ORN:從美國監管角度看，為什么 Tornado Cash 會迎來制裁及后續猜想

作者：David，W3.Hitchhiker

監管事件：

8月8日，美國財政部下屬外國資產控制辦公室(OFAC)宣布對加密混合器TornadoCash實施制裁，稱該服務在過去三年中洗錢超過70億美元，并幫助朝鮮國營黑客組織LazarusGroup逃避美國的處罰。洗錢的總額包括3月份LazarusGroup4.55億美元，以及6月份HarmonyHorizonBridge的黑客獲利的9600萬美元。

截止目前，受到影響的部分有：

與TornadoCash有交互被列入SDN的部分以太坊及USDC地址及USDC資產

TornadoCash的Github代碼庫及前端官網已經無法訪問

監管背景分析：

背景1：本次制裁更多動機在于美官方確保針對加密黑客的金融制裁有效

Berenberg：Coinbase從美國轉移出去是一項艱巨的任務:金色財經報道，Berenberg研究報告表示，美國SEC將很快對Coinbase采取執法行動，這一行動會反映出監管機構對Bittrex和Kraken采取的行動。在 Coinbase 一季度 7.36 億美元的凈收入中，至少有 37% 來自交易費用和交易BTC以外的加密代幣所產生的價差，以及來自其質押服務的費用。

分析師Mark Palmer表示，至少這些收入來源可能會成為SEC在執法行動中的目標，預計該委員會將很快提起訴訟， Coinbase的一些其他收入來源，例如USDC和托管，也可能在不久被卷入美國證券交易委員會的審查。

報告補充稱，Coinbase成功地從美國轉移出去是一項艱巨的任務，因為在截至3月31日的12個月內，Coinbase產生的凈收入中約有86%來自其美國業務。[2023/5/16 15:05:48]

本次實施制裁的是OFAC，屬于美國財政部下屬專門執行針對海外機構或個人金融制裁的機構。其日常工作并不直接涉及加密行業的監管，而是監控海外敏感資金流，同時確保其制裁措施能夠落實。之前在美國政府針對伊朗、朝鮮、俄羅斯甚至中國華為的制裁中都有OFAC活躍的身影。

彭博社：Tether利用Signature Bank將美國客戶資金從美國轉移到巴哈馬:金色財經報道，穩定幣發行商Tether利用Signature Bank將美元資金從美國轉移到巴哈馬。直到今年3月Signature Bank關閉并被監管機構接管前，Tether一直使用Signature Bank的Signet支付平臺將美國客戶的資金轉移到Capital Union Bank，后者是該公司在巴哈馬的銀行合作伙伴。隨后Tether首席技術官Paolo Ardoino在推特上回應了這篇報道，稱Tether“對Signature沒有任何直接或間接敞口”。Signet成立于2019年，是一個實時支付平臺，即使在Signature Bank關閉后該平臺仍在繼續運營。[2023/4/5 13:45:37]

其會定期發布著名的特別制裁人員名單，名單上的人員或者組織的資產被凍結，美國公民通常被禁止與他們打交道。

在此次制裁TornadoCash之前，4月14日，OFAC根據朝鮮制裁條例將Lazarus列入SDN名單。據2020年美國政府發布的一份軍事報告，朝鮮的黑客計劃至少可以追溯到1990年代中期，并且已經發展成為一個擁有6000人的網絡戰部隊。區塊鏈分析公司Chainalysis表示，Lazarus在2021年對加密平臺的至少七次攻擊中竊取了價值近4億美元的數字資產。

知情人士：第一公民銀行正從美國FDIC手中收購硅谷銀行:金色財經報道，知情人士稱，美國第一公民銀行（First Citizens BancShares）正在就收購硅谷銀行進行深入談判，最早可能在周日達成協議，從美國聯邦存款保險公司（FDIC）手中收購硅谷銀行。

知情人士補充說，最終決定尚未作出，談判可能會失敗。（彭博社）[2023/3/27 13:28:38]

2022年該組織還發動了對AxieInfinity的攻擊，獲取了173,600以太幣和價值2550萬美元的USDC等共6.25億的資產。這是迄今為止金額最大的一筆去中心化黑客攻擊。另據BEOSIN統計，今年上半年有11.4億美元的被盜資產被黑客轉移到了TornadoCash，約占同期所有被盜資產的60%。

如下圖，在美國進行加密監管的“三駕馬車”中，SEC與CFTC主要厘定資產屬性，并對各自認為是證券或商品的代幣進行相應的監管；而美國財政部下屬機構更加多元，國稅局主要看加密交易是否納稅，FinCEN主要關注美國國內的洗錢及反恐，而OFAC主要負責執行對海外黑名單機構或個人的金融制裁，這三者都需要長期跟蹤鏈上交易數據，分析判斷，精準執法。

