加密貨幣:新加坡成為加密貨幣"避風港”：首批交易平臺已獲“原則性批準”

作者：胡天嬌

數年前，各國央行對包括比特幣在內的加密貨幣開始“皺眉”，但未作大動靜。然而，近期加密貨幣或將面臨“寒冬”。

對加密貨幣整個生態圈的打壓，已擴展至加密貨幣交易平臺。幣安支付在英國已大部分受限，監管同時由倫敦蔓延至布魯塞爾、香港等地，穿透至吉隆坡。一向在多種議題上不合的美國兩黨，也難得在加密貨幣問題上尋找到了共同點，新澤西州等州近期將目標對準了加密貨幣平臺BlockFi，指控其賬戶構成了未登記的證券發行，要求其立刻停止提供該產品。

堅定的支持者，逐快利的交易者，以及加密貨幣利益相關者，開始將他們的目光投向寬容地——新加坡。幣安、以太坊、Gemini等都在這里。

面對加密貨幣“移民”，以“金融開放”態度自詡的新加坡，在堅持自我的同時不免兩難：允許其發展將與歐美、中國等主要國家態度相悖，未來或將面臨全球壓力；但若加入后者的陣營，或將錯失金融科技機遇。

首批交易平臺已獲“原則性批準”，走程序中

新加坡似乎已經做出了選擇，或者至少是探驗。

新加坡提醒其加密貨幣公司對俄羅斯的金融制裁:10月31日消息，新加坡所有被批準的加密貨幣交易所都被提醒要遵守新加坡金融管理局 (MAS)對俄羅斯實施的金融限制。此前有調查顯示，親俄組織籌集了數百萬美元的加密貨幣捐款，支持烏克蘭持續的沖突，使俄羅斯遭受到更嚴厲的國際金融制裁。

據悉，新加坡金融管理局 (MAS)還在歐盟實施第一輪制裁前后，針對對在俄羅斯有業務的俄羅斯銀行和其他公司采取措施。[2022/10/31 12:01:38]

當地時間8月2日，澳大利亞加密貨幣交易所IndependentReserve宣布，已在《支付服務法案》下，獲得新加坡金融管理局的“原則性批準”，允許其成為受監管的數字支付令牌服務提供商。

根據IndependentReserve聲明，該公司并不是唯一一家獲得批準牌照的機構。“作為MAS原則許可批準的首批加密貨幣交易所之一，這反映出我們良好的日常運作政策、程序與風控系統，它同樣也為行業參與者提供了確定性，為客戶提供了安全性。”

數家加密貨幣交易平臺對21世紀經濟報道記者表示，就全球范圍看，新加坡的態度一直算是友好。

新加坡WBF交易所即將上線BABY:據官方消息顯示，WBF交易所將上線BABY,并于5月21日20:00在開放區及DeFi板塊上線BABY/USDT交易對。

Baby是基于火幣生態鏈的去中心化通貨緊縮型貨幣，總發行量1000萬億。該項目有3大特點：交易10%的手續費分配①每筆交易的5%手續費自動分配給所有#BABY持有者,經典的持有即挖礦②每筆交易的5%手續費合約自動添加到流動性,并且鎖定,完美的資金池自我成長性總供應量的50%會燃燒到黑洞；安全性：總供應量的49%會和 1HT 配比添加到流動性,并且立刻燃燒掉所有流動性LP,已達到流動性100%鎖定永久；合約擁有權：ownership將轉移至黑洞地址(0x000000000000000000000000000000000000dead),這樣BABY將完全社區化。以上三點將保證BABY 100%的安全性和社區化管理。[2021/5/3 21:20:33]

歐科云鏈研究院高級研究員王海峰對記者表示，IndependentReserve作為首批獲得“原則性批準”的平臺，表明和印證了新加坡監管方面一直以來對相關領域積極友好的態度。“事實上，早在2018年11月新加坡便擴大了監管體制，并實行強制性許可制度。長遠來看有利于相關企業在合規范內開展創新服務。尤其在全球監管趨嚴的大環境下，讓新加坡成為區塊鏈創新發展的熱土。”

500彩票網宣布計劃將公司總部遷至新加坡:納斯達克上市公司500彩票網宣布于2021年4月8日在中國深圳市南山區生態科技園7號樓B座西側14樓舉行臨時股東大會，預計會宣布把公司總部從深圳遷至新加坡的決定，同時投票決定更改公司名稱和交易代碼，將英文名將變更為BIT Mining Limited，中文名變更為比特礦業，交易代碼變更為BTCM，后續會關注于加密貨幣挖礦業務。此外，該公司將法定股本增加至100000美元，分為1,600,000,000股每股面值0.00005美元的A類普通股和400,000,000股每股面值0.0053美元的B類普通股；并創建每股面值為0.00005美元的1000股A類普通股和每股面值為0.00005美元的100000000股B類普通股。[2021/3/20 19:02:44]

