SDC:USDC脫錨引發連鎖反應，Circle這次能平安渡劫嗎？

硅谷銀行從出現流動性危機到宣布破產僅用了40多個小時，速度遠超2008年金融危機。作為創投圈內的龍頭銀行，其對接全球600家風投機構、120家私募股權機構，在初創企業信貸市場占有率超過50%，很多初創公司都在硅谷銀行有資金敞口，此次暴雷事件推倒了多米諾骨牌的第一張，其引發的連鎖反應，不僅會對傳統金融行業帶來影響，也讓已經傷痕累累的加密市場再次陷入危機之中。硅谷銀行破產引發USDC恐慌拋盤

今早，幣安、Tether、Paxos等機構，Blur、AxieInfinity等項目方都表明沒有在硅谷銀行留有敞口，且資金安全，還有YugaLabs、Azuki等NFT項目雖持有少量資金敞口，但目前運營尚未受到影響。但是Circle的情況卻并沒有那么樂觀。由于硅谷銀行是其六家銀行合作伙伴之一，且Circle約400億美元的USDC儲備中有33億美元存放在硅谷銀行中，因此，硅谷銀行的破產可能會影響USDC的穩定性。一時間市場恐慌情緒持續上升，USDC出現脫錨情況，并持續加劇。從短時脫錨跌至0.98美元區間到進一步加劇最低脫錨降至0.88美元，USDC24小時跌幅超過11.4%，其市值更是跌破400億美元關口，市場反應已經表明對Circle的儲備狀況感到擔憂。短時脫錨迫使Circle不得不選擇銷毀USDC來維持價格穩定幣，據派盾監測數據顯示，Circle過去24小時銷毀27億枚USDC，其中70%是在過去8小時內銷毀的。恐慌情緒也讓大量用戶涌入交易所進行兌換，據0xScope數據，過去24小時內76.6億枚USDC從CEX被提現，Jump兌現1.5億枚USDC，Coinbase至少兌現了17.8億枚USDC，Wintermute、FalconX將USDC存入Coinbase，過去24小時內有24億枚USDC被銷毀。由于大量USDC資產流入交易所，使自動轉換的負擔加重，所以Binance已暫停USDC到BUSD的自動轉換。且Coinbase也宣布將在周末銀行關閉時暫停USDC和美元之間的轉換。無法在中心化交易所贖回的USDC們又試圖通過市場流動性的方法選擇“鏈上出逃”。在過去24小時內，有價值近1.37億美元的流動性從3CRV資金池中吸走，用戶正在拋售他們以換取USDT，此時3CRV池中的USDC占比58.93%，DAI占比39.43%，而USDT僅占1.62%，理論上三者應該各占33%。比例嚴重的傾斜，讓USDC垂死掙扎，也會導致更嚴重的脫錨。

USDT占比特幣交易比重約為49.94%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排名名第一的是USDT，占比為49.94%；排名第二的是美元，占比為20.1%；排名第三的是日元，占比為6.68%；排名第四的是歐元，占比為6.34%；排名五的是BUSD，占比為5.38%[2021/2/12 19:35:13]

此外，由于部分USDC可以1:1鑄造DAI，所以USDC脫錨，會引發大量投資者通過PSM機制將鑄造DAI拋售，進而造成DAI脫錨。據MakerDAO披露過去24小時，共有7.36億DAI被USDC鑄造出來。目前DAI也出現持續脫錨現象，現已跌至0.92美元，24小時跌幅7.8%。除了DAI，算法穩定幣FRAX有約80%的USDC儲備，現也已經脫至0.90美元附近，24小時跌幅9.7%。此外，還有agEUR、TOR等穩定幣都由部分USDC做儲備。

BTC現報價33271.7USDT BTC千倍合約開多人數占優:AOFEX交易大數據顯示，截至今日14:30，BTC千倍合約交易量為3.86億張，多空持倉人數比為1.04，市場做多人數暫時占優。BTC現報價33271.7USDT，24H跌幅2.04%；ETH現報價1125.07USDT，24H漲幅40.6%；DOT現報價10.2873USDT，24H漲幅9.82%。

AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所，旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障[2021/1/4 16:23:31]

