以太坊:金色觀察 | 韓國立法全面監管加密貨幣 真利好嗎？

據韓媒消息，3月5日韓國國會全體會議通過特別金融法修訂案，該修正案將正式加密貨幣納入韓國的法律體系。 如果該法案得到韓國總統文在寅的批準，預計將在1年后的2021年3月份正式實施。

特別金融法修訂案具體內容是啥

新聞出來，很多人的反應是從此加密貨幣在韓國合法化了。其實，韓國監管機構的主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

據韓國國會披露的信息，特別金融法修訂案被提交的理由為：

虛擬資產交易是高度匿名的，目前尚無法律或機構措施來阻止這種行為。同時，二十國集團首腦會議和反洗錢金融行動特別工作組（FATF）等國際組織已經制定了反洗錢的國際標準，并要求成員國予以實施。為了履行有效防止虛擬資產服務商洗錢和公共安全融資的義務，規定金融公司與虛擬資產服務商進行金融交易時應遵循的事項。

金色晚報 | 7月27日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：Maker、以太坊礦工、Cardano、Dash、本體

1. Maker鎖定資產總價值已達10億美元。

2. 數據：以太坊活躍地址突破50萬，新用戶主要源于DeFi和流動性挖礦熱潮。

3. Cardano創始人證實將與Chainlink創始人接洽，未來或將宣布合作。

4. 數據：以太坊礦工每日收入一個月內漲超60％。

5. dForce：調整USDx儲備成分幣的DIP003提案已通過，將于7月30日執行。

6. Dash發布新v0.14版本，Dash平臺測試網計劃于年底啟動。

7. 丁劍平：推進數字貨幣跨境支付將是保持上海國際金融中心地位具體預案。

8. 本體將為以太坊和波卡的DeFi項目提供 DID 解決方案。

9. 興業銀行實現跨境金融區塊鏈服務平臺直連。[2020/7/27]

該修訂案主要遵守兩部法規：反洗錢金融行動特別工作組（FATF）建議的反洗錢實施標準和韓國金融服務委員會旗下金融情報機構（FIU）制定的《FIU 虛擬貨幣反洗錢準則》。

分析 | 金色盤面：BTC/USD 沿通道上升 但注意分時背離:金色盤面綜合分析： BTC/USD全天都保持穩步攀升的態勢，目前已經逼近了6800美元的壓力位，在1小時圖中，我們看到MACD尚在下行趨勢，如果此時價格突破前高6760美元，有可能構成短時間的技術背離，所以投資者要控制風險。[2018/8/26]

修訂案主要有四方面的內容：

A. 定義了虛擬資產、以虛擬資產運營商的身份從事與虛擬資產相關的交易的人員。

B．金融公司等被要求在與虛擬資產服務商進行金融交易時需要檢查虛擬資產服務商是否履行報告義務，并在確認虛擬資產服務商未履行報告義務時拒絕金融交易。

金色財經現場報道 Tokenbook中國區CEO邢浩：觀望是最大的風險 ALL IN就有機會:金色財經現場報道，在2018全球區塊鏈精英峰會上，Tokenbook中國區CEO邢浩進行以《區塊鏈行業現狀與機遇》為題的演講，他指出：區塊鏈行業三個發展階段呈現以下重要特征，首先是以前的“區塊鏈”，以積分的形式展現；其次是當前的區塊鏈，即數字資產的形態；未來則是區塊鏈+應用的形式。區塊鏈項目發展有五步：項目創立、社群管理、Token分發、上線交易所、落地應用。2018年將成為區塊鏈落地應用的元年。在整個區塊鏈行業發展過程中，數字資產交易所、區塊鏈項目、技術開發、行業服務商、行業媒體、投資機構共同構成區塊鏈行業生態圈。當前的區塊鏈項目方與用戶存在多重困惑，從用戶層面看來，用戶缺乏及時獲取項目咨詢的有效通道；從項目方層面看，缺少邊界有效獲取用戶的通道。觀望是最大的風險，ALL IN就有機會。[2018/4/28]