此前，新加坡高級部長、新加坡金融管理局主席尚達曼于7月26日舉行的會議中表示，有幾家申請機構正進入最后核查階段，以獲得作為數字支付令牌服務提供商的許可證。

“自2020年1月《支付服務法案》生效以來，約有170家數字代幣交易平臺申請數字支付服務牌照。”他補充說，“在MAS與他們進一步接觸后，30份申請被撤回，2份申請被拒絕。目前約有90家服務提供商在豁免牌照的情況下繼續運營。”

新加坡各大銀行聯手開發基于區塊鏈的數字貿易登記處以提高透明度:新加坡的銀行正聯手開發一個數字貿易金融登記處，這將作為一個中央數據庫，銀行可以從中獲取貿易交易記錄。該平臺將基于區塊鏈技術創建，旨在推動更大的透明度，減少貿易欺詐的風險，包括重復融資（duplicate financing）。該計劃由星展銀行（DBS Bank）和渣打銀行（Standard Chartered）牽頭，得到了包括荷蘭銀行（ABN AMRO）、澳新銀行（ANZ）、德意志銀行（Deutsche Bank）、印度工業信貸投資銀行（ICICI）、華僑銀行（OCBC）和大華銀行（UOB）在內的其他12家銀行的支持。

星展銀行在周二的一份聲明中表示，新加坡區塊鏈科技初創公司DLTLedgers已被選定開發該平臺。星展銀行表示其與渣打銀行一起，已為該平臺建立概念驗證進行了3個月的工作，雙方希望這一平臺能夠增強貸款實踐，提高大宗商品貿易的透明度。據悉，該倡議得到了新加坡企業發展局的支持，并獲得了新加坡銀行協會（ABS）的贊同。（Zdnet）[2020/10/6]

2020年1月，《支付服務法案》正式生效，在新加坡運營的所有DPT服務提供商，包括加密交易所，都必須注冊和獲得許可。新的《支付服務法案》擴大了MAS的監管范圍，將數字支付令牌服務等新型支付服務納入其中，篩選其客戶保障機制、交易與合規結構等，以確保支付公司符合反洗錢和反恐怖主義融資的要求。

動態 | 自2014年以來新加坡的區塊鏈公司獲得約4.19億美元投資:由于監管環境友好，新加坡一直對區塊鏈公司具有非常強大的吸引力。據了解，該國政府甚至間接參與了區塊鏈創業公司的融資。據了解，由新加坡政府機構Enterprise Singapore支持的Tribe Accelerator已經為區塊鏈創業項目提供2150萬新加坡元（約1600萬美元）的資金，其也投資了知名交易平臺Coinbase。根據Pitchbook的數據，自2014年以來，新加坡的區塊鏈公司已經獲得大約4.19億美元的投資。2018年，新加坡區塊鏈公司獲得的投資約2.395億美元，同比增長737%。但到了2019 年，這部分數據發生了巨大的變化，這一年的投資額相對于2018年減少約78%。不過，目前新加坡的區塊鏈生態仍然十分繁榮，涵蓋了交易平臺、公鏈、托管、基礎設施、咨詢保險等種類，The Block列出153家區塊鏈公司，涉及27個不同的子類別，其中加密貨幣交易平臺包括KuCoin、BiKi等，基礎設施包括IOST、Zilliqa等。[2020/2/19]

對此，IndependentReserve表示，為了獲得牌照，虛擬資產服務提供商必須實施控制，以確保適當的盡職調查和充分的風險披露。

《支付服務法案》首次明確了數字令牌的牌照。根據服務性質和范圍的不同，支付服務提供商需要根據各自的情況，申請“貨幣兌換”許可證、“標準支付機構”許可證以及主要支付機構許可證。根據該法案，許可證申請的資格要求是，公司的董事中至少有一位是新加坡人或居住在新加坡的永久居民。這意味著，加密貨幣交易所在新加坡建立服務容易很多。

然而，目前為止，MAS尚未有批準任何加密牌照，DPT服務提供商由此一直在PSA豁免持有牌照的情況下運營。現階段內，獲得豁免許可的實體與公司包括火幣、OKCoin、Bitstamp、Coinbase、Ripple及BitGo等。

“原則性批準其實就是正式批準。”一位加密貨幣平臺相關人士對記者說，“只待流程與手續走完。”