數字資產銀行Kraken Bank從美國銀行家協會獲得路由號碼:金色財經報道，位于懷俄明州的數字資產銀行Kraken Bank向獲得聯邦儲備銀行主賬戶以及獲得與傳統銀行一樣的全球支付系統使用權又邁進了一步。

傳統上，加密公司很難獲得銀行服務，如果Kraken被允許進入這個市場，它將被視為一家傳統銀行，從而更好地服務于這個市場。

美國銀行家協會（ABA）最近授予Kraken一個路由號碼，推進了Kraken獲得美聯儲主賬戶的進程，該主賬戶將允許Kraken將資金存入美聯儲，并進入全球支付系統。Custodia Bank（原名Avanti）上個月也獲得了一個路由號碼。（CoinDesk）[2022/3/27 14:20:12]

背景2：加密資金流動監管及處罰開始被放到與傳統資金流動監管同等的位置上

在全球資金流動越來越通過加密協議進行的背景下，OFAC于2021年發布了一本關于虛擬貨幣制裁合規指南的手冊，說明OFAC制裁合規義務同樣適用于涉及美國公民虛擬資產持有人。

報告：從美國到肯尼亞處理一筆5美元的小額付款，使用穩定幣方案則低至2.02%:金色財經報道，根據全球發展機構 Mercy 的影響力投資部門 Mercy Corps Ventures 最近的一份報告，從美國到肯尼亞處理一筆5美元的小額付款，傳統支付處理商的成本可能高達111%，而使用穩定幣解決方案則低至2.02%。（福布斯）[2022/3/15 13:56:27]

若美國人認為其持有被制裁的加密資產，必須在十個工作日內向OFAC匯報。

加密資產行業的成員有責任確保他們不直接或間接參與OFAC制裁禁止的交易，例如與被制裁人員或財產進行交易，或從事被禁止的貿易或投資相關交易。OFAC有權對未能遵守的行為實施民事處OFAC制裁要求。

背景3：針對加密交易中的隱私增強技術的處罰早就發生多次，預計針對隱私技術的監管將會持續進行

目前增長趨勢是犯罪分子使用隱私增強技術，或在的不透明區塊鏈上進行操作。這些隱私增強資產或商業服務，幫助犯罪分子隱藏資金的流動及資金來源。

隱私增強技術給試圖追蹤非法收益的調查人員帶來了挑戰。OFAC就曾指出門羅鏈Monero?采用了：

環簽名技術，用于隱藏交易發起人的身份；

環保密技術用于掩蓋交易金額；

隱藏地址技術用于掩蓋收款人身份。

同時這些交易也沒有向門羅區塊鏈進行廣播，而是用一次性生成地址進行了掩蓋。

例如，

2020年底，FinCEN就對混合器?Helix?的創辦人LarryHarmon進行了6000萬美元的罰款，理由是其未進行合法注冊，且參與協助了暗網涉資金轉換成加密貨幣。

2021年底，OFAC與FBI合作，宣布了對一家名為?SUEX?的加密交易所的限制措施，稱其故意“為非法活動提供便利”，并表示將加強對混合器的監管。

今年5月，OFAC對另一家加密貨幣混合服務?Blender.io?實施制裁，原因是它協助Lazarus洗錢超過2000萬美元。OFAC發言人表示此次針對混合器的監管將不會是最后一次。

事實上，TORNADO.CASH今年4月份已經發推表示將利用Chainanalysis的預言機協議來阻止OFAC制裁的地址訪問該平臺。但TornadoCash聯合創始人RomanSemenov曾經在采訪表示，由于去中心化協議的設計方式，對去中心化協議實施制裁“在技術上是不可能的”。因為本身Tornado采用的就是智能合約部署+零知識證明技術。即使Github被封了，智能合約還是在以太坊上運行的，合約代碼本身在以太坊瀏覽器上也是公開的。

??Tornado.cash??@TornadoCash

TornadoCashuses@chainalysisoraclecontracttoblockOFACsanctionedaddressesfromaccessingthedapp.Maintainingfinancialprivacyisessentialtopreservingourfreedom,however,itshouldnotcomeatthecostofnon-compliance.

Chainalysis:SanctionsOracle|Address0x40c57923924b5c5c5455c48d93317139addac8fb|EtherscanTheContractAddress0x40c57923924b5c5c5455c48d93317139addac8fbpageallowsuserstoviewthesourcecode,transactions,balances,andanalyticsforthecontractaddress.UserscanalsointeractandmaketransactionstothecontractdirectlyonEtherscan.etherscan.io

April15th2022

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總結：

結合美國金融體系多頭監管的大背景，監管機構各司其職，在立法執法的過程中涉及到加密行業的部分往往會帶來對行業的過度解讀。

OFAC不至于不知道去中心化智能合約在某些層面無法控制的技術背景，但結合OFAC的執法要求，與Lazarus目前造成對加密生態的破壞情況，恐怕采取相對極端的措施也是不得已而為之。后續對于隱私賽道的影響還需要持續觀察。

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