C．對于虛擬資產業務，財務分析師負責人應報告商品名稱和代表的名稱，并重新確定對未報告業務的處罰。

金色財經獨家分析 加密貨幣走勢預測分歧大 或因“站位”不同:金色財經獨家分析，加密貨幣的走勢分析，就像加密貨幣本身一樣，落差巨大：美國銀行由首席投資策略師Michael Hartnett為代表的分析師們在周日的一份報告中寫道，加密貨幣正追蹤歷史上其他大規模資產的價格泡沫，將在其價格的頂峰后不到一年內崩潰；但加密資產管理公司的董事總經理Timothy Enneking于周一表示，數字貨幣市場的冬天“已基本結束”。兩個預測似乎都不具有太大的數據支撐，都更像是一種猜測。牛熊市何時結束何時開始，在傳統金融領域也一直不斷被探討。而以上兩則差異，或因其從事的主業不同，一人來自傳統機構，一人則在加密資產界摸爬滾打。你可以認為前者不夠了解情況但角度更客觀，而后者置身其中卻有可能過度樂觀，不同的“站位”帶來的分析可能截然相反。要明確，預測也不等于預演，我們關注的重點應該放在論據上面，做出自己的判斷。[2018/4/11]

D．規定虛擬資產服務者需要分離和管理每個客戶的交易詳細信息，規定了涉嫌非法財產和高價值現金的交易要報告的事項。

而該法案執行的主要授權事項包括：反洗錢義務加虛擬資產經營者的范圍；適用于法律的虛擬資產的范圍；與加密相關的企業必須在金融服務委員會（FSC）的金融情報部門（FIU）進行注冊，并向有關部門報告；金融公司對虛擬資產經營者可進行實名確認的存取款賬戶。

也就是說，虛擬資產經營者不僅有基本的反洗錢義務、向FIU申報的義務，還有按用戶分類、交易明細分類等附加義務。不僅如此，虛擬資產經營者還需設定受理條件，如對金融公司經營人員實名確認的存取款賬戶發放，信息保護管理體系認證 (ISMS)，代表無犯罪經歷等。

根據修訂后的法律，韓國的虛擬貨幣公司將必須遵守了解您的客戶（KYC）和反洗錢（AML）的要求，并驗證用戶身份并報告交易。具體來說，交易所，錢包提供商，已經進行了ICO發行的區塊鏈項目需要與經批準的韓國銀行合作，以驗證參與者的真實姓名和銀行帳戶信息。

加密貨幣洗錢知多少 新法案真利好嗎

根據韓國國會的新法案，其主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

加密貨幣洗錢真有那么多嗎？據區塊鏈數據分析公司Chainalysis 3月5日舉行的網絡研討會，2019年加密貨幣交易額超過1萬億美元，其中只有1.1％是非法的。

而據聯合國數據，全球每年洗錢金額高達8000億至2萬億美元之間，占全球GDP的2%-5%。洗錢的大頭反而是來自傳統金融機構，瑞士銀行、德意志銀行、匯豐銀行、渣打銀行等著名銀行是反洗錢經常性調查對象。

比如2019年德意志就卷入了史上最大的一樁洗錢案，涉案金額高達2000億歐元。、

2012年，渣打銀行在超過7年時間內，與伊朗進行了總值超2500億美元的約6萬筆交易，違反反洗錢法，被美國紐約州金融監管機構罰款3億美元和解。2012年匯豐銀行也因為反洗錢支付了19.2億美元和美國監管機構和解，是美國歷來洗錢案的最高和解金額。

韓國新法案是否利好加密貨幣，目前社區意見不一。有人認為監管意味著合法化，會推進落地；還有部分人士認為，監管機構全面掌控交易信息，有利于政府未來對加密貨幣征稅，也會加大加密貨幣的交易成本，未必是好事。

韓國新法案是否大規模利好加密貨幣，有待觀察。

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