新加坡逆流而行，金融風險不可小覷

汝之蜜糖，彼之砒霜。新加坡逐步吸納了另一個亞洲金融中心同伴——香港的部分紅利，盡管疫情讓大部分經濟體承受重壓，但對新加坡吸收金融因子的影響并不大。

雖然對加密貨幣的態度一直友好，MAS也面臨著兩難境地。加密貨幣或許是一片科技藍海，也是新加坡金融進一步發展的契機。資源匱乏的新加坡，旅游與科技金融是其吸引資金的兩大關鍵支柱。如今形式恰好，加密貨幣平臺陸續涌入，速度與規模或將擴大，如果忽略加密貨幣行業在吸引資金、技術與人員方面的潛力，或將致使新加坡錯失機遇。

但另一個現實問題是，若新加坡當局逆流而行，堅持塑造相對友好的監管環境，不僅與中國香港、中國內地與其他主要國家背道而馳，加密貨幣帶來的潛在的違法活動與金融穩定風險不容小覷。

對于全球監管熱門對象“幣安”，MAS僅表示將進行相關跟進。“我們將按照要求對幣安控股有限公司在新加坡的子公司進行跟進。我們了解其他監管機構對幣安采取的行動，并將采取適當的跟進行動。”MAS稱。

幣安CEO趙長鵬已將平臺移入新加坡，暫時從一輪又一輪的監管中避避風頭，同步在領英發布招聘訊息。而據financialtimes報道，加密貨幣Ether的創始人VitalikButerin也在這里。

今年6月，美國加密貨幣交易平臺Gemini擇新加坡為其亞洲總部，任命JeremyNg為亞太地區負責人，常駐新加坡。Gemini表示，將根據新加坡2019年《支付服務法》向新加坡金融管理局申請許可證，作為其全球擴張戰略的一部分。

“新加坡是亞洲主要的金融中心，擁有大量客戶，尤其是私人財富領域的客戶。我們與許多財富管理公司進行了對話，大家都需要一個加密貨幣解決方案。”JeremyNg說，“亞太地區的零售和機構客戶可以購買、出售、存儲和賺取超過40種加密貨幣，且支持新幣、澳元和港幣的法幣兌換。”目前Gemini正與SingPass合作來簡化新加坡居民在Gemini開設賬戶的流程，同時確保安全和合規性。

除了成為平臺避風港外，MAS友好的態度還體現在，其曾表態將對加密貨幣投資者受損情況提供援助，與歐元區相比，明顯負責任不少。

“比特幣等加密貨幣完全沒有任何價值支撐，投資者需要面臨資金大幅甚至全部損失的風險。”這是歐央行官方偏愛的口頭話術。它或意味著，一旦加密貨幣投資者利益受損，央行不太可能提供相應支持。

當地時間5月10日，MAS主席尚達曼在回答“會關于限制散戶投資者在加密資產交易和投資中的敞口作何舉措”時表示，MAS多次警告稱，投資加密貨幣是有風險的，不適合散戶投資者。大多數加密貨幣的價格都受到投機性波動的影響。“個人在投資或財務損失后負債，他們可能會被引導到新加坡信貸咨詢公司，該公司將與他們合作，了解他們的財務狀況，并協助他們與債權人達成適當的債務償還安排。”

“在我看來，新加坡的態度一直算是包容且堅定的。”一位加密貨幣分析人士說，“但卻又不可避免受到一系列外部壓力。”

當地時間6月28日，MAS總裁RaviMenon發表“去中心化金融與貨幣的未來”演講。他表示，與目前的集中化系統相比，技術正在使一種完全不同的金融基礎設施方式成為可能。去中心化金融基礎設施，開放的加密網絡也可以潛在地增強包容性和創新。當各種規模的公司，甚至個人都可以直接進入金融基礎設施后，更多的競爭與包容方可現。

央行背書的數字貨幣在此次講話中被提及兩次，上述內容更多可被視為對數字貨幣/虛擬貨幣的官方表態。

“關于貨幣未來的關鍵問題是：公共部門和私人部門之間的適當分工是什么？”RaviMenon說，“一個極端是一個完全中央集權的系統，即僅有中央銀行貨幣；另一個極端是一個分散的系統，只有私人貨幣在流通。”在他看來，鑒于各自的文化規范、社會契約和制度結構，每個國家都必須在這統一體中選擇不同的立場。

“StefanIngves曾告訴我，歸根結底，這甚至不是一個貨幣問題。貨幣的未來太重要了，不能完全由央行決定。”他隨即補充道。

即便MAS此次對首批牌照申請者開了一道便利，加密貨幣交易者仍不免擔憂，MAS是否會不吝牌照，寬松監管領域是否會繼續？

“我們希望政府和監管機構明確數字資產服務提供商能夠做什么，不能做什么，有邊界且清晰的監管是良好的開端與發展催化劑。”一位加密貨幣交易平臺負責人說。

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