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DEFI:DeFi 究竟行不行?不妨看看 Yearn 如何戰勝傳統資管巨頭

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Time:1900/1/1 0:00:00

本文來源于TheDefiant,作者為IntoTheBlock分析師LucasOutumuro,經由PerryWang進行編譯。

DeFi領頭羊YearnFinance正在迅速轉變為資產管理巨頭。在其蓬勃發展的社區推動之下,Yearn的業績基本面看起來比傳統金融同行更為強大。

在總鎖倉價值最近創下50億美元以上的歷史新高之后,Yearn還打破了月度營收最高紀錄。

來源:YearnNewsletter

僅在5月份,Yearn的營收就超過1000萬美元,預計年營收將達到1.2312億美元。相比之下,據報道,諸如?Betterment?和?Wealthfront?之類的新型智能投顧平臺年化收入分別為5000萬美元和3000萬美元——當然,這一數據分別是2019年和2018年的有記載數據,遺憾沒有更新的數據。

數據:當前DeFi協議總鎖倉量為1204.6億美元:9月18日消息,據DeBank數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量1204.6億美元,較昨日增加28.7億美元,重復率約為25.71%,真實總鎖倉量894.9億美元。鎖倉資產排名前五分別為Curve(130億美元)、Maker(129億美元)、Aave V2(127億美元)、Compound(118億美元)、PancakeSwap(109億美元)。[2021/9/18 23:35:16]

依據每存入一美元所產生的營收,以及相對于其營收的估值計算,Yearn的表現也明顯更為優異。

火幣礦池丁元:對DeFI項目挖礦應抱有謹慎參與態度:7月9日晚,在NEST、Huobipool、Winkrypto X、鏈聞ChainNews 聯合舉辦的AMA活動中,就“Web3.0時代,火幣礦池如何布局 DeFi 生態?”主題,丁元表示,Defi火熱一點都不奇怪,這是早該發生的事情,但對DeFi項目挖礦應當抱有謹慎參與態度。目前Defi項目的挖礦模式是一種冷啟動的好辦法,是搶占市場先機和擴大項目影響力的低成本選擇,但是如果后期沒有足夠的價值支撐,這些項目終究會是空中樓閣。

火幣礦池沒有參與Defi項目挖礦,但與主流的Defi項目都保持著緊密溝通,同時會在Staking上有合作,比如在7月8日就開放了NEST的鎖倉挖礦。[2020/7/9]

Yearn數據依據截止2021年5月的營收和股指數據估計得出。

金色相對論 | 姜富耀:跨鏈 DeFi 將會更好的支撐未來的 DeFi 金融服務:在今日舉行的金色相對論中,針對“單一公鏈的Defi產品和跨鏈公鏈的Defi產品間的差異有哪些?”的問題,Polkadot早期社區成員姜富耀表示,單鏈上的 DeFi 的應用受限于單鏈上的性能和擴展性,而跨鏈 DeFi 產品能夠實現不同鏈上的資產的互聯互通,很大程度上提升資產的流動性,跨鏈 DeFi 是對單鏈 DeFi 的補充和延展,跨鏈 DeFi 將會更好的支撐未來的 DeFi 金融服務。[2020/5/9]

來源:IntoTheBlock,YearnNewsletter,CoinGecko,MacroTrends,FinExtra,Growjo;Betterment,Wealthfront和Blackrock的估值數據分別為2019、2018和2021數據

盡管上述比較并未完全是對等的對比,但值得強調的是,這是Yearn自成立不到一年半的時間里所取得的強勁財務狀況。

此外,其開創性的人力協調方法也意味著Yearn可以憑借較少的員工人數產生更高的收入。

根據YFIStats的統計,Yearn目前有21名團隊成員,大部分是匿名,整個4月的薪水為133,716美元。相比之下,新型智能投顧平臺Betterment和Wealthfront分別擁有293名和231名員工,而全球最大的資產管理公司貝萊德擁有16,500名員工。

來源:IntoTheBlock,YearnNewsletter,CoinGecko,MacroTrends,FinExtra,Growjo。Betterment、Wealthfront和Blackrock分別于2019、2018和2021年的數據

這意味著,按每位員工產生的美元營收計算,Yearn的效率要高出幾個數量級,預計今年每位團隊成員所產生的營收將高達586萬美元。

Yearn團隊支付的很大一部分成本用于平臺及其戰略的開發。通過對協議的GitHub資料進行分析,Yearn團隊和社區的承諾增長是顯而易見的。?

數據截止6月21日,來源:IntoTheBlock’sYFIsocialindicators

Yearn開發者社區的增長與YFI持幣者的數量保持呼應。YFI持幣者的數量,就像協議的TVL和營收一樣也在最近創下新高。

不管最近的市場行情崩潰帶來怎樣的沖擊,Yearn在各個方面都繼續保持了增長。雖然Yearn極少進入傳統媒體的報道視野,但Yearn的資產管理平臺在幾個層面已經超越了新型銀行。預計Yearn不僅能比傳統金融機構同行獲得更高的收入,而更重要的是,它能夠做到這一點,僅依靠的是一個相對較小但不斷增長的用戶社區。

Tags:EFIDEFIDEFYEADEFI100Farm TokenStingDefiDay Of DefeatYearnAgnostic Finance

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