有巨鯨在利用USDC套利

正所謂“別人恐慌我貪婪”。正當大批用戶瘋狂兌換USDC的時候，有巨鯨在利用USDC進行套利。當然，每次遇到這種市場恐慌行情時，都會有套利者發現其中的投機機會。據鏈上數據顯示，巨鯨czsamsunsb.eth正在利用USDC脫錨玩一場大游戲，先是從Aave用stETH與ETH借出2700萬USDT，再將其換成2800萬USDC，然后將USDC1:1換成DAI再存進Aave中，使用循環貸方式繼續換USDC。若USDC恢復錨定，該地址將因此獲利約130萬美元。面對“機會”時，也有一位倒霉蛋，將200萬USDC在鏈上兌換成USDT時，卻因未設置滑點，意外地被一個MEV機器人在支付了45美元Gas費和3.9萬美元的MEV賄賂金后凈賺了204.5萬美元的利潤，而該用戶交易了208萬枚USDC卻僅收到了0.05枚USDT。

BiKi ETF專區XRP5S/USDT 24H最高漲幅27.69% ?:據BiKi平臺ETF專區行情顯示，截至今日18：50，ETF3S專區XRP3S/USDT 24H最高漲幅13.91%，現凈值0.0047USDT; YFI3S/USDT 24H最高漲幅11.43%，現凈值0.0177USDT; ETF5S專區 XRP5S/USDT 24H最高漲幅27.69%，現凈值0.0004USDT。

?ETF交易免手續費活動正在進行中，ETF5L/5S和ETF3L/3S是一種錨定標的5倍做多、5倍做空和3倍做多、3倍做空某種數字資產的指數基金，目前平臺已上線BTC5L/5S，ETH5L/5S，XRP5L/5S，SHISHI3L/3S，UNI3L/3S，YFI3L/3S等主流幣和Defi熱門幣種，相比合約有操作簡單、永不爆倉、無保證金等特點，BiKi ETF管理費為0.1%。[2020/12/14 15:10:53]

Coinbase Custody支持USDT ERC20代幣的托管服務:Coinbase Custody在官方推特宣布支持USDT ERC20代幣的托管服務。據此前報道，Coinbase Custody于今年4月宣布支持Compound治理代幣COMP的托管及鏈上治理服務。[2020/5/30]

Circle會從硅谷銀行倒閉中轉危為安嗎？

根據DefiIgnas，目前，USDC并未在Binance上市。因此，大部分賣家正在向低流動性的交易所出售，而低流動性無法保證贖回成功。

所以目前的USDC價格波動會一直持續到USDC1:1贖回恢復。而Coinbase今天暫停了贖回交易。加上Curve3pool目前也僅剩590萬美元的USDT可用于約3,8億的DAI+USDC兌換，對目前市場情況幫助不大。最糟糕的是Aave和Compound等借貸市場上的級聯清算——在-20%的價格范圍內有1.24億美元的USDC清算。

USDT占比特幣交易比重約為74.57%:金色財經報道，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排在第一的是USDT，占比為74.57%；排在第二的是美元，占比為5.89%；排在第三的是PAX，占比為5.24%；排在第四的是日元，占比為5.03%；排在第五的是USDC，占比為4.23%。[2020/4/4]

所以，從二級市場上來看，USDC在CEX和DEX上的流動性都非常差，如果不能1:1贖回USDC，其現貨價格將繼續波動，危機會進一步加強。但是，從Circle儲備資產結構來看，0xLoki認為Circle暴雷的可能性極低，因為USDC真正暴雷需要滿足三個條件：存在硅谷銀行和三家中風險銀行的資金足夠多；這些銀行的債務回收率足夠低；USDC自己無法承擔損失或者無法找到資金支持方來解決問題。目前從資金流儲備來看，其具備充足的流動性，即使被迫貼現也不會受到太大損失。此外，Circle在SilvergateBamk的風險敞口可以被視作0。所以Circle出問題的概率不大，而且即使出問題，也不會像FTX那么嚴重。而@mindaoyang對此持悲觀態度。他認為USDC的儲備有432億美金，現金儲備114億美金，存在8家銀行，大頭在NYMellon，剩下的假設20億美金在SVB，假設100%虧損，極限影響USDC會脫錨到0.87，正常估算，假設存款只有10億美金，80%回收，理論上脫錨到0.99。不管終局如何，目前USDC的脫錨情況正在持續。一旦周一Coinbase開放提現，擠兌情況會繼續加劇，到時是否會影響整個穩定幣生態，出現更大范圍的連鎖反應？Odaily星球日報也將持續關注。

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