SDT:實物資產上鏈的方式與利弊淺析

本文于2020年6月1日首發于白話區塊鏈公眾號，作者為嚴

一、什么是實物資產上鏈？

例如，大白在區塊鏈環境下購買房屋的流程將是什么樣的呢？在該過程中，有形資產被轉換為可以在數字空間內進行管理，存儲和交易的形式。簡而言之，這提供了由大白而不是中間人來管理資產記錄的方式。區塊鏈提供的軟件環境包括托管、交易平臺、清算所和合法登記冊，所有這些都嵌入在資產的通證化中。

此外，區塊鏈上的其他參與者實時且永久地驗證和存儲與該資產有關的信息，減少了對信任中央機構和第三方的需要。最后，通證化可以將資產分為多個部分，以便在需要時擁有多個所有者，歸根結底，這就是去中心化的“證券化”。

BlockFi的礦機等實物資產以470萬美元的價格出售給US Farms:金色財經報道，破產法官批準以 470 萬美元的價格出售 BlockFi 的礦機和其他實物資產。這些資產被賣給一個名為 US Farms 的公司。

相關律師表示，該交易是在“非常有競爭力”的拍賣過程之后達成的，該過程包括五個對完整礦業資產包的出價和七個額外的部分出價。

據悉，BlockFi 是比特幣挖礦領域最大的貸方之一，該公司打算出售 1.6 億美元的礦業貸款。（TheBlock）[2023/3/24 13:23:29]

二、通證化趨勢

過去一年，現實世界資產的通證化化已經引起了很多關注。實際的物理對象不會僅僅因為它們在區塊鏈上而發生改變，但是，對區塊鏈上的實物資產進行通證化確實會使“誰擁有資產”的透明度更高。它為諸如大宗商品交易，拍賣或房地產開發等事情創造了一個去中心化的真相來源。

實物資產數字化交易平臺“幻物”宣布獲得天使輪融資:12月31日消息，實物資產數字化交易平臺“幻物”宣布獲得天使輪融資，由國內天使投資人馮濤領投，上海量緯大數據科技有限公司跟投。

據悉，“幻物”依靠扎實的底層技術自建聯盟鏈、對實體商品提供NFT上鏈及發行服務。利用區塊鏈技術同時解決交易效率和信任的問題，并能夠通過出色的智能合約自主編輯，為傳統品牌重構版權體系。[2021/12/31 8:17:21]

以區塊鏈農業為例，每天都有成噸的玉米、小麥和其他商品在供應商之間進行交易和交割。這些交接通常具有質量、賠償和交貨時間等的合同。利用通證化，就可以對這些合同，在任何給定時間使用有關小麥、玉米等狀態實時數據的單一來源在區塊鏈上進行處理。

Terra Virtua平臺將使用Casper NetWork進行實物資產身份驗證:據官方消息，CasperLabs 宣布與 NFT 平臺 Terra Virtua 建立合作伙伴關系，Casper Network 將為 Terra Virtua 用戶提供實體資產驗證服務。[2021/4/14 20:18:02]

三、可替代VS獨特性

資產及其通證既是可替代性的，也可以是唯一的。可替代性是指可以很容易地相互替換通證和資產，例如，一磅白銀等于另一磅白銀，可以對其進行細分并進行相應的交易。

唯一性資產無法輕易細分或宣布為同等資產。一艘船是一項獨特的資產，因為它不能立即交換為另一條船。盡管您可以細分唯一性的通證，但是不一定可以?用可替代資產的方式來交易這一細分通證。可替代資產和唯一性資產都可以存在于區塊鏈上。

聲音 | HPOOL礦池創始人：未來挑戰USDT的可能是可以鏈上證明的實物資產來錨定的數字貨幣:今日，由火訊財經與ArchiBtc研究院聯合主辦的線上訪談上，針對穩定幣的競爭提問，POC生態布道者、HPOOL礦池創始人蟲哥表示，USDT此次暴雷是預期之中的，也是一件好事，本來大家對USDT到底增發了多少，有沒1:1錨定美元都存在質疑，但是這次的事件披露達到了70%的比例，這其實已經比傳統的銀行數據好很多了。短期內USDT穩定幣還是NO.1的地位，未來挑戰USDT的數字貨幣我認為是區塊鏈共識可以鏈上證明的實物資產來錨定可能是一個方向。[2019/5/15]

四、所有權VS有限權利

區塊鏈可以簡化權限管理的另一種方法是通過明確所有權與有限權限。

例如，房東擁有財產，可以將其出租給租戶，租戶沒有像房東那樣的權利或責任，有限的權利可以被內置到智能合約中。有限的權利適用于諸如流媒體服務或美術館從私人收藏家租借畫作之類的想法。這些類型的智能合約會更復雜，但與通常的書面形式相比，它們在區塊鏈上的管理和理解更為簡單。

實體資產上鏈的好處：

1.區塊鏈的不可篡改性證明了所有權

我們已經知道區塊鏈具有不可篡改的特點，并且此功能可以很好地轉移到通證化。具有交易的數字歷史記錄可幫助每個利益相關者和投資者證明自己的所有權。

同時，這種結構也有助于減少欺詐的機會。如果通證所有者嘗試多次出售某個通證，嘗試將一個通證轉讓給多個投資者，則這種結構將顯示所有權的確切歷史記錄，從而使他無法偽造交易和欺騙投資者。

2.可編程性允許自動化，改善交易和共享管理

智能合約包含不同業務邏輯的能力是指可編程性，當滿足某些條件時，它有助于建立自動事件。這意味著更好的預先建立的規則。通證化也使投資者管理更加容易。

通過依賴第三方交換，可以跟蹤二級交易而不會帶來任何復雜性。由于通證可以包含內置的合規性，因此這種可編程性對于加快結算速度非常有幫助。

3.改善流動性

通證化本身增加了部分所有權的機會。像美元這樣的法定貨幣只能低至0.01美元，但通證最多可以有18個小數，這意味著除非采取某些限制措施，否則通證的價格可以低得多。

這意味著投資者進入市場的機會要低得多，并且擁有更多所有權的空間更大。例如，投資者不必為特定的房地產投資100000美元，而是可以為通證化的部分所有權支付5000美元。

不過，也有一個致命的缺點。將實物資產放在區塊鏈上的真正挑戰是區塊鏈交易的永久性。例如，您房屋的契約在區塊鏈上，而您的抵押貸款提供者不小心將它發送到了錯誤的收件人地址上，這一操作將無法更改。更糟糕的是，如果該地址屬于某人，那么他現在將擁有您的房子！

即使是法庭起訴也無法收回您的房子。唯一的方法是讓網絡就區塊鏈的分叉達成一致，解決這樣的可逆性問題是區塊鏈上實物資產成功的關鍵。

五、結論

區塊鏈上的實物資產可以簡化很多供應鏈，物流和合同管理問題。但是，該技術具有一些缺點，可能會給可用性帶來挑戰。在這樣的系統運行之前，我們需要可靠的交易方式來驗證身份，避免錯誤并裁定糾紛。

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