系統流動性也會更強。MakerDAO

就TVL而言，這是僅次于Lido的第二個DeFi協議。盡管$MKR的代幣經濟學和$DAI的抵押可能會引起激烈爭論，但MakerDAO已經催生了加密貨幣中最常用的生態系統之一。現在它正在擴大。

Maker的「以增長為重點的分支」SparkProtocol將于4月推出。有意思的是，它建立在AaveV3之上。得益于Maker的信用額度，用戶將能夠以非常低的利率借入$DAI。此外，SparkProtocol將與固定利率協議合作，以提供這一重要工具。在TradFi中，此類市場的TVL約為450萬億美元，而加密貨幣由于其新生的貸款機制及其波動性仍然落后。此外，Maker將推出自己的$ETH合成資產，稱為$EtherDAI。SparkProtocol將通過提供其流動性質押衍生品$sEtherDAI來幫助創造更多需求。在總結了這些元老級DeFi項目的創新之后，我想強調的是，這些項目都希望通過與其他協議共享流動性和基礎設施來發展業務。?Aave治理正在討論鎖定他們所有的$CRV以直接釋放到$GHO池；?Spark將$DAI市場利潤的10%返還給AaveDAO。?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已經宣布它將幫助引導$GHO的深度流動性。?Synthetix的目標是成為衍生品的流動性中心。顯然，所有這些行為都不是出于同理心，而是出于發展。盡管如此，合作和互相幫助仍然可以是整體+EV。這是迄今為止始終在推動DeFi發展的精神。但是，他們為什么要構建不同的穩定幣？在這一點上，我同意@DefiIgnas的觀點。事實上，我認為這些項目有不同的目標。他們的穩定幣也有不同的目標。例如，$crvUsd可以幫助Curve提高資金效率，同時也增加其他穩定幣的流動性。同時，$GHO可能主要是一種增加Aave流動性的工具。雖然Spark可以成為增加$DAI在DeFi采用率的工具。因此，雖然我不喜歡資本分散，但我很想知道這些項目將如何協同發展。

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